Como combater a fraude com Inteligência Artificial

Ouvimos o tempo todo que a inteligência artificial vai revolucionar os negócios, mas como ela pode ajudar a sua empresa? A IA tem uma variedade de aplicações, mas um de seus usos mais importantes é o combate à fraude. As empresas precisam ser proativas se quiserem se manter competitivas em um mundo onde novas tecnologias estão sendo constantemente desenvolvidas. Felizmente, a IA pode ajudá-lo a identificar e prevenir quase qualquer tipo de fraude antes que ela custe dinheiro ou recursos para sua empresa.

A Inteligência Artificial nos ajuda a combater a fraude

O uso de IA pode nos ajudar a identificar, prevenir e detectar fraudes.

• Identificação da Fraude: O passo mais importante para combater a fraude é identificá-la. Os algoritmos de IA são muito bons nisso porque têm a capacidade de aprender com os dados e fazer previsões com base no que aprenderam. Por exemplo, se um algoritmo detecta um comportamento suspeito e alerta um agente humano sobre isso, esse agente humano pode revisar o caso mais a fundo e determinar se houve ou não alguma irregularidade envolvida naquela transação (se não houve nenhuma irregularidade, então nada acontece). Esse tipo de sistema funcionaria bem em setores como o bancário, onde milhares de transações acontecem todos os dias; no entanto, pode não ser tão eficaz se houvesse menos transações acontecendo em outros setores, como lojas de varejo ou restaurantes, porque os humanos não seriam capazes de acompanhar todos os alertas enviados a cada minuto!
• Prevenindo Fraude: Muitas vezes, quando você está procurando impedir que algo aconteça novamente em algum momento no futuro histórico da sua organização; em vez disso, chamamos esse cenário de “antecipar” algo. Uma vez que a inteligência artificial aprende através da experiência (i) como as coisas funcionam ao longo do tempo; nós não precisamos.

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Como a IA identifica fraudes?

A IA pode identificar fraudes de várias maneiras. O método mais comum é usar o aprendizado de máquina, que envolve alimentar dados de um computador e deixá-lo aprender com esses dados. As redes neurais são outro tipo de IA útil para identificar padrões e anomalias em grandes quantidades de informações. O aprendizado profundo também funciona bem quando há muitas variáveis ​​envolvidas, como identificar fraudes em nível de conta ou nível de transação. E o aprendizado por reforço utiliza recompensas (ou punições) para ensinar os computadores a se comportar melhor em determinadas situações.

A IA pode funcionar na sua empresa?

A IA pode ser usada em qualquer setor. Na verdade, provavelmente já está sendo usado para combater fraudes em seu site agora. Mas a IA é adequada para a sua empresa?

Existem várias razões pelas quais você pode querer considerar o uso de soluções baseadas em IA para combater fraudes e crimes:

• É mais preciso do que os trabalhadores humanos. Com sua capacidade de tomar decisões sem emoções ou preconceitos, os sistemas de inteligência artificial tendem a cometer menos erros do que os humanos ao tentar identificar atividades suspeitas ou transações fraudulentas. Eles também aprendem com as experiências passadas e usam esse conhecimento ao tomar decisões futuras, para que possam detectar melhor comportamentos suspeitos ao longo do tempo, bem como adaptar seus algoritmos de acordo.
• Ele escala facilmente com o aumento da demanda por serviços de detecção (por exemplo, durante as temporadas de compras de fim de ano). Como esses algoritmos aprendem com os dados que processam - e como a quantidade de dados disponíveis on-line cresce exponencialmente todos os dias - esses sistemas podem ser expandidos rapidamente adicionando mais poder de processamento e capacidade de armazenamento sem a necessidade de um grande número de especialistas disponíveis que entendem como cada algoritmo funciona sob condições diferentes (por exemplo, períodos de alto tráfego versus períodos de baixo tráfego).

