사업주가 세금을 줄이는 최고의 방법: 간단하고 효율적인 세금 공제 전략

미국의 기업가로서 세금은 가장 불편한 서비스 중 하나일 수 있습니다. 그러나 사업을 운영하는 동안 세금 공제는 비용 절감에 매우 유용할 수 있습니다.

세금 계획은 세금 신고서에 숫자를 입력하는 행위가 아닙니다. 더 깊어집니다. 여기에는 모든 비즈니스를 위한 재무 관리 시스템 구축, 각 설정에 대한 비용 통제, 면제 및 구제 극대화가 포함됩니다.

간단히 말해서, 사업 내에서 세금을 계획하는 효율성은 사업의 재무 성과와 생존 가능성에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서, 특히 미국의 경우 사업가가 이익뿐만 아니라 법적 요건 준수를 위해 잘 정의된 세금 전략이 필요하다는 것은 의심의 여지가 없는 사실입니다.

미국의 세금 공제 이해: 알아야 할 사항

세금을 낮추는 첫 번째 기회는 세금 공제와 해당 공제가 귀하의 사업에 어떻게 적용되는지 이해하는 것입니다. 그럼 기본부터 시작해보겠습니다. 세금 공제란 무엇인가요?

세금 공제는 과세 대상 소득을 줄여서 납부해야 할 세액을 줄여줍니다. 기업가는 사업 운영과 직접 관련된 비용에 대해 공제를 청구할 수 있습니다.

예를 들어, 연간 총소득이 $100,000이고 공제액이 $20,000인 경우 $80,000에 대해서만 세금을 납부하면 됩니다. 환상적이죠? 그러나 모든 사람이 혜택을 받는 것은 아닙니다. 그렇기 때문에 과세소득을 계산하는 방법을 알아야 합니다.

아래 표에는 사업 구조의 유형과 공제에 미치는 영향이 자세히 나와 있습니다.

미국 기업가를 위한 필수 세금 공제

세금 공제(또는 “세금 감면”)는 귀하의 소득에서 특정 금액의 비과세 금액을 말합니다. 이를 통해 귀하는 더 적은 세금을 납부하고 사업 성장을 위한 더 많은 자원을 확보할 수 있습니다.

대기업도 세금공제 혜택을 받을 수 없다고 누가 말했나요? 결국 목표는 모든 사람이 어디서나 돈을 절약하는 것입니다. 따라서 다음을 저장하여 시작하십시오.

홈오피스 공제

집에서 일하는 경우 집에서 업무용으로만 사용된 부분에 대한 비용을 공제 할 수 있습니다. 여기에는 임대료 또는 모기지, 유틸리티, 보험 및 유지 관리의 일부가 포함됩니다.

이 공제액은 귀하가 사용하는 공간의 평방피트당 $5를 주지만, 총 $1500를 초과하여 공제할 수는 없습니다. 또한 모기지 이자, 재산세, 공과금, 수리비 등 사무실 규모에 따라 비례 배분된 실제 비용을 공제할 수도 있습니다.

사업용 차량 비용

차량을 사업용으로 사용하는 경우 해당 비용을 세금 공제 대상으로 기록할 수 있습니다. 이는 차량을 업무용으로만 사용하거나 차량의 업무용 사용을 추적하는 경우 허용됩니다. IRS 마일리지 요율은 출장의 경우 마일당 67센트입니다. 마일리지를 쉽게 추적하려면 MileIQ와 같은 안정적인 애플리케이션을 사용할 수 있습니다.

사무용품 및 장비

사무용품 및 장비도 공제 소득 범주에 속하므로 세금을 계산하기 전에 소득에서 해당 비용을 공제할 수 있습니다. 다양한 비용이 다양한 공제 방식을 따르기 때문에 프로세스가 체계적입니다.

예를 들어, 펜, 종이, 잉크와 같은 일상용품 비용을 직접 공제할 수 있습니다. 그러나 컴퓨터와 같은 대형 품목의 비용을 일정 기간 동안 활용하거나 감가상각할 수 있습니다.

여행 및 식사비

아마 모르실 수도 있겠지만, 여행비와 식비를 세금 공제액으로 추가할 수 있습니다. 따라서 다음 번 세금 공제에는 출장을 위한 항공편, 호텔, 자동차 렌트 비용을 포함시킬 수 있습니다. 또한 비즈니스 식사의 50%가 세금 공제 대상이므로 미슐랭 5스타 미식가를 응원합니다.

전문 서비스 및 마케팅

소셜 미디어, 인쇄물, 광고를 포함한 마케팅 및 광고 비용을 세금 공제 대상으로 청구할 수 있습니다. 마찬가지로 법률, 세금 신고, 회계 등 기타 전문 서비스 비용도 공제할 수 있습니다.

