Como detectar e evitar fraudes criptográficas em 2024

Os golpes de criptografia são esquemas em que os fraudadores enganam você para que você forneça suas criptomoedas ou informações pessoais ou o incentivam a investir em projetos de criptografia falsos para obter ganhos financeiros próprios.

Como a criptomoeda ainda é um mercado novo, os golpistas estão ocupados explorando investidores novos e experientes. Felizmente, os golpes de criptografia podem ser facilmente evitados se você tiver as informações corretas.

Neste artigo, mostraremos exatamente o que são fraudes de criptografia, como evitá-las e o que fazer se estiver preocupado por ter sido vítima de uma.

Principais conclusões

• Um golpe de criptografia ocorre quando um golpista engana você para que você forneça criptomoedas ou informações pessoais ou o incentiva a investir em um projeto de criptomoeda falso.
• Os golpes criptográficos comuns incluem trocas e carteiras falsas, golpes de phishing, roubos de tapete e esquemas de bombeamento e despejo.
• Evite cair em um golpe de criptografia identificando sinais de alerta, como promessas de retornos garantidos, pressão para investir rapidamente e ofertas não solicitadas de investimento.
• Compre criptografia apenas em bolsas regulamentadas como Coinbase ou Crypto.com e sempre mantenha a autenticação de dois fatores habilitada.

O que é um esquema criptográfico?

Um esquema criptográfico é um esquema on-line em que golpistas enganam você para que você desista de seus ativos criptográficos ou informações pessoais ou o incentivam a investir em projetos falsos de criptomoeda que não existem.

Os tipos comuns de golpes de criptomoeda incluem:

• Trocas e carteiras falsas : um golpista projetará e publicará um mercado de criptografia falso que parece totalmente legítimo, com a capacidade de criar uma carteira de criptografia e aparentemente comprar criptomoedas e tokens não fungíveis (NFTs). Depois de transferir fundos para comprar criptografia, o golpista irá pegá-los e desaparecer.
• Golpes de phishing : um golpista enviará um e-mail ou outra mensagem que contenha um link para um URL falso. Você será solicitado a inserir suas informações de login para acessar sua “conta”, e o golpista usará essas credenciais para invadir sua carteira criptografada e roubar seus fundos.
• Puxadores de tapete : um golpista com habilidades de desenvolvimento web criará uma nova moeda criptográfica e entrará em contato com você para investimento, prometendo altos retornos. Quando você investe, eles simplesmente embolsam os fundos.
• Esquemas de bombeamento e despejo : Um golpista irá “aumentar” artificialmente o preço de uma criptomoeda, espalhando informações falsas e atraindo você e outras pessoas para investir. Quando o preço for alto o suficiente, eles “se livrarão” de suas ações, fazendo com que o valor de suas moedas despenque.

Como evitar fraudes criptográficas

Se você sabe o que procurar e como manter sua carteira digital segura, os golpes de criptografia não devem representar um problema. Abaixo estão as melhores estratégias para reconhecer e evitar fraudes criptográficas.

Fique atento às bandeiras vermelhas

Estar ciente dos sinais de alerta comuns pode ajudá-lo a identificar possíveis fraudes. Aqui estão alguns sinais de alerta importantes a serem observados:

• Promessas de retornos garantidos : As criptomoedas legítimas nunca comercializam suas moedas prometendo lucros garantidos – moedas fraudulentas costumam fazê-lo.
• Pressão para investir rapidamente : Esteja ciente das táticas de urgência projetadas para levá-lo a tomar decisões precipitadas, como ofertas por tempo limitado ou contagens regressivas.
• Ofertas não solicitadas : como regra, ignore quaisquer mensagens ou e-mails não solicitados sobre oportunidades de investimento em criptografia. Isso geralmente envolve um autoproclamado “especialista em criptografia” alegando conhecimento exclusivo de um investimento promissor e usando frases como “oportunidade única na vida” ou “aja agora para garantir seu lugar”.
• Golpes de brindes : ofertas não solicitadas também podem assumir a forma de golpes de brindes, em que os golpistas afirmam que você tem direito a criptomoedas gratuitas, mas exigem suas informações pessoais antes de receber os fundos.
• Falta de documentação : As criptomoedas reais sempre terão white papers e registros de suas ofertas iniciais de moedas disponíveis. No entanto, mesmo isso não é suficiente para provar a legitimidade. Evite criptomoedas que não possuem documentação oficial.
• Métodos de pagamento incomuns : se você for especificamente solicitado a comprar criptografia com um cartão-presente ou outra criptomoeda – geralmente por meio de e-mails não solicitados, mensagens de mídia social ou bate-papos no Telegram – você provavelmente está lidando com um cripto scammer.

Use apenas plataformas confiáveis

Nem todas as plataformas criptográficas são criadas iguais. Plataformas regulamentadas e respeitáveis ​​em que você pode confiar incluem Coinbase, Crypto.com e Gemini. Os golpes de criptomoeda têm maior probabilidade de ocorrer em plataformas não regulamentadas, como Best Wallet, Margex, Uniswap e PancakeSwap.

As bolsas legítimas e regulamentadas são geralmente registradas na Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN), demonstram conformidade com o SOC 2 e exigem que os usuários concluam as etapas de verificação de identidade de acordo com os regulamentos KYC e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML).

Não tem certeza se uma determinada exchange ou moeda é legítima? Se tiver algum dos aspectos abaixo, provavelmente é falso:

• URLs estranhos com palavras escritas incorretamente ou caracteres incomuns.
• Site de baixa qualidade, com erros de digitação frequentes ou design ruim.
• Uma enorme quantidade de moedas impopulares e de nicho disponíveis para comércio.

Habilite a autenticação de dois fatores

A autenticação de dois fatores ocorre quando você é solicitado a fornecer uma segunda informação além de sua senha, como um código enviado para seu telefone, antes de poder acessar sua carteira digital. No caso de um ataque de phishing em que sua senha seja comprometida, a autenticação de dois fatores pode ser a parada final que impede que um golpista acesse sua criptografia.

Considere usar um aplicativo autenticador para a segunda etapa da autenticação de dois fatores. Um aplicativo autenticador gera um código novo e exclusivo a cada 30 segundos, tornando muito mais difícil para os golpistas usarem sua senha roubada para acessar sua criptografia.

O que fazer se você for enganado

O mercado criptográfico ainda é relativamente novo e altamente desregulamentado. Se você for enganado, é muito improvável que consiga recuperar seus fundos. No entanto, ainda existem algumas etapas que você pode seguir se acabar sendo vítima de um golpe de investimento em criptografia:

• Denuncie o golpe ao Centro de Reclamações de Crimes na Internet do FBI, fornecendo o máximo de detalhes possível.
• Proteja sua conta imediatamente alterando suas senhas e habilitando a autenticação de dois fatores (se ainda não o fez).

Conclusão

Os golpes de criptografia são projetados para induzi-lo a desistir de criptomoedas ou informações pessoais ou a investir em moedas falsas.

Para evitá-los, procure sinais reveladores, como promessas de retornos garantidos, táticas de urgência e falta de documentos oficiais. Invista apenas em plataformas confiáveis, como Coinbase e Crypto.com, e mantenha a autenticação de dois fatores habilitada para segurança extra.

Para ler mais, confira nosso artigo sobre o recente golpe Trump Free Crypto Telegram Scam – um estudo de caso infeliz de um golpe criptográfico da vida real.

Perguntas frequentes