Tipos de fraude e como a IA pode ajudar a combatê-las

Existem inúmeras maneiras de usar a inteligência artificial para combater a fraude, mas aqui estão algumas das mais comuns:

• Prevenção e identificação de lavagem de dinheiro. A lavagem de dinheiro ocorre quando uma pessoa ou organização disfarça a origem de seus fundos, passando-os por uma ou mais contas. A IA pode ser usada para detectar transações suspeitas e garantir que elas sejam relatadas adequadamente, o que ajuda a prevenir a lavagem de dinheiro em primeiro lugar. Ele também pode identificar transações suspeitas que antes não eram percebidas por humanos durante a realização de auditorias ou investigações em casos suspeitos de fraude.
• Prevenção de crimes cibernéticos (por exemplo, ataques de ransomware). As empresas têm sido alvos de cibercriminosos desde que começaram a aparecer online em grande número; no entanto, desenvolvimentos recentes tornaram o combate ao cibercrime muito mais desafiador do que nunca devido à sua rápida evolução ao longo do tempo — e essa tendência não mostra sinais de desaceleração tão cedo! Felizmente, ainda existem vários métodos eficazes disponíveis hoje – como ferramentas de detecção avançada em nosso Centro de Operações de Segurança (SOC), arquitetura de rede segura, etc. – que nos permitem detectar melhor ameaças potenciais antes que afetem os sistemas dos clientes”, explica Jake Corney cofundador da Cloudflare enquanto explica como planeja usar a tecnologia de aprendizado de máquina contra esses tipos. Além disso, muitas empresas usam tecnologia de verificação de negócios. A verificação de negócios é o exame de uma empresa e seu setor quanto a práticas de lavagem de dinheiro.

Como implementar um sistema de IA

A implementação de um sistema de IA não é trivial. Você precisa de uma boa equipe de ciência de dados, boa tecnologia e uma estratégia de comunicação que funcione para todas as partes envolvidas.

O primeiro passo é garantir que você tenha as pessoas certas ao seu lado. Uma ótima equipe técnica é fundamental, mas também é importante garantir que haja alguém que possa liderar esse projeto (por exemplo, o Chief Data Officer). O CDO deve ser capaz de entender que tipo de dados precisam ser coletados, de onde vêm e como serão usados ​​quando chegarem aos sistemas da sua empresa. Eles também podem precisar de ajuda para decidir por quanto tempo devem manter certos tipos de informações antes de excluí-los completamente do sistema - isso depende muito das políticas individuais de cada organização sobre privacidade e períodos de retenção de dados (entre outras coisas).

Enquanto muitas empresas estão se voltando para ferramentas de inteligência artificial, como modelos de aprendizado de máquina, devido à sua capacidade de criar modelos preditivos com base em resultados históricos sem a necessidade de intervenção humana após a conclusão do treinamento inicial; outros ainda são cautelosos sobre a aplicação dessas tecnologias porque nem sempre há tempo suficiente disponível durante os períodos de maior movimento, como o Natal, quando as cargas de trabalho tendem a aumentar significativamente na maioria dos departamentos, incluindo as equipes de prevenção de fraudes!

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Conclusão

A inteligência artificial está se tornando mais comum na detecção de fraudes. É um desenvolvimento empolgante que tem o potencial de melhorar a forma como a fraude é evitada, detectada e processada em todo o mundo. Neste artigo, vimos como a IA funciona e alguns exemplos de seu uso no combate à fraude. Também exploramos algumas das limitações da IA, bem como algumas soluções possíveis para superar essas limitações, para que a IA possa ser usada com mais eficiência pelas agências de aplicação da lei em todos os lugares.

Espero que este tutorial tenha ajudado você a saber sobre Como Combater Fraudes com Inteligência Artificial . Se você quiser dizer alguma coisa, deixe-nos saber através das seções de comentários. Se você gostou deste artigo, compartilhe-o e siga WhatVwant no Facebook, Twitter e YouTube para obter mais dicas técnicas.

Como Combater Fraudes com Inteligência Artificial – Perguntas Frequentes