Ponad 20 aplikacji do osobistego portfela i śledzenia emerytury

Od lat doradcy finansowi zachęcają ludzi do inwestowania. W rzeczywistości niektóre osoby posłuchały tego wezwania i mają teraz kilka dużych portfeli inwestycyjnych rozmieszczonych na wielu kontach. Jednak śledzenie pojedynczego rachunku inwestycyjnego może być wyzwaniem, ponieważ potrzebujesz informacji o alokacji aktywów, wynikach portfela, opłatach i przewidywanym wzroście.

Niektóre osoby mają portfele z kombinacją aktywów finansowych, takich jak akcje, fundusze ETF, obligacje, HSA, 401(k), IRA i inne rachunki inwestycyjne podlegające opodatkowaniu. Zarządzanie nimi nigdy nie będzie proste. Dobrą wiadomością jest to, że technologia ułatwiła rutynowe sprawdzanie inwestycji. Istnieją aplikacje inwestycyjne – aplikacje dla osób i menedżerów emerytalnych – które oferują wgląd w czasie rzeczywistym w całe portfolio w jednym miejscu. Jednak czynniki takie jak koszt, łatwość użytkowania i funkcje różnią te aplikacje.

Najlepsze aplikacje do osobistego portfela i śledzenia emerytury

1. Kapitał osobisty

Jest to popularne ze względu na nowoczesne potrzeby inwestycyjne nie bez powodu. Personal Capital oferuje pełny podział Twojej inwestycji pod względem klasy aktywów. Ten ekran zapewnia szybki przegląd Twojego portfela, niezależnie od tego, gdzie te aktywa są przechowywane.

Ponadto inwestor otrzymuje cotygodniowe aktualizacje e-mail dotyczące swojego portfela. Aplikacja oferuje bezpłatny analizator, który pomaga śledzić zmiany daty przejścia na emeryturę w oparciu o opłaty za konto emerytalne. W rzeczywistości jest to doskonała strategia odkrywania ukrytych opłat na koncie.

Kapitał Osobisty to doskonałe narzędzie dla różnego rodzaju inwestorów. Inwestorzy DIY chętnie korzystają z bezpłatnego narzędzia do zarządzania portfelem, inni pobierają je, ponieważ mają dostęp do profesjonalnych wskazówek dotyczących tego, gdzie inwestować. Podsumowując, platforma oferuje bezpłatne narzędzia do śledzenia finansów, które umożliwiają śledzenie finansów poprzez śledzenie i monitorowanie wydatków oraz wszystkich kont z tej samej przestrzeni. Planer emerytalny zapewnia, że ​​Twoje oszczędności emerytalne są spójne, a usługi zarządzania majątkiem umożliwiają zainwestowanie dodatkowych pieniędzy na koncie.

Minusem tej aplikacji jest to, że aby korzystać z narzędzi do zarządzania majątkiem, musisz mieć minimalne saldo konta w wysokości 100 000 USD. Ponadto usługi zarządzania majątkiem wiążą się z wysokimi opłatami.

2. SigFig

Firma rozpoczęła działalność w 2006 roku jako prosty menedżer portfela online pod nazwą Wikinvest. Z czasem liderzy postanowili poszerzyć swoje usługi i tym samym w 2012 roku rebrandingować go na SigFig. Od tego czasu firma oferuje usługi doradztwa inwestycyjnego i współpracuje z zewnętrznymi rachunkami maklerskimi, gdzie śledzi i analizuje ich wyniki.

SigFig chce, aby wszyscy mieli dostęp do wysokiej jakości porad inwestycyjnych, a także umożliwiali inwestorom podejmowanie właściwych decyzji finansowych. W rzeczywistości SigFig jest jak pośrednik między inwestorami a finansowymi firmami maklerskimi. Jego rolą jest analiza portfeli klientów, aby pomóc im zdywersyfikować swoje aktywa i zarządzać opłatami.

W tym celu SigFig korzysta z bezpłatnego narzędzia do śledzenia portfela połączonego z Twoimi kontami, aby pokazać, jak działa Twój portfel. Zapewnia również bezpłatne zarządzanie aktywami dla portfeli poniżej 10 000 USD i pobiera opłatę w wysokości 0,25% rocznie za wartości poniżej tej wartości.