건강 보험료

자영업자인 경우에는 건강 보험료를 세금 공제 대상으로 청구할 수도 있습니다. 이는 귀하가 다른 보장을 받을 자격이 없는 경우에만 실행 가능합니다.

직원 급여 및 계약자 지급

또한 직원에게 지급된 임금이 합리적이고 비즈니스 요구와 직접적으로 연관되어 있는 경우 공제할 수 있습니다. 그러나 $600를 초과하는 계약자 지급에 대해서는 양식 1099-NEC를 제출해야 합니다.

미국에서 저축을 극대화하십시오. 고급 세금 공제 및 공제

현명한 세금 계획은 성공적인 비즈니스를 위한 강력한 기반을 마련합니다. 세금을 전략적으로 관리함으로써 절감 효과를 극대화하고 법률 준수를 유지하며 장기적인 성장을 목표로 할 수 있습니다.

그러나 필수 공제 외에도 세금 공제 전략을 한 단계 더 발전시키는 데 사용할 수 있는 다른 공제 및 세액공제가 있습니다. 따라서 여기에 몇 가지 세금 공제 기회가 있습니다.

적격 사업 소득(QBI) 공제

QBI 공제는 개인 사업자, S-기업, 파트너십을 포함한 통과 사업주 에게만 제공됩니다. 이들 기업은 법인세를 납부하지 않습니다.

적격 사업체는 과세 소득에서 적격 소득의 최대 25%까지 공제할 수 있습니다. 이는 귀하의 사업체가 연간 $100,000의 수익을 올리는 경우 세금을 계산하기 전에 최대 $20,000까지 공제할 수 있음을 의미합니다.

감가상각 및 179조 공제

또 다른 공제는 기업이 대형 장비나 기계를 구매할 때 공제할 수 있는 감가상각 공제입니다. 예를 들어, $20,000짜리 기계에 대해 감가상각비를 5년에 걸쳐 분산할 수 있습니다. 이는 4년 동안의 세금을 계산하기 전에 소득에서 $4,000를 공제한다는 의미입니다.

그러나 179조 공제를 적용하여 첫 해에 세금을 크게 절약할 수 있습니다. 즉, 첫 해부터 비용을 바로 공제할 수 있습니다. 그러나 귀하의 회사가 179조 공제를 사용하기 위한 기준을 충족하는지 확인해야 합니다.

퇴직 기여금

은퇴를 대비한 저축은 미래에만 도움이 되는 것이 아닙니다. 세금 납부액을 상당히 낮출 수 있습니다. 귀하의 과세 소득은 귀하가 퇴직 기금에 기여한 금액만큼 감소됩니다. 예를 들어, 소득 $100,000 중 $10,000를 퇴직 기금에 기부하면 과세 소득이 $90,000로 줄어듭니다. 따라서 자영업자나 중소기업이라면 이러한 세금 공제 혜택을 누릴 수 있습니다.

연구개발(R&D) 학점

새로운 디자인을 혁신하고 실험하는 것도 세금을 크게 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 이는 새로운 소프트웨어를 시험해 보거나, 새로운 디자인을 만들거나, 다른 종류의 혁신을 시도할 때 특히 좋습니다. 이 세금 공제는 기업의 발전과 혁신을 돕는 것을 목표로 합니다. 따라서 과세 소득을 계산하기 전에 소득에서 해당 비용 중 일부를 제거할 수 있습니다.

규정 준수 탐색: 중소기업이 저지르는 가장 일반적인 세금 실수에 대한 가이드 및 이를 피하는 방법

세금 준수는 귀하가 법률을 위반하지 않고 비용을 줄일 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다. 따라서 위험 신호를 제기하거나 감사 및 처벌 위험을 초래하지 않도록 메모도 작성해야 합니다. 특히 세금을 직접 계산할 때 피해야 할 몇 가지 일반적인 실수는 다음과 같습니다.

• 부실한 기록 보관:세금을 계산하는 사업주에게 가장 큰 함정 중 하나는 적절한 기록을 보관하지 않는 것입니다. IRS는 청구를 뒷받침하기 위해 적절한 문서를 요구합니다. 따라서 QuickBooks, FreshBooks, Expensify와 같이 비용을 자동화하고 더 쉽게 추적할 수 있는 앱과 도구를 사용해야 합니다.

• 추정세 미납:추정세 금액을 기한 내에 납부하지 않으면 처벌을 받을 수 있습니다. 따라서 세금 추산에 도움이 되는 세금 추적 도구가 포함된 회계 소프트웨어를 사용하십시오. 또한, 세금을 올바르게 신고하고 기한 내에 납부하도록 하십시오.

