Najlepsze sposoby na obniżenie podatków przez właścicieli firm: proste i skuteczne strategie odliczeń podatkowych

Dla przedsiębiorcy w Stanach Zjednoczonych opodatkowanie może być jedną z najbardziej niewygodnych usług. Jednak w trakcie prowadzenia działalności ulgi podatkowe mogą okazać się bardzo przydatne w oszczędzaniu na wydatkach.

Planowanie podatkowe nie polega na wpisywaniu liczb w zeznaniu podatkowym; sięga głębiej. Obejmuje ustanowienie systemu zarządzania finansami dla każdej firmy, kontrolowanie kosztów każdej konfiguracji oraz maksymalizację zwolnień i ulg.

Krótko mówiąc, efektywność planowania podatków w przedsiębiorstwie może znacząco wpłynąć na wyniki finansowe i przetrwanie przedsiębiorstwa. Dlatego niewątpliwie prawdą jest, że przedsiębiorca, szczególnie w USA, potrzebuje dobrze określonej strategii podatkowej nie tylko ze względu na zysk, ale także zgodność z wymogami ustawowymi.

Zrozumienie ulg podatkowych w USA: co warto wiedzieć

Pierwszą szansą na obniżenie podatku jest zrozumienie odliczeń podatkowych i ich zastosowania w przypadku Twojej firmy. Zaczniemy więc od podstaw: Co to jest ulga podatkowa?

Ulgi podatkowe zmniejszają Twój dochód podlegający opodatkowaniu, co obniża kwotę należnego podatku. Przedsiębiorcy mogą ubiegać się o odliczenie wydatków bezpośrednio związanych z prowadzeniem działalności gospodarczej.

Na przykład, jeśli zarabiasz 100 000 dolarów brutto w ciągu roku i możesz obliczyć koszt podlegający odliczeniu w wysokości 20 000 dolarów, wystarczy zapłacić podatek od kwoty 80 000 dolarów. Fantastyczne, prawda? Jednak nie każdy odnosi korzyść. Dlatego musisz wiedzieć, jak obliczyć dochód podlegający opodatkowaniu.

Poniższa tabela szczegółowo opisuje rodzaje struktur biznesowych i ich wpływ na odliczenia.

Niezbędne ulgi podatkowe dla przedsiębiorców w USA

Ulga podatkowa (lub „odliczenie podatku”) to określona kwota wolna od podatku z Twojego dochodu. Dzięki temu zapłacisz niższy podatek i będziesz mieć więcej zasobów na rozwój swojej firmy.

Kto powiedział, że duża korporacja nie może również korzystać z ulg podatkowych? W końcu celem jest oszczędzanie pieniędzy dla wszystkich i wszędzie. Zacznij więc od oszczędzania na następujących kwestiach:

Odliczenie biura domowego

Jeśli pracujesz w domu, możesz odliczyć wydatki za część domu wykorzystywaną wyłącznie do celów służbowych. Obejmuje to część czynszu lub kredytu hipotecznego, mediów, ubezpieczenia i konserwacji.

Dzięki temu odliczeniu otrzymasz 5 USD za metr kwadratowy używanej powierzchni, ale łącznie nie możesz odliczyć więcej niż 1500 USD. Możesz także odliczyć rzeczywiste wydatki, takie jak odsetki od kredytu hipotecznego, podatki od nieruchomości, media i naprawy, proporcjonalnie do wielkości biura.

Wydatki na pojazd służbowy

Jeśli używasz pojazdu do celów służbowych, możesz zaliczyć te wydatki do kosztów uzyskania przychodów. Jest to dozwolone, jeśli używasz pojazdu wyłącznie do celów służbowych lub śledzisz wykorzystanie pojazdu do celów służbowych. Stawka milowa IRS wynosi 67 centów za milę w przypadku podróży służbowych. Aby łatwo śledzić przebieg, możesz skorzystać z niezawodnych aplikacji, takich jak MileIQ.

