Mais de 20 aplicativos de rastreamento de carteira pessoal e aposentadoria

Ao longo dos anos, os consultores financeiros têm incentivado as pessoas a investir. De fato, alguns indivíduos atenderam a esse chamado e agora têm várias grandes carteiras de investimentos espalhadas por várias contas. No entanto, manter o controle de uma única conta de investimento pode ser um desafio porque você precisa de informações sobre sua alocação de ativos, desempenho do portfólio, taxas e crescimento projetado.

Alguns indivíduos têm carteiras com uma combinação de ativos financeiros, como ações, ETFs, títulos, HSA, 401(k), IRAs e outras contas de investimento tributável. Gerenciá-los nunca pode ser uma brisa. A boa notícia é que a tecnologia facilitou a verificação rotineira de seus investimentos. Existem aplicativos de investimento - aplicativos pessoais e de gerenciamento de aposentadoria - que oferecem informações em tempo real de todo o seu portfólio em um único local. No entanto, fatores como custo, facilidade de uso e recursos diferenciam esses aplicativos.

Os melhores aplicativos de rastreamento de carteira pessoal e aposentadoria

1. Capital Pessoal

Isso é popular para as necessidades modernas de investimento por boas razões. O Personal Capital oferece uma análise completa do seu investimento em termos de classe de ativos. Essa exibição fornece uma visão geral rápida de seu portfólio, independentemente de onde esses ativos são mantidos.

Além disso, o investidor recebe atualizações semanais por e-mail sobre seu portfólio. O aplicativo oferece um analisador gratuito que ajuda você a rastrear como sua data de aposentadoria muda com base nas taxas da conta de aposentadoria. Na verdade, essa é uma excelente estratégia para descobrir essas taxas ocultas em sua conta.

O Capital Pessoal é uma ferramenta perfeita para diferentes tipos de investidores. Os investidores DIY ficam felizes em usar a ferramenta gratuita de gerenciamento de portfólio, outros baixam porque podem acessar orientação profissional sobre onde investir. Em suma, a plataforma oferece ferramentas gratuitas de rastreamento financeiro para permitir que você acompanhe suas finanças acompanhando e monitorando seus gastos e todas as suas contas no mesmo espaço. Seu Planejador de Aposentadoria garante que suas economias de aposentadoria sejam consistentes, enquanto seus serviços de gerenciamento de patrimônio permitem que você invista o dinheiro extra em sua conta.

A desvantagem deste aplicativo, você deve ter um saldo mínimo de conta de US $ 100.000 para usar suas ferramentas de gerenciamento de patrimônio. Além disso, os serviços de gestão de patrimônio vêm com taxas pesadas.

2. Sig Fig

A empresa começou em 2006 como um simples gerente de portfólio online sob o nome de Wikinvest. Com o tempo, os líderes decidiram expandir seus serviços, rebatizando-o em 2012 para SigFig. Desde então, a empresa oferece serviços de consultoria de investimentos e trabalha com contas de corretagem de terceiros, onde acompanha e analisa seus desempenhos.

A SigFig quer que todos acessem seus conselhos de investimento de alta qualidade, além de capacitar os investidores a tomar as decisões financeiras corretas. Na verdade, SigFig é como um intermediário entre investidores e corretoras financeiras. Seu papel é analisar as carteiras dos clientes para ajudá-los a diversificar seus ativos e administrar suas taxas.

Para fazer isso, o SigFig usa seu rastreador de portfólio gratuito vinculado às suas contas para mostrar o desempenho do seu portfólio. Ele também oferece gerenciamento de ativos gratuito para carteiras abaixo de US$ 10.000 e cobra 0,25% ao ano para valores abaixo disso.

Ele também oferece recursos como reinvestimento automático de dividendos, coleta de perdas fiscais, rastreamento de portfólio e consultoria de investimentos. No entanto, sua conta deve ter um saldo mínimo de $ 2.000 para acessar os serviços de investimento da SigFig.

