Navegando no cenário DeFi: um guia para os principais protocolos e seus recursos exclusivos

Na última década, a tecnologia blockchain revolucionou o setor financeiro tal como o conhecemos, levando à introdução de novas aplicações e conceitos inovadores. Entre essas inovações estão os protocolos DeFi – que cresceram surpreendentemente em popularidade e adoção.

O que é DeFi?

DeFi, abreviação de finanças descentralizadas, refere-se a aplicativos financeiros criados com contratos inteligentes, que são contratos automatizados e juridicamente vinculativos que podem ser executados sem a assistência de terceiros. Qualquer pessoa com conexão à Internet pode usar contratos inteligentes para realizar transações financeiras e diversas outras tarefas.

O DeFi, assim como as criptomoedas, é baseado na tecnologia blockchain e consiste em protocolos peer-to-peer e aplicativos criados em redes blockchain. Foi concebido como uma solução alternativa para ajudar a minimizar a necessidade de uma autoridade centralizada ou de terceiros, a fim de permitir sistemas financeiros acessíveis a todos.

Num sistema financeiro convencional, os bancos e fornecedores terceiros permitem e controlam o fluxo de dinheiro. O DeFi foi assim criado como uma forma de permitir que as transferências financeiras ocorram de forma segura, sem a interferência das autoridades centrais ou de outros terceiros, juntamente com despesas relacionadas, preocupações com a privacidade e, ocasionalmente, tempos de processamento mais longos.

Nos últimos anos, o DeFi cresceu e se tornou um ecossistema totalmente funcional com aplicativos e protocolos úteis, beneficiando milhões de pessoas.

Protocolos DeFi explicados

Os protocolos DeFi são programas autônomos que consistem em padrões, códigos e procedimentos que regem as aplicações financeiras descentralizadas para melhorar os processos utilizados nas finanças tradicionais. Um protocolo DeFi também pode ser referido como um conjunto de contratos inteligentes e aplicativos descentralizados (DApps) construídos na tecnologia blockchain, normalmente Ethereum.

Esses protocolos fornecem uma variedade de serviços financeiros, incluindo empréstimos e empréstimos de ativos, bolsas descentralizadas (DEXs), stablecoins, produção agrícola, gestão de ativos, seguros e muito mais. Contratos inteligentes são usados ​​por esses protocolos para realizar transações, cumprir leis e distribuir recompensas. Eles são criados para funcionar de forma autônoma. O DeFi não oferece apenas opções de empréstimo, mas também fornece liquidez entre vários blockchains e produz ativos na rede, como ações e ações, para promover a absorção de criptomoedas.

Os 8 principais protocolos DeFi em 2023

1. Aave

Um dos principais protocolos DeFi em 2023 é o Aave, um dos maiores protocolos de empréstimo e empréstimo da Web3. Com este protocolo, os proprietários de criptomoedas têm a opção de apostar uma variedade de tokens de vários blockchains importantes em troca de um dividendo passivo ou para uso como garantia para empréstimos de outros ativos digitais.

Para quem acumula e mantém criptografia há muito tempo, a Aave oferece um serviço onde, além de receber retorno, o investidor também pode pedir dinheiro emprestado para usar nas despesas do dia a dia ou para reinvestir.

Com Aave, todos os empréstimos têm garantias excessivas devido ao procedimento de empréstimo altamente seguro da plataforma.

2. Uniswap

Os usuários podem trocar tokens Ethereum e estabelecer um mercado para qualquer token ERC20 por meio do Uniswap, um protocolo descentralizado baseado no blockchain Ethereum. Após a sua introdução em novembro de 2018, o Uniswap tornou-se uma das bolsas descentralizadas mais conhecidas no mercado DeFi.

Uniswap é um dos DEXs Ethereum mais antigos e um dos primeiros a desafiar as instituições financeiras ao introduzir e usar a abordagem de criador de mercado automatizado, que permite aos usuários negociar moedas, ganhar incentivos e adicionar seus próprios tokens. Essa abordagem permite negociações sem atrito, e o conceito AMM como um todo depende da contribuição dos usuários com tokens para um pool de liquidez. Em troca, esses formadores de mercado obtêm uma parte das taxas de protocolo como compensação pela sua provisão de liquidez.

Em setembro de 2020, o Uniswap ofereceu 15% de seu fornecimento aos usuários anteriores, introduzindo o programa “Renda Básica Universal”, oferecendo ainda liquidez a determinados pools e permitindo que os usuários ganhassem UNI, o token nativo.

3. Troca de pires

SaucerSwap é uma exchange descentralizada que utiliza o Hedera Smart Contract Service (HSCS) para integrar contratos inteligentes Solidity com o Hedera Token Service (HTS). Os contratos inteligentes são baseados no protocolo automatizado do formador de mercado.

Os participantes que utilizam este protocolo são recompensados ​​por contribuir (staking) com seus tokens para aumentar a liquidez do projeto e ganhar incentivos.

