Como o fundador e CEO da VNX, Alexander Tkachenko, traz a negociação de ouro regulamentada na cadeia

Alexander Tkachenko, fundador e CEO da VNX, nos fala sobre a tokenização de ativos tradicionais.

Conte-nos sobre você, sua carreira e como você fundou o VNX.

Alexander Tkachenko: Comecei minha carreira como jornalista e, em 1997, me mudei para Luxemburgo enquanto trabalhava no departamento de marketing de uma empresa de eletrônicos japonesa. Em 2014, criei um fundo de capital de risco em estágio inicial, 2be.lu , que desde então investiu em 25 empresas focadas na economia compartilhada, inteligência artificial e tecnologias blockchain.

Sempre fui apaixonado por tecnologias que podem transformar modelos de negócios e melhorar a qualidade de vida das pessoas, como blockchain e inteligência artificial. Entrei no blockchain/cripto em 2017 enquanto pesquisava novas verticais para 2be.lu. Ao mesmo tempo, vi muitos problemas nas indústrias tradicionais que podem ser resolvidos com a tecnologia blockchain. Por exemplo, a questão da indústria de capital de risco de longos períodos de investimento e a natureza ilíquida do capital de risco torna difícil para fundos menores atrair investidores menores. Naquela época, uma das empresas do nosso portfólio desenvolveu uma plataforma blockchain para venda secundária de ingressos eletrônicos, o que me deu a ideia de ver se isso poderia ser adotado para VCs. Foi assim que tive a ideia de uma plataforma para tokenização de ativos tradicionais. Então, em 2018, fundei a VNX, que começou como uma plataforma para tokenização de portfólios de fundos de VC, e em 2022 expandiu sua linha de produtos com metais preciosos tokenizados.

Como o VNX inova?

Alexander Tkachenko: O VNX traz inovações para o mundo dos ativos tradicionais, oferecendo novas formas convenientes de investimentos. Com a ajuda do blockchain, estamos oferecendo a qualquer pessoa a oportunidade de investir em ativos tradicionais. Nossa plataforma de investimento simplifica o processo de investimento, oferecendo aos nossos clientes mínimos de investimento mais baixos, acesso 24 horas por dia, 7 dias por semana, transações rápidas e seguras e total transparência. O VNX oferece produtos exclusivos que revolucionam e democratizam os investimentos tradicionais por meio da tokenização.

Em 2020, a VNX concluiu com sucesso o primeiro acordo de capital de risco baseado em blockchain da Europa e ajudou a arrecadar € 1,1 milhão para a fintech sul-coreana Streami. Em 2022, o VNX também se tornou a primeira plataforma regulamentada europeia para investimento em metais preciosos tokenizados e lançou seu novo produto, um ouro tokenizado – VNX Gold. Este produto inovador combina a confiabilidade do ouro com a flexibilidade de um ativo criptográfico. E vemos muita demanda por ativos de hedge no momento.

Como a pandemia do coronavírus afetou o seu negócio?

Alexander Tkachenko: Os tempos desafiadores trazidos pela pandemia foram seguidos por inflação, volatilidade do mercado, mudanças monetárias e desaceleração no desenvolvimento das instituições financeiras. 2021 viu uma inflação sem precedentes causada por injeções maciças de liquidez e programas de flexibilização quantitativa. A inflação na UE atingiu 5,3% em 2021, a mais alta desde a introdução do euro. Isso mudou o foco dos investidores de uma estratégia de investimento de alto rendimento para preservação de capital e hedge. Este ano também, a situação geopolítica acrescentou mais incerteza.

Tentamos ver oportunidades em tempos difíceis. A equipe do VNX ofereceu um novo produto de metais preciosos tokenizados em resposta às condições do mercado. Ao longo da história, pessoas de todo o mundo confiaram no valor do ouro. Por mais de 5.000 anos, o metal precioso tem sido a espinha dorsal das finanças e sobreviveu a dezenas de moedas. Se olharmos para as principais moedas fiduciárias modernas, elas perderam de 78% (franco suíço, iene japonês) para 98% (rupia indiana, rupia indonésia) de seu valor em comparação com o ouro (1979-2021).