• 개인 비용을 사업 비용으로 공제:중소기업이 저지르는 가장 흔한 실수 중 하나는 사업 지출과 개인 지출을 분리하지 못하는 것입니다. 혼란과 계산 착오를 방지하려면 두 가지 목적에 대해 별도의 계정을 사용하십시오.

• 자산 감가상각 규칙 무시:많은 중소기업 소유자는 감가상각 규칙이 복잡하여 세금을 초과 납부하게 된다고 생각합니다. IRS 감가상각 규정을 숙지하여 이러한 실수를 피하십시오. 위에서 논의한 설명을 사용할 수도 있습니다.

미국 세금 신고 준비를 위한 필수 팁

미국에서의 세금 계획은 스트레스가 많을 수 있으므로 적절하게 준비해야 합니다. 프로세스를 쉽게 하기 위한 올바른 관행과 도구를 알면 많은 세금 관련 문제를 해결할 수 있습니다. 따라서 세금 신고 스트레스를 관리하는 데 도움이 되는 몇 가지 팁과 도구는 다음과 같습니다.

회계 소프트웨어 사용

소규모 기업을 위해 할 수 있는 가장 좋은 일은 회계 소프트웨어를 사용하는 것입니다. 이 소프트웨어를 사용하면 비용 추적, 기록 보관, 재무 보고가 쉬워지고 세금 신고가 더욱 쉬워집니다. 실제로 일부 회계 소프트웨어는 세금 계산에도 도움이 될 수 있습니다. 최고의 회계 소프트웨어로는 Wave, QuickBooks 및 Xero가 있습니다.

영수증 앱으로 기록 보관 자동화

세금 스트레스를 완화하는 또 다른 방법은 기록 보관을 자동화하는 것입니다. 적절한 세금 신고를 위해서는 훌륭한 기록을 보유하는 것이 필수적이라는 점을 기억하십시오. 따라서 Expensify 및 Shoeboxed와 같은 앱을 사용하여 공제를 뒷받침할 수 있는 영수증을 정리하고 저장하세요.

추정세를 위한 자금을 따로 마련하세요

적시에 세금을 납부하는 가장 쉬운 방법은 추정세액을 납부하기에 충분한 자금을 확보하는 것입니다. 이렇게 하면 세금 납부를 위해 운영 비용의 일부를 사용하지 않도록 할 수 있습니다. 따라서 세금 계좌를 개설하고 구매 또는 소득이 발생한 후에 예상 세액을 입금하십시오.

세무 전문가 또는 CPA와 상담하세요

세금을 납부하는 것은 만족스러운 일이 될 수 있으며 심지어 돈을 절약할 수도 있습니다. 하지만 무엇이 더 많은 돈을 절약할 수 있는지 알고 있나요? 전문가에게 세금 납부를 대신해 주십시오. 시간을 절약할 수 있을 뿐만 아니라 다른 수익성 있는 활동에도 투자할 수 있습니다. 전문가는 돈을 절약할 수 있는 곳을 쉽게 볼 수 있어 최고의 결과를 얻을 수 있는 기회를 제공합니다. 그러므로 복잡한 상황에서는 주저하지 말고 세무 전문가와 상담하세요.

무료 IRS 리소스 활용

세금을 올바르게 신고하기 위한 최고의 자원을 얻기 위해 시간과 돈을 소비하는 것 외에도 소스를 방문하여 필요한 모든 것을 얻을 수 있습니다. IRS는 중소기업 세금 센터, IRS 직접 납부, IRS 웹 세미나 및 워크숍과 같은 무료 세금 신고 리소스를 제공합니다. 따라서 이러한 리소스를 방치해 두지 마십시오. 대신, 최상의 세금 신고 절차를 얻는 데 사용될 수 있습니다.

결론

세금 신고는 기업가에게 복잡하지만 필수적인 주제입니다. 무엇을 지불하고 무엇을 지불하지 말아야 하는지 안다면 세금이 심각한 문제가 될 필요는 없습니다. 세금 공제에 대해 배우면 엄청난 비용을 절약하고 사업에 사용할 수 있는 추가 자금을 확보하는 데 도움이 될 수 있습니다. 따라서 전문 세무공무원이 있든, 사업체의 세금을 담당하든 적절한 지식이 필요합니다.

이 기사는 세금 공제에 대한 포괄적인 가이드로, 추가 현금을 남겨줄 수 있는 세금 공제에 대한 통찰력을 제공합니다. 우리는 세금 공제를 통해 돈을 절약하는 데 중점을 두는 동시에 세금 공제 때문에 법의 잘못된 부분에 빠지지 않도록 보장합니다. 따라서 일반적인 세금 신고 실수에 대한 팁에 주의를 기울여야 합니다.