4. Curva

Curve é uma tecnologia blockchain que opera um serviço automatizado de criação de mercado com ênfase em stablecoins.

Este protocolo é construído no blockchain da Ethereum e funciona como uma plataforma de negociação que não emprega uma carteira de pedidos central e, em vez disso, permite aos usuários de criptomoedas um método para cobrar taxas sobre seus ativos, ao mesmo tempo que permite que os comerciantes comprem e vendam esses ativos a preços possivelmente melhores.

Em contraste com outros protocolos, o Curve se destaca porque seu objetivo principal é servir como mercado para stablecoins como Maker e USDT, que rastreiam o valor do dólar americano e wBTC e renBTC, que monitoram o valor do Bitcoin.

5. Otimismo (OP)

Otimismo é um protocolo de camada 2 projetado para permitir que os usuários do Ethereum concluam transações na rede do Ethereum com mais rapidez e custos mais baixos. Isso é conseguido pelo Optimism por meio de um mecanismo conhecido como “Optimistic Rollups”. Além disso, o token OP, que está disponível para compra ou venda na Coinbase e outras bolsas, é utilizado para governança.

A principal característica deste protocolo é que ele oferece o mesmo nível de segurança da Camada 1 do Ethereum, mas com a capacidade de lidar com um grande número de transações a um custo mínimo. Os detentores de tokens OP também têm acesso a uma variedade de casos de uso devido ao ecossistema ter mais de 30 protocolos existentes.

Ferramentas NFT, DEXs, pontes entre cadeias e uma variedade de ferramentas de negociação são exemplos de dApps encontrados no ecossistema Optimism. O protocolo é marcado por especialistas em finanças digitais em (https://7bitcoins.com/) como um dos melhores projetos DeFi disponíveis, pois permite que os usuários de DeFi utilizem totalmente seus acervos de criptomoedas.

6. Pax Ouro (PAXG)

O mecanismo de prova de trabalho (PoW) é usado para proteger o protocolo PAXG, que foi totalmente construído na blockchain Ethereum. Mas o PAXG não se limita ao Ethereum e também pode ser introduzido em outras blockchains.

Pax Gold possui um token ERC-20 que roda no blockchain Ethereum, é negociável em uma ampla variedade de bolsas e se estabeleceu como uma opção conveniente para os traders começarem a investir em ouro.

A moeda e o protocolo foram criados para permitir que investidores comprem pequenas quantidades de ouro por meio da criptomoeda, eliminando limites mínimos de compra da commodity.

7. Protocolo 0x

A negociação peer-to-peer (P2P) de ativos baseados em Ethereum é possibilitada pelo protocolo 0x. O protocolo, criado pela 0x Labs, é um componente chave de construção do DeFi e um padrão aberto para qualquer desenvolvedor que necessite de capacidade de troca. 0x oferece uma carteira de pedidos P2P mundial descentralizada (0x Mesh), contratos inteligentes auditados e seguros, ferramentas de desenvolvedor projetadas para o ecossistema 0x e uma API que simplifica o acesso à liquidez agregada gerada a partir de um número crescente de redes de exchanges.

O protocolo em si não é uma bolsa descentralizada, mas facilita o desenvolvimento de bolsas descentralizadas que podem ser aplicadas numa variedade de mercados, tais como jogos e financiamento, permitindo aos utilizadores negociar tokens e activos.

O principal objetivo do 0x Labs é construir a infraestrutura necessária para o desenvolvimento da economia de criptomoedas e estabelecer mercados que antes eram impossíveis de abrir.

8. Composto

Com o Compound, um protocolo descentralizado baseado em blockchain, você pode emprestar e tomar emprestado criptomoedas e participar da governança do protocolo comprando seu token COMP nativo.

O protocolo Compound compartilha algumas semelhanças com outros protocolos de empréstimo descentralizados que usam ativos criptográficos como garantia para empréstimos de ativos criptográficos adicionais, mas também possui um recurso ou função especial que permite a tokenização de ativos que estão bloqueados no sistema usando tokens COMP.

Em essência, os tokens COMP ou cTokens são tokens ERC-20 que servem como uma representação de fundos do usuário na blockchain Compound. O número equivalente de cTokens seria dado em troca de seu ETH ou qualquer outro token ERC-20, como USDC. Como resultado, você receberia automaticamente juros sobre os tokens.

Os protocolos DeFi são uma ferramenta incrível que ajudou as finanças descentralizadas como indústria. Com o DeFi, diferentes mercados financeiros foram estabelecidos, incluindo empréstimos descentralizados, gestão de ativos, produção agrícola e quase todos os outros aspectos do mercado DeFi.

À medida que a indústria evolui e se desenvolve, somos obrigados a testemunhar que aplicações financeiras que funcionam de forma segura, sem confiança e descentralizada assumem o controlo e competem com os sistemas financeiros tradicionais.

/// TERMINA

Contagem de palavras: 1395