Jak ofiary oszustw kryptowalutowych odzyskują teraz pieniądze od oszustów

W zeszłym roku Sharon Doughty i jej rodzice nie mogli zorganizować corocznego świątecznego obiadu po tym, jak trwające rok oszustwo spowodowało szkody na kwotę 250 000 dolarów i zerwanie więzi rodzinnych.

„To bardzo na nas wpłynęło, nie tylko finansowo, ale emocjonalnie” – powiedział 42-letni Doughty w wywiadzie dla SUI.

„Dynamika naszej rodziny zmieni się na zawsze”.

W sierpniu 2022 r. Doughty twierdzi, że do jej 74-letniej matki zwrócili się oszuści kryptowalutowi. Bez wiedzy rodziny jej mama w ciągu czterech miesięcy zainwestowała 80 000 dolarów, a całość środków została pobrana z linii kredytowych, kart kredytowych i zlikwidowanych aktywów emerytalnych.

Doughty twierdzi, że oszuści nawiązali kontakt z jej mamą i pokazali jej fałszywe salda konta, co utwierdziło ją w przekonaniu, że jej inwestycje przynoszą znaczne zyski. SUI zgodziło się zataić tożsamość rodziców Doughty’ego, wobec których nadal toczy się dochodzenie.

W grudniu 2022 roku Doughty twierdzi, że jej mama bezskutecznie próbowała wypłacić jej pieniądze. Wtedy Doughty mówi, że jej mama padła ofiarą tak zwanego oszustwa polegającego na odzyskaniu pieniędzy, czyli gdy z ofiarą kontaktuje się ktoś inny po utracie pieniędzy, który następnie oferuje ich zwrot za opłatą. Policja twierdzi, że jest to zazwyczaj ten sam oszust podający się za inną osobę.

„Przypisuję to automatowi do gier” – Doughty powiedziała o próbach powrotu do zdrowia swojej mamy. „Ona po prostu wpłaca pieniądze, bo myśli, że w końcu je dostanie, a tak nie jest, bo one nie istnieją, prawda?”

W sumie jej mama straciła 250 000 dolarów w ciągu dwóch lat.

O oszustwie Doughty, jej brat i ojciec dowiedzieli się dopiero w kwietniu 2023 r., kiedy policja przybyła do domu rodziny. Doughty twierdzi, że oszuści nie tylko zabrali pieniądze, ale także mieli pełną kontrolę nad urządzeniami jej mamy i używali jej konta bankowego do prania pieniędzy.

„To dość szokujące” – powiedziała. „Naprawdę denerwujące.”

Od lutego 200 mln dolarów straciło w wyniku oszustw

Z pomocą rodziny i policji mama Doughty odzyskała kontrolę nad swoimi kontami. Nie udało jej się jednak odzyskać ani dolara. Policja twierdzi, że nie dokonano żadnych aresztowań w tej sprawie. Choć policja twierdzi, że historie takie jak Doughty są zbyt powszechne.

W tym samym regionie w tym roku do policyjnych służb wsparcia cybernetycznego złożono 37 raportów o oszustwach związanych z kryptowalutami, a straty wyniosły około 7 milionów dolarów.

Tylko w jednym mieście w Stanach Zjednoczonych w okresie od stycznia do maja zgłoszono 200 raportów o programach kryptograficznych, o łącznej wartości 80 milionów dolarów strat. Policja twierdzi, że te liczby odzwierciedlają jedynie to, co zostało zgłoszone. Rzeczywiste liczby są prawdopodobnie od 90 do 95 procent wyższe.

Kiedy środki ofiary zostaną oszukane w drodze oszustw związanych z kryptowalutami lub oszustwami inwestycyjnymi, ich odzyskanie jest prawie niemożliwe, mówi Det. Dave Koffey z Wydziału ds. Przestępstw Finansowych.

Jeśli chodzi o oszustwa inwestycyjne i oszustwa związane z kryptowalutami, Koffey powiedział, że ofiara zasadniczo przekazuje gotówkę komuś anonimowo przez Internet. Fundusze te mogą wylądować w dowolnym miejscu na świecie.

„Kiedy pieniądze zostaną zdeponowane… zostaną odebrane, nie ma możliwości ich odzyskania” – powiedział SUI.

„To naprawdę bardzo trudne” – powiedział Koffey. I chociaż organy ścigania mają sposoby na odzyskanie środków, twierdzi, że ostatecznie to ofiara musi uświadomić sobie, że została oszukana.

Rozpoznanie, że zostałeś oszukany

Koffey twierdzi, że gdy ktoś zorientuje się, że został oszukany, najlepiej natychmiast skontaktować się z instytucją finansową i sprawdzić, czy może wstrzymać trwające płatności. Mówi, że ważne jest jak najszybsze złożenie raportu, aby można było zgłosić oszustwo i zbadałem..

„Kryptowaluta nie jest czarną dziurą” – powiedział.

„Istnieją sposoby, które możemy wyśledzić i z sukcesem odzyskiwaliśmy środki z oszustw związanych z kryptowalutami.”