Materiały i sprzęt biurowy

Materiały i sprzęt biurowy również zaliczają się do kategorii dochodu podlegającego odliczeniu, co oznacza, że ​​możesz odliczyć ich koszt od dochodu przed obliczeniem podatku. Proces ten ma charakter systematyczny, gdyż różne wydatki podlegają różnym metodom odliczeń.

Możesz na przykład bezpośrednio odliczyć koszty artykułów codziennego użytku, takich jak długopis, papier i atrament. Można jednak z czasem wykorzystać lub amortyzować koszt większych przedmiotów, takich jak komputer.

Koszty podróży i posiłków

Prawdopodobnie nie wiesz, ale możesz dodać wydatki na podróż i wyżywienie jako koszty uzyskania przychodów. Możesz więc uwzględnić loty, hotele i wynajem samochodów podczas podróży służbowych w swoich kolejnych ulgach podatkowych. Ponadto 50% posiłków służbowych można odliczyć od podatku, więc gratulujemy temu pięciogwiazdkowemu smakoszowi Michelin.

Profesjonalne usługi i marketing

Możesz odliczyć koszty marketingu i reklamy, w tym koszty mediów społecznościowych, druków i reklam, jako koszty uzyskania przychodów. Podobnie możesz odliczyć inne koszty usług profesjonalnych, takich jak koszty prawne, zeznania podatkowe i księgowość.

Składki na ubezpieczenie zdrowotne

Jeśli prowadzisz działalność na własny rachunek, możesz również odliczyć składki na ubezpieczenie zdrowotne jako koszty uzyskania przychodów. Jest to wykonalne tylko wtedy, gdy nie kwalifikujesz się do innego ubezpieczenia.

Wynagrodzenia pracowników i płatności kontrahentów

Można także odliczyć wynagrodzenia wypłacone pracownikom, jeśli są rozsądne i powiązane bezpośrednio z potrzebami biznesowymi. Jednakże w przypadku płatności wykonawcy przekraczających 600 USD należy złożyć formularz 1099-NEC.

Zmaksymalizuj swoje oszczędności w USA ─ Zaawansowane ulgi i ulgi podatkowe

Inteligentne planowanie podatkowe stanowi mocny fundament udanego biznesu. Strategicznie zarządzając podatkami, możesz zmaksymalizować swoje oszczędności, zachować zgodność z prawem i dążyć do długoterminowego wzrostu.

Jednakże oprócz niezbędnych odliczeń istnieją inne odliczenia i ulgi, z których możesz skorzystać, aby przenieść swoją strategię odliczeń podatkowych na wyższy poziom. Oto kilka możliwości odliczenia pro-podatkowego.

Odliczenie kwalifikowanego dochodu z działalności gospodarczej (QBI).

Odliczenie QBI jest dostępne wyłącznie dla właścicieli firm tranzytowych , w tym firm jednoosobowych, korporacji typu S i spółek osobowych. Firmy te nie płacą podatku dochodowego od osób prawnych.

Kwalifikujące się firmy mogą odliczyć do 25% kwalifikowanego dochodu od dochodu podlegającego opodatkowaniu. Oznaczało to, że możesz odliczyć do 20 000 USD przed obliczeniem podatków, jeśli Twoja firma zarabia 100 000 USD rocznie.

Amortyzacja i odliczenia zgodnie z art. 179

Kolejnym odliczeniem jest odliczenie amortyzacji, które firma może odliczyć przy zakupie dużego sprzętu lub maszyn. Można na przykład rozłożyć koszt amortyzacji na pięć lat w przypadku maszyny o wartości 20 000 USD. Oznacza to, że przed obliczeniem podatków za cztery lata odejmujesz 4000 dolarów od swojego dochodu.

