3 przykłady oszustów telefonicznych i kradzieży tożsamości online

Wszyscy otrzymywaliśmy wcześniej telefony od nieznajomych. Zwykle dość szybko możemy stwierdzić, że próbują nas oszukać. Ale czasami ci oszuści mogą być dość przekonujący!

Choć może się wydawać, że w dzisiejszym świecie istnieje więcej narzędzi do ochrony przed kradzieżą tożsamości, oszuści zawsze znajdują nowe sposoby na wykorzystanie ludzi. Oto trzy przykłady niedawnych oszustw związanych z rozmowami telefonicznymi i kradzieżą tożsamości online:

1. Aaron Laws – ukradł ponad 500 000 dolarów ofiarom kradzieży tożsamości

Kradzież tożsamości online może być katastrofalna, aw niektórych przypadkach może prowadzić do kradzieży milionów dolarów. Aaron Laws jest tego doskonałym przykładem.

Według Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych Aaron Laws został skazany na 3 lata więzienia za kradzież ponad 500 000 dolarów swoim ofiarom poprzez kradzież tożsamości online. Od 2017 r. do czasu oskarżenia w 2020 r. Laws kupował informacje o kartach kredytowych z „ciemnej sieci” i wykorzystywał je do dokonywania nieuczciwych zakupów. Posługiwał się skomplikowanym schematem obejmującym różne środki do prania pieniędzy, które ukradł. Kupowanie drogich przedmiotów za pomocą cudzej karty kredytowej, a następnie sprzedawanie ich za gotówkę pozwalało prawom na długo unikać wykrycia.

Od telefonów z palnikami po kryptowaluty, Laws dołożył wszelkich starań, aby zatrzeć ślady i ukraść jak najwięcej pieniędzy. Ale dzięki ciężkiej pracy funkcjonariuszy organów ścigania został w końcu złapany i postawiony przed wymiarem sprawiedliwości.

Nawet podczas aresztowania w 2017 roku Laws wciąż próbował oszukiwać ludzi, kupując informacje o karcie kredytowej online. Najwyraźniej był mistrzem w kradzieży tożsamości online – i przez lata uchodziło mu to na sucho!

Jak uniknąć stania się ofiarą kradzieży tożsamości online?

Zawsze bądź czujny, gdzie podajesz swoje dane osobowe online. Zachowaj szczególną ostrożność, podając numer ubezpieczenia społecznego, datę urodzenia lub informacje finansowe. I nigdy nie klikaj linków w wiadomościach e-mail od osób, których nie znasz — mogą to być próby phishingu!

2. Hitesh Madhubhai Patel – prawdziwy oszust telefoniczny IRS

Hitesh Madhubhai Patel jest doskonałym przykładem oszusta telefonicznego. W 2018 roku został skazany na 20 lat więzienia za udział w oszustwie telefonicznym IRS.

Według Forbesa Patel był częścią masowego oszustwa IRS i prowadził ogromne centrum telefoniczne w Ahmedabadzie w Indiach. Od 2013 do 2016 roku on i jego współspiskowcy oszukali niezliczonych Amerykanów na dziesiątki milionów dolarów.

Oszustwo Patela było stosunkowo proste: on i jego współpracownicy dzwonili do ludzi w Stanach Zjednoczonych, udając urzędników IRS. Mówiliby swoim ofiarom, że mają zaległe podatki i muszą zapłacić natychmiast, albo zostaną aresztowani. Wiele osób dało się nabrać na to oszustwo, wierząc, że rozmawiają z legalnym przedstawicielem IRS.

Wykonywali połączenia VoIP z Indii, aby sfałszować swój identyfikator rozmówcy i sprawić wrażenie, jakby dzwonili z IRS. Posunęliby się nawet do grożenia swoim ofiarom aresztowaniem, gdyby nie zapłacili!

Używali również zamerykanizowanych nazw i fałszywych numerów odznak IRS, aby spróbować uzasadnić swoje oszustwo i sprawić, by wydawało się to bardziej wiarygodne.

Patel i jego konspiratorzy zarobili miliony dolarów na swoim oszustwie. I chociaż Patel został postawiony przed wymiarem sprawiedliwości, prawdopodobnie wielu innych oszustów wciąż próbuje ukraść ciężko zarobione pieniądze ludzi.

