Como as vítimas de fraudes criptográficas agora recuperam seu dinheiro de golpistas

No ano passado, Sharon Doughty e seus pais não puderam realizar seu jantar anual de Natal depois que um golpe de um ano causou danos de US$ 250 mil e rompeu os laços familiares.

“Isso nos afetou muito, não apenas financeiramente, mas emocionalmente”, disse Doughty, de 42 anos, em entrevista à SUI.

“Nossa dinâmica familiar mudará para sempre.”

Em agosto de 2022, Doughty disse que sua mãe de 74 anos foi abordada por fraudadores de criptomoedas. Sem o conhecimento de sua família, sua mãe investiu US$ 80.000 ao longo de quatro meses, todos retirados de linhas de crédito, cartões de crédito e ativos de aposentadoria liquidados.

Doughty diz que os golpistas desenvolveram um relacionamento com sua mãe e mostraram saldos de contas falsos que a levaram a acreditar que seus investimentos estavam gerando um retorno considerável. A SUI concordou em reter a identidade dos pais de Doughty, que ainda têm uma investigação aberta em andamento.

Em dezembro de 2022, Doughty disse que sua mãe tentou sacar seu dinheiro, sem sucesso. Foi quando Doughty diz que sua mãe foi vítima do que é comumente conhecido como golpe de recuperação - quando a vítima é contatada por outra pessoa depois de perder seu dinheiro, que então se oferece para recuperá-lo mediante o pagamento de uma taxa. A polícia diz que normalmente é o mesmo golpista agindo como outra pessoa.

“Atribuo isso a uma máquina caça-níqueis”, disse Doughty sobre as tentativas de recuperação de sua mãe. “Ela continua investindo dinheiro porque acha que finalmente vai conseguir o dinheiro, o que não acontece, porque não existe, certo?”

Ao todo, sua mãe perdeu US$ 250 mil em um período de dois anos.

Só em abril de 2023, quando a polícia chegou à casa da família, é que Doughty, seu irmão e seu pai souberam do golpe. Os fraudadores não apenas roubaram os fundos, diz Doughty, mas também tinham controle total sobre os dispositivos de sua mãe e usavam sua conta bancária para lavar dinheiro.

“É muito chocante”, disse ela. “Realmente perturbador.”

US$ 200 milhões perdidos em fraudes desde fevereiro

Com a ajuda da família e da polícia, a mãe de Doughty recuperou o controle de suas contas. Mas ela ainda não recuperou um único dólar. A polícia afirma que nenhuma prisão relacionada ao caso foi feita. Embora a polícia diga que histórias como a de Doughty são muito comuns.

Na mesma região, 37 denúncias de fraudes com criptomoedas foram feitas aos serviços de apoio cibernético da polícia até agora neste ano, com cerca de US$ 7 milhões em perdas relatadas.

Em apenas uma cidade dos Estados Unidos, houve 200 relatos de esquemas de criptografia somente entre janeiro e maio, totalizando perdas de US$ 80 milhões. A polícia diz que esses números refletem apenas o que foi relatado. Os números reais são provavelmente 90 a 95 por cento mais elevados.

Quando os fundos de uma vítima são fraudados por meio de fraudes de criptomoedas ou investimentos, é quase impossível recuperá-los, diz Det. Dave Koffey, da Unidade de Crimes Financeiros.

Quando se trata de fraudes em investimentos e fraudes criptográficas, Koffey disse que a vítima está essencialmente entregando dinheiro a alguém anonimamente pela Internet. Esses fundos podem acabar em qualquer lugar do mundo.

“Depois que o dinheiro for depositado... recebido, não há como recuperá-lo”, disse ele à SUI.

“É muito, muito difícil”, disse Koffey. E embora existam maneiras de as autoridades policiais recuperarem fundos, ele diz que, em última análise, cabe à vítima perceber que está sendo enganada.

Reconhecendo que você foi enganado

Assim que alguém percebe que está sendo enganado, Koffey diz que a melhor coisa a fazer é entrar em contato imediatamente com a instituição financeira para ver se eles podem interromper quaisquer pagamentos em andamento. Ele diz que é importante registrar uma denúncia o mais rápido possível, para que o golpe possa ser sinalizado e investigado..

“A criptomoeda não é um buraco negro”, disse ele.

