Uma introdução aos serviços de gerenciamento de portfólio: recursos, tipos, terminologias e características

Os serviços de gerenciamento de portfólio (PMS) permitem que os investidores obtenham consultoria e serviços profissionais e especializados além dos serviços normais do consultor financeiro típico. O PMS é adaptado às necessidades de cada investidor, considerando sua tolerância a riscos, metas de investimento e horizonte de tempo. Ao fornecer uma análise aprofundada da situação financeira de um investidor, o PMS pode ajudar a garantir que os investimentos estejam devidamente alinhados com os objetivos financeiros gerais do investidor. Ele oferece vários recursos e benefícios, desde a alocação de ativos e consultoria de gerenciamento de risco até o monitoramento e reequilíbrio do portfólio. Seja um investidor iniciante ou experiente, você pode procurar os melhores serviços de gerenciamento de portfólio que podem ajudá-lo a tomar decisões de investimento informadas. Visa os maiores retornos possíveis para os investidores.

O que são Serviços de Gerenciamento de Portfólio (PMS)?

Os serviços de gerenciamento de portfólio (PMS) são serviços personalizados de consultoria de investimento fornecidos por consultores de investimento. Em outras palavras, o PMS é um tipo de assessoria de investimento customizada para atender às necessidades específicas de cada investidor. O PMS é frequentemente oferecido a indivíduos com alto patrimônio líquido, investidores institucionais e outros investidores sofisticados com situações financeiras complexas que exigem uma análise mais aprofundada de sua situação financeira. Notavelmente, os Serviços de Gerenciamento de Portfólio são reservados para HNIs (indivíduos de alto patrimônio líquido) que os ajudam a investir no mercado de ações sob a orientação profissional de gerentes de portfólio.

Essencialmente, o PMS fornece aos investidores serviços de consultoria de investimento mais robustos. Enquanto um consultor financeiro tradicional pode fornecer conselhos gerais sobre os investimentos que podem ser adequados para um investidor, um provedor de PMS irá além disso. Ajuda os investidores a escolher investimentos específicos alinhados com sua situação financeira e objetivos.

Recursos do PMS

• Aconselhamento e serviços profissionais e especializados: o PMS ajuda você a aumentar sua riqueza investindo nos produtos financeiros certos. Além disso, eles monitoram continuamente seus investimentos e os reequilibram de acordo com seu perfil de risco. A PMS também oferece consultoria de mercado para comprar ou vender com base na tolerância ao risco, onde colocar seu dinheiro para obter os melhores retornos e como diversificar seu portfólio. Os provedores de PMS oferecem consultoria especializada para ajudar os investidores a tomar melhores decisões de investimento e atingir suas metas financeiras.
• Abordagem abrangente: o PMS fornece uma análise aprofundada da situação financeira, das necessidades de investimento e dos objetivos de um investidor. PMS abrangente abrange todos os aspectos do processo de investimento, incluindo alocação de ativos, monitoramento e reequilíbrio de portfólio e outros serviços, como gerenciamento de risco.
• Abordagem personalizada : A situação de cada investidor é única e, portanto, não existe uma solução “tamanho único”. Os provedores de PMS trabalham com cada investidor para determinar sua tolerância a riscos, metas de investimento e horizonte de tempo e, em seguida, selecionam os produtos financeiros apropriados para ajudá-los a atingir seus objetivos financeiros.
• Adaptação de investimento : os provedores de PMS trabalham com investidores para selecionar os produtos de investimento apropriados para seus portfólios. Os provedores de PMS podem adaptar suas recomendações às necessidades específicas de investimento de cada investidor como parte de seu serviço.
• Monitoramento e reequilíbrio contínuos : os provedores de PMS fazem recomendações para as carteiras de investimento dos investidores com base na situação financeira atual, mas também monitoram o desempenho dos investimentos continuamente e fazem ajustes quando necessário, como reequilibrar a carteira de investimentos.
• Aconselhamento e serviços contínuos : o PMS não é um serviço único, mas sim um processo contínuo no qual o provedor se reúne regularmente com o investidor para discutir sua situação financeira e portfólio de investimentos.
• Maior diversificação : os provedores de PMS analisam em profundidade a situação financeira, as necessidades de investimento e as metas de cada investidor e os ajudam a selecionar investimentos apropriados que estejam adequadamente alinhados com sua situação financeira geral. Como resultado, o PMS ajuda a garantir que cada investidor tenha um portfólio de investimentos mais diversificado.

