Syntetyczna kradzież tożsamości: jak jej uniknąć

Obecnie kradzież tożsamości syntetycznej jest jednym z najszybciej rozwijających się przestępstw finansowych na całym świecie. Badania wykazały, że ponad 20% strat kredytowych w Stanach Zjednoczonych jest uzależnionych od tego oszustwa, które kosztowało pożyczkodawców ponad 6 miliardów dolarów rocznie. Opracowano różne sposoby rozwiązania oszustw syntetycznych. Ale zapobieganie temu było niezwykle trudne. Powodem jest to, że w przeciwieństwie do zwykłej, codziennej kradzieży, której można przypisać sprawcę, kradzież syntetyczna polega na fałszowaniu własnej tożsamości.

W sytuacji, gdy miliardy ludzi są ofiarami i są narażeni na długi w wyniku syntetycznej kradzieży, konieczne staje się, aby każda osoba stosowała pewne bezpieczne metody, które pomogą chronić się przed przestępstwami finansowymi. Ale jak się do tego zabrać? Po pierwsze, musisz zrozumieć koncepcję syntetycznej kradzieży tożsamości, aby pomóc w opracowaniu skutecznych środków zapobiegawczych.

Co to jest tożsamość syntetyczna?

Tożsamość syntetyczna to nic innego jak tworzenie fałszywej tożsamości w celu wdrażania nielegalnych działań. Tworzą tożsamości za pomocą kombinacji sfabrykowanych poświadczeń. Nie są one w ogóle związane z prawdziwą osobą. Tożsamość syntetyczna jest tworzona przez integrację fałszywych informacji umożliwiających identyfikację osoby (PII) z prawidłowymi numerami ubezpieczenia społecznego (SSN). Ponieważ tożsamość syntetyczna jest tworzona przez połączenie prawdziwych i fałszywych informacji, bardzo trudno jest ją wyśledzić.

Co to jest syntetyczne oszustwo tożsamości?

Syntetyczne oszustwo tożsamości polega na kradzieży informacji lub kredytów poprzez tworzenie nowej tożsamości z połączenia fałszywej i prawdziwej tożsamości. Po pierwsze, zaczynają zbierać numery ubezpieczenia społecznego (SSN) z wielu nielegalnych źródeł i tworzą fałszywą tożsamość dla tych skradzionych informacji i przekształcają je w nową tożsamość. Używając tej tożsamości, zaczynają plądrować pieniądze. Koncentrują się na słabości sektorów bankowości internetowej i wdrażają opracowane przez siebie techniki. W ostatnich czasach ten tryb oszustwa jest bardzo aktywnie rozwijającą się współczesną przestępczością finansową na całym świecie.

Jak stworzyć syntetyczną tożsamość?

Przede wszystkim oszuści używają dwóch metod tworzenia syntetycznej tożsamości, a mianowicie Manipulowanych Syntetyków i Wytwarzanych Syntetyków.

Manipulowane Syntetyki

W tej metodzie wykorzystuje się prawdziwe tożsamości, dokonując minimalnych modyfikacji numerów ubezpieczenia społecznego (SSN) i innych powiązanych elementów. Przeważnie ta metoda służy do ukrycia historii poprzednich transakcji i uzyskania dostępu do kredytu w celu podjęcia nielegalnych działań lub jakichkolwiek innych działań. Mogą również użyć tej metody, aby wyczyścić/ukryć swoją złą historię kredytową, która ma na celu spłatę i wykorzystanie nowego kredytu na dalsze zakupy. Jest bardziej prawdopodobne, że zostaną wykryte. W większości przypadków manipulowane syntetyki są identyfikowane w momencie przedstawiania ważnych kontroli.