3. Visão de ações

Este aplicativo de rastreamento de investimentos é o melhor para investidores internacionais na Europa e na Austrália porque os vincula a corretoras fora dos EUA. Mas os investidores americanos podem sincronizar suas contas com o Sharesight se forem mantidos apenas com Ally Invest, Firsttrade, Merrill, M1 Finance e TD Ameritrade. O motivo é que o aplicativo não se conecta a todas as corretoras americanas.

A Sharesight tem um plano mensal que cobra entre US$ 0 e US$ 31 com base nos recursos. Os principais planos premium rastreiam posições ilimitadas e oferecem muitos relatórios e projetos de renda futura. Por outro lado, a versão gratuita rastreia no máximo 10 participações e oferece recursos como desempenho histórico, rastreia dividendos, desdobramentos de ações e renda tributável, além de compartilhar seu portfólio com seus pares.

4. Yahoo! Finança

A ferramenta gratuita de pesquisa e rastreamento de portfólio permite que os investidores vinculem suas contas de corretagem, bem como insiram manualmente os tickers para acompanhar o desempenho diário e geral de suas ações. Yahoo! O Finance tem uma edição gratuita que oferece um visualizador de ações, lista de observação, dados fundamentais financeiros e gráfico de preços interativo.

Por outro lado, a versão paga começa em $ 25 ou $ 35 por mês e oferece análise de risco e classificações de analistas. Seus recursos incluem tendências de ações e ideias de investimento, análise de valor justo e relatórios de analistas. Embora o plano premium seja bastante caro, você pode acessar relatórios de pesquisa de terceiros.

5. Estrela da Manhã

A empresa de pesquisa de investimentos se dedica a fornecer classificações de analistas para produtos como ações, títulos, ETFs e fundos mútuos. A empresa foi lançada em 1984 e atualmente administra mais de US$ 220 bilhões em ativos.

O serviço baseado em assinatura fornece informações detalhadas sobre diferentes opções de investimento para que os investidores possam usar os insights para melhorar o desempenho de seus investimentos. Morningstar cobra $ 199 por ano, mas você pode economizar algum dinheiro ao se inscrever por muitos anos.

Alguns dos recursos excelentes do aplicativo incluem relatórios de analistas, análise de investimentos, gerenciador de portfólio, rastreador de fundos e ferramenta de raio-X. Portanto, Morningstar é um aplicativo para investidores que procuram conselhos premium a um custo razoável.

6. eMoneyAdvisor

Os investidores que pensam em se aposentar têm um ótimo aplicativo para ajudá-los a embarcar nessa jornada. O eMoney Advisor lidera por causa de seu recurso de análise de portfólio que os investidores podem usar para criar projeções detalhadas de fluxo de caixa para demonstrar como um determinado portfólio provavelmente se comportará após a aposentadoria.

O aplicativo integra informações sobre suas finanças pessoais, detalhes sobre Previdência Social, inflação, distribuições mínimas exigidas e muito mais. Em seguida, o eMoney Advisor gera um detalhamento detalhado do que provavelmente acontecerá durante a aposentadoria em termos de despesas, receitas, distribuições e desempenho geral do portfólio. Os investidores de varejo também podem usar o eMoney Advisor com a ajuda de um profissional financeiro licenciado.

7. Acelere Premier

Este é um dos softwares de finanças pessoais e orçamentos mais antigos do mercado. O aplicativo permite que os investidores acompanhem seus investimentos, incluindo seus ganhos realizados e não realizados e outros desempenhos.

O Quicken Premier possui ferramentas avançadas para ajudá-lo a preparar seus impostos de forma fácil e rápida, além de acompanhar a base de custos. O aplicativo também pode extrair informações da Morningstar. No entanto, você precisa pagar cerca de US $ 75 por ano para usar este software. Além disso, há poucas atualizações nesta plataforma e os investidores podem preferir suas alternativas.

8. Planilhas Google

Alguns investidores não querem vincular suas contas financeiras a nenhum aplicativo por motivos de segurança ou outros motivos. Em tal situação, o Google Sheet é a ferramenta perfeita que você pode usar para rastrear seu portfólio de investimentos. A função Google Finance permite que você obtenha dados como o fundo ou nome da empresa, índice de despesas, desempenho, preço etc. Você pode usar essa ferramenta para rastrear ações, fundos mútuos e ETFs.