Oferuje również takie funkcje, jak automatyczna reinwestycja dywidendy, zbieranie strat podatkowych, śledzenie portfela i doradztwo inwestycyjne. Jednak Twoje konto musi mieć minimalne saldo w wysokości 2000 USD, aby uzyskać dostęp do usług inwestycyjnych SigFig.

3. Udziały

Ta aplikacja do śledzenia inwestycji jest najlepsza dla międzynarodowych inwestorów w Europie i Australii, ponieważ łączy ich z brokerami poza USA. Ale amerykańscy inwestorzy mogą zsynchronizować swoje konta z Sharesight, jeśli są przechowywane tylko w Ally Invest, Firsttrade, Merrill, M1 Finance i TD Ameritrade. Powodem jest to, że aplikacja nie łączy się ze wszystkimi amerykańskimi domami maklerskimi.

Sharesight ma miesięczny plan, który pobiera od 0 do 31 USD w zależności od funkcji. Najlepsze plany premium śledzą nieograniczone pozycje i oferują wiele raportów i przyszłych projektów dotyczących dochodów. Z drugiej strony darmowa wersja śledzi co najwyżej 10 pozycji i oferuje takie funkcje, jak historyczne wyniki, śledzi dywidendy, podziały akcji i dochód podlegający opodatkowaniu, a także możesz dzielić się swoim portfelem z rówieśnikami.

4. Yahoo! Finanse

Bezpłatne narzędzie do badania i śledzenia portfela pozwala inwestorom łączyć swoje konta maklerskie, a także ręcznie wstawiać tickery, aby śledzić dzienne i ogólne wyniki ich akcji. Wieśniak! Finance ma bezpłatną edycję, która oferuje przesiewacz akcji, listę obserwowanych, podstawowe dane finansowe i interaktywny wykres cen.

Z drugiej strony płatna wersja zaczyna się od 25 USD lub 35 USD miesięcznie i oferuje analizę ryzyka i oceny analityków. Jego funkcje obejmują popularne akcje i pomysły inwestycyjne, analizę wartości godziwej i raporty analityczne. Chociaż plan premium jest dość drogi, możesz uzyskać dostęp do raportów badawczych innych firm.

5. Gwiazda Zaranna

Firma zajmująca się badaniami inwestycyjnymi zajmuje się wystawianiem ocen analityków dla produktów takich jak akcje, obligacje, fundusze ETF i fundusze inwestycyjne. Firma powstała w 1984 roku i obecnie zarządza aktywami o wartości ponad 220 miliardów dolarów.

Usługa oparta na subskrypcji zapewnia szczegółowe informacje na temat różnych opcji inwestycyjnych, dzięki czemu inwestorzy mogą wykorzystać spostrzeżenia do poprawy wyników inwestycyjnych. Morningstar pobiera 199 USD rocznie, ale możesz zaoszczędzić trochę pieniędzy, rejestrując się na wiele lat.

Niektóre z wyjątkowych funkcji aplikacji to raporty analityczne, analiza inwestycji, menedżer portfela, narzędzie do prześwietlania funduszy i narzędzie rentgenowskie. Dlatego Morningstar to aplikacja dla inwestorów poszukujących porady premium za rozsądną cenę.

6. Doradca ds . e-pieniędzy

Inwestorzy rozważający przejście na emeryturę mają świetną aplikację, która pomoże im rozpocząć tę podróż. eMoney Advisor jest liderem ze względu na swoją funkcję analizy portfela, którą inwestorzy mogą wykorzystać do stworzenia szczegółowych prognoz przepływów pieniężnych, aby pokazać, jak dany portfel prawdopodobnie będzie sobie radził po przejściu na emeryturę.

Aplikacja integruje informacje o Twoich osobistych finansach, szczegóły dotyczące ubezpieczenia społecznego, inflacji, wymaganych minimalnych wypłat i wiele więcej. Następnie eMoney Advisor generuje szczegółowy podział na to, co może się wydarzyć po przejściu na emeryturę pod względem wydatków, dochodów, dystrybucji i ogólnej wydajności portfela. Inwestorzy indywidualni mogą również korzystać z eMoney Advisor z pomocą licencjonowanego specjalisty finansowego.

