Poruszanie się po krajobrazie DeFi: przewodnik po najlepszych protokołach i ich unikalnych funkcjach

W ciągu ostatniej dekady technologia blockchain zrewolucjonizowała sektor finansowy, jaki znamy, prowadząc do wprowadzenia nowych aplikacji i innowacyjnych koncepcji. Wśród tych innowacji znajdują się protokoły DeFi, które zdumiewająco zyskały na popularności i zastosowaniu.

Co to jest DeFi?

DeFi, skrót od zdecentralizowanych finansów, odnosi się do aplikacji finansowych utworzonych za pomocą inteligentnych kontraktów, które są zautomatyzowanymi, prawnie wiążącymi umowami, które można wykonać bez pomocy strony trzeciej. Każdy, kto ma połączenie z Internetem, może używać inteligentnych kontraktów do przeprowadzania transakcji finansowych i wykonywania różnych innych zadań.

DeFi, podobnie jak kryptowaluty, opiera się na technologii blockchain i składa się z protokołów peer-to-peer oraz aplikacji tworzonych w sieciach blockchain. Zostało zaprojektowane jako alternatywne rozwiązanie pomagające zminimalizować potrzebę istnienia scentralizowanego organu lub strony trzeciej w celu umożliwienia każdemu dostępu do systemów finansowych.

W konwencjonalnym systemie finansowym banki i dostawcy zewnętrzni umożliwiają przepływ pieniędzy i kontrolują go. W ten sposób stworzono DeFi, aby umożliwić bezpieczną realizację transferów finansowych bez ingerencji organów centralnych lub innych stron trzecich, wraz z powiązanymi wydatkami, obawami dotyczącymi prywatności i czasami dłuższymi czasami przetwarzania.

W ciągu ostatnich kilku lat DeFi rozwinęło się w w pełni funkcjonalny ekosystem z przydatnymi aplikacjami i protokołami, z którego korzystają miliony ludzi.

Wyjaśnienie protokołów DeFi

Protokoły DeFi to autonomiczne programy składające się ze standardów, kodów i procedur regulujących zdecentralizowane aplikacje finansowe w celu usprawnienia procesów stosowanych w tradycyjnych finansach. Protokół DeFi można również określić jako zestaw inteligentnych kontraktów i zdecentralizowanych aplikacji (DApps) zbudowanych w oparciu o technologię blockchain, zazwyczaj Ethereum.

Protokoły te zapewniają różnorodne usługi finansowe, w tym pożyczanie i pożyczanie aktywów, zdecentralizowane giełdy (DEX), monety stabilne, farmę zysków, zarządzanie aktywami, ubezpieczenia i inne. Inteligentne kontrakty są wykorzystywane przez te protokoły do ​​przeprowadzania transakcji, przestrzegania prawa i rozdzielania nagród. Są stworzone do samodzielnego funkcjonowania. DeFi nie tylko zapewnia opcje pożyczek, ale także zapewnia płynność między różnymi łańcuchami bloków i produkuje aktywa w łańcuchu, takie jak akcje i udziały, aby promować absorpcję kryptowalut.

8 najpopularniejszych protokołów DeFi w 2023 r

1. Aaa

Jednym z wiodących protokołów DeFi w roku 2023 będzie Aave, jeden z największych protokołów zaciągania i udzielania pożyczek w Web3. Dzięki temu protokołowi właściciele kryptowalut mają możliwość stakowania różnych tokenów z różnych ważnych łańcuchów bloków w zamian za pasywną dywidendę lub do wykorzystania jako zabezpieczenie przy pożyczaniu innych aktywów cyfrowych.

Dla tych, którzy gromadzili i trzymali kryptowaluty przez długi czas, Aave oferuje usługę, w ramach której oprócz otrzymania zwrotu inwestorzy mogą również pożyczyć pieniądze na codzienne wydatki lub na reinwestycję.

Dzięki Aave wszystkie pożyczki są nadzabezpieczone ze względu na wysoce bezpieczną procedurę zaciągania pożyczek na platformie.

2. Uniswap

Użytkownicy mogą wymieniać tokeny Ethereum i ustanawiać rynek na dowolny token ERC20 za pośrednictwem Uniswap, zdecentralizowanego protokołu opartego na blockchainie Ethereum. Po wprowadzeniu na rynek w listopadzie 2018 r. Uniswap stał się jedną z najbardziej znanych zdecentralizowanych giełd na rynku DeFi.

Uniswap to jeden z najstarszych indeksów Ethereum DEX i jeden z pierwszych, który rzucił wyzwanie instytucjom finansowym, wprowadzając i wykorzystując podejście zautomatyzowanego animatora rynku, które umożliwia użytkownikom handel monetami, zdobywanie zachęt i dodawanie własnych tokenów. Takie podejście pozwala na bezproblemowy handel, a koncepcja AMM jako całość zależy od użytkowników wnoszących tokeny do puli płynności. W zamian ci animatorzy rynku otrzymują część opłat protokołowych jako rekompensatę za zapewnienie płynności.

Od września 2020 r. Uniswap zaoferował 15% swojej podaży dotychczasowym użytkownikom, wprowadzając program „Uniwersalny dochód podstawowy”, który dodatkowo zapewnia płynność niektórym pulom i umożliwia użytkownikom zarabianie natywnego tokena UNI.

3. Wymiana spodków

SaucerSwap to zdecentralizowana giełda korzystająca z usługi Hedera Smart Contract Service (HSCS) w celu integracji inteligentnych kontraktów Solidity z usługą Hedera Token Service (HTS). Inteligentne kontrakty opierają się na protokole zautomatyzowanego animatora rynku.

