Como detectar e evitar golpes em aplicativos de dinheiro (com imagens) 2024

Cash App é um aplicativo móvel de pagamentos peer-to-peer (P2P) que conquistou o mundo nos últimos anos. A má notícia? Também é popular entre os golpistas.

A fraude está aumentando, com a Comissão Federal de Comércio (FTC) relatando que os golpistas reivindicaram US$ 10 bilhões em fundos roubados no ano passado. Como plataforma financeira, o Cash App é um alvo óbvio, com 9% dos seus utilizadores a serem vítimas de práticas predatórias, segundo a CNBC.

Abaixo, descrevemos alguns dos maiores golpes a serem observados em 2024, com etapas que você pode seguir para garantir que não será pego.

O que são golpes de aplicativos de dinheiro?

Os golpes do Cash App são casos de fraude perpetrados na plataforma líder de pagamentos P2P, Cash App. Sendo a terceira aplicação de pagamentos mais popular, atrás do PayPal e do Venmo, tornou-se um foco de atividades ilícitas, com as reclamações dos clientes a aumentarem uns inacreditáveis ​​472% em 2020, em comparação com 2019.

Cash App permite que os usuários enviem e recebam dinheiro instantaneamente de seus telefones, comprem ações e bitcoin (BTC) e aproveitem uma série de recursos de poupança. Essa funcionalidade permitiu que o Cash App chegasse ao topo do espaço de pagamentos, atraindo milhões de usuários em todo o mundo. Infelizmente, não escapou à atenção de criminosos oportunistas, que estão a utilizar tácticas experimentadas e testadas – juntamente com métodos de engano cada vez mais sofisticados.

Abaixo, você encontrará alguns dos golpes mais comuns do Cash App.

• Golpes de phishing em aplicativos de dinheiro
• Golpes de inversão de aplicativos de dinheiro
• Golpes de brindes em aplicativos em dinheiro
• Golpes de alerta de segurança falsos em aplicativos Cash
• Golpes de cartões de débito falsos em aplicativos Cash

Golpes de phishing em aplicativos de dinheiro

Um dos golpes mais comuns, o phishing ocorre quando agentes mal-intencionados tentam extrair suas informações confidenciais se passando por figuras confiáveis ​​– o que pode incluir pessoas, organizações e sites. A maioria dos casos de phishing ocorre por e-mail, mas a prevalência de mensagens de texto e chamadas telefônicas falsas está crescendo.

No Cash App, os fraudadores podem enviar a você um e-mail aparentemente legítimo solicitando que você verifique seu login ou credenciais de pagamento, ou direcioná-lo para um site falso. A imagem abaixo ilustra um caso clássico de tentativa de phishing.

E-mail de phishing no Cash App. Fonte: Trend Micro

Este e-mail não foi originado do Cash App. Em vez disso, um fraudador obteve acesso ao seu e-mail e está usando táticas de intimidação para tentar manipulá-lo para que forneça as informações da sua conta. Com isso, eles podem acessar sua conta à vontade – e enviar fundos para onde quiserem.

Como evitar esse golpe: Com golpes de phishing, às vezes pode ser difícil separar os fatos da ficção. Existem, no entanto, alguns sinais de alerta a serem observados. Principalmente entre eles estão as informações de contato. Veja o endereço de e-mail do remetente – há algum erro de ortografia? Possui um domínio autêntico? [email protected], ou similar, deve soar o alarme.

Golpes de inversão de aplicativos de dinheiro

Se você tiver o azar de ser alvo de um golpe, um fraudador entrará em contato com você on-line – através do Instagram, LinkedIn, Facebook ou similar – com um tentador esquema de “enriquecimento rápido”. E se parece bom demais para ser verdade, é porque provavelmente é.

Eles pedirão uma quantia relativamente pequena – digamos, US$ 100 – e prometerão transformá-la em muito mais. Eles podem fornecer imagens de alertas de dinheiro falsos ou saldos bancários abundantes, para fazer com que tudo pareça honesto. Para ganhar sua confiança incontestável, eles podem até “dar” algum dinheiro para você, provando que qualquer que seja a metodologia deles, ela funciona.

Ao contrário de uma conta bancária tradicional, o Cash App não é segurado pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), portanto, se seu dinheiro for roubado, você não o receberá de volta.