Jak możesz uchronić się przed oszustwami telefonicznymi IRS?

Najlepszym sposobem ochrony przed oszustwami telefonicznymi IRS jest wiedzieć, czego szukać. Bądź świadomy oznak, że ktoś próbuje Cię oszukać, takich jak agresywne lub groźne zachowanie, niechciane połączenia i sfałszowany identyfikator rozmówcy. Jeśli nie masz pewności, czy połączenie jest uzasadnione, rozłącz się i zadzwoń bezpośrednio do IRS, aby zapytać o domniemany dług.

3. Joel Ortiz – oszust podmieniający karty SIM

Joel Ortiz jest doskonałym przykładem oszusta wymieniającego karty SIM. W 2019 roku został skazany na 10 lat więzienia za udział w programie wymiany kart SIM.

Zamiana karty SIM to rodzaj kradzieży tożsamości, która polega na przejęciu czyjegoś numeru telefonu komórkowego. Można to zrobić, zdobywając kartę SIM ofiary za pomocą taktyk phishingowych lub kradnąc jej telefon.

Gdy oszust przejmie kontrolę nad numerem telefonu ofiary, może zresetować hasło do wszystkich swoich kont internetowych – w tym poczty e-mail, kont bankowych i profili w mediach społecznościowych. Wszystkie poufne informacje ofiary będą wtedy w rękach oszusta, w tym połączenia i wiadomości, które zostaną mu przekazane.

Według Mercury News, Ortiz odniósł szczególny sukces dzięki temu oszustwu – udało mu się ukraść ponad 7,5 miliona dolarów w kryptowalutach od swoich 40 ofiar i uważa się, że próbował wymiany karty SIM na wielu innych osobach. Dzięki temu oszustwu udało mu się ukraść od przedsiębiorcy kryptowalutowego z Cupertino 5,2 miliona dolarów.

Gdy Ortiz przejmie kontrolę nad numerem telefonu swojej ofiary, użyje go do zresetowania hasła do ich konta e-mail, kont w mediach społecznościowych i innych kont internetowych. Dałoby mu to dostęp do wszystkich swoich danych osobowych, w tym haseł, informacji o koncie bankowym i numerów kart kredytowych.

Następnie wykorzystywał te informacje do opróżniania kont bankowych, przelewania pieniędzy z portfeli kryptowalut i dokonywania zakupów w ich imieniu.

Ortiz został w końcu złapany, gdy detektywi zaczęli śledzić aktywność karty SIM hakera powiązaną z numerami telefonów jego ofiar. Został postawiony przed wymiarem sprawiedliwości w 2019 roku i następne dziesięć lat spędzi w więzieniu.

Chociaż Ortiz był pierwszą osobą skazaną za zamianę kart SIM, prawdopodobnie nie będzie ostatnią. Jest to rosnąca forma kradzieży tożsamości i coraz więcej przestępców zaczyna wykorzystywać ją do kradzieży pieniędzy i poufnych informacji.

Jak uchronić się przed oszustwami związanymi z zamianą karty SIM?

Najlepszym sposobem ochrony przed oszustwami związanymi z zamianą karty SIM jest świadomość zagrożeń. Bądź podejrzliwy wobec niechcianych połączeń i wiadomości e-mail i nigdy nie podawaj swoich danych osobowych ani haseł, chyba że masz 100% pewności, że połączenie lub wiadomość e-mail są uzasadnione.

Dobrym pomysłem jest również użycie uwierzytelniania dwuskładnikowego na wszystkich ważnych kontach i upewnienie się, że masz silne hasła, które są trudne do odgadnięcia.

Ostatnie słowa

Nikt nie jest bezpieczny przed oszustwami, bez względu na to, jak mądry lub bystry może być. Oszuści nieustannie wymyślają nowe sposoby kradzieży pieniędzy i poufnych informacji od ludzi, a śledzenie wszystkich najnowszych oszustw może być trudne.

Dlatego ważne jest, aby być świadomym niebezpieczeństw i wiedzieć, czego szukać. Jeśli nie masz pewności co do połączenia lub e-maila, nie wahaj się go rozłączyć lub usunąć. A jeśli uważasz, że padłeś ofiarą oszustwa, natychmiast skontaktuj się z władzami.