“Existem maneiras de rastrear e tivemos sucesso na recuperação de fundos de fraudes com criptomoedas.”

Assim que o relatório policial inicial for apresentado, Koffey recomenda que a vítima peça ao seu banco para colocar sinalizadores em suas contas, uma vez que eles podem ter fornecido, sem saber, informações que permitem aos fraudadores acessar as contas da vítima.

A vítima também deve entrar em contato com as duas principais agências de crédito, TransUnion e Equifax, para colocar um alerta de fraude. Essas agências compilam informações sobre o histórico de crédito das pessoas junto a bancos e outras instituições financeiras. Ao colocar um alerta, o credor ou credor pode contactar a vítima caso alguém tente obter crédito em seu nome.

Por último, Koffey diz que as pessoas não devem contar com ninguém na Internet para recuperar os seus fundos, uma vez que apenas as autoridades policiais e as instituições financeiras têm “qualquer hipótese” de recuperar o dinheiro.

“É trágico porque as pessoas perdem todo esse dinheiro, ficam desesperadas, os fraudadores sabem que estão desesperados. E então eles estendem a mão e só querem mais”, disse ele.

“Eles nunca estão satisfeitos.”

3 maneiras de recuperar dinheiro roubado por golpistas

Às vezes, é possível recuperar fundos, mas denunciar a fraude imediatamente é fundamental.

Recuperar dinheiro de criminosos é raro. Mas novos esforços por parte das autoridades, bancos, aplicações de pagamento e empresas de cartões-presente estão a recuperar alguns fundos perdidos numa ampla variedade de fraudes.

Aqui estão as últimas novidades sobre os esforços para recuperar dinheiro fraudado:

1.) Criptomoeda . Em 2022, as vítimas relataram ter perdido mais de US$ 2,5 bilhões em fraudes de investimento em criptomoedas, de acordo com relatórios. A equipe de aplicação da lei está tentando reagir: desde dezembro passado, apreendeu mais de US$ 2,5 milhões para vítimas de golpes de investimento em criptomoedas na Califórnia, nos quais as vítimas foram atraídas a investir repetidamente. A Crypto Coalition, uma rede nacional de aplicação da lei iniciada no outono de 2022, tem mais de 1.000 membros em 40 estados que estão começando a implantar as mesmas técnicas e leis de investigação para recuperar fundos com sucesso.

Dica de relatório: Denuncie fraudes de criptografia para Denunciar Bitcoin enganado (RSB) .

2.) Aplicativos ponto a ponto. Anteriormente, as vítimas de golpes só podiam recuperar o dinheiro perdido em transações Zelle não autorizadas quando um criminoso assumisse o controle de uma conta.

Dica de relatório: se você pagou golpistas usando Zelle, pode denunciá-lo ao banco ou cooperativa de crédito onde possui sua conta Zelle até 120 dias após o incidente. Mas antes é melhor para os investigadores bancários. Os outros dois maiores aplicativos P2P do país, Venmo e CashApp, recomendam que os usuários entrem em contato com o atendimento ao cliente caso tenham sido enganados. Mas, dizem eles, na maioria das vezes, os pagamentos aos criminosos não podem ser cancelados.

3.) Cartões-presente. As empresas de cartões-presente podem recuperar parte ou todo o dinheiro enviado aos golpistas por meio de números de cartões-presente se você agir rapidamente Denunciar Bitcoin enganado (RSB) observou em um alerta recente que algumas empresas agora estão sinalizando transações fraudulentas e congelando o dinheiro roubado dos cartões-presente então os criminosos não podem acessá-lo.

Dica de relatório: “Deve haver um número 1-800 no verso do cartão – ligue para esse número”, diz Weaver. a€“Alguns emissores de cartões-presente podem ter procedimentos específicos para lidar com reclamações de fraude, portanto, siga as instruções. Se não houver um número 1-800 no cartão, acesse o site da empresa e entre em contato com o atendimento ao cliente.a€

Conclusão: deixe o RSB ajudá-lo a recuperar sua criptografia perdida

Recupere seus fundos roubados denunciando o golpe ao RSB. Você tem uma boa chance de recuperar seu dinheiro de golpistas ao denunciar o golpe para Report Scammed Bitcoin (RSB) .