7. Szybsza premiera

Jest to jedno z najdłużej istniejących programów do finansów osobistych i budżetowania na rynku. Aplikacja umożliwia inwestorom śledzenie ich inwestycji, w tym zrealizowanych i niezrealizowanych zysków i innych wyników.

Quicken Premier posiada zaawansowane narzędzia, które pomogą Ci łatwo i szybko przygotować podatki, a także śledzić podstawę kosztów. Aplikacja może również pobierać informacje z Morningstar. Jednak aby korzystać z tego oprogramowania, musisz zapłacić około 75 USD rocznie. Ponadto istnieje kilka aktualizacji na tej platformie, a inwestorzy mogą preferować jej alternatywy.

8. Arkusze Google

Niektórzy inwestorzy nie chcą łączyć swoich kont finansowych z żadną aplikacją ze względów bezpieczeństwa lub z innych powodów. W takiej sytuacji Arkusz Google jest idealnym narzędziem do śledzenia swojego portfela inwestycyjnego. Funkcja Google Finance umożliwia pobieranie danych, takich jak fundusz lub nazwa firmy, wskaźnik wydatków, wydajność, cena itp. Możesz użyć tego narzędzia do śledzenia akcji, funduszy inwestycyjnych i funduszy ETF.

Zalety korzystania z Arkuszy Google to; że jest bezpłatny, nie musisz łączyć swoich kont finansowych z żadną aplikacją innej firmy, a funkcja Google Finance może automatycznie pobierać lub pobierać dane z Twoich akcji i funduszy inwestycyjnych.

Jego wadą jest to, że nie ma analizatora opłat i narzędzi do planowania emerytur, alokacja aktywów jest ograniczona, a sumy udziałów nie są aktualizowane automatycznie.

9. Kwitnij

Aplikacja do zarządzania emeryturami znana jest z prostoty. Podczas rejestracji platforma zadaje Ci kilka pytań, aby określić optymalną alokację aktywów. Następnie aplikacja umożliwia synchronizację kont emerytalnych, ale nie kont podlegających opodatkowaniu.

Możesz podejrzeć szacowany miesięczny dochód emerytalny w stosunku do obecnego poziomu oszczędności, a następnie skorzystać z rekomendacji Bloom, aby poprawić swój obecny portfel. Niektóre z nich obejmują sposoby na lepszą dywersyfikację, obniżenie opłat i zmniejszenie ryzyka bez obniżania zwrotów.

Inwestorzy z dużymi saldami emerytalnymi mogą wiele skorzystać z bezpłatnego narzędzia analitycznego dostępnego w aplikacji, ponieważ daje im ono dobre informacje zwrotne na temat alokacji aktywów w ich portfelu oraz dochodu, jakiego mogą się spodziewać po przejściu na emeryturę w oparciu o ich aktualną stopę oszczędności.

10. Mięta

Bezpłatne, internetowe oprogramowanie do zarządzania finansami osobistymi umożliwia monitorowanie inwestycji oraz śledzenie rachunków bankowych, rachunków kredytowych i kart kredytowych. W przeciwieństwie do Quicken, nie musisz instalować żadnego oprogramowania ani otrzymywać obowiązkowych aktualizacji oprogramowania podczas korzystania z Mint.

W rzeczywistości to oprogramowanie pozwala tworzyć budżet, monitorować wydatki, a także wyznaczać cele finansowe. W rezultacie Mint ma ponad 15 milionów użytkowników, co czyni go jedną z najczęściej pobieranych aplikacji na rynku. Wystarczy zarejestrować się za darmo i połączyć się z różnymi instytucjami finansowymi.

Po zalogowaniu otrzymasz automatyczne aktualizacje, a jego interfejs jest łatwy w użyciu podczas śledzenia wydatków. Inne funkcje obejmują monitorowanie inwestycji, śledzenie rachunków, śledzenie celów, śledzenie trendów finansowych, oprogramowanie do budżetowania i monitorowanie oceny kredytowej. Dlatego Mint daje Ci widok z lotu ptaka na alokację aktywów i salda.