As vantagens de usar o Planilhas Google são; que é gratuito, você não precisa vincular suas contas financeiras a nenhum aplicativo de terceiros, e a função Google Finance pode extrair ou baixar automaticamente dados de suas ações e fundos mútuos.

Sua desvantagem é que não possui analisador de taxas e ferramentas de planejamento de aposentadoria, há alocação limitada de ativos e os totais de ações não são atualizados automaticamente.

9. Florescer

O aplicativo de gerenciamento de aposentadoria é conhecido por sua simplicidade. Ao se inscrever, a plataforma faz algumas perguntas para determinar sua alocação ideal de ativos. Em seguida, o aplicativo permite que você sincronize suas contas de aposentadoria, mas não contas tributáveis.

Você pode visualizar a renda mensal estimada de aposentadoria em relação ao seu nível atual de economia e, em seguida, usar as recomendações que o Bloom fornece para melhorar seu portfólio atual. Alguns deles incluem maneiras de diversificar melhor, reduzir suas taxas e diminuir seu risco sem diminuir seus retornos.

Investidores com grandes saldos de aposentadoria podem se beneficiar muito da ferramenta de análise gratuita do aplicativo, pois fornece um bom feedback sobre a alocação de ativos em seu portfólio e a renda esperada quando se aposentar com base em sua taxa de poupança atual.

10. Hortelã

O software gratuito de gerenciamento de finanças pessoais baseado na web permite que você monitore seu investimento e rastreie contas bancárias, contas de empréstimos e cartões de crédito. Ao contrário do Quicken, você não precisa instalar nenhum software ou receber atualizações obrigatórias de software ao usar o Mint.

Na verdade, este software permite criar um orçamento, monitorar seus gastos e definir metas financeiras. Como resultado, o Mint tem mais de 15 milhões de usuários, tornando-o um dos aplicativos mais baixados do mercado. Você só precisa se cadastrar gratuitamente e se vincular a diversas instituições financeiras.

Você receberá atualizações automáticas ao fazer login e sua interface é fácil de usar para acompanhar seus gastos. Outros recursos incluem monitoramento de investimentos, acompanhamento de contas, acompanhamento de metas, acompanhamento de tendências financeiras, software de orçamento e monitoramento de pontuação de crédito. Portanto, o Mint oferece uma visão panorâmica de sua alocação e saldos de ativos.

11. Finanças do átomo

O aplicativo oferece aos investidores informações mais avançadas sobre seu portfólio de investimentos. No entanto, eles têm que pagar US $ 6,99 por mês pela informação. O aplicativo permite que você sincronize suas contas de corretagem para obter modelagem de portfólio, atualizações e insights em tempo real, relatórios de analistas e acesso a backtesting.

Seus recursos robustos de pesquisa são perfeitos para traders ativos, em vez de comprar e manter investidores. O Atom Finance possui recursos comparáveis ​​ao prêmio do Yahoo Finance, que cobra US$ 25 por mês. Assim, esta ferramenta é menos dispendiosa em comparação com aplicativos com recursos semelhantes.

12. Stock Rover

Os investidores que procuram uma ferramenta de pesquisa aprofundada e um rastreador de portfólio vão gostar de usar os planos gratuitos ou premium do aplicativo. Seu rastreador de ações permite que você descubra ações, fundos mútuos e ETFs que atendem aos seus requisitos fundamentais e técnicos.

A plataforma oferece classificações de compra e venda de analistas, bem como uma avaliação premium gratuita de 14 dias. Depois disso, você pode mudar para seus planos premium por US $ 7,99 por mês para acessar recursos avançados, como rastreador de portfólio, portfólios de guru e rastreador de ações.

Este aplicativo de rastreamento de investimentos rico em recursos facilita a pesquisa de ações e o acompanhamento do desempenho de seu portfólio. Na verdade, alguns de seus planos premium simulam reequilíbrio e negociações futuras. Portanto, você pode selecionar o Stock Rover se estiver interessado em descobrir novas ideias e monitorar as classificações de seus acervos existentes.

