Jak założyciel i dyrektor generalny VNX, Alexander Tkachenko, wprowadza regulowany handel złotem w łańcuchu

Alexander Tkachenko, Founder & CEO w VNX, opowiada o tokenizacji tradycyjnych aktywów.

Opowiedz nam o sobie, swojej karierze i o tym, jak założyłeś VNX.

Alexander Tkachenko: Karierę zaczynałem jako dziennikarz, a następnie w 1997 roku przeprowadziłem się do Luksemburga, pracując w dziale marketingu japońskiej firmy elektronicznej. W 2014 roku założyłem fundusz VC na wczesnym etapie rozwoju, 2be.lu , który od tego czasu zainwestował w 25 spółek skoncentrowanych na ekonomii współdzielenia, sztucznej inteligencji i technologiach blockchain.

Zawsze pasjonowały mnie technologie, które mogą zmieniać modele biznesowe i poprawiać jakość życia ludzi, takie jak blockchain i sztuczna inteligencja. Wszedłem w blockchain /crypto w 2017 roku, badając nowe wertykały dla 2be.lu. Jednocześnie widziałem wiele problemów w tradycyjnych branżach, które można rozwiązać za pomocą technologii blockchain. Na przykład kwestia długich okresów inwestycyjnych w branży VC i niepłynny charakter VC utrudnia mniejszym funduszom przyciąganie mniejszych inwestorów. W tym czasie jedna z naszych spółek portfelowych opracowała platformę blockchain do wtórnej sprzedaży biletów elektronicznych, co podsunęło mi pomysł, aby sprawdzić, czy można ją zastosować dla VC. W ten sposób po raz pierwszy wpadłem na pomysł platformy do tokenizacji tradycyjnych aktywów. Tak więc w 2018 roku założyłem VNX, który zaczynał jako platforma do tokenizacji portfeli funduszy VC, a w 2022 rozszerzył swoją linię produktów o tokenizowane metale szlachetne.

W jaki sposób VNX wprowadza innowacje?

Alexander Tkachenko: VNX wprowadza innowacje do świata tradycyjnych aktywów, oferując nowe, wygodne sposoby inwestowania. Za pomocą blockchain dajemy każdemu możliwość inwestowania w tradycyjne aktywa. Nasza platforma inwestycyjna upraszcza proces inwestycyjny, oferując naszym klientom niższe minimum inwestycyjne, dostęp 24/7, szybkie i bezpieczne transakcje oraz pełną przejrzystość. VNX oferuje unikalne produkty, które poprzez tokenizację rewolucjonizują i demokratyzują tradycyjne inwestycje.

W 2020 r. VNX z powodzeniem sfinalizował pierwszą w Europie umowę venture capital opartą na blockchain i pomógł pozyskać 1,1 miliona euro dla południowokoreańskiej firmy fintech, Streami. W 2022 r. VNX stał się również pierwszą europejską regulowaną platformą do inwestowania w tokenizowane metale szlachetne i wprowadził na rynek swój nowy produkt, tokenizowane złoto – VNX Gold. Ten innowacyjny produkt łączy niezawodność złota z elastycznością aktywów kryptograficznych. W tej chwili widzimy duży popyt na aktywa zabezpieczające.

Jak pandemia koronawirusa wpłynęła na Twój biznes?

Alexander Tkachenko: Po trudnych czasach pandemii nastąpiła inflacja, niestabilność rynku, zmiany monetarne i spowolnienie rozwoju instytucji finansowych. W 2021 r. nastąpiła bezprecedensowa inflacja spowodowana masowymi zastrzykami płynności i programami luzowania ilościowego. Inflacja w UE osiągnęła 5,3% w 2021 r., najwyższa od czasu wprowadzenia euro. To przesunęło uwagę inwestorów z wysokodochodowej strategii inwestycyjnej na ochronę kapitału i hedging. Również w tym roku sytuacja geopolityczna zwiększyła niepewność.

Staraliśmy się dostrzegać możliwości w trudnych czasach. Zespół VNX zaoferował nowy produkt tokenizowanych metali szlachetnych w odpowiedzi na warunki rynkowe. Na przestrzeni dziejów ludzie na całym świecie polegali na wartości złota. Przez ponad 5000 lat metal szlachetny był podstawą finansów i przetrwał dziesiątki walut. Jeśli spojrzymy na główne nowoczesne waluty fiducjarne, straciły one od 78% (frank szwajcarski, jen japoński) do 98% (rupia indyjska, rupia indonezyjska) w porównaniu do złota (1979-2021).

Jednak inwestycje w złoto komplikują ręczne i przestarzałe procesy kupna i sprzedaży, drogie przechowywanie i trudny transport. VNX rozwiązuje wszystkie te problemy za pomocą tokenizacji, otwierając nowoczesny i inteligentny sposób inwestowania w metale szlachetne. Dzięki temu staliśmy się jeszcze silniejsi pod względem jakości i zróżnicowanej oferty produktowej.

