Investimento Sustentável: Fatores ESG no Mercado de Ações Hoje

Você já percebeu que os investidores hoje em dia estão focando nos fatores ESG na hora de tomar decisões baseadas em investimentos no mercado de ações? No entanto, a análise das divulgações ESG pode ser um desafio devido à necessidade de mais padronização.

Continue lendo para compreender os principais critérios ESG para o investimento sustentável, a adoção acelerada na Índia, a aceitação global e a transformação positiva das práticas de negócios.

Compreendendo o investimento sustentável

Os investidores podem tomar decisões informadas considerando tanto o desempenho financeiro como factores não financeiros, tais como o impacto de uma empresa na sociedade e no ambiente.

O investimento sustentável visa identificar empresas éticas e responsáveis ​​que estejam comprometidas com a criação de uma economia mais justa e amiga do ambiente.

Esta abordagem incentiva as empresas a adotarem práticas que beneficiem a sociedade e o ambiente, e não apenas os seus lucros.

Principais fatores ESG considerados

1. Critérios Ambientais

Quando investimos nosso dinheiro em uma empresa, queremos ter certeza de que ela está fazendo a sua parte para cuidar do meio ambiente. Isto significa analisar aspectos como a quantidade de poluição que criam, a forma como gerem os seus resíduos e a quantidade de água que utilizam.

As empresas que tentam reduzir o seu impacto no ambiente e utilizam recursos renováveis ​​são melhores para o planeta e podem ser melhores investimentos.

2. Métricas Sociais

O investimento sustentável consiste em observar como uma empresa trata os seus funcionários, fornecedores, clientes e as comunidades em que opera. Isto inclui coisas como a forma como os trabalhadores são tratados, quão seguras são as suas condições de trabalho, como a empresa protege as suas informações pessoais, como eles fazem garantir que todos sejam tratados de forma justa e como se envolvem com a comunidade local.

3. Padrões de Governança

Quando investimos em uma empresa, é importante saber que os responsáveis ​​estão fazendo um bom trabalho e tomando boas decisões.

Para descobrir isso, analisamos aspectos como o grau de independência do conselho de administração, como decidem pagar os altos executivos e como garantem que todos estão sendo honestos e fazendo a coisa certa.

Estas são coisas importantes a considerar antes de decidirmos investir em uma empresa. Os investidores sustentáveis ​​são capazes de identificar empresas vencedoras e reduzir o risco através da análise de factores ASG através de due diligence financeira.

Tendências de investimento sustentável na Índia

1. Aumentando a Conscientização entre os Investidores

Tanto os investidores de retalho como os institucionais estão a tornar-se mais conscientes das questões ESG graças ao maior acesso à informação sobre as práticas empresariais e o seu impacto. Como resultado, existe um desejo crescente de alinhar os investimentos com valores éticos e não apenas com retornos puros.

2. Fundos Sustentáveis ​​Dedicados

Os fundos mútuos indianos introduziram recentemente novas opções de investimento centradas em empresas que cumprem critérios específicos de sustentabilidade. Estes fundos tornaram-se mais populares à medida que aumentou a procura por investimentos socialmente responsáveis.

Além disso, foram criados novos índices para ajudar a acompanhar o desempenho destas ações sustentáveis, o que tem contribuído para o seu crescimento.

3. Fortalecimento do cenário regulatório

Os governos de todo o mundo exigem agora que as grandes empresas apresentem relatórios sobre os seus esforços em prol da sustentabilidade e da responsabilidade social. Isso é conhecido como Relatório de Responsabilidade Empresarial e Sustentabilidade (BRSR).

Como resultado, temos agora mais informações disponíveis sobre como as empresas operam e o seu impacto no ambiente e na sociedade. Assim, auxilia os investidores na tomada de decisões informadas sobre investimentos sustentáveis.

4. Compromisso das Empresas

Cada vez mais empresas indianas estão a tomar medidas para divulgar as suas práticas de sustentabilidade ao público, utilizando padrões globais como referência. Estão também a estabelecer metas ambiciosas para reduzir a sua pegada de carbono. Isto torna-os mais atrativos para investidores que utilizam critérios ambientais, sociais e de governança, ou seja, critérios ESG para tomar decisões de investimento.