Tipos de PMS

Existem basicamente dois tipos de PMS. eu

1- Serviços Discricionários de Gestão de Portfólio

2- Serviços de Gestão de Portfólio Não Discricionários

Gestão discricionária de portfólio: o que é?

Com a gestão discricionária do portfólio, o gestor do fundo tem controle total sobre as opções de investimento do cliente. O gestor discricionário de fundos utiliza a abordagem única que acredita ser a mais eficaz ao tomar decisões de venda ou compra em nome de seu cliente. Somente profissionais treinados com profundo conhecimento e compreensão de investimentos podem oferecer esse tipo de estratégia especializada. Os clientes devem ter total confiança em seu consultor e se sentir seguros sabendo que estão deixando suas decisões individuais de investimento nas mãos competentes de um profissional.

Gestão não discricionária de carteiras – o que é?

Simplificando, um consultor financeiro é um método não discricionário de gerenciamento de portfólio. O consultor irá descrever as vantagens e desvantagens de investir em uma estratégia ou mercado específico para seu cliente. No entanto, eles não realizarão o procedimento sem o consentimento explícito do cliente. O uso de serviços de gerenciamento de portfólio não discricionários versus discricionários tem o exposto acima como uma distinção fundamental.

Algumas terminologias a ter em consideração

A alocação de ativos está dividindo uma carteira de investimentos entre diferentes tipos de investimentos. Uma alocação de ativos controlada por risco é um componente crítico de qualquer estratégia de investimento e é o fator mais importante na determinação do risco e retorno de uma carteira de investimentos. Os provedores de PMS podem ajudar os investidores a selecionar alocações de ativos apropriadas com base em sua situação financeira e tolerância a riscos.

Gerenciamento de riscos

A gestão de risco revisa regularmente a carteira de investimentos e faz ajustes para reduzir o risco. Os provedores de PMS podem ajudar a monitorar e gerenciar riscos revisando regularmente o portfólio de investimentos de um investidor e fazendo ajustes quando apropriado.

Monitoramento de Portfólio

O processo de monitoramento do portfólio pode ajudar a reduzir o risco de qualquer investimento que supere a tolerância geral ao risco do investidor. É importante lembrar que não há garantias ao investir e que o risco está sempre presente em qualquer ambiente de mercado. Os provedores de PMS também podem ajudar os clientes a definir expectativas e manter a disciplina durante os mercados de alta e baixa. Eles podem ajudar a monitorar e gerenciar riscos revisando regularmente a carteira de investimentos de um investidor e fazendo os ajustes apropriados.

Reequilíbrio

Portfólios desequilibrados podem levar a retornos abaixo da média e aumento do risco. Embora o rebalanceamento seja frequentemente recomendado após um certo limite ter sido ultrapassado. O reequilíbrio é restaurar uma carteira de investimentos à sua alocação de ativos original. Os sistemas de gerenciamento de portfólio podem ajudar a reequilibrar um portfólio de investimentos se ele se desequilibrar devido a mudanças nos mercados financeiros.

Quem deve optar pela TPM

• Aqueles que têm conhecimento limitado dos procedimentos de investimento
• Quem não tem tempo para reequilibrar e acompanhar o investimento
• Quem não sabe lidar com a volatilidade do mercado
• Aqueles que procuram diversificar o investimento para obter o máximo de produção precisam de uma seção sobre os tipos de pms... existem basicamente dois tipos - discricionários e não discricionários... o google fornecerá mais informações... certifique-se de comparar o serviço pms não discricionário com RA ou serviço de análise de pesquisa

Acabamos de atualizar os tipos, por enquanto, vamos destacar as diferenças em um blog separado. Teremos blogs separados para diferentes tipos de TPM, isso funcionará por enquanto?