기술과 범죄: 피해자를 공범자로 만드는 방법
게시 됨: 2021-12-15전 세계의 순진한 소비자와 스마트폰 사용자가 Facebook 및 WhatsApp과 같은 플랫폼을 통해 금융 범죄의 표적이 되고 있습니다.
불법 운영 자금을 조달하려는 범죄 기업은 온라인 사기 및 사기를 사용하여 소비자를 모집하는 데 목표를 두고 있습니다. 이러한 온라인 사용자는 완전히 방심하여 Snapchat, Instagram 및 기타 인기 있는 플랫폼을 통해 접근하여 연결합니다.
그들이 부주의한 사람들의 깨끗한 배경을 활용하여 그들을 위해 돈을 옮기는 완벽한 수단으로 바꾸는 것은 시간 문제일 뿐입니다.
영국에서는 은행이 21세 미만의 사람들이 보유한 8,500개의 돈 노새 계좌를 식별할 수 있었습니다. 사람들을 속이려는 시도는 전 세계적으로 이루어지며 때로는 표적이 이러한 재정적 약탈자들과 연루될 경우의 잠재적인 결과를 인식하지 못합니다.
때때로 표적을 범죄의 부속품으로 만드는 수수료 지불 약속이 있습니다. 불행히도 Witting 공범자들은 이 활동을 생각하고 똑같이 가혹한 처벌을 받는 사기꾼들 못지않게 유죄입니다.
범죄자들이 피해자를 돈 노새로 만들려고 하는 이유:
- 25세 미만의 소비자는 소셜 미디어 플랫폼을 통해 자주 표적이 됩니다.
- 범죄자들은 자신의 이익을 추적하기 어려운 범죄와 연결합니다.
- 대상은 의심을 피하기 위해 범죄 이력이 없는 경우가 많습니다.
- 온라인 모집은 범죄 기업의 범위를 확장합니다
영국에서는 25세 미만의 사람들이 자주 표적이 되지만 범죄자들의 눈에 띄는 40-60세의 수는 증가하고 있습니다. 이 연령대의 자금세탁업자는 지난 48개월 동안 3분의 1 이상 증가했습니다.
다음 부분에서는 국가들이 사람들의 신뢰를 이용하려는 잠재적인 테러리스트로부터 대중을 보호하기 위해 정보로 무장하는 방법을 읽어 보십시오.
일반적인 목표가 있지만 사기꾼이 순전히 돈에 의해 움직이는 경우 누구나 돈 노새가 될 위험이 있습니다. 연령이나 직업적 지위가 억지력이 있는 것으로 보이지는 않지만 이러한 위험한 관행을 퇴치할 수 있는 방법이 있습니다.
미국의 머니 뮬
마약, 테러, 심지어 인신매매에 자금을 지원하는 것은 이 범죄자들의 임무 중 일부일 뿐입니다. 자신을 대신하여 불법적으로 돈을 이체할 사람을 찾기 위해 은행 계좌에서 암호화폐를 통해, 심지어 선불 직불 카드를 사용하여 돈을 이체합니다. 표적과의 신뢰를 구축함으로써 범죄자들은 노골적인 거짓말을 하지 않을 때 지속적으로 침투합니다.
범죄자들은 자신이 외국에 있다고 암시하는 경우가 많으며 재정과는 별도로 자금 이체를 요청할 수 있습니다.
그러면 편의점에서 쉽게 구할 수 있는 선불 체크카드로 돈을 돌려주거나 수수료를 내겠다고 약속한다. 대상은 이 교환 과정에서 자신이 범죄를 저지르고 있다는 사실을 즉시 인식하지 못합니다.
미국 연방수사국은 소비자들에게 이러한 행위에 대해 경고하고 있습니다. 대중에게 잠재적인 결과를 알리는 것은 이러한 자금 세탁업자의 성공을 줄이는 데 도움이 됩니다.
신용과 재정 상태를 손상시키는 것은 사람들이 평판이 좋지 않은 사람에게 돈을 이체할 때 감수하는 위험 중 하나입니다.
계획 예술가들은 또한 데이트 웹사이트에 있는 학생이나 송금 수수료를 통해 추가 현금을 벌고자 하는 학생을 찾습니다. 온라인 연락처를 설정할 때마다 연결의 합법성을 뒷받침하기 위해 검색이 따라야 합니다.