Jakie są obecne trendy w branży DeFi i jak szybko się zmienia?

Alexander Tkachenko: DeFi szybko się rozwija. Aby zrozumieć tempo rozwoju tego sektora wystarczy spojrzeć na jego kapitalizację rynkową. W ciągu ostatniego roku, od kwietnia 2021 r., kapitalizacja wzrosła z 75 mld USD do 210 mld USD.

Moim zdaniem głównym celem tego obiecującego i szybko rozwijającego się rynku będzie i musi być:

– Zapewnienie „nisko wiszącego owocu” (proste usługi) dla DeFi są wdrażane/zbudowane, aby zwiastować w CeDeFi. Wkrótce większość projektów „nisko wiszących owoców” w DeFi zostanie już wdrożonych. W związku z tym czas, w którym rynek DeFi będzie dalej ewoluował w kierunku wdrażania bardziej złożonych modeli DeFi z przyjaznym dla użytkownika doświadczeniem, jest tuż przed nami. Jednym z nich będą scentralizowane, zdecentralizowane finanse (CeDeFi). Ta naturalna ekspansja modelu DeFi za miliard dolarów do modeli CeDeFi za bilion dolarów sprawi, że dApps staną się łatwiejsze i bardziej przyjazne dla użytkownika, dzięki czemu użytkownicy za 5 lat nie będą wiedzieli, że korzystają z blockchain.

– Wejście tradycyjnych instytucji i produktów finansowych do przestrzeni DeFi. Wejście tradycyjnych instytucji finansowych i produktów w przestrzeń ma kluczowe znaczenie, biorąc pod uwagę realia Defi jako globalnego rynku, na którym produkt jest dostępny dla każdego, kto ma połączenie z Internetem. Zdecentralizowana aplikacja nie pociąga za sobą tak wielu kosztów, jak tradycyjne finanse, takich jak personel, biura itp.

– Powstanie DAO. W niedalekiej przyszłości zobaczymy wejście DAO (Decentralized Autonomous Organizations) na rynek VC. Dodatkowo w ciągu najbliższych 3 lat te DAO staną się jednymi z 5 najbardziej aktywnych i największych inwestorów venture capital.

– Znaczenie tokenów zarządzania. Większość rozwijających się platform DeFi ma własne tokeny zarządzania, zapewniające posiadaczom prawa głosu. Ten trend stał się bardzo popularny w 2022 roku i moim zdaniem będzie nadal zyskiwał na znaczeniu.

– Przejrzystość w rozporządzeniu DeFi. Brak jasności w zakresie regulacji jest jedną z największych komplikacji dla DeFi. Wiele krajów już opracowuje środki regulacyjne, takie jak rozporządzenie UE w sprawie rynków aktywów kryptograficznych (MiCA). Moim zdaniem regulacje odegrają kluczową rolę w kształtowaniu przyszłych trendów DeFi.

Kim jest grupa docelowa VNX? Czy masz jakieś ciekawe partnerstwa?

Alexander Tkachenko: Stworzyliśmy nasze rozwiązanie dla doświadczonych i początkujących inwestorów, którzy chcieliby korzystać z najlepszych rozwiązań kryptograficznych na jednej platformie: od zachowania kapitału po większe zyski z każdego euro. Wielu zwykłych inwestorów nie wie, jak skorzystać z krypto i DeFi z wielu powodów, takich jak brak wiedzy, trudności z perspektywy technologicznej, brak pewności siebie i zaufania, czy brak rozwiązań dla inwestorów instytucjonalnych. Większość ludzi w latach 90. nie wiedziała, jak działa Internet, ale ostatecznie przystosowała się do skutecznego wysyłania listów, czytania wiadomości, poznawania ludzi, robienia zakupów itp. To samo z kryptowalutami, chcemy, aby inwestowanie w kryptowaluty było łatwe i przyjazne dla użytkownika, jak tradycyjne aplikacje finansowe ale ze wszystkimi zaletami krypto i DeFi pod maską.

Jeśli chodzi o interesujące partnerstwo, myślę, że warto wspomnieć, że VNX nawiązał współpracę z Interdyscyplinarnym Centrum Bezpieczeństwa, Niezawodności i Zaufania (SnT) Uniwersytetu Luksemburskiego w celu usprawnienia rozwoju platformy i utrzymania wysokiego poziomu bezpieczeństwa. Z powodzeniem współpracujemy z nimi już od kilku lat. Nawiązaliśmy również współpracę z Sumsub, skalowalnym rozwiązaniem zapewniającym zgodność z przepisami KYC/AML, aby zachować zgodność z wymaganiami jurysdykcji i zapewnić zgodność platformy. W tej chwili rozważamy więcej partnerstw i mam nadzieję, że wkrótce dowiesz się o nich więcej.

