Wprowadzenie do usług zarządzania portfelem: funkcje, typy, terminologie i cechy charakterystyczne

Usługi zarządzania portfelem (PMS) umożliwiają inwestorom uzyskanie profesjonalnych, eksperckich porad i usług wykraczających poza zwykłe usługi typowego doradcy finansowego. PMS jest dostosowany do potrzeb każdego inwestora, biorąc pod uwagę jego tolerancję ryzyka, cele inwestycyjne i horyzont czasowy. Zapewniając dogłębną analizę sytuacji finansowej inwestora, PMS może pomóc zapewnić, że inwestycje są odpowiednio dostosowane do ogólnych celów finansowych inwestora. Oferuje różne funkcje i korzyści, od alokacji aktywów i doradztwa w zakresie zarządzania ryzykiem po monitorowanie i przywracanie równowagi portfela. Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym, czy doświadczonym inwestorem, możesz szukać najlepszych usług zarządzania portfelem, które pomogą Ci podejmować świadome decyzje inwestycyjne. Jest ukierunkowany na najwyższe możliwe zwroty dla inwestorów.

Co to są usługi zarządzania portfelem (PMS)?

Usługi zarządzania portfelem (PMS) to dostosowane do potrzeb usługi doradztwa inwestycyjnego świadczone przez doradców inwestycyjnych. Innymi słowy, PMS to rodzaj doradztwa inwestycyjnego dostosowanego do specyficznych potrzeb każdego inwestora. PMS jest często oferowany zamożnym osobom fizycznym, inwestorom instytucjonalnym i innym doświadczonym inwestorom o złożonej sytuacji finansowej, wymagającej bardziej dogłębnej analizy ich sytuacji finansowej. Warto zauważyć, że usługi zarządzania portfelem są zarezerwowane dla HNI (osób zamożnych), które pomagają im inwestować na giełdzie pod profesjonalnym okiem zarządzających portfelem.

Zasadniczo PMS zapewnia inwestorom solidniejsze usługi doradztwa inwestycyjnego. Podczas gdy tradycyjny doradca finansowy może udzielać ogólnych porad na temat inwestycji, które mogą być odpowiednie dla inwestora, dostawca PMS wykracza poza to. Pomaga inwestorom wybrać konkretne inwestycje dostosowane do ich sytuacji finansowej i celów.

Cechy PMS-a

• Profesjonalne, eksperckie porady i usługi: PMS pomaga Ci pomnażać bogactwo poprzez inwestowanie w odpowiednie produkty finansowe. Co więcej, stale monitorują Twoje inwestycje i ponownie je równoważą, aby dopasować je do Twojego profilu ryzyka. PMS oferuje również porady rynkowe dotyczące kupna lub sprzedaży w oparciu o tolerancję ryzyka, gdzie lokować pieniądze, aby uzyskać najlepszy zwrot i jak zdywersyfikować portfel. Dostawcy PMS udzielają porad ekspertów, aby pomóc inwestorom w podejmowaniu lepszych decyzji inwestycyjnych i osiąganiu ich celów finansowych.
• Kompleksowe podejście: PMS zapewnia dogłębną analizę sytuacji finansowej inwestora, potrzeb inwestycyjnych i celów. Kompleksowy PMS obejmuje wszystkie aspekty procesu inwestycyjnego, w tym alokację aktywów, monitorowanie i przywracanie równowagi portfela oraz inne usługi, takie jak zarządzanie ryzykiem.
• Indywidualne podejście : sytuacja każdego inwestora jest wyjątkowa i dlatego nie ma uniwersalnego rozwiązania. Dostawcy PMS współpracują z każdym inwestorem, aby określić jego tolerancję na ryzyko, cele inwestycyjne i horyzont czasowy, a następnie wybrać odpowiednie produkty finansowe, które pomogą im osiągnąć ich cele finansowe.
• Dostosowanie inwestycji : Dostawcy PMS współpracują z inwestorami, aby wybrać odpowiednie produkty inwestycyjne dla swoich portfeli. Dostawcy PMS mogą dostosować swoje rekomendacje do konkretnych potrzeb inwestycyjnych każdego inwestora w ramach swoich usług.
• Bieżące monitorowanie i przywracanie równowagi : Dostawcy PMS wydają zalecenia dotyczące portfeli inwestycyjnych inwestorów w oparciu o bieżącą sytuację finansową, ale także na bieżąco monitorują wyniki inwestycji iw razie potrzeby dokonują korekt, takich jak przywracanie równowagi w portfelu inwestycyjnym.
• Bieżące doradztwo i usługi : PMS nie jest jednorazową usługą, ale raczej ciągłym procesem, w ramach którego dostawca regularnie spotyka się z inwestorem w celu omówienia jego sytuacji finansowej i portfela inwestycyjnego.
• Większa dywersyfikacja : Dostawcy PMS dogłębnie przyglądają się sytuacji finansowej każdego inwestora, potrzebom inwestycyjnym i celom oraz pomagają im wybrać odpowiednie inwestycje, które są odpowiednio dostosowane do ich ogólnej sytuacji finansowej. W rezultacie PMS pomaga zapewnić każdemu inwestorowi bardziej zdywersyfikowany portfel inwestycyjny.

