10 fraudes criptográficas a serem observadas

O mercado de criptomoedas é uma fronteira revolucionária, mas com a novidade vêm as incertezas e possíveis manipulações. Ao contrário do sistema financeiro tradicional bem estabelecido, as criptomoedas ainda são relativamente novas, tanto para usuários quanto para órgãos reguladores. Infelizmente, essa falta de um livro de regras claro os deixa suscetíveis a várias formas de fraude. A popularidade impressionante dos ativos digitais também os torna um alvo principal para golpistas. Surpreendentemente, a Comissão Federal de Comércio (FTC) recebeu relatórios de mais de 46.000 indivíduos que perderam mais de US$ 1 bilhão em golpes de criptografia entre janeiro de 2021 e junho de 2022 - lembre-se, esse número representa apenas aqueles que divulgaram voluntariamente suas experiências às autoridades.

Esquemas de Bomba e Despejo

Em esquemas de bomba e descarga, os golpistas empregam táticas para manipular o preço de uma criptomoeda criando hype principalmente por meio de canais de mídia social. Esses fraudadores normalmente disseminam informações falsas ou enganosas para gerar um frenesi de compra, fazendo com que o preço da criptomoeda seja artificialmente “bombeado”. Depois que os golpistas inflaram o preço com sucesso, eles vendem suas próprias ações pelo preço inflado, uma manobra conhecida como “dumping” de ações. Infelizmente, quando os fraudadores cessam seus esforços para promover a ação, o preço geralmente despenca, resultando em perdas financeiras para os investidores.

A disseminação de informações falsas ou enganosas sobre o preço das ações de uma empresa pode ocorrer por meio de várias fontes, incluindo plataformas de mídia social, sites de pesquisa de investimentos, boletins informativos sobre investimentos, anúncios on-line, e-mails, salas de bate-papo na Internet, mala direta, jornais, revistas e transmissões de rádio. Notavelmente, os golpistas continuam a criar novos métodos, como visto em um exemplo recente em que um esquema de bombeamento e despejo foi iniciado por meio de um golpe de “número errado”. As vítimas recebiam uma mensagem em suas secretárias eletrônicas que forneciam uma suposta dica de estoque quente, intencionalmente projetada para fazer o destinatário acreditar que a mensagem foi enviada por engano.

Golpes de puxar tapete

De maneira semelhante aos esquemas de “pump and dump”, os golpes de tapete envolvem táticas enganosas empregadas por desenvolvedores de criptografia que atraem investidores iniciais e depois abandonam o projeto. Isso pode ser feito fugindo com os fundos do projeto ou vendendo suas participações pré-minadas, com a intenção explícita de drenar todos os fundos dos investidores. Para simplificar, os golpistas aumentam artificialmente o valor de um novo projeto, NFT ou moeda para atrair investimentos. Esses golpes são especialmente prevalentes no domínio de ativos não tradicionais, como NFTs.

Um exemplo notável de fraude ocorreu no ano passado, quando os fundadores da Frosties , Ethan Nguyen (também conhecido como “Frostie”) e Andre Llacuna (também conhecido como “heyandre”), foram acusados ​​pelo Departamento de Justiça (DOJ) por seu envolvimento em uma conspiração para cometer fraude e lavagem de dinheiro. Este caso marcou a primeira repressão bem-sucedida do DOJ em uma puxada de tapete NFT.

Golpe de doação

Os golpes de doação tiveram um aumento alarmante, principalmente em plataformas de mídia social como Twitter e Instagram. Nesses golpes, os golpistas se fazem passar por celebridades ou influenciadores para atrair indivíduos desavisados ​​com promessas de dinheiro grátis ou prêmios valiosos. Os fraudadores muitas vezes se disfarçam de figuras conhecidas, como Elon Musk . É essencial ter cuidado ao encontrar esquemas que exigem que você envie criptomoedas ou forneça informações pessoais em troca de um prêmio, pois é altamente provável que sejam fraudulentos.

