Czym jest CFD w handlu i jak to działa?

Opublikowany: 2021-03-08

Dla każdej osoby, która chciałaby zaangażować się w inwestycje i świat tradingu, może wydawać się intensywna próba nawet zanurzenia się w tym z powodu całego żargonu, który trzeba znać. Chcemy zacząć wyjaśniać handel CFD od tego artykułu i poprowadzić Cię do znacznie prostszego procesu zrozumienia, jak to wszystko działa i od czego zacząć.

Co to jest kontrakt CFD (kontrakt na różnicę)?

Podczas gdy akcje są rodzajem lub klasą aktywów, CFD jest instrumentem lub instrumentem pochodnym.

Kontrakt na różnicę lub CFD to kontrakt finansowy między Tobą (jako inwestorem) a dostawcą CFD. W ramach tego uzgodniono rozliczenie różnicy między ceną otwarcia a ceną zamknięcia określonego aktywa (takiego jak akcje), na którym zająłeś pozycję po jej zamknięciu.

Oznacza to, że daje Ci szansę na bycie aktywnym i zaangażowanym traderem niezależnie od warunków rynkowych. Możesz handlować z szeroką gamą popularnych rynków finansowych, takich jak akcje, indeksy, towary, obligacje, metale szlachetne i forex, bez posiadania aktywów bazowych.

Jak działa CFD?

Handel kontraktami CFD odbywa się na tak zwanym „marży”, dlatego cały proces zakupu kontraktu CFD jest nazywany „handlem na marginesie”.

Wszystko to oznacza tylko tyle, że kupując CFD, nie musisz płacić za pełną wartość pozycji ani ponosić całego kosztu transakcji, jak to ma miejsce w przypadku inwestycji w akcje. Wszystko, co jest potrzebne, to zaledwie ułamkowa kwota transakcji jako zabezpieczenie. Podstawa kwoty jest określona przez wymagania określone przez dostawcę CFD.

Wróćmy na przykład do wspomnianej wcześniej firmy X.

Zakup 100 akcji kosztowałby 1000 USD.

Załóżmy jednak, że miałeś kupić 100 kontraktów CFD po 10 USD z marżą 5%. Oznaczałoby to, że koszt takiej transakcji wyniósłby tylko 50 USD zamiast 1000 USD, gdyby była kupowana jako zapas.

Mówiąc prościej, wzrost ceny przyniósłby około 20-krotnie większy zwrot z kapitału inwestycyjnego. Z drugiej strony może to również oznaczać, że potencjalne straty są równie dramatyczne.

Jak zarobić na CFD?

Jak już wspomniano, kontrakty CFD umożliwiają handel na ruchach cenowych rynków finansowych, takich jak akcje, bez ich faktycznego posiadania. Dlatego zajmujesz pozycję w oparciu o to, czy uważasz, że wartość aktywów wzrośnie lub spadnie. Zysk, jaki osiągasz, to różnica między ceną w momencie wejścia na pozycję a ceną w momencie jej zamknięcia. Zysk jest zależny od tego, czy rynek porusza się w oczekiwanym przez Ciebie kierunku.

Oznacza to, że możesz czerpać korzyści zarówno z rosnących, jak i spadających sytuacji. Jeśli spodziewasz się, że cena rynkowa aktywów bazowych wzrośnie, możesz kupić kontrakt CFD, aby skorzystać na tym wzroście, a Twoje zyski rosną zgodnie z tym wzrostem. Nazywa się to „długotrwaniem”.

Załóżmy więc, że wspomniana wcześniej firma X została kupiona za 100 kontraktów CFD za 10 USD, a teraz sprzedaje za 15 USD. Twoje 100 kontraktów CFD x 15 USD jest teraz równe 1500 USD.

1500 USD – 1000 USD = 500 USD. Oznacza to, że zarobiłeś 500 USD na swojej pozycji, inwestując tylko 50 USD.

„Going Long” w istocie jest jak kupowanie tradycyjnych akcji.

I odwrotnie, odwrotnością „zajęcia pozycji długiej” jest „zajęcie pozycji krótkiej”, po której można również sprzedawać kontrakty CFD. Dlatego, jeśli uważasz, że aktywa bazowe spadną, nadal możesz osiągnąć zysk, jeśli rynek spadnie, inicjując transakcję, sprzedając CFD, a następnie odkupując go po niższej cenie. Zysk powstaje między ceną sprzedaży i kupna.

Jednak ważne jest, aby pamiętać, że chociaż Twoje zyski są zwiększane dzięki kontraktom CFD, każdy ruch przeciwny do Twojej pozycji może spowodować równie duże straty.

Cechy CFD

Handel kontraktami CFD z doświadczonym brokerem to prosty proces. Ale na początek zwróć uwagę na następujące cechy.

Wpływ

Główną cechą kontraktu CFD jest „dźwignia finansowa” i jest to jedna z głównych zalet handlu kontraktami CFD. Dźwignia umożliwia handel kwotami nominalnymi, ale otwiera większą pozycję. To jest powód, dla którego możesz mieć ogromne zyski z początkowych depozytów. Na odwrót, może to być również miecz obosieczny i powód, dla którego możesz uzyskać straty przekraczające początkowy depozyt. Tak naprawdę to od Ciebie zależy, jak skutecznie zarządzasz swoim kapitałem i jak będziesz w stanie pracować w określonych ramach czasowych.

W związku z tym kontrakty CFD są idealne do aktywnego handlu krótkoterminowego lub w ciągu dnia, ponieważ opierają się na czerpaniu zysków z ruchów cen w górę lub w dół, które występują z godziny na godzinę lub z minuty na minutę.

Długa i krótka droga

Jak wyjaśniono wcześniej, jedną z głównych korzyści płynących z zakupu kontraktów CFD jest to, że możesz czerpać korzyści zarówno z rosnących, jak i spadających rynków.

Dywersyfikacja

Dzięki kontraktom CFD możesz zdywersyfikować swoją ekspozycję rynkową, handlując różnymi aktywami na szerokiej gamie rynków globalnych z ograniczonym kapitałem i wszystkimi z jednego konta.

Niskie koszty transakcji

Kiedy chcesz kupić akcje, możesz stracić pieniądze z powodu ruchów walutowych i kosztów przewalutowania. Innymi słowy, jeśli Twoje konto jest w euro i chcesz kupić akcje, takie jak Apple, które są wyceniane w dolarach, wpłynie to na kwoty z Twojej platformy transakcyjnej, która przeliczy Twoje euro na dolary. Ale w przypadku kontraktów CFD nie musisz wymieniać euro na dolary, o ile masz wystarczającą ilość środków na koncie jako depozyt zabezpieczający, aby pokryć wszelkie prowizje lub potencjalne straty. Zyski, straty i prowizje będą musiały zostać przeliczone na konkretną walutę Twojego konta.

Należy zauważyć, że inne koszty są automatycznie uwzględniane w spreadzie bid-ask dla niektórych rodzajów kontraktów CFD. Koszty finansowania lub pożyczki mogą być również powiązane z kontraktami CFD, jeśli pożyczasz akcje w celu krótkiej sprzedaży kontraktów CFD na pojedyncze akcje.

Elastyczne

Kontrakty CFD umożliwiają handel przez całą dobę; innymi słowy, jest dostępny 24/7. Egzekucje handlowe są również szybkie i zautomatyzowane, niezależnie od ceny i czasu, co zmniejsza również ryzyko pozycji overnight.

Masz jakieś przemyślenia na ten temat? Daj nam znać poniżej w komentarzach lub przenieś dyskusję na naszego Twittera lub Facebooka.