Technologia i przestępczość: jak zmienia ofiary we wspólników
Opublikowany: 2021-12-15Niczego niepodejrzewający konsumenci i użytkownicy smartfonów na całym świecie stają się celem przestępstw finansowych za pośrednictwem platform takich jak Facebook i WhatsApp.
Przedsiębiorstwa przestępcze, które chcą sfinansować swoją nielegalną działalność, mają na celu rekrutację konsumentów za pomocą oszustw i oszustw internetowych. Całkowicie zaskakując tych użytkowników online, podchodzą oni za pośrednictwem Snapchata, Instagrama i innych popularnych platform, aby nawiązać połączenie.
To tylko kwestia czasu, zanim wykorzystają czyste przeszłość nieostrożnych ludzi do przekształcenia ich w idealny środek do przenoszenia pieniędzy za nich.
W Wielkiej Brytanii banki były nawet w stanie zidentyfikować 8500 kont mułów pieniężnych posiadanych przez osoby poniżej 21 roku życia. Próby oszukania ludzi mają charakter globalny i czasami cele nie rozpoznają potencjalnych konsekwencji angażowania się w tych finansowych drapieżników.
Czasami istnieje obietnica wypłaty prowizji, która zamienia cel w pomocnika przestępstwa. Niestety, wspólnicy Witting są tak samo winni, jak kanciarze, którzy wymyślają tę działalność i tak samo grożą im surowe kary.
Powody, dla których przestępcy chcą zmienić swoje ofiary w muły pieniężne:
- Konsumenci poniżej 25 roku życia są częstym celem za pośrednictwem platform mediów społecznościowych
- Przestępcy wiążą swoje zyski z trudną do wyśledzenia przestępczością
- Cele często nie mają historii kryminalnej, aby uniknąć wzbudzania podejrzeń
- Rekrutacja online zwiększa zasięg przestępczych przedsiębiorstw
Podczas gdy osoby w Wielkiej Brytanii poniżej 25 roku życia są częstym celem, liczba 40-60-latków na celowniku przestępców rośnie. Liczba osób piorących pieniądze w tym przedziale wiekowym wzrosła o ponad jedną trzecią w ciągu ostatnich 48 miesięcy.
W następnym odcinku przeczytaj, jak narody uzbrajają się w informacje, aby chronić społeczeństwo przed potencjalnymi terrorystami, którzy chcą wykorzystać zaufanie ludzi.
Chociaż istnieją zwykłe cele, każdy może być narażony na ryzyko zostania mułem pieniężnym, gdy oszuści kierują się wyłącznie pieniędzmi. Wiek lub status zawodowy nie wydają się odstraszać, ale istnieją sposoby na zwalczanie tych niebezpiecznych praktyk.
Money Mules w USA
Finansowanie narkotyków, terroryzmu, a nawet handlu ludźmi to tylko część misji tych przestępców. Szukając kogoś, kto przeleje pieniądze w ich imieniu nielegalnie, przenoszą pieniądze z kont bankowych, za pośrednictwem kryptowalut, a nawet za pomocą przedpłaconych kart debetowych. Budując zaufanie z celami, przestępcy konsekwentnie wślizgują się, gdy nie używają jawnych kłamstw.
Przestępcy często dają do zrozumienia, że są poza krajem ojczystym i poza finansami mogą poprosić o transfer środków.
Następnie, korzystając z przedpłaconej karty debetowej, którą można łatwo znaleźć na półkach sklepów ogólnospożywczych, obiecują zwrócić pieniądze lub zapłacić prowizję. Cele nie są od razu świadome, że popełniły przestępstwo w trakcie tej wymiany.
Federalne Biuro Śledcze Stanów Zjednoczonych ostrzega konsumentów przed takimi działaniami. Poinformowanie opinii publicznej o potencjalnych konsekwencjach pomaga ograniczyć sukces tych osób zajmujących się praniem brudnych pieniędzy.
Zniszczenie własnej sytuacji kredytowej i finansowej jest jednym z ryzyk, jakie ludzie podejmują, gdy przekazują pieniądze na nieuczciwe dane.
Artyści programu poszukują również studentów, którzy mogą być na portalach randkowych lub tych, którzy chcą zarobić dodatkową gotówkę dzięki prowizji za transfer. Za każdym razem, gdy nawiązujesz kontakt online, należy przeprowadzić wyszukiwanie, aby potwierdzić zasadność połączenia.