Rodzaje PMS

Istnieją zasadniczo dwa rodzaje PMS. Ł

1- Uznaniowe usługi zarządzania portfelem

2- Nieuznaniowe usługi zarządzania portfelem

Uznaniowe zarządzanie portfelem: co to jest?

Dzięki dyskrecjonalnemu zarządzaniu portfelem zarządzający funduszem ma pełną kontrolę nad wyborami inwestycyjnymi klienta. Uznaniowy zarządzający funduszem stosuje unikalne podejście, które uważa za najskuteczniejsze przy podejmowaniu decyzji o sprzedaży lub kupnie w imieniu swojego klienta. Tylko wyszkoleni profesjonaliści z dogłębną wiedzą inwestycyjną i zrozumieniem mogą zaoferować tego rodzaju specjalistyczną strategię. Klienci muszą mieć pełne zaufanie do swojego konsultanta i czuć się bezpiecznie, wiedząc, że pozostawiają swoje indywidualne decyzje inwestycyjne w zdolnych rękach profesjonalisty.

Nieuznaniowe zarządzanie portfelem – co to jest?

Mówiąc najprościej, doradca finansowy to nieuznaniowa metoda zarządzania portfelem. Doradca przedstawi korzyści i wady inwestowania w określoną strategię lub rynek dla swojego klienta. Nie przeprowadzą jednak zabiegu bez wyraźnej zgody klienta. Korzystanie z nieuznaniowych i uznaniowych usług zarządzania portfelem ma powyższe jako podstawowe rozróżnienie.

Niektóre terminologie, które należy wziąć pod uwagę

Alokacja aktywów polega na podziale portfela inwestycyjnego na różne rodzaje inwestycji. Alokacja aktywów z kontrolą ryzyka jest kluczowym elementem każdej strategii inwestycyjnej i najważniejszym czynnikiem określającym ryzyko i zwrot z portfela inwestycyjnego. Dostawcy PMS mogą pomóc inwestorom wybrać odpowiednią alokację aktywów w oparciu o ich sytuację finansową i tolerancję ryzyka.

Zarządzanie ryzykiem

Kierownictwo ryzyka regularnie dokonuje przeglądu portfela inwestycyjnego i dokonuje korekt w celu zmniejszenia ryzyka. Dostawcy PMS mogą pomóc w monitorowaniu ryzyka i zarządzaniu nim poprzez regularne przeglądanie portfela inwestycyjnego inwestora i dokonywanie odpowiednich korekt.

Monitorowanie portfela

Proces monitorowania portfela może pomóc zmniejszyć ryzyko, że jakakolwiek pojedyncza inwestycja przekroczy ogólną tolerancję ryzyka inwestora. Należy pamiętać, że podczas inwestowania nie ma żadnych gwarancji, a ryzyko jest zawsze obecne w każdym środowisku rynkowym. Dostawcy PMS mogą również pomóc klientom określić oczekiwania i zachować dyscyplinę podczas hossy i bessy. Mogą pomóc w monitorowaniu ryzyka i zarządzaniu nim poprzez regularne przeglądanie portfela inwestycyjnego inwestora i dokonywanie odpowiednich korekt.

Przywracanie równowagi

Niezrównoważone portfele mogą prowadzić do zwrotów poniżej wartości nominalnej i zwiększonego ryzyka. Podczas gdy rebalansowanie jest często zalecane po przekroczeniu pewnego progu. Rebalancing polega na przywróceniu portfela inwestycyjnego do pierwotnej alokacji aktywów. Systemy zarządzania portfelem mogą pomóc w przywróceniu równowagi portfela inwestycyjnego, jeśli został on niezrównoważony w wyniku zmian na rynkach finansowych.

Kto powinien zdecydować się na PMS

• Ci, którzy mają ograniczoną wiedzę na temat procedur inwestycyjnych
• Ci, którzy nie mają czasu na przywracanie równowagi i monitorowanie inwestycji
• Ci, którzy nie wiedzą, jak radzić sobie ze zmiennością rynku
• Ci, którzy chcą zdywersyfikować inwestycje, aby uzyskać maksymalny zysk, potrzebują rozdziału o typach pms… są zasadniczo dwa rodzaje – uznaniowe i nieuznaniowe… Google poda ci więcej informacji… upewnij się, że porównałeś nieuznaniową usługę pms z RA lub usługa analityka badawczego

Właśnie zaktualizowaliśmy typy, na razie podkreślimy różnice w osobnym blogu. Będziemy mieć oddzielne blogi dla różnych typów PMS, czy to na razie zadziała?