10 oszustw związanych z kryptowalutami, na które należy uważać

Rynek kryptowalut to rewolucyjna granica, ale wraz z nowościami pojawia się niepewność i potencjalna manipulacja. W przeciwieństwie do dobrze ugruntowanego tradycyjnego systemu finansowego, kryptowaluty są wciąż stosunkowo nowe, zarówno dla użytkowników, jak i organów regulacyjnych. Niestety ten brak jasnego zbioru zasad czyni je podatnymi na różne formy oszustw. Oszałamiająca popularność zasobów cyfrowych sprawia, że ​​są one również głównym celem oszustów. Co zaskakujące, Federalna Komisja Handlu (FTC) otrzymała raporty od ponad 46 000 osób, które straciły ponad 1 miliard dolarów w wyniku oszustw związanych z kryptowalutami w okresie od stycznia 2021 r.

Schematy „pompuj i zrzuć”.

W schematach „pompuj i zrzuć” oszuści stosują taktykę manipulowania ceną kryptowaluty, tworząc szum głównie za pośrednictwem kanałów mediów społecznościowych. Oszuści ci zazwyczaj rozpowszechniają fałszywe lub oszukańcze informacje, aby wywołać szał zakupowy, powodując sztuczne „pompowanie” ceny kryptowaluty. Gdy oszuści pomyślnie zawyżą cenę, przystępują do sprzedaży własnych akcji po zawyżonej cenie, co jest manewrem znanym jako „dumping” akcji. Niestety, kiedy oszuści rezygnują z podkręcania akcji, cena zwykle gwałtownie spada, co skutkuje stratami finansowymi dla inwestorów.

Rozpowszechnianie fałszywych lub wprowadzających w błąd informacji dotyczących kursu akcji spółki może odbywać się za pośrednictwem różnych źródeł, w tym platform mediów społecznościowych, witryn poświęconych badaniom inwestycyjnym, biuletynów inwestycyjnych, reklam internetowych, wiadomości e-mail, czatów internetowych, poczty bezpośredniej, gazet, czasopism i audycji radiowych. Warto zauważyć, że oszuści nadal opracowują nowe metody, jak widać w niedawnym przykładzie, w którym schemat „pompuj i zrzuć” został zainicjowany przez oszustwo „zły numer”. Ofiary otrzymywały na automatyczne sekretarki wiadomość, która zawierała rzekomą gorącą wskazówkę, celowo zaprojektowaną tak, aby odbiorca uwierzył, że wiadomość została wysłana przez pomyłkę.

Oszustwa związane z wyciąganiem dywanów

Podobnie jak schematy typu „pump and dump”, oszustwa typu „rug pull pull” obejmują oszukańcze taktyki stosowane przez twórców kryptowalut, którzy przyciągają wczesnych inwestorów, a następnie porzucają projekt. Można tego dokonać albo poprzez ucieczkę z funduszami projektu, albo wyprzedanie wcześniej wydobytych udziałów, z wyraźnym zamiarem wyczerpania wszystkich funduszy inwestorów. Mówiąc wprost, oszuści sztucznie zawyżają wartość nowego projektu, NFT lub monety, aby zachęcić do inwestycji. Oszustwa te są szczególnie rozpowszechnione w dziedzinie nietradycyjnych aktywów, takich jak NFT.

Godny uwagi przypadek oszustwa związanego z przeciąganiem dywanów miał miejsce w zeszłym roku, kiedy założyciele Frosties , Ethan Nguyen (znany również jako „Frostie”) i Andre Llacuna (znany również jako „heyandre”), zostali oskarżeni przez Departament Sprawiedliwości (DOJ) o ich udział w spisku mającym na celu popełnienie oszustwa i prania pieniędzy. Ta sprawa oznaczała pierwsze udane rozprawienie się Departamentu Sprawiedliwości z aferą NFT.

Oszustwo związane z prezentami

Oszustwa związane z prezentami odnotowały alarmujący wzrost, szczególnie na platformach społecznościowych, takich jak Twitter i Instagram. W tych oszustwach oszuści podszywają się pod celebrytów lub osoby wpływowe, aby zwabić niczego niepodejrzewające osoby obietnicami darmowych pieniędzy lub cennych nagród. Oszuści często podszywają się pod znane postacie, takie jak Elon Musk . Należy zachować ostrożność w przypadku napotkania schematów, które wymagają wysłania kryptowaluty lub podania danych osobowych w zamian za nagrodę, ponieważ istnieje duże prawdopodobieństwo, że są one oszukańcze.