Lançando golpe em ação. Fonte: Avast

Pode parecer bastante inócuo, mas o golpista acima pode acumular milhares de dólares com esse esquema. Ao pedir uma quantia de dinheiro relativamente inconsequente, as vítimas ficam mais propensas a desembolsar o seu dinheiro – e recomendam que os seus amigos façam o mesmo.

Como evitar esse golpe: Você nunca deve enviar seu dinheiro para alguém que você não conhece . E antes de enviá-lo para alguém que você envia, você deve verificar se é realmente essa pessoa quem está perguntando. Conforme mencionado acima, os golpistas podem obter acesso ilícito à sua conta por meio de phishing e outros meios. É possível que seu amigo que precisa urgentemente de um empréstimo de US$ 1.000 não seja realmente seu amigo.

Golpes de brindes em aplicativos em dinheiro

'#CashAppFridays' – em que dinheiro, BTC ou ações são distribuídos gratuitamente nas redes sociais – viu a popularidade da plataforma disparar nos últimos anos. Não poderia ser mais simples para os entrevistados colocarem as mãos nas guloseimas. Basta responder à postagem relevante com seu '$cashtag' exclusivo e seguir a página da empresa no X, Instagram ou similar.

Agora, os criminosos aderiram ao movimento, sequestrando a hashtag para seus próprios fins sinistros. Eles entrarão em contato com as pessoas que responderam à postagem original, parabenizando-as pela “vitória” e deixando instruções sobre como reivindicar o prêmio. Normalmente, isso inclui o envio de dinheiro por meio do Cash App.

Golpista tenta aproveitar o Cash App Friday. Fonte: Tenável

As mídias sociais tornaram mais fácil para os fraudadores praticarem golpes como o acima. Freqüentemente, os infratores abrem uma conta com a única intenção de enganar as pessoas e obter seu dinheiro. Em outras ocasiões, porém, eles pensam mais nisso, com perfis sendo criados com meses de antecedência para dar um certo grau de credibilidade às suas promessas malucas.

Como evitar esse golpe: Você nunca será obrigado a enviar dinheiro para o Cash App. Ponto final. Se você for solicitado, você está sendo enganado. Desligue o telefone e não se deixe enganar.

Golpes de alerta de segurança falsos em aplicativos Cash

Com as violações de dados em 2024 atingindo níveis epidêmicos, esse golpe específico funciona provocando medo na vítima. O golpista enviará a eles um alerta de segurança falso – geralmente por e-mail ou mensagem de texto – alegando que sua conta foi comprometida e que é necessária uma alteração imediata da senha.

Eles serão então direcionados para um site e solicitados a atualizar suas credenciais – e o golpista obterá acesso total à sua conta. A partir daí, eles podem bloquear você e enviar dinheiro como quiserem.

Golpe de alerta de segurança falso. Fonte: Avast

Esses golpes geram medos reais em torno da privacidade e da segurança online para extorquir dinheiro de vítimas inconscientes. Conforme mencionado anteriormente, seus fundos no Cash App não são segurados pelo FDIC, por isso é quase impossível recuperá-los.

Como evitar esse golpe: Com golpes desse tipo, o segredo é não entrar em pânico. Os golpistas querem que você aja com urgência, para que seja menos provável que você verifique as informações que eles estão fornecendo. Respire fundo e entre em contato com o Cash App por meio dos canais oficiais para determinar se isso é verdade ou não.

Como evitar golpes no LinkedIn

Golpes de cartões de débito falsos em aplicativos Cash

Isso funciona com base no fato de fraudadores já terem acesso às suas informações. Depois de adquiri-lo, eles podem solicitar que cartões de débito do Cash App – uma oferta legítima do Cash App – sejam enviados para o seu endereço com instruções para baixar o aplicativo e começar.

Nos bastidores, eles já criaram uma conta em seu nome – com controle das credenciais de login. Assim que você colocar fundos na conta, eles terão acesso a eles. Golpes desse tipo são menos comuns, mas igualmente maliciosos.

A Dark Web deu origem a um mercado ilícito no qual suas informações pessoais são negociadas por apenas US$ 5 por número de Seguro Social (SSN). Neste clima, recomendamos ter cautela com todas as comunicações oficiais relacionadas com questões financeiras e de segurança da informação.

Como evitar esse golpe: Receber um cartão de débito que você não solicitou é uma indicação clara de que seus dados foram roubados. Você deve entrar em contato com o Cash App imediatamente e seguir as instruções.