13. Lavrador

Este é um aplicativo de orçamento popular que os investidores podem usar para rastrear seus investimentos depois de vincular suas contas de investimento. A plataforma primeiro baixa as transações e os saldos das contas para determinar seu caminho para a aposentadoria. Além deste complemento de aposentadoria, o aplicativo está trabalhando na introdução de mais complementos para fornecer mais informações sobre sua alocação de ativos.

A vantagem de usar o Tiller é que ele integra ferramentas de rastreamento de orçamento e investimento, é fácil de usar e também rastreia seu investimento usando o Planilhas Google. No entanto, o Tiller tem ferramentas de análise de investimento limitadas e você precisa mudar para o plano premium no final do teste gratuito de 30 dias, que começa em US $ 79 por ano.

14. Visão completa de fidelidade

Este aplicativo de finanças é desenvolvido pelo eMoneyAdvisor. Ele foi projetado exclusivamente para planejadores financeiros e eles podem acessar recursos avançados do eMoneyAdvisor sem fazer login nele. Isso permite que seus usuários acompanhem o desempenho de seu portfólio, alocação de ativos, patrimônio líquido e gastos também. Eles também podem acessar os mesmos relatórios encontrados no eMoneyAdvisor.

A vantagem de usar o Fidelity Full View é que o uso do aplicativo é gratuito, mas você não pode acessar relatórios e gráficos detalhados para ajudá-lo a entender o desempenho do seu portfólio.

15. Kubera

O aplicativo de portfólio tudo-em-um tem como alvo os investidores de varejo modernos. O aplicativo possui uma arquitetura personalizada robusta com vários agregadores. Como resultado, diferentes tipos de contas financeiras e vários locais se conectam ao seu painel. O aplicativo conta com o suporte das principais moedas e, por isso, o aplicativo se integra a renomados especialistas em ativos como o Zillow. Eles alimentam sua conta com o valor de mercado em tempo real de cada ativo em seu portfólio. Na verdade, a maioria dos investidores modernos segue atentamente os domínios de veículos, imóveis e web.

Além disso, o Kubera possui um ticker único embutido que os investidores com participações no mercado de criptomoedas e/ou ações tradicionais podem adicionar ao seu painel. Isso permite que eles acompanhem o desempenho de suas criptomoedas e ações individuais.

Por fim, o Kubera possui uma tela que permite que os investidores vejam rapidamente a vida financeira de seus ativos. Os belos gráficos, bem como outros recursos de análise visual, permitem que você visualize e entenda todo o valor e o desempenho de seu ativo.

16. Frente de riqueza

O aplicativo automatizado de aconselhamento Robo tem como alvo investidores mais jovens, novos investidores e aqueles que procuram um serviço de planejamento e rastreamento de aposentadoria prático. A plataforma aloca os fundos depositados em diferentes ativos com base em seu risco. O Wealthfront considera sua idade e tolerância ao risco e se torna mais conservador à medida que sua data de aposentadoria se aproxima.

A plataforma possui uma série de ferramentas gratuitas para ajudar a planejar e economizar para sua aposentadoria. Você pode acessá-los com ou sem uma conta. Na verdade, você pode registrar uma conta no Wealthfront por apenas US $ 500 e começar a acessar muitas opções de investimento. O aplicativo fácil de usar cobra 0,25% como taxa de administração.

O projetor de plano de poupança da faculdade 529 é uma das ferramentas exclusivas da Wealthfront que permite aos investidores criar uma conta para seus filhos e estimar a quantidade de dinheiro que eles devem ter nessa conta quando seus filhos se formarem no ensino médio. O principal objetivo desse recurso é ajudá-lo a economizar para a educação de seu filho.

17. Riqueza simples

Este é um aplicativo simples de planejamento de aposentadoria que é novo no mercado e oferece contas mínimas razoáveis, taxas baixas e se concentra na simplicidade técnica. Assim como o próprio nome, o aplicativo oferece um design limpo que permite que os investidores visualizem o progresso de sua aposentadoria por meio de gráficos e tabelas.

