Roubo de identidade sintética: como evitá-lo

Hoje, o roubo de identidade sintética é um dos crimes financeiros que mais crescem em todo o mundo. A pesquisa mostrou que mais de 20% das perdas de crédito nos Estados Unidos dependem desse ato fraudulento, que custou aos credores mais de US$ 6 bilhões anualmente. Vários meios foram definidos para resolver a fraude sintética. Mas evitá-lo tem sido extremamente difícil. A razão é que, ao contrário do roubo comum do dia-a-dia, que pode ser rastreado até o infrator, o roubo sintético implica a falsificação da identidade.

Com bilhões de pessoas sendo vitimizadas e correndo o risco de dívidas por meio de roubos sintéticos, torna-se necessário que cada indivíduo pratique alguns métodos seguros que ajudarão a se proteger contra crimes financeiros. Mas, como você faz isso? Em primeiro lugar, você precisa entender o conceito por trás do roubo de identidade sintética para ajudá-lo a desenvolver medidas preventivas eficazes.

O que é Identidade Sintética?

Identidade Sintética nada mais é do que criar uma identidade falsa para implementar atividades ilegais. Eles criam as identidades com a combinação de credenciais fabricadas. Estes não estão associados com a pessoa real. A identidade sintética é criada integrando informações de identificação pessoal (PII) falsas com números de segurança social (SSN) corretos. Como a identidade sintética é criada pela combinação de informações reais e falsas, é muito difícil rastrear.

O que é Decepção de Identidade Sintética?

O engano de identidade sintética está roubando informações ou crédito criando uma nova identidade a partir da combinação de identidades falsas e reais. Em primeiro lugar, eles começam a coletar os números de segurança social (SSNs) de muitas fontes ilegais e criam uma identidade falsa para essas informações roubadas e as transformam em uma nova identidade. Usando essa identidade, eles começam a saquear o dinheiro. Eles se concentram na fraqueza dos setores bancários online e implementam suas técnicas desenvolvidas. Nos últimos tempos, este modo de engano é um crime financeiro moderno de crescimento muito ativo em todo o mundo.

Como Criar Identidade Sintética?

Principalmente, os fraudadores usam dois métodos para criar uma Identidade sintética, ou seja, Sintéticos Manipulados e Sintéticos Manufaturados.

Sintéticos Manipulados

Nesse método, as identidades reais são usadas fazendo modificações mínimas nos Números de Previdência Social (SSN) e outros elementos relacionados. Principalmente, esse método é usado para ocultar o histórico de transações anteriores e obter acesso ao crédito para tentar atividades ilegais ou quaisquer outras atividades. Eles também podem usar esse método para limpar/ocultar seu histórico de crédito ruim que se destina a pagar e usar seu novo crédito em novas compras. Estes são mais propensos a serem detectados. Principalmente, os sintéticos manipulados são identificados no momento de fornecer verificações válidas.

Fabricação de Sintéticos

Basicamente, identidades sintéticas são a combinação de muitas identidades falsas e reais. Eles usam as informações de pessoas reais para criar uma nova identidade falsa para suas atividades. Os fraudadores são mais propensos a usar as informações inválidas que incluem o nome, SSN, escolhendo números semelhantes aos emitidos pela SSA. Essas identidades recém-criadas não pertencem a nenhum cliente real e conhecido. Como eles usam os números de segurança social (SSN) emitidos pelo SSA, é muito difícil identificar as identidades da Manufacturing Synthetics.

O que é roubo de identidade sintética?

Para entender completamente o conceito de fraude sintética, você precisa observar que essa atividade é feita conscientemente e sem pensar no que a lei reservaria para quem for vítima. Da mesma forma, nenhum setor ou indivíduo está imune ao roubo de identidade.

O Departamento de Justiça dos Estados Unidos determinou que o roubo de identidade sintética significa uma fraude que ocorre quando criminosos usam informações inventadas para falsificar sua identidade a fim de cometer atos fraudulentos. O que isso significa é que, quando uma pessoa se envolve nesse tipo de fraude, informações fictícias são usadas para ocultar sua identidade e escapar de acusações criminais.

Mas, para conseguir isso, os ladrões de identidade geralmente pegam os dados reais de um indivíduo, como seu CPF, e os associam a uma declaração falsificada, como nome, endereço, data de nascimento e muitos outros para criar uma identidade totalmente nova. Quando seu CPF real é usado, ele o deixa como principal suspeito de atos fraudulentos e você pode acabar pagando por um crime que nunca cometeu. Mas, como esses ladrões de identidade identificam suas presas?