Oto typowy scenariusz przebiegu tych oszustw: oszust tworzy konto w mediach społecznościowych, które wydaje się być legalne, reprezentując renomowaną giełdę kryptowalut lub wybitną osobę w branży kryptograficznej. Następnie publikują post ogłaszający rozdanie kryptowalut, towarów luksusowych lub innych nagród o dużej wartości. Post zazwyczaj zawiera instrukcje, jak wziąć udział, na przykład zająć się postem lub wypełnić formularz z danymi osobowymi.

Gdy ludzie zaczną brać udział w rozdaniu, oszust może skontaktować się z nimi bezpośrednio, prosząc o klucze prywatne, adresy portfela lub inne poufne informacje. Alternatywnie mogą poprosić o niewielką płatność pod pozorem pokrycia opłat transakcyjnych lub innych kosztów związanych z otrzymaniem nagrody. Gdy tylko oszust otrzyma prywatne informacje lub płatność ofiary, znikają, pozostawiając ofiarę z pustymi rękami i oszukaną. Mówiąc prościej, ważne jest, aby pamiętać, aby nigdy nie płacić za gratisy.

Oszustwa związane z szantażem i wymuszeniami

Szantaż kryptograficzny stanowi poważne zagrożenie, żądając zapłaty i wykorzystując strach przed utratą reputacji. Oszustwa te działają podobnie do innych form szantażu, w przypadku których oczekuje się, że spełnienie żądania zapobiegnie ujawnieniu szkodliwych informacji. Jednak tym, co wyróżnia szantaż kryptograficzny, jest to, że płatność jest wymagana w kryptowalucie. Stosowane są różne taktyki, takie jak e-maile od domniemanych zabójców, twierdzenia, że ​​złośliwe oprogramowanie naraża dane osobowe, ostrzeżenia o wycieku haseł, a nawet poczta fizyczna zawierająca tajne informacje. Bardzo ważne jest, aby pamiętać, że większość tych oszustów nie ma środków do wykonania swoich gróźb, a ignorowanie ich wiadomości jest najlepszym sposobem działania. Odmawiając angażowania się, negocjowania lub dokonywania płatności, osoby fizyczne mogą udaremnić działania tych przestępców i zmusić ich do szukania łatwiejszych celów gdzie indziej.

Fałszywe prace związane z kryptowalutami

Uważaj na oszustwa związane z kryptografią, których celem jest oszukanie niczego niepodejrzewających osób poszukujących pracy w branży kryptograficznej. Oszuści stosują oszukańcze taktyki, takie jak tworzenie fałszywych ofert pracy lub wysyłanie niechcianych ofert pracy, a wszystko to w celu oszukania swoich ofiar. Oszuści ci dokładają wszelkich starań, podszywając się nawet pod osoby rekrutujące, aby ukraść kryptowalutę i dane osobowe osób poszukujących pracy. Ich celem są w szczególności osoby, które udostępniły swoje CV online, kontaktując się z nimi i żądając zapłaty pod pozorem rozpoczęcia szkolenia zawodowego. Ich „oferty pracy” często wydają się przekonujące, wraz z listami ofertowymi i prośbami o podanie poufnych danych osobowych.

Oszustwa związane z podszywaniem się pod inne osoby

W oszustwach związanych z podszywaniem się pod inne osoby oszuści podszywają się pod autorytety, takie jak urzędnicy państwowi, funkcjonariusze organów ścigania lub przedstawiciele renomowanych firm, aby zyskać wiarygodność. Wykorzystując zaufanie ofiar, manipulują osobami, aby wysyłały kryptowaluty w celu rzekomego rozwiązania sfabrykowanych problemów. W przypadku otrzymania niechcianej korespondencji należy zachować sceptycyzm i zweryfikować autentyczność nadawcy za pośrednictwem oficjalnych kanałów.

Oszustwa inwestycyjne

Uważaj na nieznanych menedżerów inwestycyjnych, którzy przedstawiają pozornie niewiarygodne możliwości inwestowania w kryptowaluty, często wywierając presję na ofiary, aby podejmowały pochopne decyzje. Oszustwa te zachęcają ofiary do wysyłania kryptowalut na konta oszustów lub pobierania aplikacji, które ograniczają dostęp do funduszy. Przed dokonaniem inwestycji należy nadać priorytet dokładnym badaniom i zachować ostrożność w przypadku inwestycji, które wymagają natychmiastowego działania lub nakładają wygórowane opłaty za wypłatę. Oszuści kuszą inwestorów kuszącymi obietnicami znacznych zysków z bitcoinów, ale te oszustwa zazwyczaj obejmują płatności z góry, które są po prostu kradzione przez oszustów. Mogą również żądać danych osobowych pod pozorem przetwarzania płatności, narażając ofiary na ryzyko kradzieży tożsamości.