Produkcja syntetyków

Zasadniczo tożsamości syntetyczne są kombinacją wielu fałszywych, prawdziwych tożsamości. Wykorzystują informacje prawdziwych ludzi, aby stworzyć nową fałszywą tożsamość dla swoich działań. Oszuści są bardziej skłonni do wykorzystania nieprawidłowych informacji, które zawierają nazwę, SSN, wybierając numery podobne do wydanych przez SSA. Te nowo utworzone tożsamości nie należą do żadnych prawdziwych i znanych klientów. Ponieważ używają oni numerów ubezpieczenia społecznego (SSN) wydawanych przez SSA, bardzo trudno jest zidentyfikować tożsamości Manufacturing Synthetics.

Co to jest kradzież tożsamości syntetycznej?

Aby w pełni zrozumieć koncepcję oszustwa syntetycznego, należy zauważyć, że czynność ta jest wykonywana świadomie i bez zastanowienia się nad tym, co prawo nakłada na każdego, kto pada ofiarą. Podobnie żaden sektor ani jednostka nie jest odporna na kradzież tożsamości.

Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych określił syntetyczną kradzież tożsamości jako oszustwo, które ma miejsce, gdy przestępcy wykorzystują wymyślone informacje do sfałszowania swojej tożsamości w celu popełnienia nieuczciwych działań. Oznacza to, że kiedy dana osoba angażuje się w tego rodzaju oszustwo, fikcyjne informacje są wykorzystywane do ukrycia jej tożsamości i ucieczki przed zarzutami karnymi.

Jednak aby to osiągnąć, złodzieje tożsamości często biorą prawdziwe dane osoby, takie jak numer ubezpieczenia społecznego, i łączą je ze sfałszowanym oświadczeniem, takim jak imię i nazwisko, adres, data urodzenia i wiele innych, aby stworzyć zupełnie nową tożsamość. Kiedy używany jest Twój prawdziwy numer ubezpieczenia społecznego, stajesz się głównym podejrzanym o oszustwa i możesz w końcu zapłacić za przestępstwo, którego nigdy nie popełniłeś. Ale jak ci złodzieje tożsamości dostrzegają swoją ofiarę?

• Powiązane: 8 sposobów na zapobieganie włamaniom

Oszuści na poziomie eksperckim w pracy: jak złodziej tożsamości dostrzega swoją ofiarę

Badania wykazały, że złodzieje tożsamości starają się wykorzystywać osoby, które rzadko używają swoich kart kredytowych. Oprócz tego badają różne sposoby, takie jak phishing, kradzież poczty i włamywanie się do kont internetowych. Bez względu na to, z jakich środków korzystają, chodzi o to, aby uzyskać poufne informacje, których potrzebują. Następnie szukają słabych punktów w rzeczywistych danych.

W większości przypadków złodzieje tożsamości mają tendencję do szukania cienkiego konta należącego do nieletniego. Dzieje się tak, ponieważ otwarcie nowego konta z ich danymi będzie łatwe, ponieważ mają mniejsze szanse na prawdziwe kontrole bezpieczeństwa. Ponadto małoletni nie korzysta aktywnie z karty kredytowej. Wyobraź sobie więc, że atakujący ląduje z Twoim numerem ubezpieczenia społecznego i innymi wrażliwymi danymi, osoba ta może łatwo:

• fałszować inne drobne informacje i ubiegać się o kartę kredytową, której biura raportów kredytowych mogą nie być w stanie odrzucić, ponieważ podały dokładny numer ubezpieczenia społecznego i imię i nazwisko.
• skorzystaj z przywilejów karty lub funkcji autoryzowanego użytkownika, aby wzbogacić się, kupując cenne przedmioty lub ubiegając się o więcej kart kredytowych.
• fałszować raporty kredytowe do biur kredytowych w celu oszukiwania firm. Gdy to osiągają, żądają odszkodowania od firm ubezpieczeniowych i za pomocą kart kredytowych wypłacili nielegalnie uzyskane dochody.

Jak uniknąć syntetycznej kradzieży tożsamości?