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Os fraudadores de nível especializado no trabalho: como um ladrão de identidade identifica sua vítima

Estudos mostraram que ladrões de identidade procuram explorar pessoas que não usam seus cartões de crédito com frequência. Além disso, eles exploram vários meios, como phishing, roubo de e-mails e invasão de contas online. Independentemente de qualquer meio que usem, o ponto é que eles obtêm as informações confidenciais de que precisam. Em seguida, eles procuram pontos fracos nos dados reais.

Na maioria dos casos, os ladrões de identidade tendem a procurar uma conta pequena pertencente a um menor. Isso ocorre porque abrir uma nova conta com seus dados será fácil, pois eles têm menos chances de verificações de segurança reais. Além disso, o menor não usa ativamente o cartão de crédito. Então, imagine que o invasor chegue com seu número de CPF e outros dados confidenciais, a pessoa pode facilmente:

• falsificar outras informações menores e solicitar um cartão de crédito que as agências de relatórios de crédito podem não conseguir recusar, pois forneceram o número de segurança social e o nome completo corretos.
• aproveite os privilégios do cartão ou recursos de usuário autorizado para criar riqueza comprando itens valiosos ou solicitando mais cartões de crédito.
• forjar relatórios de crédito para agências de crédito para fraudar empresas. Quando eles conseguem isso, eles exigem uma compensação das companhias de seguros e usam os cartões de crédito para sacar sua renda obtida ilegalmente.

Como evitar o roubo de identidade sintética?

A boa notícia é que existem vários meios testados e comprovados que você pode praticar protegendo-se contra roubo de identidade. Para minimizar o risco, considere o seguinte:

Mantenha as informações confidenciais bloqueadas com segurança

Em um caso em que você for solicitado a preencher um formulário e descobrir que há um espaço para preencher seu CPF, faça perguntas antes de inserir seus dados. Você quer ter certeza de que é uma necessidade absoluta. Se você não obtiver uma resposta definitiva da pessoa ou organização, mantenha-a trancada e nunca forneça os dados.

Observe seu histórico de crédito

Ladrões de identidade podem abusar de seu histórico de crédito sem você saber. Portanto, você deve ficar de olho regularmente em todas as transações que faz. Verifique se você reconhece a transação feita com seu cartão e o saldo de crédito disponível. Se você notar alguma atividade suspeita em seu cartão de crédito, ligue imediatamente para sua instituição financeira.

Verifique sua declaração de previdência social anualmente

Todos os anos, certifique-se de cruzar a sua Declaração de Segurança Social e pagar as dívidas para garantir uma conta equilibrada.

Monitorar a conta do menor até que ele seja maior de idade

Outro método eficiente para evitar o roubo de identidade sintética é congelar a conta do seu filho até que ele possa operar legalmente o cartão de crédito. Embora nem todos os estados permitam esse meio. Você gostaria de verificar se seu estado permite isso antes de fazê-lo.

Destrua documentos com informações confidenciais

Certifique-se de destruir os papéis que você não precisa mais, mas que contêm informações confidenciais. Para fazer isso, examine cuidadosamente sua biblioteca, arquivos e computador e destrua qualquer coisa que considere adequada para ser explorável.

Mantenha os registros pessoais em um local seguro

Hoje, os avanços tecnológicos tornaram mais fácil para os ladrões de identidade acessar dados usando meios digitais e até cópias físicas. Você deseja armazenar seus documentos confidenciais, como certidões de nascimento, passaportes e cartões de previdência social em um local seguro.

Obtenha um sistema confiável para depositar seus documentos privados

Inovações tecnológicas como endereços IP, biometria e geolocalizações são outros meios úteis para proteger suas informações pessoais. Esses dispositivos atuam como chaves de segurança e só concedem acesso ao proprietário real desde que seus documentos estejam criptografados neles.

Implemente o processo de análise de vinculação

Esse processo analisa outras identidades que podem conter os mesmos dados. Em seguida, ele detecta qualquer atividade suspeita e bloqueia imediatamente seus dados para mantê-los seguros.

Conclusão:

O fato é que o roubo de identidade sintética pode ser perigoso para todos, especialmente para os empresários. É por isso que usar a verificação de identidade pessoal significa que o ajudará a identificar atividades suspeitas em seu crédito, pois é o mecanismo de defesa mais forte para manter seu dinheiro seguro.

Espero que este tutorial tenha ajudado você a saber sobre o roubo de identidade sintética: como evitá-lo? . Se você quiser dizer alguma coisa, deixe-nos saber através das seções de comentários. Se você gostou deste artigo, compartilhe-o e siga o WhatVwant no Facebook, Twitter e YouTube para obter mais dicas técnicas.

Roubo de identidade sintética: como evitá-lo – Perguntas frequentes