Możesz jednak skorzystać z odliczenia na podstawie sekcji 179, aby znacznie zaoszczędzić na podatku w pierwszym roku. Oznacza to, że możesz odliczyć koszty już od pierwszego roku. Powinieneś jednak sprawdzić, czy Twoja firma spełnia kryteria umożliwiające skorzystanie z odliczenia na podstawie sekcji 179.

Składki emerytalne

Oszczędzanie na emeryturę przynosi korzyści nie tylko Twojej przyszłości; może znacznie obniżyć wysokość płatności podatku. Twój dochód podlegający opodatkowaniu jest pomniejszany o kwotę wpłacaną na fundusz emerytalny. Na przykład wpłata 10 000 dolarów ze 100 000 dolarów dochodu na fundusz emerytalny zmniejsza dochód podlegający opodatkowaniu do 90 000 dolarów. Możesz więc skorzystać z tych ulg podatkowych jako osoba samozatrudniona lub mała firma.

Kredyt na badania i rozwój (B+R).

Innowacje i eksperymentowanie z nowymi projektami mogą również pomóc w znacznym obniżeniu podatku. Jest to szczególnie dobre, jeśli wypróbowujesz nowe oprogramowanie, tworzysz nowe projekty lub innego rodzaju innowacje. Celem tej ulgi podatkowej jest pomoc przedsiębiorstwom w rozwoju i innowacyjności. Możesz więc odliczyć część tych wydatków od swojego dochodu przed obliczeniem dochodu podlegającego opodatkowaniu.

Jak przestrzegać przepisów: przewodnik po najczęstszych błędach podatkowych popełnianych przez małe firmy i sposobach ich unikania

Zgodność z przepisami podatkowymi ma na celu umożliwienie Ci zmniejszenia wydatków bez bycia po złej stronie prawa. Musisz więc także robić notatki, aby nie wywołać sygnałów ostrzegawczych lub narazić się na ryzyko audytu i kar. Oto kilka typowych błędów, których należy unikać, szczególnie przy samodzielnym obliczaniu podatku.

• Słabe prowadzenie dokumentacji:Jedną z głównych pułapek dla właścicieli firm obliczających podatki jest nieprowadzenie odpowiednich rejestrów. IRS wymaga odpowiedniej dokumentacji na poparcie złożonych roszczeń. Powinieneś więc korzystać z aplikacji i narzędzi , które mogą zautomatyzować i ułatwić śledzenie wydatków, takich jak QuickBooks, FreshBooks i Expensify.

• Niepłacenie szacunkowych podatków:Niezapłacenie szacunkowej kwoty podatku w terminie może skutkować karą. Dlatego korzystaj z oprogramowania księgowego wyposażonego w narzędzia do śledzenia podatków, które pomogą Ci oszacować podatek. Upewnij się także, że prawidłowo rozliczyłeś podatek i zapłaciłeś na czas.

• Odliczanie wydatków osobistych jako wydatków służbowych:Jednym z najczęstszych błędów popełnianych przez małe firmy jest brak oddzielenia wydatków służbowych i osobistych. Aby uniknąć nieporozumień i błędnych obliczeń, używaj osobnego konta do obu celów.

• Ignorowanie zasad amortyzacji aktywów:Wielu właścicieli małych firm uważa zasady amortyzacji za skomplikowane, co prowadzi do nadpłaty podatku. Upewnij się, że jesteś wolny od tego błędu, zapoznając się z zasadami amortyzacji IRS. Możesz także skorzystać z wyjaśnienia, które omówiliśmy powyżej.

Podstawowe wskazówki, jak przygotować się do złożenia zeznania podatkowego w USA

Planowanie podatkowe w Stanach Zjednoczonych może być stresujące, dlatego należy się odpowiednio przygotować. Znajomość odpowiednich praktyk i narzędzi ułatwiających ten proces wyeliminuje wiele problemów podatkowych. Oto kilka wskazówek i narzędzi, które pomogą Ci poradzić sobie ze stresem związanym ze składaniem zeznań podatkowych:

Skorzystaj z oprogramowania księgowego

Najlepszą rzeczą, jaką możesz zrobić dla swojej małej firmy, jest korzystanie z oprogramowania księgowego. Oprogramowanie ułatwi śledzenie wydatków, prowadzenie rejestrów i raportowanie finansowe, ułatwiając składanie zeznań podatkowych. W rzeczywistości niektóre programy księgowe mogą nawet pomóc w obliczeniu podatku. Do najpopularniejszych programów księgowych należą Wave, QuickBooks i Xero.