11. Finanse atomowe

Aplikacja zapewnia inwestorom bardziej zaawansowany wgląd w ich portfel inwestycyjny. Jednak za informacje muszą zapłacić 6,99 USD miesięcznie. Aplikacja umożliwia synchronizację kont maklerskich w celu uzyskania modelowania portfela, aktualizacji i spostrzeżeń w czasie rzeczywistym, raportów analityków oraz dostępu do testów historycznych.

Jego solidne możliwości badawcze są idealne dla aktywnych inwestorów, w przeciwieństwie do kupowania i utrzymywania inwestorów. Atom Finance ma porównywalne funkcje z premią Yahoo Finance, która kosztuje 25 USD miesięcznie. Dzięki temu to narzędzie jest mniej kosztowne w porównaniu do aplikacji o podobnych funkcjach.

12. Łazik zapasowy

Inwestorzy poszukujący dogłębnego narzędzia badawczego i narzędzia do śledzenia portfela będą zadowoleni z korzystania z darmowych lub premium planów aplikacji. Jego skaner akcji pozwala odkryć akcje, fundusze inwestycyjne i fundusze ETF, które spełniają podstawowe i techniczne wymagania.

Platforma zapewnia analitykom oceny kupna i sprzedaży, a także 14-dniowy bezpłatny okres próbny premium. Następnie możesz przejść na plany premium za 7,99 USD miesięcznie, aby uzyskać dostęp do zaawansowanych funkcji, takich jak śledzenie portfela, portfele guru i badanie akcji.

Ta bogata w funkcje aplikacja do śledzenia inwestycji ułatwia badanie akcji, a także śledzenie wyników portfela. W rzeczywistości niektóre plany premium symulują przywracanie równowagi i nadchodzące transakcje. Dlatego możesz wybrać Stock Rover, jeśli jesteś zainteresowany odkrywaniem nowych pomysłów i monitorowaniem ocen swoich istniejących zasobów.

13. Rumpel

Jest to popularna aplikacja do budżetowania, której inwestorzy mogą używać do śledzenia swoich inwestycji po połączeniu kont inwestycyjnych. Platforma najpierw pobiera transakcje i salda kont, aby określić Twoją drogę do emerytury. Oprócz tego dodatku emerytalnego aplikacja pracuje nad wprowadzeniem większej liczby dodatków, aby uzyskać więcej informacji na temat alokacji zasobów.

Zaletą korzystania z Tillera jest to, że integruje narzędzia do śledzenia budżetu i inwestycji, jest łatwy w użyciu, a także śledzi inwestycje za pomocą Arkuszy Google. Jednak Tiller ma ograniczone narzędzia do analizy inwestycji i musisz przejść na swój plan premium pod koniec 30-dniowego bezpłatnego okresu próbnego, który zaczyna się od 79 USD rocznie.

14. Wierność Pełny widok

Ta aplikacja finansowa jest obsługiwana przez eMoneyAdvisor. Jest przeznaczony wyłącznie dla planistów finansowych i mają oni dostęp do zaawansowanych funkcji eMoneyAdvisor bez logowania się do niego. Dzięki temu użytkownicy mogą śledzić wyniki swojego portfela, alokację aktywów, wartość netto i wydatki. Mogą również uzyskać dostęp do tych samych raportów, które można znaleźć w eMoneyAdvisor.

Zaletą korzystania z aplikacji Fidelity Full View jest to, że korzystanie z aplikacji jest bezpłatne, ale możesz nie mieć dostępu do szczegółowych raportów i wykresów, które pomogą Ci zrozumieć wydajność portfela.

15. Kubera

Kompleksowa aplikacja portfelowa skierowana do nowoczesnych inwestorów detalicznych. Aplikacja ma solidną niestandardową architekturę z wieloma agregatorami. W rezultacie z jego pulpitem nawigacyjnym łączą się różne rodzaje kont finansowych i różne lokalizacje. Aplikacja obsługuje główne waluty, dzięki czemu integruje się z renomowanymi ekspertami ds. aktywów, takimi jak Zillow. Zasilają one Twoje konto wartością rynkową w czasie rzeczywistym każdego składnika aktywów w Twoim portfelu. W rzeczywistości większość współczesnych inwestorów chętnie śledzi pojazdy, nieruchomości i domeny internetowe.