Wielka Brytania kontratakuje
W Wielkiej Brytanii Cifas, usługa zapobiegania oszustwom, uświadamia opinii publicznej, jak subtelne i niebezpieczne mogą być te praktyki. Identyfikują zmiany we wzorcach strategii rekrutacyjnych i zwracają uwagę, w jaki sposób właściciele firm są również celem.
Poza zwykłymi studentami i młodymi ludźmi poniżej 25 roku życia, niektórzy starsi i bardziej ugruntowani ludzie są ofiarami pomocy oszustom w nadużywaniu kont firmowych. Na przykład National Fraud Database wskazuje na 34-procentowy wzrost rachunków bankowych prowadzonych przez osoby w wieku 40-60 lat. Ale znowu ten wzór odbiega od poprzednich metod.
W celu uniknięcia wzbudzonych podejrzeń ta grupa wiekowa jest często przedmiotem prania pieniędzy, ponieważ bardziej znaczące transakcje tej populacji nie będą oznaczać tylu czerwonych flag.
Nie tylko biorą pieniądze od tych podmiotów, ale czynią je częścią swoich zbrodni. Nieświadomi uczestnicy mogą odpowiadać na ogłoszenia o pracę. Oferowanie pozornie godziwego wynagrodzenia za pracę wykonywaną w domu jest tym, jak ci agenci katastrofy wpadają w publiczność.
Media społecznościowe poszerzają również zasięg przestępców. Cele mogą nawet znać kogoś zaangażowanego w podobną „pracę”, a to buduje wiarygodność tam, gdzie nikt naprawdę nie mieszka.
Chiny są na straży
Latem 2021 r. policja w Chinach aresztowała ponad 1100 osób uważanych za zamieszanych w nielegalne pranie pieniędzy w kryptowalutach.
W rezultacie chińskie przywództwo zmniejsza wagę rządu w handlu kryptowalutami. Chińskie stowarzyszenie Payment & Clearing wskazuje nawet, że liczba przestępców korzystających z tych metod rośnie.
Nielegalne dochody zostały następnie przekształcone w kryptowaluty, więc władze posunęły się dalej, aby zakończyć płatności i usługi finansowe związane z kryptowalutami. Osoby zajmujące się praniem brudnych pieniędzy pobierały nawet od swoich klientów prowizje za zamianę nieuczciwych zysków na wirtualną walutę.
Ponadto nielegalni aktorzy polegają na anonimowości kryptowalut, aby pomóc im poruszać się w cieniu, aby uniknąć wykrycia i konsekwencji.
Chiny zakończyły również wydobycie bitcoinów w tym kraju. Rozbijanie setek organizacji przestępczych zajmujących się praniem brudnych pieniędzy jest częścią tego, jak wysiłki organów ścigania w Chinach ograniczają nielegalną działalność.
Unikaj pracodawców, którzy proszą Cię od firmy o otwarcie nowego konta bankowego, to krok, który konsumenci mogą podjąć w celu zapewnienia sobie ochrony.
Aplikacje do natychmiastowych pożyczek w Chinach również wywołują spore zamieszanie. Chociaż rzekomo oferują natychmiastowe pożyczki bez zabezpieczenia, kradzież danych jest powszechna. Dodatkowo, pożyczkodawcy byli często aresztowani po naliczaniu nadmiernych stóp procentowych i groźbach wobec pożyczkobiorców.
Pożyczkobiorcom, którzy nie są w stanie spłacić, często poleca się pobranie innej aplikacji do pobierania drapieżnych pożyczek, aby zabezpieczyć środki na pokrycie pierwszej pożyczki. Nieautoryzowane aplikacje pożyczkowe znajdują się w centrum dziesiątek spraw dotyczących pożyczek udzielanych pożyczkobiorcom, którzy później byli nękani o należne saldo.
Agencje na całym świecie doradzają ludziom, aby sprawdzali oferty pracy, na które odpowiadają, i nigdy nie udostępniali nikomu danych osobowych przez Internet.
Ponadto te punkty danych nigdy nie mogą być łatwo dostępne publicznie, wraz z danymi bankowymi i innymi krytycznymi danymi finansowymi.
Ostrzeganie przed odpowiedziami na niechciane oferty pracy lub prośby o otwarcie konta w Twoim imieniu jest również ciężkie w wiadomościach mających na celu zakończenie tych działań.
Nawet jeśli ktoś zasugeruje, że możesz zatrzymać część przekazywanych pieniędzy, nie jest to warte ryzyka dla siebie, potencjalnie dla twojego pracodawcy i dla przyszłości bez oskarżeń karnych.
Masz jakieś przemyślenia na ten temat? Daj nam znać poniżej w komentarzach lub przenieś dyskusję na naszego Twittera lub Facebooka.