Uczestnicy korzystający z tego protokołu są nagradzani za wniesienie (postawienie) swoich tokenów w celu zwiększenia płynności projektu i zdobycia zachęt.

4. Krzywa

Curve to technologia blockchain, która obsługuje zautomatyzowaną usługę animowania rynku, ze szczególnym uwzględnieniem monet stabilnych.

Protokół ten jest zbudowany na blockchainie Ethereum i działa jako platforma handlowa, która nie korzysta z centralnej księgi zamówień, a zamiast tego umożliwia użytkownikom kryptowalut pobieranie opłat od swoich aktywów, umożliwiając jednocześnie inwestorom kupowanie i sprzedawanie tych aktywów po możliwie lepszych cenach.

W przeciwieństwie do innych protokołów, Curve wyróżnia się, ponieważ jego głównym celem jest służenie jako rynek monet stabilnych, takich jak Maker i USDT, które śledzą wartość dolarów amerykańskich oraz wBTC i renBTC, które monitorują wartość Bitcoin.

5. Optymizm (OP)

Optimism to protokół warstwy 2 zaprojektowany, aby umożliwić użytkownikom Ethereum realizację transakcji w sieci Ethereum szybciej i przy niższych kosztach. Osiąga się to poprzez Optymizm poprzez mechanizm znany jako „Optymistyczne Rollupy”. Ponadto token OP, który można kupić lub sprzedać na Coinbase i innych giełdach, jest wykorzystywany do zarządzania.

Kluczową cechą tego protokołu jest to, że oferuje ten sam poziom bezpieczeństwa co warstwa 1 Ethereum, ale z możliwością obsługi dużej liczby transakcji przy minimalnych kosztach. Posiadacze tokenów OP mają również dostęp do różnych przypadków użycia, ponieważ ekosystem ma ponad 30 istniejących protokołów.

Narzędzia NFT, DEX, mosty międzyłańcuchowe i szereg narzędzi handlowych to przykłady aplikacji dApp znajdujących się w ekosystemie Optimism. Protokół został oznaczony przez ekspertów w dziedzinie finansów cyfrowych na (https://7bitcoins.com/) jako jeden z najlepszych dostępnych projektów DeFi, ponieważ umożliwia użytkownikom DeFi pełne wykorzystanie posiadanych zasobów kryptowalut.

6. Pax Gold (PAXG)

Do zabezpieczenia protokołu PAXG, który w całości został zbudowany na blockchainie Ethereum, służy mechanizm proof-of-work (PoW). Ale PAXG nie ogranicza się do Ethereum i można go również wprowadzić w innych blockchainach.

Pax Gold posiada token ERC-20, który działa na blockchainie Ethereum, można nim handlować na szerokiej gamie giełd i stał się wygodną opcją dla inwestorów do rozpoczęcia inwestycji w złoto.

Waluta i protokół zostały stworzone, aby umożliwić inwestorom zakup niewielkich ilości złota za pośrednictwem kryptowaluty, eliminując minimalne limity zakupu towaru.

7. Protokół 0x

Handel peer-to-peer (P2P) aktywami opartymi na Ethereum jest możliwy dzięki protokołowi 0x. Protokół stworzony przez 0x Labs jest kluczowym komponentem budynku DeFi i otwartym standardem dla każdego programisty potrzebującego możliwości wymiany. 0x oferuje zdecentralizowaną światową księgę zamówień P2P (0x Mesh), bezpieczne, kontrolowane inteligentne kontrakty, narzędzia programistyczne zaprojektowane dla ekosystemu 0x oraz interfejs API, który ułatwia dostęp do zagregowanej płynności generowanej przez coraz większą liczbę sieci wymiany.

Sam protokół nie jest zdecentralizowaną giełdą, ale ułatwia rozwój zdecentralizowanych giełd, które można zastosować na różnych rynkach, takich jak gry i finansowanie, umożliwiając użytkownikom handel tokenami i aktywami.

Głównym celem 0x Labs jest budowa infrastruktury potrzebnej dla rozwijającej się gospodarki kryptowalutowej i budowanie rynków, które wcześniej były niemożliwe do otwarcia.

8. Związek

Dzięki Compound, zdecentralizowanemu protokołowi opartemu na blockchain, możesz pożyczać i pożyczać kryptowaluty oraz uczestniczyć w zarządzaniu protokołem, kupując jego natywny token COMP.

Protokół Compound ma pewne podobieństwa z innymi zdecentralizowanymi protokołami pożyczkowymi, które wykorzystują aktywa kryptograficzne jako zabezpieczenie pożyczania dodatkowych aktywów kryptograficznych, ale ma również specjalną cechę lub funkcję, która pozwala na tokenizację aktywów zablokowanych w systemie za pomocą tokenów COMP.

Zasadniczo tokeny COMP lub cTokeny to tokeny ERC-20, które służą jako reprezentacja środków użytkownika w łańcuchu bloków Compound. Równoważna liczba cTokenów zostanie przekazana w zamian za Twój ETH lub inny token ERC-20, taki jak USDC. W rezultacie automatycznie otrzymasz odsetki od tokenów.

Protokoły DeFi to niesamowite narzędzie, które pomogło w zdecentralizowanej branży finansowej. Dzięki DeFi powstały różne rynki finansowe, w tym zdecentralizowane pożyczki, zarządzanie aktywami, rolnictwo plonów i prawie każdy inny aspekt rynku DeFi.

W miarę ewolucji i rozwoju branży z pewnością będziemy świadkami, jak aplikacje finansowe działające w sposób bezpieczny, pozbawiony zaufania i zdecentralizowany przejmują kontrolę nad tradycyjnymi systemami finansowymi i konkurują z nimi.

/// KOŃCZY SIĘ

Liczba słów: 1395