Po złożeniu wstępnego raportu policyjnego Koffey zaleca ofierze zwrócenie się do banku o umieszczenie flag na jej kontach, ponieważ mógł on nieświadomie przekazać informacje umożliwiające oszustom dostęp do kont ofiary.

Ofiara powinna również skontaktować się z dwiema głównymi agencjami kredytowymi, TransUnion i Equifax, aby zgłosić oszustwo. Agencje te gromadzą informacje dotyczące historii kredytowej osób z banków i innych instytucji finansowych. Zamieszczając ostrzeżenie, wierzyciel lub pożyczkodawca może skontaktować się z ofiarą, jeśli ktoś będzie próbował uzyskać kredyt w jej imieniu.

Na koniec Koffey twierdzi, że ludzie nie powinni liczyć na to, że ktokolwiek w Internecie odzyska swoje środki, ponieważ jedynie organy ścigania i instytucje finansowe mają „jakiekolwiek szanse” na odzyskanie pieniędzy.

„To tragiczne, ponieważ ludzie tracą wszystkie te pieniądze, są zdesperowani, a oszuści wiedzą, że są zdesperowani. A potem wyciągają rękę i chcą po prostu więcej” – powiedział.

„Nigdy nie są zadowoleni”.

3 sposoby odzyskania pieniędzy skradzionych przez oszustów

Czasami odzyskanie środków jest możliwe, ale kluczowe znaczenie ma szybkie zgłoszenie oszustwa.

Odzyskiwanie pieniędzy od przestępców jest rzadkością. Jednak nowe wysiłki organów ścigania, banków, aplikacji płatniczych i wystawców kart podarunkowych pozwalają odzyskać część środków utraconych w wyniku różnorodnych oszustw.

Oto najnowsze informacje na temat prób odzyskania wyłudzonych pieniędzy:

1.) Kryptowaluta . Według raportów w 2022 r. ofiary zgłosiły utratę ponad 2,5 miliarda dolarów w wyniku oszustw związanych z inwestycjami w kryptowaluty. Zespół organów ścigania próbuje odpowiedzieć: od grudnia ubiegłego roku przechwycił ponad 2,5 miliona dolarów na rzecz kalifornijskich ofiar oszustw związanych z inwestycjami w kryptowaluty, w które ofiary były wabione do ciągłego inwestowania. Crypto Coalition, ogólnokrajowa sieć organów ścigania, założona jesienią 2022 r., liczy ponad 1000 członków w 40 stanach, którzy zaczynają stosować te same techniki dochodzeniowe i przepisy, aby skutecznie odzyskać fundusze.

Wskazówka dotycząca raportowania: Zgłaszaj oszustwa związane z kryptowalutami, korzystając z opcji Zgłoś oszustwo Bitcoin (RSB) .

2.) Aplikacje peer-to-peer. Wcześniej ofiary oszustw mogły odzyskać pieniądze utracone w wyniku nieautoryzowanych transakcji w Zelle tylko wtedy, gdy przestępca przejął konto.

Wskazówka dotycząca zgłaszania: Jeśli płaciłeś oszustom za pomocą Zelle, możesz zgłosić to do banku lub kasy oszczędnościowo-kredytowej, w której masz konto Zelle, do 120 dni od zdarzenia. Ale wcześniej jest lepiej dla śledczych bankowych. Dwie inne największe w kraju aplikacje P2P, Venmo i CashApp, zalecają użytkownikom skontaktowanie się z obsługą klienta, jeśli zostali oszukani. Mówią jednak, że w większości przypadków płatności na rzecz przestępców nie mogą zostać anulowane.

3.) Karty podarunkowe. Firmy obsługujące karty podarunkowe mogą być w stanie odzyskać część lub całość pieniędzy wysłanych do oszustów za pośrednictwem numerów kart podarunkowych, jeśli podejmiesz szybkie działania Zgłoś oszustwo Bitcoin (RSB) odnotowane w niedawnym alercie, że niektóre firmy sygnalizują obecnie oszukańcze transakcje i zamrażają skradzione pieniądze z kart podarunkowych aby przestępcy nie mieli do niego dostępu.

Wskazówka dotycząca zgłaszania: „Na odwrocie karty powinien znajdować się numer 1-800”, zadzwoń pod ten numer, mówi Weaver. a€Niektórzy wydawcy kart podarunkowych mogą posiadać specjalne procedury postępowania z roszczeniami dotyczącymi oszustw, dlatego należy postępować zgodnie z ich instrukcjami. Jeżeli na karcie nie ma numeru 1-800, wejdź na stronę internetową firmy i skontaktuj się z obsługą klienta.

Wniosek: Pozwól RSB pomóc Ci odzyskać utracone kryptowaluty

Odzyskaj skradzione środki, zgłaszając oszustwo do RSB. Masz bardzo dużą szansę na odzyskanie pieniędzy od oszustów, gdy zgłosisz oszustwo do Report Scammed Bitcoin (RSB) .