Mas os investimentos em ouro foram complicados por processos manuais e desatualizados de compra e venda, armazenamento caro e transporte difícil. O VNX resolve todos esses problemas com tokenização, abrindo uma forma moderna e inteligente de investimentos em metais preciosos. Assim, ficamos ainda mais fortes em termos de qualidade e oferta diversificada de produtos.

Quais são as tendências atuais no setor de DeFi e com que rapidez isso está mudando?

Alexander Tkachenko: DeFi está evoluindo rapidamente. Para compreender o ritmo de desenvolvimento deste setor, basta olhar para a sua capitalização bolsista. No ano passado, desde abril de 2021, a capitalização cresceu de US$ 75 bilhões para US$ 210 bilhões.

Na minha opinião, o foco principal para este mercado promissor e em rápido crescimento será e deve estar em:

– Garantir que “Frutos fáceis” (serviços simples) para DeFi sejam implementados/construídos para anunciar no CeDeFi. Em breve, a maioria dos projetos de 'frutas fáceis' em DeFi já estarão implementados. Assim, o tempo para o mercado DeFi evoluir ainda mais para a implementação de modelos DeFi mais complexos com experiência amigável está bem à nossa frente. Um deles será o financiamento centralizado e descentralizado (CeDeFi). Essa expansão natural do modelo DeFi de bilhões de dólares para os modelos CeDeFi de trilhões de dólares fará com que os dApps se tornem mais fáceis e fáceis de usar, para que os usuários em 5 anos não saibam que estão usando blockchain.

– A entrada de instituições e produtos financeiros tradicionais no espaço DeFi. A entrada de instituições e produtos financeiros tradicionais no espaço é crucial dada a realidade do Defi como um mercado global onde o produto está disponível para qualquer pessoa com conexão à Internet. Uma aplicação descentralizada não tem muitos custos que as finanças tradicionais, como pessoal, escritórios, etc.

– A Ascensão dos DAOs. Em um futuro próximo, veremos a entrada das DAOs (Organizações Autônomas Descentralizadas) no mercado de VC. Além disso, nos próximos 3 anos, esses DAOs estarão entre os 5 maiores e mais ativos capitalistas de risco.

– Importância dos tokens de governança. A maioria das plataformas DeFi em crescimento tem seus próprios tokens de governança, fornecendo aos detentores direitos de voto. Esta tendência tornou-se muito popular em 2022 e, na minha opinião, continuará a ganhar importância.

– Clareza no Regulamento DeFi. A falta de clareza em relação à regulamentação é um dos maiores contratempos para o DeFi. Muitos países já estão desenvolvendo medidas regulatórias, como o Regulamento de Mercados de Criptoativos da UE (MiCA). Na minha opinião, a regulamentação desempenhará um papel crucial na formação das tendências futuras de DeFi.

Quem é o público-alvo do VNX? Você tem alguma parceria interessante?

Alexander Tkachenko: Criamos nossa solução para investidores experientes e iniciantes que gostariam de aproveitar o melhor das soluções de criptografia em uma plataforma: desde preservar o capital até obter mais rendimentos em cada euro. Muitos investidores regulares não sabem como tirar proveito de criptomoedas e DeFi por uma série de motivos, como falta de conhecimento, dificuldade do ponto de vista tecnológico, falta de confiança e confiança ou falta de soluções para investidores institucionais. A maioria das pessoas na década de 1990 não sabia como a Internet funcionava, mas acabou se adaptando para enviar cartas, ler notícias, conhecer pessoas, fazer compras, etc. mas com todos os benefícios de criptografia e DeFi sob o capô.

Quanto à parceria interessante, acho que vale a pena mencionar que o VNX fez parceria com o Centro Interdisciplinar de Segurança, Confiabilidade e Confiança (SnT) da Universidade de Luxemburgo para melhorar o desenvolvimento da plataforma e manter um alto nível de segurança. Temos trabalhado com sucesso com eles há vários anos. Também fizemos parceria com a Sumsub, uma solução escalável para conformidade regulatória KYC/AML, para ficar em linha com as demandas jurisdicionais e garantir a conformidade da plataforma. No momento, estamos considerando mais parcerias, e espero que em breve você saiba mais sobre elas.