Aqui está um cenário típico de como esses golpes se desenrolam: o fraudador cria uma conta de mídia social que parece legítima, representando uma renomada bolsa de criptomoedas ou um indivíduo proeminente na indústria de criptomoedas. Eles então fazem uma postagem anunciando uma oferta de criptomoedas, produtos de luxo ou outros prêmios de alto valor. A postagem geralmente inclui instruções sobre como participar, como participar da postagem ou preencher um formulário com detalhes pessoais.

Depois que as pessoas começam a participar do sorteio, o fraudador pode entrar em contato diretamente com elas, solicitando chaves privadas, endereços de carteira ou outras informações confidenciais. Alternativamente, eles podem pedir um pequeno pagamento sob o pretexto de cobrir taxas de transação ou outros custos associados ao recebimento do prêmio. Assim que o fraudador obtém as informações privadas ou o pagamento da vítima, ele desaparece, deixando a vítima de mãos vazias e enganada. Simplificando, é crucial lembrar de nunca pagar por um sorteio.

Golpes de chantagem e extorsão

A chantagem criptográfica apresenta uma ameaça significativa ao exigir pagamento e explorar o medo de danos à reputação. Esses golpes funcionam de forma semelhante a outras formas de chantagem, em que se espera que o cumprimento da demanda impeça a divulgação de informações prejudiciais. No entanto, o que diferencia a chantagem criptográfica é que o pagamento é exigido especificamente em criptomoeda. Várias táticas são empregadas, como e-mails de supostos assassinos, alegações de malware comprometendo dados pessoais, avisos de senhas vazadas ou até mesmo correspondência física contendo informações sigilosas. É crucial lembrar que a maioria desses golpistas não tem meios para realizar suas ameaças e ignorar suas mensagens é o melhor curso de ação. Ao se recusar a se envolver, negociar ou fazer pagamentos, os indivíduos podem frustrar esses criminosos e forçá-los a buscar alvos mais fáceis em outro lugar.

Trabalhos de criptografia falsos

Cuidado com os golpes de empregos criptográficos projetados para enganar indivíduos desavisados ​​que procuram emprego na indústria criptográfica. Os fraudadores empregam táticas enganosas, como criar listas de empregos falsas ou enviar ofertas de emprego não solicitadas, tudo com o objetivo de enganar suas vítimas. Esses golpistas não medem esforços, até mesmo se passando por recrutadores, a fim de roubar criptomoedas e informações pessoais de caçadores de empregos. Eles visam especificamente indivíduos que compartilharam seus currículos on-line, alcançando e exigindo pagamento sob o pretexto de iniciar um treinamento profissional. Suas “ofertas de trabalho” muitas vezes parecem convincentes, completas com cartas de oferta e pedidos de informações pessoais confidenciais.

Golpes de representação

Em golpes de representação, os fraudadores assumem a identidade de figuras autoritárias, como funcionários do governo, agentes da lei ou representantes de empresas respeitáveis ​​para ganhar credibilidade. Explorando a confiança das vítimas, eles manipulam indivíduos para enviar criptomoedas para supostamente resolver problemas fabricados. Ao receber uma comunicação não solicitada, é fundamental exercer o ceticismo e verificar a autenticidade do remetente por meio dos canais oficiais.

Golpes de investimento

Cuidado com gerentes de investimento desconhecidos que apresentam oportunidades aparentemente incríveis para investir em criptomoedas, muitas vezes pressionando as vítimas a tomar decisões precipitadas. Esses golpes levam as vítimas a enviar criptomoedas para as contas dos golpistas ou baixar aplicativos que restringem o acesso aos fundos. Antes de investir, priorize uma pesquisa minuciosa e mantenha-se cauteloso com investimentos que exijam ação imediata ou imponham taxas de retirada exorbitantes. Os fraudadores atraem os investidores com promessas atraentes de lucros significativos em Bitcoin, mas esses golpes geralmente envolvem pagamentos adiantados que são simplesmente roubados pelos golpistas. Eles também podem solicitar informações de identidade pessoal sob o pretexto de processamento de pagamento, colocando as vítimas em risco de roubo de identidade.

golpes de phishing

Os golpes de phishing envolvem a representação de entidades respeitáveis ​​por meio de e-mails ou mensagens, com o objetivo de obter informações confidenciais, incluindo chaves de carteira criptográfica. Os golpistas empregam comunicação de aparência autêntica para enganar as vítimas e fazê-las compartilhar dados privados. Para evitar ser vítima de golpes de phishing, mantenha a vigilância verificando a autenticidade dos e-mails e evitando clicar em links suspeitos.