Zautomatyzuj prowadzenie dokumentacji dzięki aplikacjom paragonowym

Innym sposobem na złagodzenie stresu podatkowego jest automatyzacja prowadzenia dokumentacji. Pamiętaj, że posiadanie dobrej historii jest niezbędne do prawidłowego złożenia zeznania podatkowego. Korzystaj więc z aplikacji takich jak Expensify i Shoeboxed, aby organizować i przechowywać paragony, które pomogą Ci w odliczeniach.

Odłóż środki na szacunkowe podatki

Najłatwiejszym sposobem zapewnienia terminowej płatności podatku jest odłożenie wystarczającej ilości środków na opłacenie szacowanej kwoty podatku. Dzięki temu będziesz mieć pewność, że część bieżących kosztów nie zostanie wykorzystana na opłacenie podatku. Dlatego otwórz konto podatkowe i wpłać szacunkową kwotę podatku po każdym zakupie lub dochodzie.

Skonsultuj się z doradcą podatkowym lub CPA

Płacenie podatków może być satysfakcjonujące, a nawet pozwala zaoszczędzić pieniądze. Czy wiesz jednak, co może zaoszczędzić więcej pieniędzy? Zatrudnienie profesjonalisty, który rozliczy za Ciebie podatki. Nie tylko zaoszczędzisz czas, ale możesz także zainwestować w inne dochodowe działania. Profesjonalista może również łatwo zobaczyć miejsca, w których można zaoszczędzić pieniądze, co daje szansę na uzyskanie tego, co najlepsze. Dlatego w złożonej sytuacji nie wahaj się zwrócić do doradcy podatkowego.

Skorzystaj z bezpłatnych zasobów IRS

Oprócz spędzania czasu i pieniędzy na zdobywaniu najlepszych zasobów do prawidłowego składania zeznań podatkowych, możesz udać się do źródła, aby uzyskać wszystko, czego potrzebujesz. IRS zapewnia bezpłatne zasoby do składania zeznań podatkowych, takie jak centrum podatkowe dla małych firm, IRS Direct Pay oraz seminaria internetowe i warsztaty IRS. Nie zostawiaj więc tych zasobów w spokoju. Zamiast tego można je wykorzystać do uzyskania najlepszego procesu składania zeznań podatkowych.

Wniosek

Rozliczanie podatków to złożony, ale istotny temat dla przedsiębiorców. Podatki nie muszą być wyniszczające, jeśli wiesz, co płacić, a czego nie. Poznanie możliwości odliczeń podatkowych może pomóc Ci ogromnie zaoszczędzić i zyskać dodatkowe środki do wykorzystania w Twojej firmie. Zatem niezależnie od tego, czy zatrudniasz zawodowego urzędnika podatkowego, czy zajmujesz się podatkami swojej firmy, potrzebujesz odpowiedniej wiedzy.

Ten artykuł to kompleksowy przewodnik na temat odliczeń podatkowych, zawierający informacje na temat odliczeń podatkowych, dzięki którym możesz zyskać dodatkową gotówkę. Chociaż koncentrujemy się na pomaganiu Ci w oszczędzaniu pieniędzy poprzez odliczenia podatkowe, dbamy również o to, abyś nie znalazł się po złej stronie prawa z powodu odliczeń podatkowych. Dlatego powinieneś zwrócić uwagę na nasze wskazówki dotyczące typowych błędów w składaniu zeznań podatkowych.