O panorama atual do investimento sustentável

Investir de forma responsável e sustentável tornou-se muito popular no mercado de ações hoje. Na verdade, mais de um terço de todo o dinheiro gerido por profissionais a nível mundial é agora investido desta forma. Existem algumas razões importantes pelas quais isso aconteceu tão rapidamente:

• Adoção generalizada – As principais instituições financeiras, como a BlackRock e a Goldman Sachs, estão a adotar critérios ESG nos seus fundos geridos ativamente para responder à crescente procura dos clientes. Mesmo os fundos de índice passivos agora usam telas ESG.
• Novos produtos sustentáveis ​​– Os gestores de investimentos estão a lançar fundos mútuos e ETFs sustentáveis ​​que cobrem várias classes de ativos, indústrias e objetivos de impacto para se alinharem com os diferentes valores e objetivos financeiros dos investidores. Por exemplo, o preço das ações da SBI Life registou um forte crescimento recentemente, à medida que os produtos de seguros sustentáveis ​​ganham força.
• Relatórios Transparentes – Mais empresas estão divulgando as suas iniciativas de sustentabilidade e trabalhando para melhorá-las, o que ajuda os investidores a avaliar melhor os seus pontos fortes e fracos.
• Política de Apoio – Os governos de todo o mundo estão a desenvolver classificações, regulamentos e incentivos para padronizar práticas de investimento sustentáveis. Esta orientação pode encorajar uma maior adopção de investimentos sustentáveis, evitando ao mesmo tempo o “greenwashing”.

Futuro do investimento sustentável na Índia

O investimento sustentável está em ascensão na Índia. Promove o investimento em empresas que reduzem o seu impacto ambiental e apoiam causas sociais. Embora ainda seja novo, tem potencial para se tornar uma abordagem de investimento convencional.

1. Demanda crescente para impulsionar a inovação de produtos

À medida que mais e mais pessoas se interessam em investir em projetos ecológicos, as instituições financeiras estão a criar formas novas e criativas de satisfazer esta procura.

Por exemplo, estão a criar coisas como “títulos verdes” e “fundos temáticos” que se concentram especificamente no apoio a iniciativas sustentáveis.

2. Avanço na medição e divulgação ESG

Na Índia, as empresas estão a reportar o seu progresso em direção à sustentabilidade. Isto ajudará os investidores a tomar melhores decisões com base no impacto ambiental e social.

À medida que os relatórios se tornam mais padronizados, será mais fácil comparar empresas e responsabilizá-las pelos seus esforços de sustentabilidade.

3. Integração entre investidores de varejo

Investir em empresas que gerem o ambiente e a sociedade está a tornar-se cada vez mais popular entre os grandes investidores. Mas, para torná-lo mais popular, precisamos facilitar a compreensão e o envolvimento das pessoas comuns.

Quanto mais pessoas investirem seu dinheiro nesse tipo de empresa, mais elas poderão crescer e causar um impacto positivo no mundo.

4. Uso de tecnologia para análise aprimorada

Novas ferramentas digitais que utilizam tecnologia avançada, como inteligência artificial e big data, podem ajudar os investidores a tomar melhores decisões sobre quais empresas investir.

Essas ferramentas analisam as práticas ambientais, sociais e de governança (ESG) de uma empresa para identificar ações sustentáveis ​​que se alinhem com os valores e objetivos financeiros dos investidores.

Esta abordagem de investimento é chamada de investimento sustentável e tem o potencial de mudar a forma como as pessoas investem hoje no mercado de ações na Índia. Com o investimento sustentável, os investidores podem não só ganhar dinheiro, mas também contribuir para mudanças positivas na sociedade e no ambiente.

Conclusão

O investimento sustentável na Índia está a crescer. É provável que mais gestores de activos lancem fundos dedicados à medida que aumenta a procura dos investidores por ofertas éticas. Melhores divulgações ESG podem colmatar lacunas de informação. A adopção por parte do retalho de investimentos sustentáveis ​​e de soluções tecnológicas poderia impulsionar o investimento em empresas socialmente responsáveis, capacitando os accionistas para impulsionar mudanças positivas.