Você pode criar facilmente uma conta de portfólio Wealthsimple Basic porque não requer um saldo mínimo de conta. Você receberá um telefonema gratuito do planejador financeiro da empresa, que avaliará se você está no caminho certo. Investidores mais jovens e não tradicionais podem acessar várias opções de investimento exclusivas no Wealthsimple.

Você pode investir em qualquer um dos três índices socialmente responsáveis ​​ponderados quando quiser construir uma conta de aposentadoria socialmente responsável. Cada um desses índices vem de seis ETFs que se concentram em empresas de tecnologia que pesquisam energia mais limpa, aquelas comprometidas com práticas de comércio justo em países em desenvolvimento e aquelas que empregam diversas práticas de contratação. A plataforma oferece opções de investimento halal para o investidor que segue a fé islâmica.

18. Vanguarda

Os investidores que se aproximam da data de aposentadoria não precisam de planejamento de longo prazo, em vez disso, precisam de mais assistência para determinar se seu portfólio atual possui fundos adequados para cobrir suas necessidades.

A Vanguard tem uma calculadora online gratuita complementar chamada Vanguard Retirement Nest Egg Calculator que analisa as economias de aposentadoria atuais de um investidor para estabelecer se cobrirá adequadamente suas despesas de aposentadoria. Você pode encontrar esta calculadora simples e direta em seu site. Dá ao investidor a análise de Monte Carlo, que permite ver se os fundos durarão ao longo de seus anos dourados. O objetivo é ajudá-lo a tornar seus últimos anos antes da aposentadoria tão proativos quanto necessário com base na análise.

19. Blockfolio

O mercado de criptomoedas vem experimentando um tremendo crescimento nos últimos anos. Como resultado, os investidores desejam encontrar um aplicativo de gerenciamento de portfólio completo para acompanhar seu desempenho nesse mercado. Os investidores agora podem obter insights profundos sobre seu portfólio em termos de cálculos de base de custo, tendências de lucro/perda, gráficos de velas de preços, etc.

O aplicativo de rastreamento de portfólio possui um componente de negociação para Ethereum, Bitcoin e outros. Ele também possui uma seção de notícias sobre criptomoedas, visão geral do mercado e muitos outros recursos especiais que ajudam os investidores a monitorar as mudanças de preços de perto e em tempo real.

20. Dinheiro de Status

O recurso de comparação social deste aplicativo adiciona uma nova reviravolta ao espaço do gerenciador de portfólio. Os investidores podem visualizar dados anônimos para ajudá-los a comparar suas finanças com outras. O objetivo é ajudar os investidores a economizar mais e monitorar seus gastos para avaliar se estão sendo cobrados a mais por serviços e itens etc.

O Status Money tem menos recursos de gerenciamento de portfólio. Mas possui recursos de orçamento que fornecem algumas informações ou uma visão geral do seu patrimônio líquido. Você precisa de mais alguma orientação de portfólio? Status Money irá conectar você com profissionais financeiros

21. Marcador

Você está interessado em investir no mercado de ações tradicional? Ticker é um aplicativo que pode ajudá-lo a monitorar e gerenciar seus diferentes portfólios. O aplicativo exibe detalhes de lucros e perdas, valores de contas em tempo real, taxas de retorno ponderadas pelo tempo e pelo dinheiro e muito mais detalhes sobre suas participações no mercado de ações.

Uma desvantagem do Ticker é que todo o seu processo inicial de inserir as informações de estoque é manual. Mas o aplicativo facilita as coisas fornecendo análises, gráficos e notificações personalizadas para ajudá-lo a monitorar as mudanças em suas ações.

22. Delta

Investidores interessados ​​em ações americanas e estrangeiras podem usar a Delta para rastreá-las. O serviço somente móvel pode ser acessado em dispositivos Android e iOS, bem como smartwatches. Alguns de seus recursos excepcionais incluem gráficos personalizáveis, monitora ações em sua moeda local e rastreia o desempenho do investimento diário e de longo prazo.