Dodatkowo Kubera ma wbudowany jedyny w swoim rodzaju ticker, który inwestorzy posiadający udziały na rynku kryptowalut i/lub tradycyjne akcje mogą dodać do swojego pulpitu nawigacyjnego. Dzięki temu mogą śledzić wyniki swoich monet kryptograficznych i poszczególnych akcji.

Wreszcie, Kubera ma ekran, który pozwala inwestorom na pierwszy rzut oka zobaczyć finansowe życie ich aktywów. Piękne wykresy, a także inne funkcje analizy wizualnej umożliwiają przeglądanie i zrozumienie całej wartości i wydajności Twojego zasobu.

16. Front bogactwa

Zautomatyzowana aplikacja Robo-advising jest skierowana do młodszych inwestorów, nowych inwestorów oraz osób poszukujących usługi planowania i śledzenia emerytury bez użycia rąk. Platforma alokuje zdeponowane środki na różne aktywa w oparciu o ich ryzyko. Wealthfront bierze pod uwagę Twój wiek i tolerancję na ryzyko i staje się bardziej konserwatywny, gdy zbliża się Twoja data przejścia na emeryturę.

Platforma zawiera wiele bezpłatnych narzędzi, które pomogą zaplanować i zaoszczędzić na emeryturę. Możesz uzyskać do nich dostęp z kontem lub bez. W rzeczywistości możesz zarejestrować konto w Wealthfront za jedyne 500 USD i zacząć korzystać z wielu opcji inwestycyjnych. Łatwa w obsłudze aplikacja pobiera 0,25% opłaty za zarządzanie.

Projektor planu oszczędnościowego dla uczelni 529 jest jednym z unikalnych narzędzi Wealthfront, które pozwalają inwestorom utworzyć konto dla ich dziecka i oszacować kwotę, jaką muszą mieć na tym koncie, gdy ich dzieci kończą szkołę średnią. Głównym celem tej funkcji jest pomoc w oszczędzaniu na edukację Twojego dziecka.

17. Bogactwoproste

Jest to prosta aplikacja do planowania emerytury, która jest nowością na rynku i oferuje rozsądne minimum konta, niskie opłaty i skupia się na prostocie technicznej. Podobnie jak jej nazwa, aplikacja oferuje przejrzysty wygląd, który umożliwia inwestorom wizualizację postępów na emeryturze, patrząc na wykresy i wykresy.

Możesz łatwo utworzyć konto portfela Wealthsimple Basic, ponieważ nie wymaga ono minimalnego salda konta. Otrzymasz jeden bezpłatny telefon od doradcy finansowego firmy, który oceni, czy jesteś na dobrej drodze. Młodsi i nietradycyjni inwestorzy mogą uzyskać dostęp do różnych unikalnych opcji inwestycyjnych w Wealthsimple.

Jeśli chcesz zbudować społecznie odpowiedzialne konto emerytalne, możesz inwestować w dowolny z trzech ważonych społecznie odpowiedzialnych wskaźników. Każdy z tych indeksów pochodzi z sześciu funduszy ETF, które koncentrują się na firmach technologicznych badających czystszą energię, tych zaangażowanych w praktyki uczciwego handlu w krajach rozwijających się oraz tych, które stosują różne praktyki zatrudniania. Platforma oferuje opcje inwestowania halal inwestorowi wyznającemu wiarę islamską.

18. Straż przednia

Inwestorzy zbliżający się do przejścia na emeryturę nie potrzebują długoterminowego planowania, zamiast tego potrzebują większej pomocy w ustaleniu, czy ich obecny portfel ma wystarczające środki na pokrycie ich potrzeb.

