3 Exemplos de Golpistas por Telefone e Roubo de Identidade Online

Todos nós já recebemos ligações de estranhos antes. Normalmente, podemos dizer rapidamente que eles estão tentando nos enganar. Mas às vezes, esses golpistas podem ser bastante convincentes!

Embora possa parecer que existem mais ferramentas do que nunca para nos proteger do roubo de identidade no mundo de hoje, os golpistas estão sempre encontrando novas maneiras de tirar vantagem das pessoas. Aqui estão três exemplos de golpes recentes envolvendo chamadas telefônicas e roubo de identidade online:

1. Aaron Laws - roubou mais de US $ 500.000 de vítimas de roubo de identidade

O roubo de identidade online pode ser devastador e, em alguns casos, pode levar ao roubo de milhões de dólares. Aaron Laws é um exemplo perfeito disso.

De acordo com o Departamento de Justiça dos Estados Unidos, Aaron Laws foi condenado a 3 anos de prisão por roubar mais de US$ 500.000 de suas vítimas por meio de roubo de identidade online. De 2017 até sua acusação em 2020, Laws comprou informações de cartão de crédito da “dark web” e as usou para fazer compras fraudulentas. Ele estava usando um esquema complicado envolvendo vários meios para lavar o dinheiro que roubou. Comprar itens caros com o cartão de crédito de outra pessoa e depois vendê-los por dinheiro permitiu que as Leis evitassem a detecção por um longo tempo.

De telefones queimados a criptomoedas, Laws fez um grande esforço para cobrir seus rastros e roubar o máximo de dinheiro possível. Mas, graças ao trabalho árduo dos policiais, ele acabou sendo pego e levado à justiça.

Mesmo durante sua prisão em 2017, Laws ainda estava tentando enganar as pessoas comprando informações de cartão de crédito online. Claramente, ele era um mestre em roubo de identidade online – e ele se safou disso por anos!

Como você pode evitar se tornar uma vítima de roubo de identidade online?

Esteja sempre atento para onde você está enviando suas informações pessoais online. Tenha especial cuidado ao fornecer seu número de Seguro Social, data de nascimento ou informações financeiras. E nunca clique em links em e-mails de pessoas que você não conhece – podem ser tentativas de phishing!

2. Hitesh Madhubhai Patel - um golpista de telefone IRS da vida real

Hitesh Madhubhai Patel é um exemplo perfeito de um scammer de telefone. Em 2018, ele foi condenado a 20 anos de prisão por seu papel em um golpe de telefone do IRS.

De acordo com a Forbes, Patel fazia parte de um golpe maciço do IRS e operava um enorme call center em Ahmedabad, na Índia. De 2013 a 2016, ele e seus co-conspiradores enganaram inúmeros americanos em dezenas de milhões de dólares.

O golpe de Patel era relativamente simples: ele e seus associados ligavam para pessoas nos Estados Unidos, fingindo ser funcionários da Receita Federal. Eles diziam às suas vítimas que deviam impostos atrasados ​​e precisavam pagar imediatamente, ou seriam presos. Muitas pessoas caíram nesse golpe, acreditando que estavam falando com um representante legítimo da Receita Federal.

Eles estavam fazendo chamadas VoIP da Índia para falsificar seu identificador de chamadas e fazer parecer que estavam ligando do IRS. Chegariam ao ponto de ameaçar suas vítimas com prisão se não pagassem!

Eles também estavam usando nomes americanizados e números falsos de crachá do IRS para tentar legitimar seu golpe e torná-lo mais crível.

Patel e seus co-conspiradores ganharam milhões de dólares com o golpe. E embora Patel tenha sido levado à justiça, é provável que muitos outros golpistas ainda estejam por aí tentando roubar o dinheiro suado das pessoas.

Como você pode se proteger de golpes de telefone do IRS?

A melhor maneira de se proteger de golpes de telefone do IRS é saber o que procurar. Esteja ciente dos sinais de que alguém está tentando enganá-lo, como comportamento agressivo ou ameaçador, chamadas não solicitadas e identificador de chamadas falsificado. Se você não tiver certeza se uma ligação é legítima, desligue e ligue diretamente para o IRS para perguntar sobre a suposta dívida.

3. Joel Ortiz – O Scammer de troca de SIM

Joel Ortiz é um excelente exemplo de um golpista de troca de SIM. Em 2019, ele foi condenado a 10 anos de prisão por seu papel em um esquema de troca de SIM.

A troca de SIM é um tipo de roubo de identidade que envolve assumir o número de telefone celular de alguém. Isso pode ser feito obtendo o cartão SIM da vítima por meio de táticas de phishing ou roubando seu telefone.

Assim que o golpista tiver o controle do número de telefone da vítima, ele poderá redefinir a senha de todas as suas contas online – incluindo e-mail, contas bancárias e perfis de mídia social. Todas as informações confidenciais da vítima estarão nas mãos do golpista, incluindo as chamadas e mensagens que são desviadas para o golpista.

De acordo com o Mercury News, Ortiz foi particularmente bem-sucedido com esse golpe – ele conseguiu roubar mais de US$ 7,5 milhões em criptomoedas de suas 40 vítimas e acredita-se que ele tenha tentado trocar de SIM em muitas outras pessoas. Ele conseguiu roubar de um empresário de criptomoedas de Cupertino US $ 5,2 milhões sozinho com esse golpe.

Uma vez que Ortiz tivesse o controle do número de telefone de sua vítima, ele o usaria para redefinir a senha de sua conta de e-mail, contas de mídia social e outras contas online. Isso lhe daria acesso a todas as suas informações pessoais, incluindo senhas, informações de contas bancárias e números de cartão de crédito.

Ele então usaria essas informações para esvaziar suas contas bancárias, transferir dinheiro de suas carteiras de criptomoedas e fazer compras em seu nome.

Ortiz foi finalmente pego quando os detetives começaram a rastrear a atividade do cartão SIM do hacker vinculada aos números de telefone de suas vítimas. Ele foi levado à justiça em 2019 e passará os próximos dez anos na prisão.

Embora Ortiz tenha sido a primeira pessoa a ser condenada por troca de SIM, é provável que não seja o último. Essa é uma forma crescente de roubo de identidade e cada vez mais criminosos estão começando a usá-la para roubar dinheiro e informações confidenciais das pessoas.

Como você pode se proteger de golpes de troca de SIM?

A melhor maneira de se proteger de golpes de troca de SIM é estar ciente dos perigos. Suspeite de chamadas e e-mails não solicitados e nunca forneça suas informações pessoais ou senhas, a menos que tenha 100% de certeza de que a ligação ou e-mail é legítimo.

Também é uma boa ideia usar a autenticação de dois fatores em todas as suas contas importantes e certificar-se de que você tenha senhas fortes que sejam difíceis de adivinhar.

Palavras finais

Ninguém está a salvo de golpes, não importa quão espertos ou experientes eles possam ser. Os golpistas estão constantemente criando novas maneiras de roubar dinheiro e informações confidenciais das pessoas, e pode ser difícil acompanhar todos os golpes mais recentes.

Por isso é importante estar atento aos perigos e saber o que procurar. Se você não tiver certeza sobre uma chamada ou e-mail, não hesite em desligar ou excluí-lo. E se você acha que pode ter sido vítima de um golpe, entre em contato com as autoridades imediatamente.