Os usuários podem sincronizar suas corretoras para receber comunicações do aplicativo. Eles podem usar a ferramenta de rastreamento de criptografia do aplicativo para monitorar suas diferentes criptomoedas e conectar-se a carteiras e trocas para monitorar o desempenho do portfólio.

A versão gratuita tem acesso limitado a apenas duas corretoras e é fácil de usar. Mas você pode atualizar para a associação Pro por US $ 70 por ano para monitorar contas ilimitadas de corretagem e criptomoeda.

Perguntas frequentes

Os aplicativos de rastreamento de investimentos são seguros?

Você não precisa se preocupar com a segurança desses aplicativos de rastreamento de investimentos porque eles fornecem acesso somente leitura às suas contas de investimento. Portanto, sua conta não é vulnerável porque os hackers não podem alterar seu portfólio ou qualquer coisa em suas contas financeiras.

Como posso escolher o melhor aplicativo de gerenciamento de portfólio?

A lista de aplicativos de rastreamento de carteira pessoal e aposentadoria é longa. Essas ferramentas permitem que os investidores monitorem suas carteiras, independentemente de seu estágio de vida e estilo de investimento preferido. No entanto, o truque está em escolher o caminho certo.

Você pode encontrar o aplicativo de gerenciamento de patrimônio certo para suas necessidades seguindo as etapas a seguir.

Sua meta de finanças pessoais: é importante selecionar uma ferramenta que funcione melhor para você. No entanto, você só pode fazer isso determinando as metas que seus ativos de riqueza alcançarão. Algumas das metas são maximizar o retorno sobre ativos tradicionais ou não tradicionais ou dobrar sua taxa de economia sem conseguir um novo emprego, aumento salarial ou agitação paralela. Agora que você tem seus objetivos, escolha a ferramenta mais eficaz para ajudá-lo a alcançá-los.

Familiarize-se com os recursos dos aplicativos: Existem muitos aplicativos de gerenciamento de patrimônio no mercado, mas nem todos são perfeitos para seus ativos suados. Um bom aplicativo deve fornecer recursos como planejamento financeiro, orçamento, economia, visualização do patrimônio líquido, uma visão útil da riqueza geral, gerenciamento de investimentos alternativos etc.

Avalie o aplicativo: tente se aprofundar para ver se seu aplicativo preferido se alinha às suas necessidades. Primeiro, verifique se o custo de uso do aplicativo cabe no seu orçamento. Embora existam muitos aplicativos gratuitos, às vezes os aplicativos premium têm recursos mais avançados que podem ajudá-lo a monitorar facilmente seus portfólios e coletar informações relevantes. Portanto, confirme que não há taxas ocultas, custos ou pagamentos contínuos que aumentam à medida que o valor de seus ativos aumenta. Segundo, confirme que eles não usam seus dados pessoais sem sua permissão. Na verdade, alguns aplicativos gratuitos vendem dados do usuário para gerar receita. Terceiro, o aplicativo deve ser fácil de usar e você pode confirmar isso usando o período de teste gratuito, lendo comentários ou vídeos tutoriais. Quarto, verifique o nível de envolvimento que o aplicativo oferece. Isso inclui oferecer assistência personalizada e automação de relatórios e atualizações. Quinto, confirme se o aplicativo é seguro o suficiente e seus dados estão seguros. Além disso, como investidor, você deve tomar algumas medidas básicas de segurança, como baixar aplicativos de fontes confiáveis, configurar uma senha forte exclusiva e evitar operar o aplicativo em redes não seguras ou Wi-Fi público.

Rastreie avaliações independentes de aplicativos: crie uma lista dos aplicativos que você gostaria de experimentar seus serviços com base em seus recursos e seus objetivos e preferências. Em seguida, confira algumas análises independentes sobre esses aplicativos. Estas são avaliações de usuários e não do provedor ou afiliados a ele. Procure o que seus usuários não gostam porque essas desvantagens podem ajudá-lo a evitar escolher o aplicativo errado para rastrear seus portfólios pessoais e investimentos de aposentadoria. Teste suas opções usando o teste gratuito antes de vir. Isso ajudará você a obter o melhor aplicativo de portfólio para suas necessidades de investimento.