Vanguard oferuje dodatkowy bezpłatny kalkulator online o nazwie Vanguard Retirement Nest Egg Calculator, który analizuje bieżące oszczędności emerytalne inwestora, aby ustalić, czy odpowiednio pokryje jego wydatki emerytalne. Ten prosty i przystępny kalkulator można znaleźć na jego stronie internetowej. Daje inwestorowi analizę Monte Carlo, która pozwala sprawdzić, czy fundusze przetrwają swoje złote lata. Celem jest pomoc w uczynieniu ostatnich kilku lat przed przejściem na emeryturę tak proaktywną, jak to konieczne, w oparciu o analizę.

19. Blockfolio

Rynek kryptowalut przeżywa w ostatnich latach ogromny wzrost. W rezultacie inwestorzy chcą znaleźć kompleksową aplikację do zarządzania portfelem, aby śledzić ich wyniki na tym rynku. Inwestorzy mogą teraz uzyskać głęboki wgląd w swoje portfolio pod względem kalkulacji podstawy kosztów, trendów zysków/strat, wykresów świecowych cen itp.

Aplikacja do śledzenia portfela zawiera komponent handlowy dla Ethereum, Bitcoin i innych. Zawiera również sekcję wiadomości kryptograficznych, przegląd rynku i wiele innych specjalnych funkcji, które pomagają inwestorom ściśle monitorować zmiany cen w czasie rzeczywistym.

20. Pieniądze statusowe

Funkcja porównywania społecznościowego tej aplikacji dodaje nowy zwrot do przestrzeni menedżera portfela. Inwestorzy mogą przeglądać anonimowe dane, aby pomóc im porównać swoje finanse z innymi. Celem jest pomóc inwestorom zaoszczędzić więcej i monitorować ich wydatki, aby ocenić, czy nie są zawyżone za usługi i przedmioty itp.

Status Money ma mniej funkcji zarządzania portfelem. Ale ma możliwości budżetowania, które dają wgląd lub przegląd Twojej wartości netto. Potrzebujesz więcej wskazówek dotyczących portfela? Status Money połączy Cię z profesjonalistami finansowymi

21. Pasek informacyjny

Czy jesteś zainteresowany inwestowaniem na tradycyjnym rynku akcji? Ticker to aplikacja, która może pomóc w monitorowaniu i zarządzaniu różnymi portfelami. Aplikacja wyświetla informacje o zyskach i stratach, wartości kont w czasie rzeczywistym, ważone czasowo i pieniędzmi stopy zwrotu oraz wiele innych informacji o Twoich pozycjach na giełdzie.

Jedną wadą Tickera jest to, że cały początkowy proces wprowadzania informacji giełdowych odbywa się ręcznie. Aplikacja ułatwia jednak pracę, udostępniając analizy, wykresy, a także spersonalizowane powiadomienia, które pomogą Ci monitorować zmiany w zasobach akcji.

22. Delta

Inwestorzy zainteresowani akcjami amerykańskimi i zagranicznymi mogą wykorzystać Delta do ich śledzenia. Dostęp do usługi tylko dla urządzeń mobilnych można uzyskać na urządzeniach z systemem Android i iOS, a także na smartwatchach. Niektóre z jego wyjątkowych funkcji obejmują konfigurowalne wykresy, monitoruje akcje w lokalnej walucie i śledzi dzienne i długoterminowe wyniki inwestycyjne.

Użytkownicy mogą synchronizować swoje biura maklerskie, aby otrzymywać komunikaty z aplikacji. Mogą korzystać z narzędzia do śledzenia kryptowalut aplikacji, aby monitorować różne kryptowaluty i łączyć się z portfelami i giełdami w celu monitorowania wydajności portfela.

Darmowa wersja ma ograniczony dostęp tylko do dwóch domów maklerskich i jest łatwa w użyciu. Możesz jednak przejść na członkostwo Pro za 70 USD rocznie, aby monitorować nieograniczoną liczbę kont brokerskich i kryptowalut.

Często zadawane pytania

Czy aplikacje do śledzenia inwestycji są bezpieczne?

Nie musisz się martwić o bezpieczeństwo tych aplikacji do śledzenia inwestycji, ponieważ zapewniają one dostęp tylko do odczytu do kont inwestycyjnych. Więc twoje konto nie jest narażone, ponieważ hakerzy nie mogą zmienić twojego portfela ani niczego na twoich kontach finansowych.