Conte-nos mais sobre sua plataforma/tecnologia.

Alexander Tkachenko: Hoje, a plataforma permite que as pessoas comprem ouro tokenizado – VNX Gold (VNXAU) – um token baseado em Ethereum, representando uma participação acionária em barras de ouro físicas certificadas pela London Bullion Market Association (LBMA). Cada token VNX Gold representa a propriedade de um grama de ouro físico e oferece aos investidores todas as vantagens de sua commodity subjacente combinada com a flexibilidade de um ativo criptográfico.

A plataforma VNX permite que os usuários comprem ouro tokenizado na forma de tokens VNX Gold usando Euros, Ether ou Bitcoin de qualquer lugar do mundo com apenas alguns cliques. Os usuários podem transferir seus tokens VNX Gold para qualquer carteira Ethereum enquanto o ouro físico é armazenado em um cofre no Liechtenstein com seguro total e taxas de armazenamento zero. Os detentores também podem coletar seu ouro físico ou receber um mínimo de um quilo de ouro por meio de entrega global. Temos planos de adicionar mais metais como prata ou paládio.

O que realmente nos diferencia é que a confiança e a segurança são a base do nosso negócio. O VNX Commodities está em conformidade com as regulamentações e os principais padrões de proteção ao investidor. Somos a primeira plataforma registrada para metais preciosos tokenizados sob TVTG pela Autoridade do Mercado Financeiro de Liechtenstein (FMA).

Como você vê o futuro do VNX? Quais são os próximos passos da empresa?

Alexander Tkachenko: No futuro, vejo o VNX como uma plataforma completa que fornece acesso fácil, seguro e direto a ativos digitais para empresas e indivíduos. A funcionalidade da plataforma será expandida e ainda mais ativos e recursos serão adicionados, proporcionando aos investidores acesso fácil e conveniente a uma ampla gama de oportunidades de investimento. Uma das direções que estamos analisando é o DeFi, que está abrindo enormes oportunidades para os investidores, mas ainda tem muitas desvantagens e obstáculos para a adoção em massa. Então, vamos enfrentá-los e planejar trazer o próximo milhão de usuários para o DeFi.

Seu site?

https://vnx.li

https://vnx.lu

Sobre o VNX

O VNX é uma plataforma de investimento em ativos digitais para tokenização de ativos tradicionais que permite aos investidores acessar uma nova classe de ativos. O VNX oferece duas soluções: VNX STO e VNX Commodities.

VNX STO ( https://vnx.lu ) é uma plataforma para tokenização de ativos e distribuição de negócios com sede em Luxemburgo. A plataforma permite que seus clientes tokenizem vários ativos, digitalizem o processo de captação de recursos e distribuam negócios de forma eficaz. A VNX concluiu com sucesso o primeiro acordo de capital de risco na Europa utilizando a tecnologia blockchain.

Lançado no Liechtenstein em 2022, o VNX Commodities ( https://vnx.li ) é uma plataforma registrada pela FMA para investimento em metais preciosos tokenizados, que facilita a compra, venda e armazenamento de metais preciosos. A plataforma VNX aceita pagamentos fiduciários e criptográficos, permitindo que seus usuários gerenciem com facilidade e eficiência transações de commodities físicas com seus tokens digitais a taxas baixas e com segurança garantida de ativos. Os tokens VNX Gold representam a propriedade do ouro físico no lingote numerado específico, que é armazenado em um cofre de alta segurança na Europa. Cada token VNX Gold representa um grama de ouro físico puro certificado pelo LBMA.

Sobre Alexander Tkachenko

Alexander Tkachenko é o fundador e CEO da VNX e sócio-gerente da 2be.lu , fundo de capital de risco de Luxemburgo. Alexander é um empreendedor serial, business angel e membro da rede E100 – LBS business angel. Ele também é co-presidente do clube VC na Luxembourg Private Equity and Venture Capital Association (LPEA) e membro do Conselho Executivo do Digital Banking and Fintech Cluster na Luxembourg Banking Association (ABBL).