Financiamento de crescimento

O financiamento de crescimento é um fundo mútuo que investe em ações de empresas que devem expandir suas receitas e lucros mais rapidamente do que o mercado ou seus rivais. Os fundos de crescimento, ao contrário dos fundos de valor, geralmente não pagam grandes dividendos e estão mais preocupados com o ganho de capital do que com a renda. É uma espécie de investimento feito por uma empresa de private equity, mas também por indivíduos de alto patrimônio líquido, em troca de uma posição acionária em empresas não cotadas que têm potencial para se desenvolver rapidamente.

Você deve investir em fundos de crescimento?

Um fundo como o descrito anteriormente pode ser uma boa adição ao seu portfólio se você deseja o potencial de alto retorno das empresas em crescimento, mas não quer o risco e o trabalho que acompanham o estudo e a escolha de empresas em crescimento individuais.

O fundo tem uma carga de saída, mesmo que você possa abandoná-lo antecipadamente. Apenas a venda dos fundos proporcionará um lucro, a diferença entre os preços de venda e de compra. Vá em frente e invista em fundos de crescimento se você acredita que isso se encaixa na sua personalidade de investidor. Como resultado, eles são especialmente atraentes para investidores mais jovens com um investimento de longo prazo em mente.

O financiamento do crescimento pode acelerar o crescimento.

Você pode acelerar o crescimento de sua empresa em um período de dois a quatro anos usando capital de crescimento. A necessidade de utilização de capital de expansão será diferente dependendo do tipo de empresa e setor. No entanto, a maioria das empresas empregará capital de crescimento para expandir suas operações, entrar em novos mercados, criar novos produtos ou financiar uma fusão ou aquisição.

A maioria dos investidores de capital de crescimento são especialistas nos setores em que atuam, trazendo não apenas dinheiro, mas também conhecimento, habilidades e relacionamentos para a mesa.

Tipos de Fundos de Crescimento

Os fundos de crescimento podem ser divididos em muitas categorias com base no risco e na volatilidade. Os fundos de crescimento são distintos dos fundos de valor por serem fundos mútuos. Empresas de alto potencial são frequentemente incluídas em fundos de crescimento, e algumas dessas empresas podem estar prontas para nascer, enquanto outras podem levar mais tempo. O trabalho do gestor do fundo é escolher as empresas adequadas e distribuir o risco, dependendo do cenário do mercado.

Como os fundos de crescimento diferem do fundo de valor?

As ações que são vendidas a um preço inferior ao seu valor intrínseco são chamadas de fundos de valor. As ações de valor são, em poucas palavras, fundos comprados com desconto. A análise futura, que determina o lucro final em fundos de crescimento e valor, é frequente. A análise em fundos de crescimento visa prever o futuro, enquanto a análise em fundos de valor procura prever o valor real da ação.

Benefícios e limitações dos fundos de crescimento

Benefícios

A seguir estão os benefícios dos fundos de crescimento:

Diversificação de portfólio

A diversificação garante que o portfólio tenha uma variedade decente de ações. Como consequência, a diversificação pode ajudar a diminuir a volatilidade geral do investimento. Esses fundos investem em uma variedade de negócios com potencial para gerar altos lucros.

Risco e Retorno

Os investimentos de um fundo de crescimento em empresas são muito voláteis. Como resultado, o fundo tem um alto grau de volatilidade. Além disso, o desempenho da carteira é significativamente influenciado pelas circunstâncias do mercado. A extrema volatilidade do fundo, por outro lado, é contrabalançada pela sua capacidade de obter grandes lucros. Eles têm uma boa chance de fornecer retornos substanciais de longo prazo para seus investidores.

Especialista em gestão de fundos

Profissionais supervisionam fundos mútuos. A equipe de especialistas realiza uma extensa pesquisa para descobrir empresas com potencial para obter grandes lucros. Como resultado, comprar e vender ações não é uma preocupação para um investidor. Para gerar retorno para seus clientes, o gestor da carteira e sua equipe farão todas as escolhas de investimento.

Horizonte de investimento

Os fundos mútuos de ações, ou fundos de crescimento, são fundos mútuos que investem em ações. Eles colocam seu dinheiro em ações que têm um alto grau de volatilidade. Como resultado, os fundos precisam de um horizonte de investimento mais longo para lidar com a volatilidade. Como resultado, esses fundos são adequados para investidores com horizonte de investimento de cinco anos. Quanto maior o período de investimento, menor a volatilidade e maior a probabilidade de você lucrar.

Eficiência fiscal

Esses fundos são eficientes em termos fiscais, pois são projetados para um horizonte de investimento de longo prazo. São fundos mútuos de ações; assim, o imposto sobre ganhos de capital de longo prazo incide à alíquota de 10%. Em um investimento mantido por mais de um ano, um imposto de ganhos de capital de longo prazo de 10% é cobrado. Além disso, o imposto só se aplica se os lucros atingirem INR 1.00.000 em um ano civil. Os investidores podem economizar dinheiro em impostos investindo a longo prazo.

Limitações

A seguir estão as limitações dos fundos de crescimento:

Volatilidade do mercado

O desempenho desses fundos é afetado pelo estado do mercado de ações. As oscilações do mercado tornam as ações nas quais o fundo investe muito voláteis. Como resultado, o desempenho do fundo pode ser severamente afetado durante períodos de turbulência no mercado.

Sem dividendos

Eles não pagam dividendos, juros ou bônus regularmente. Como esses fundos estão focados apenas no crescimento de capital, eles não pagam dividendos.

Custos

Há um custo para a gestão profissional de fundos. Para serviços de gestão profissional, a organização de gestão de ativos cobra uma taxa aos investidores. A escolha de fundos com uma relação de baixo custo geralmente é recomendada para investidores. Um índice de despesas reduzido ajudará na geração de altos retornos.

Últimas palavras

Os fundos de crescimento são usados ​​para investir em ativos de alto risco. Invista apenas se estiver disposto a aceitar grandes riscos. Por esta razão, pode fornecer rendimentos significativos. Não é uma boa ideia investir nisso se você estiver se aproximando da idade da aposentadoria. Este é um investimento de longo prazo. Invista apenas em fundos de crescimento se você for avesso ao risco e estiver pronto para manter seus investimentos por pelo menos 5 a 10 anos.

Mesmo que você possa sair do fundo mais cedo, você será atingido por uma grande carga de saída. A única maneira de ganhar dinheiro é vender os fundos, e a diferença entre o preço de venda e o preço de compra é o seu lucro. Vá em frente e invista em fundos de crescimento se achar que é o ajuste correto para o seu perfil financeiro. Com o benefício do investimento de longo prazo, os investidores mais jovens os consideram especialmente atraentes.