Dobrą wiadomością jest to, że istnieje wiele wypróbowanych i przetestowanych środków, dzięki którym możesz ćwiczyć ochronę przed kradzieżą tożsamości. Aby zminimalizować ryzyko, rozważ następujące kwestie:

Bezpieczne blokowanie poufnych informacji

W przypadku, gdy zostaniesz poproszony o wypełnienie formularza i okaże się, że jest miejsce na wpisanie numeru ubezpieczenia społecznego, zadaj pytania przed wprowadzeniem swoich danych. Chcesz się upewnić, że jest to absolutna konieczność. Jeśli nie otrzymasz jednoznacznej odpowiedzi od osoby lub organizacji, zamknij ją i nigdy nie podawaj danych.

Obserwuj swoją historię kredytową

Złodzieje tożsamości mogą nadużywać Twojej historii kredytowej bez Twojej wiedzy. Więc chciałbyś regularnie mieć oko na wszystkie dokonywane transakcje. Sprawdź, czy rozpoznajesz transakcję dokonaną kartą i dostępne saldo kredytu. Jeśli zauważysz jakiekolwiek podejrzane działania na swojej karcie kredytowej, natychmiast zadzwoń do swojej instytucji finansowej.

Sprawdź swoje oświadczenie o ubezpieczeniach społecznych co roku

Każdego roku upewnij się, że porównujesz swoje oświadczenie o ubezpieczeniach społecznych i spłacaj długi, aby zapewnić zbilansowane konto.

Monitoruj konto osoby nieletniej, dopóki nie osiągną pełnoletności

Inną skuteczną metodą zapobiegania syntetycznej kradzieży tożsamości jest zamrożenie konta dziecka do czasu, aż będzie mogło legalnie obsługiwać kartę kredytową. Chociaż nie wszystkie stany pozwalają na takie środki. Chciałbyś sprawdzić, czy Twój stan na to pozwala, zanim to zrobisz.

Niszcz dokumenty zawierające poufne informacje

Upewnij się, że niszczysz dokumenty, których już nie potrzebujesz, ale które zawierają poufne informacje. Aby to zrobić, dokładnie przejrzyj swoją bibliotekę, pliki i komputer i zniszcz wszystko, co uznasz za nadające się do wykorzystania.

Przechowuj osobiste akta w bezpiecznym miejscu

Obecnie postęp technologiczny ułatwił złodziejom tożsamości dostęp do danych za pomocą środków cyfrowych, a nawet fizycznych kopii. Chcesz przechowywać poufne dokumenty, takie jak akty urodzenia, paszporty i karty ubezpieczenia społecznego w bezpiecznym miejscu.

Uzyskaj niezawodny system do deponowania prywatnych dokumentów

Innowacje technologiczne, takie jak adresy IP, dane biometryczne i geolokalizacje, to inne przydatne środki ochrony danych osobowych. Te urządzenia działają jak klucze bezpieczeństwa i zapewniają dostęp tylko prawdziwemu właścicielowi, o ile Twoje dokumenty są w nich zaszyfrowane.

Implementuj proces analizy linków

Ten proces analizuje inne tożsamości, które mogą zawierać te same dane. Następnie wykrywa wszelkie podejrzane działania i natychmiast blokuje dane, aby były bezpieczne.

Wniosek:

Faktem jest, że syntetyczna kradzież tożsamości może być niebezpieczna dla każdego, zwłaszcza dla właścicieli firm. Dlatego korzystanie z weryfikacji tożsamości osobistej, która pomoże Ci wykryć podejrzane działania na Twoim koncie, jest konieczne, ponieważ jest to najsilniejszy mechanizm obronny, który zapewnia bezpieczeństwo Twojej gotówki.

Mam nadzieję, że ten samouczek pomógł ci dowiedzieć się o syntetycznej kradzieży tożsamości: jak tego uniknąć? . Jeśli chcesz coś powiedzieć, daj nam znać w sekcjach komentarzy. Jeśli podoba Ci się ten artykuł, udostępnij go i śledź WhatVwant na Facebooku, Twitterze i YouTube, aby uzyskać więcej wskazówek technicznych.

Kradzież tożsamości syntetycznej: jak jej uniknąć — często zadawane pytania