Esquemas de Pirâmide ou Ponzi

Os esquemas de criptografia Ponzi atraem investidores desavisados, atraindo-os com retornos excepcionalmente altos em seus investimentos. Esses indivíduos desonestos promovem várias estratégias de investimento, como apostas, negociação automatizada de criptografia ou negociação de arbitragem de criptografia. No entanto, sua estratégia subjacente envolve o uso de fundos de novos investidores para pagar os investidores anteriores, criando uma falsa fachada de lucratividade. Um exemplo notável da vida real de um esquema Ponzi cripto é o caso da BitConnect , que operou entre 2016 e 2018. A BitConnect atraiu investidores com promessas de oportunidades de investimento de alto rendimento por meio de um programa de empréstimo e sua própria criptomoeda, a BitConnect Coin (BCC). . Os organizadores do esquema fizeram grandes reivindicações de retornos significativos, às vezes tão altos quanto 1% ao dia, levando muitos indivíduos a investir. No entanto, a verdadeira natureza do esquema tornou-se aparente quando ele entrou em colapso, resultando em perdas financeiras substanciais para os investidores envolvidos com o BitConnect.

Aplicativos falsos e trocas de criptomoedas falsas

De acordo com o último relatório de fraude do FBI, os fraudadores têm empregado falsos aplicativos criptográficos para enganar investidores desavisados, resultando em perdas financeiras significativas. Por exemplo, investidores americanos relataram perdas de aproximadamente US$ 42,7 milhões devido a esses aplicativos fraudulentos. Esses golpes envolvem golpistas que atraem investidores com a promessa de retornos extraordinários em criptomoedas por meio de trocas inexistentes. Lamentavelmente, as vítimas depositam seus fundos sem saber nessas plataformas enganosas e só percebem sua perda quando já é tarde demais. É importante estar ciente de que os fraudadores criam aplicativos falsos que imitam aplicativos legítimos relacionados a criptomoedas, enganando os investidores fazendo-os acreditar que estão usando plataformas confiáveis. Embora as autoridades eventualmente identifiquem e removam esses aplicativos falsos, eles ainda podem causar danos significativos a usuários desavisados.

O mercado de criptomoedas apresenta grandes oportunidades, mas também atrai golpistas que procuram explorar investidores desavisados. Ao estar ciente desses golpes criptográficos comuns, você pode se proteger e tomar decisões informadas. Lembre-se de realizar pesquisas minuciosas, tenha cuidado ao lidar com indivíduos desconhecidos ou oportunidades de investimento e sempre verifique a autenticidade da comunicação e das plataformas. Mantenha-se informado, vigilante e proteja seus criptoativos suados de esquemas fraudulentos.

Concluindo, entender os riscos associados ao mercado de criptomoedas é essencial para se proteger de vários golpes. Embora a análise fundamental e técnica, como padrões de gráficos e negociação de notícias, possam ajudá-lo a obter uma vantagem nos mercados e obter uma renda significativa, é muito importante estar ciente dos golpes e atividades fraudulentas predominantes no setor. De esquemas de bomba e despejo a golpes de doação, a variedade de golpes de criptografia é vasta e está em constante evolução. Mantendo-se informados, realizando pesquisas completas e verificando a autenticidade das ofertas e comunicações, os indivíduos podem reduzir o risco de serem vítimas desses golpes. Além disso, os órgãos reguladores e as partes interessadas do setor devem trabalhar juntos para estabelecer diretrizes e regulamentações claras que protejam os investidores e promovam um ecossistema criptográfico mais seguro. À medida que o mercado de criptomoedas continua crescendo e amadurecendo, é crucial que todos os envolvidos priorizem a educação, a conscientização e a vigilância para garantir um ambiente seguro e confiável para todos os participantes.