Powiedz nam więcej o swojej platformie/technologii.

Alexander Tkachenko: Dziś platforma pozwala ludziom kupować tokenizowane złoto – VNX Gold (VNXAU) – token oparty na Ethereum, reprezentujący udział własnościowy w fizycznym złocie kruszcowym certyfikowany przez London Bullion Market Association (LBMA). Każdy token VNX Gold reprezentuje własność jednego grama fizycznego złota i oferuje inwestorom wszystkie zalety jego towaru bazowego połączone z elastycznością aktywów kryptograficznych.

Platforma VNX umożliwia użytkownikom zakup tokenizowanego złota w postaci tokenów VNX Gold za pomocą euro, etheru lub bitcoina z dowolnego miejsca na świecie za pomocą zaledwie kilku kliknięć. Użytkownicy mogą przenieść swoje tokeny VNX Gold do dowolnego portfela Ethereum, podczas gdy fizyczne złoto jest przechowywane w skarbcu w Liechtensteinie z pełnym ubezpieczeniem i zerowymi opłatami za przechowywanie. Posiadacze mogą również odebrać swoje fizyczne złoto lub otrzymać co najmniej jeden kilogram złota za pośrednictwem globalnej dostawy. Planujemy dodać więcej metali takich jak srebro czy pallad.

To, co naprawdę nas wyróżnia, to zaufanie i pewność, które są podstawą naszej działalności. VNX Commodities przestrzega przepisów i wiodących standardów ochrony inwestorów. Jesteśmy pierwszą zarejestrowaną platformą dla tokenizowanych metali szlachetnych w ramach TVTG przez Liechtenstein Financial Market Authority (FMA).

Jak widzisz przyszłość VNX? Jakie są kolejne kroki dla firmy?

Alexander Tkachenko: W przyszłości postrzegam VNX jako platformę typu „wszystko w jednym”, która zapewnia firmom i osobom fizycznym łatwy, bezpieczny i bezpośredni dostęp do zasobów cyfrowych. Funkcjonalność platformy zostanie rozszerzona, a kolejne aktywa i funkcje zostaną dodane, zapewniając inwestorom łatwy i wygodny dostęp do szerokiej gamy możliwości inwestycyjnych. Jednym z kierunków, na który patrzymy, jest DeFi, które otwiera ogromne możliwości dla inwestorów, ale wciąż ma wiele wad i przeszkód do masowej adopcji. Dlatego zajmiemy się nimi i planujemy wprowadzić kolejny milion użytkowników do DeFi.

Twoja strona internetowa?

https://vnx.li

https://vnx.lu

O VNX

VNX to cyfrowa platforma do inwestowania w aktywa do tokenizacji tradycyjnych aktywów, która umożliwia inwestorom dostęp do nowej klasy aktywów. VNX oferuje dwa rozwiązania: VNX STO i VNX Commodities.

VNX STO ( https://vnx.lu ) to platforma do tokenizacji aktywów i syndykacji transakcji z siedzibą w Luksemburgu. Platforma umożliwia swoim klientom tokenizację różnych aktywów, cyfryzację procesu pozyskiwania funduszy i efektywne syndykowanie transakcji. VNX z powodzeniem zakończył pierwszą transakcję VC w Europie z wykorzystaniem technologii blockchain.

Uruchomiona w Liechtensteinie w 2022 r. platforma VNX Commodities ( https://vnx.li ) jest zarejestrowaną przez FMA platformą do inwestowania w tokenizowane metale szlachetne, która ułatwia zakup, sprzedaż i przechowywanie metali szlachetnych. Platforma VNX akceptuje płatności fiducjarne i kryptograficzne, umożliwiając użytkownikom łatwe i wydajne zarządzanie fizycznymi transakcjami towarowymi za pomocą cyfrowych tokenów przy niskich opłatach i z gwarantowanym bezpieczeństwem aktywów. Tokeny VNX Gold reprezentują własność fizycznego złota w sztabie o określonej numeracji, który jest przechowywany w sejfie o wysokim poziomie bezpieczeństwa w Europie. Każdy token VNX Gold reprezentuje jeden gram czystego fizycznego złota z certyfikatem LBMA.

O Aleksandrze Tkachenko

Alexander Tkachenko jest założycielem i dyrektorem generalnym VNX oraz partnerem zarządzającym w 2be.lu , luksemburskim funduszu VC. Alexander jest seryjnym przedsiębiorcą, aniołem biznesu i członkiem sieci aniołów biznesu E100 – LBS. Jest również współprzewodniczącym klubu VC w Luksemburgu Private Equity and Venture Capital Association (LPEA) oraz członkiem Rady Wykonawczej w Digital Banking and Fintech Cluster in Luxembourg Banking Association (ABBL).