Jak wybrać najlepszą aplikację do zarządzania portfelem?

Lista osobistych aplikacji do śledzenia portfela i emerytur jest długa. Narzędzia te umożliwiają inwestorom monitorowanie swoich portfeli niezależnie od etapu życia i preferowanego stylu inwestowania. Cała sztuka polega jednak na wybraniu właściwego.

Możesz znaleźć odpowiednią aplikację do zarządzania majątkiem dla swoich potrzeb, wykonując następujące kroki.

Twój cel dotyczący finansów osobistych: Ważne jest, aby wybrać narzędzie, które najlepiej Ci odpowiada. Możesz to jednak zrobić tylko poprzez określenie celów, które osiągną Twoje aktywa majątkowe. Niektóre z celów to maksymalizacja zwrotu z tradycyjnych lub nietradycyjnych aktywów lub podwojenie stopy oszczędzania bez znalezienia nowej pracy, podwyżki płac lub pobocznych prac. Teraz, gdy masz już swoje cele, wybierz najskuteczniejsze narzędzie, które pomoże Ci je osiągnąć.

Zapoznaj się z funkcjami, jakie mają aplikacje: Na rynku dostępnych jest wiele aplikacji do zarządzania majątkiem, ale nie wszystkie z nich są idealne dla Twoich ciężko zarobionych aktywów. Dobra aplikacja powinna zapewniać takie funkcje, jak planowanie finansowe, budżetowanie, oszczędzanie, podgląd wartości netto, użyteczny widok ogólnego majątku, alternatywne zarządzanie inwestycjami itp.

Oceń aplikację: spróbuj zagłębić się w temat, aby sprawdzić, czy preferowana aplikacja jest zgodna z Twoimi potrzebami. Po pierwsze upewnij się, że koszt korzystania z aplikacji mieści się w Twoim budżecie. Chociaż istnieje mnóstwo darmowych aplikacji, czasami aplikacje premium mają bardziej zaawansowane funkcje, które mogą pomóc w łatwym monitorowaniu portfela i zbieraniu odpowiednich informacji. Dlatego upewnij się, że nie ma żadnych ukrytych opłat, kosztów ani bieżących płatności, które rosną wraz ze wzrostem wartości Twoich aktywów. Po drugie, potwierdź, że nie wykorzystują Twoich danych osobowych bez Twojej zgody. W rzeczywistości niektóre bezpłatne aplikacje sprzedają dane użytkowników, aby generować przychody. Po trzecie, aplikacja powinna być łatwa w użyciu i możesz to potwierdzić, korzystając z bezpłatnego okresu próbnego, czytając recenzje lub filmy instruktażowe. Po czwarte, sprawdź poziom zaangażowania, jaki zapewnia aplikacja. Obejmuje to oferowanie spersonalizowanej pomocy oraz automatyzację raportów i aktualizacji. Po piąte, upewnij się, że aplikacja jest wystarczająco bezpieczna, a Twoje dane są bezpieczne. Ponadto, jako inwestor, powinieneś podjąć pewne podstawowe środki bezpieczeństwa, takie jak pobieranie aplikacji z renomowanych źródeł, ustawienie unikalnego silnego hasła i unikanie korzystania z aplikacji w niezabezpieczonych sieciach lub publicznych Wi-Fi.

Śledzenie niezależnych recenzji aplikacji: utwórz listę aplikacji, w których chcesz wypróbować ich usługi, w oparciu o ich funkcje oraz cele i preferencje. Następnie sprawdź kilka niezależnych recenzji na temat tych aplikacji. Są to recenzje od użytkowników, a nie od dostawcy lub osób z nim powiązanych. Sprawdź, co nie podoba się użytkownikom, ponieważ te wady mogą pomóc Ci uniknąć wybrania niewłaściwej aplikacji do śledzenia osobistych portfeli i inwestycji emerytalnych. Przetestuj swoje opcje, korzystając z bezpłatnej wersji próbnej przed przyjazdem. Pomoże Ci to uzyskać najlepszą aplikację portfelową dla Twoich potrzeb inwestycyjnych.