Oszustwa związane z wyłudzaniem informacji

Oszustwa phishingowe polegają na podszywaniu się pod renomowane podmioty za pośrednictwem wiadomości e-mail lub wiadomości w celu uzyskania poufnych informacji, w tym kluczy portfela kryptograficznego. Oszuści wykorzystują autentycznie wyglądającą komunikację, aby nakłonić ofiary do udostępnienia prywatnych danych. Aby nie paść ofiarą oszustw typu phishing, zachowaj czujność, weryfikując autentyczność wiadomości e-mail i nie klikaj podejrzanych łączy.

Piramidy lub schematy Ponziego

Schematy Crypto Ponzi przyciągają niczego niepodejrzewających inwestorów, kusząc ich niezwykle wysokimi zwrotami z inwestycji. Te nieuczciwe osoby promują różne strategie inwestycyjne, takie jak staking, automatyczny handel kryptograficzny lub arbitraż kryptograficzny. Jednak ich podstawowa strategia polega na wykorzystywaniu funduszy od nowych inwestorów do płacenia wcześniejszym inwestorom, tworząc fałszywą fasadę rentowności. Godnym uwagi przykładem schematu kryptowaluty Ponzi z życia wziętego jest przypadek BitConnect , który działał w latach 2016-2018. BitConnect kusił inwestorów obietnicami wysokodochodowych możliwości inwestycyjnych poprzez program pożyczkowy i własną kryptowalutę, BitConnect Coin (BCC) . Organizatorzy programu wysuwali wielkie obietnice znacznych zwrotów, czasem nawet 1% dziennie, co skłoniło wiele osób do inwestowania. Jednak prawdziwy charakter programu stał się widoczny, gdy upadł, powodując znaczne straty finansowe dla inwestorów zaangażowanych w BitConnect.

Fałszywe aplikacje i fałszywe giełdy kryptowalut

Według najnowszego raportu FBI o oszustwach, oszuści wykorzystują fałszywe aplikacje kryptograficzne do oszukiwania niczego niepodejrzewających inwestorów kryptowalutowych, co powoduje znaczne straty finansowe. Na przykład amerykańscy inwestorzy zgłosili straty w wysokości około 42,7 miliona dolarów z powodu tych oszukańczych aplikacji. Oszustwa te obejmują oszustów kuszących inwestorów obietnicą nadzwyczajnych zwrotów kryptowalut za pośrednictwem nieistniejących giełd. Niestety, ofiary nieświadomie deponują swoje środki na tych oszukańczych platformach i uświadamiają sobie swoją stratę dopiero wtedy, gdy jest już za późno. Należy mieć świadomość, że oszuści tworzą fałszywe aplikacje, które bardzo imitują legalne aplikacje związane z kryptowalutami, oszukując inwestorów, aby uwierzyli, że korzystają z zaufanych platform. Chociaż władze ostatecznie identyfikują i usuwają te fałszywe aplikacje, nadal mogą wyrządzić znaczne szkody niczego niepodejrzewającym użytkownikom.

Rynek kryptowalut stwarza ogromne możliwości, ale przyciąga również oszustów, którzy chcą wykorzystać niczego niepodejrzewających inwestorów. Mając świadomość tych powszechnych oszustw kryptograficznych, możesz się chronić i podejmować świadome decyzje. Pamiętaj, aby przeprowadzać dokładne badania, zachować ostrożność w kontaktach z nieznanymi osobami lub możliwościami inwestycyjnymi i zawsze weryfikować autentyczność komunikacji i platform. Bądź na bieżąco, bądź czujny i chroń swoje ciężko zarobione aktywa kryptograficzne przed oszukańczymi systemami.

Podsumowując, zrozumienie zagrożeń związanych z rynkiem kryptowalut jest niezbędne do ochrony przed różnymi oszustwami. Podczas gdy analiza fundamentalna i techniczna, taka jak formacje wykresów i handel wiadomościami, może pomóc Ci zdobyć przewagę na rynkach i osiągnąć znaczne dochody, bardzo ważne jest, aby mieć świadomość powszechnych oszustw i oszukańczych działań w branży. Od schematów typu „pompuj i zrzuć” po oszustwa związane z prezentami, zakres oszustw związanych z kryptografią jest ogromny i stale się rozwija. Będąc na bieżąco, przeprowadzając dokładne badania i weryfikując autentyczność ofert i komunikacji, osoby fizyczne mogą zmniejszyć ryzyko stania się ofiarą tych oszustw. Ponadto organy regulacyjne i interesariusze z branży powinni współpracować w celu ustanowienia jasnych wytycznych i przepisów, które chronią inwestorów i wspierają bezpieczniejszy ekosystem kryptograficzny. Ponieważ rynek kryptowalut wciąż się rozwija i dojrzewa, dla wszystkich zaangażowanych osób kluczowe znaczenie ma nadanie priorytetu edukacji, świadomości i czujności, aby zapewnić bezpieczne i godne zaufania środowisko dla wszystkich uczestników.