Entendendo a inteligência de investimento: o essencial

Quer saber sobre inteligência de investimentos? Este tutorial fornecerá detalhes completos sobre inteligência de investimento e seus fundamentos.

Os computadores e a internet estão mudando indefinidamente nosso mundo e estilo de vida. Isso não é aplicável apenas em nível individual, mas também é específico da empresa. Para as empresas de investimento, a inteligência artificial (IA) abre as portas para todo um universo desconhecido de oportunidades que vão dos processos de back-office à tomada de decisões do dia-a-dia do front-office.

Muitas empresas de investimento consideram a IA a ferramenta mais inovadora que consolidará suas vantagens competitivas – em outras palavras, as empresas que não compreendem os fundamentos da inteligência de investimento provavelmente ficarão para trás de seus concorrentes. As seções a seguir apresentam esse conceito central.

O que é inteligência de investimento?

A inteligência de investimento refere-se ao uso de fontes alternativas de dados para identificar e avaliar os investimentos de uma empresa. Dados alternativos são definidos como dados que não vêm de fontes tradicionais, como as demonstrações financeiras de uma empresa. Em vez disso, abrange uma ampla gama de fatores, enquanto a inteligência de investimento pode incluir, entre outros, índices financeiros, como ROI, dívida em capital e preço em lucro. Saiba mais sobre inteligência de investimento.

Principais componentes da inteligência de investimento

A inteligência artificial refere-se a máquinas que coletam e entendem dados gerados por usuários de uma variedade de dispositivos, desde telefones celulares a smartwatches e até sensores. A IA identifica tendências nesses dados que os humanos podem usar para a tomada de decisões – em suma, os investidores podem empregar essas informações para se tornarem mais lucrativos. Os avanços na tecnologia digital levam a volumes absurdos de dados que agora podem ser analisados ​​usando IA.

Hoje em dia, há uma infinidade de dados alternativos que as empresas de investimento podem usar para tomar decisões de investimento. Eles podem ser estruturados ou não estruturados, como informações coletadas de mídia, mídia social, discursos, tráfego da web, sites, sensores e até conjuntos de dados governamentais.

Os dados alternativos geralmente não são coletados e analisados ​​manualmente devido à quantidade impressionante de informações que contêm, sustentando os fundamentos da inteligência de investimentos. Em vez disso, as empresas de investimento usam algoritmos avançados e métodos de aprendizado de máquina para capitalizar isso. Essas tecnologias permitem que as empresas coletem e analisem grandes conjuntos de dados, muitas vezes não estruturados e impressionantemente heterogêneos, em tempo recorde e com precisão sem precedentes.

O surgimento da inteligência de investimento foi gerado pela explosão de informações postadas por usuários em plataformas de mídia social, blogs, sites e muitas outras fontes. Inúmeros algoritmos sofisticados foram desenvolvidos para analisar todas essas informações de maneira eficiente em termos de tempo. Inicialmente, isso foi usado principalmente por fundos de hedge.

Inteligência de investimento – uma força disruptiva

A inteligência artificial está rapidamente ganhando território em quase todos os setores, desde transporte até empresas de manufatura e investimento. As tecnologias de IA afetam não apenas o custo e a concorrência, mas também reavaliam o significado do valor.

Em relação às instituições financeiras, a IA as interrompe tanto no lado da compra quanto no lado da venda. O mundo do investimento baseou-se basicamente nas mesmas premissas ao longo do tempo, usando estratégias de investimento tradicionais e coletando dados disponíveis publicamente de fontes tradicionais. Com oportunidades crescentes em todo o mundo, a inteligência de investimentos quebra essas premissas e cria novas oportunidades.

Em termos de propósito, muitas empresas de investimento empregam inteligência artificial para coletar e organizar longas listas de títulos. Todos os tipos de dados relevantes são coletados e analisados ​​por algoritmos avançados para tomar melhores decisões de investimento e fortalecer portfólios, enquanto outros usam IA para melhorar a eficiência operacional. Em outras palavras, a inteligência de investimento refere-se à minimização de riscos e erros, maior precisão das previsões e melhor desempenho geral para esse setor.

Benefícios da inteligência de investimento

A vantagem da informação é a chave para implementar a inteligência de investimento. As empresas de investimento têm um objetivo: superar seus pares ou um benchmark definido. É aqui que os dados alternativos revolucionam o setor, fornecendo informações que nunca foram usadas antes em estratégias de investimento.

Em suma, a inteligência de investimentos pode avaliar e acompanhar o desempenho de uma empresa. Dados alternativos permitem que as empresas de investimento analisem start-ups ou até mesmo indústrias totalmente novas e identifiquem seu potencial de crescimento. Isso também pode procurar empresas que procuram financiamento em seu nome e, usando vários fatores, ajudá-lo a tomar uma decisão objetiva de investimento.

Outros benefícios são identificar o ciclo de vida do negócio, prever o potencial de uma start-up com maior precisão e muito mais. Por exemplo, você pode coletar e analisar dados alternativos das mídias sociais, para encontrar novos produtos ou empresas que são muito bem recebidas e elogiadas por seus clientes. Isso indica que seus produtos são altamente propensos a atrair uma base de clientes muito maior, para que você possa investir na empresa.

Como resultado, não se pode negar que a inteligência de investimentos será o novo padrão neste setor competitivo. As empresas de investimento que não implementarem dados alternativos em seus processos de tomada de decisão provavelmente ficarão para trás de seus concorrentes, experimentando retornos mais baixos em seus portfólios.

Resumo

Além de aumentar as oportunidades de investimento, a inteligência de investimento pode automatizar inúmeras tarefas relacionadas à coleta e análise de dados, fornecendo aos investidores tendências e padrões fáceis de entender. Esses avanços permitem que as empresas de investimento gastem menos tempo em tarefas demoradas, minimizem os erros e desfrutem de melhores portfólios às custas de seus concorrentes.