영국의 반격
영국에서 사기 방지 서비스인 Cifas는 이러한 관행이 얼마나 미묘하고 위험한지 대중에게 알리고 있습니다. 그들은 채용 전략 패턴의 변화를 확인하고 사업주도 표적이 되는 방식을 주목하고 있습니다.
일반적인 학생과 25세 미만의 젊은이 외에도 일부 나이가 들거나 더 확고한 사람들이 사기꾼이 회사 계정을 남용하도록 돕습니다. 예를 들어, National Fraud Database에 따르면 40-60세 사이의 사람들이 보유하고 있는 은행 계좌가 34% 증가했습니다. 그러나 다시, 그 패턴은 이전의 방법에서 벗어납니다.
제기된 의심을 피하기 위해 이 연령대는 종종 돈세탁의 대상이 됩니다. 이 연령대의 더 중요한 거래에는 위험 신호가 많지 않기 때문입니다.
그들은 이 주제들로부터 돈을 빼앗을 뿐만 아니라 그들을 범죄의 일부로 만들고 있습니다. 무의식적으로 참가자가 구인 광고에 응답할 수 있습니다. 재택 근무에 대해 겉보기에 공정한 급여를 제공하는 것이 이러한 재난 요원들이 공개적으로 휘청거리는 방식입니다.
소셜 미디어는 범죄자의 범위도 확장합니다. 타겟은 유사한 "직무"에 관련된 누군가를 알고 있을 수도 있으며 실제로 아무도 없는 곳에서 신뢰를 구축합니다.
중국이 경계하고 있다
2021년 여름, 중국 경찰은 불법 암호화폐 자금 세탁에 연루된 것으로 추정되는 1,100명 이상의 사람들을 체포했습니다.
이에 따라 중국 지도부는 암호화폐 거래에 대한 정부의 비중을 낮추고 있다. 중국의 지불결제협회(Payment & Clearing Association)는 심지어 이러한 방법을 사용하는 범죄자의 수가 증가하고 있음을 나타냅니다.
불법 수익금이 암호화폐로 전환되면서 당국은 암호화폐 관련 결제 및 금융 서비스를 중단하기 위해 더 많은 노력을 기울였습니다. 돈세탁업자들은 잘못 얻은 이익을 가상 화폐로 전환하기 위해 고객에게 수수료를 부과하기도 했습니다.
또한 불법 행위자는 탐지 및 결과를 피하기 위해 그림자 속에서 이동하는 데 도움이 되는 암호 화폐의 익명성에 의존합니다.
중국은 또한 중국에서 비트코인 채굴을 중단했습니다. 자금세탁에 연루된 수백 개의 범죄 조직을 적발하는 것은 중국의 법 집행 노력이 불법 활동을 줄이는 방법의 일부입니다.
회사에 새 은행 계좌 개설을 요청하는 고용주를 피하는 것은 소비자가 자신을 보호하기 위해 취할 수 있는 조치입니다.
중국의 즉시대출 앱도 큰 반향을 일으키고 있다. 그들은 담보 없이 신속하게 즉시 대출을 제공한다고 주장하지만 데이터 도난이 만연합니다. 또한 대출 기관은 과도한 이자를 부과하고 차용인을 위협한 후 자주 체포되었습니다.
상환할 수 없는 차용자들은 종종 첫 번째 대출을 충당하기 위한 자금을 확보하기 위해 또 다른 약탈적 대출 앱을 다운로드하라는 지시를 받습니다. 승인되지 않은 대출 앱은 차용인에 대한 대출과 관련된 수십 가지 사례의 중심에 있으며 나중에 잔액 때문에 괴롭힘을 당했습니다.
전 세계의 기관은 사람들에게 그들이 응답하는 구인을 조사하고 인터넷을 통해 개인 식별 정보를 다른 사람에게 절대 제공하지 말라고 조언하고 있습니다.
또한 이러한 데이터 포인트는 은행 세부 정보 및 기타 중요한 재정 세부 사항과 함께 일반 대중이 쉽게 사용할 수 있어서는 안 됩니다.
원치 않는 취업 제안에 대한 응답이나 귀하의 이름으로 계좌 개설 요청에 대한 경고는 이러한 행위를 끝내라는 메시지에서도 무겁습니다.
누군가가 당신이 송금한 돈의 일부를 유지하도록 허용할 것이라고 제안하더라도 당신 자신, 잠재적으로 당신의 고용주, 그리고 형사 고발 없이 미래에 위험을 감수할 가치가 없습니다.
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