Tecnologia e crime: como transforma vítimas em cúmplices
Publicados: 2021-12-15Consumidores desavisados e usuários de smartphones em todo o mundo estão se tornando alvo de crimes financeiros por meio de plataformas como Facebook e WhatsApp.
As empresas criminosas que procuram financiar suas operações ilegais têm como objetivo recrutar consumidores usando fraudes e golpes online. Pegando esses usuários online totalmente desprevenidos, eles se aproximam via Snapchat, Instagram e outras plataformas populares para fazer uma conexão.
É apenas uma questão de tempo até que eles aproveitem as origens limpas das pessoas incautas para transformá-las no veículo perfeito para movimentar dinheiro para elas.
No Reino Unido, os bancos conseguiram identificar 8.500 contas de mulas de dinheiro mantidas por pessoas com menos de 21 anos de idade. As tentativas de fraudar as pessoas são globais e, às vezes, os alvos não reconhecem as possíveis consequências de se envolver com esses predadores financeiros.
Às vezes, há uma promessa de pagamento de comissão que transforma o alvo em cúmplice do crime. Infelizmente, os cúmplices de Witting são tão culpados quanto os vigaristas que inventam essa atividade e enfrentam punições severas da mesma forma.
Razões pelas quais os criminosos procuram transformar suas vítimas em mulas de dinheiro:
- Consumidores com menos de 25 anos são alvos frequentes por meio de plataformas de mídia social
- Criminosos vinculam seus lucros ao crime difícil de rastrear
- Os alvos geralmente não têm antecedentes criminais para evitar levantar suspeitas
- Recrutamento online amplia o alcance de empresas criminosas
Enquanto os menores de 25 anos no Reino Unido são alvos frequentes, o número de pessoas de 40 a 60 anos na mira de criminosos está aumentando. Esses lavadores de dinheiro nessa faixa etária aumentaram mais de um terço nos 48 meses anteriores.
No próximo segmento, leia como as nações estão se armando com informações para proteger o público de potenciais terroristas com o objetivo de capitalizar a confiança das pessoas.
Embora existam alvos comuns, qualquer pessoa pode correr o risco de se tornar uma mula de dinheiro quando os golpistas são movidos apenas por dinheiro. A idade ou o status profissional não parecem ser um impedimento, mas existem maneiras de combater essas práticas perigosas.
Dinheiro Mules nos EUA
Financiar drogas, terrorismo e até tráfico de seres humanos é apenas uma parte da missão desses criminosos. Procurando encontrar alguém para transferir dinheiro em seu nome ilegalmente, eles transferem dinheiro de contas bancárias, por meio de criptomoedas e até usando cartões de débito pré-pagos. Ao construir a confiança com os alvos, os criminosos consistentemente se infiltram quando não estão usando mentiras descaradas.
Os criminosos muitas vezes implicam que estão fora de seu país de origem e, além de quaisquer finanças, podem solicitar uma transferência de fundos.
Então, usando um cartão de débito pré-pago facilmente encontrado nas prateleiras das lojas de conveniência, eles prometem devolver o dinheiro ou pagar uma comissão. Os alvos não estão imediatamente cientes de que estão cometendo um crime no processo dessa troca.
O Federal Bureau of Investigation dos Estados Unidos está alertando os consumidores contra essas ações. Deixar o público saber das consequências potenciais está ajudando a reduzir o sucesso desses lavadores de dinheiro.
Prejudicar o crédito e a situação financeira de alguém é um dos riscos que as pessoas correm quando transferem dinheiro por números desonestos.
Os artistas do esquema também procuram estudantes que possam estar em sites de namoro ou aqueles que desejam ganhar dinheiro extra por meio de uma comissão pela transferência. Sempre que estabelecer um contacto online, deve seguir-se uma pesquisa para comprovar a legitimidade da ligação.
O Reino Unido contra-ataca
No Reino Unido, o Cifas, um serviço de prevenção de fraudes, conscientiza o público sobre o quão sutis e perigosas essas práticas podem ser. Eles estão identificando as mudanças nos padrões das estratégias de recrutamento e observando como os empresários também são alvos.
Além dos estudantes habituais e jovens com menos de 25 anos, algumas pessoas mais velhas e mais estabelecidas são atacadas para ajudar os golpistas a abusar das contas da empresa. Por exemplo, o National Fraud Database aponta um aumento de 34% nas contas bancárias que pessoas de 40 a 60 anos mantêm. Mas, novamente, esse padrão se desvia dos métodos anteriores.
Com a intenção de evitar suspeitas levantadas, essa faixa etária é frequentemente alvo de lavagem de dinheiro porque transações mais significativas por essa população não apresentarão tantas bandeiras vermelhas.
Eles não apenas estão tirando dinheiro desses sujeitos, mas os tornando parte de seus crimes. Os participantes inconscientes podem estar respondendo a anúncios de empregos. Oferecer um pagamento aparentemente justo pelo trabalho feito em casa é como esses agentes de desastres estão se recuperando em público.
As redes sociais também ampliam o alcance dos criminosos. Os alvos podem até conhecer alguém envolvido em um “trabalho” semelhante e isso cria credibilidade onde ninguém reside genuinamente.
China está em guarda
No verão de 2021, a polícia na China prendeu mais de 1.100 pessoas que se acredita estarem envolvidas com lavagem ilegal de dinheiro com criptomoeda.
Como resultado, a liderança chinesa está diminuindo o peso do governo no comércio de criptomoedas. A associação de pagamentos e compensação da China indica até que o número de criminosos que usam esses métodos está aumentando.
Os rendimentos ilegais viram a conversão em criptomoedas, então as autoridades pressionaram ainda mais para acabar com os pagamentos e serviços financeiros relacionados a criptomoedas. Lavadores de dinheiro chegaram a cobrar comissões de seus clientes para converter ganhos ilegítimos em moeda virtual.
Além disso, os atores ilegais confiam no anonimato das criptomoedas para ajudá-los a se mover nas sombras para evitar detecção e consequências.
A China também encerrou a mineração de bitcoin no país. Prender centenas de organizações criminosas envolvidas em lavagem de dinheiro é parte de como o esforço de aplicação da lei na China restringe atividades ilegais.
Evitar empregadores que solicitem a você de uma empresa a abertura de uma nova conta bancária é um passo que os consumidores podem tomar para se protegerem.
Os aplicativos de empréstimo instantâneo na China também estão causando bastante agitação. Embora eles pretendam oferecer empréstimos instantâneos rapidamente e sem garantias, o roubo de dados é desenfreado. Além disso, os credores foram frequentemente presos após cobrar taxas de juros excessivas e fazer ameaças aos mutuários.
Os mutuários que não podem pagar geralmente são instruídos a baixar outro aplicativo de empréstimo predatório para garantir os fundos para cobrir o primeiro empréstimo. Aplicativos de empréstimos não autorizados estão no centro de dezenas de casos envolvendo empréstimos a mutuários que foram posteriormente assediados pelo saldo devedor.
Agências de todo o mundo estão aconselhando as pessoas a examinar as ofertas de trabalho às quais respondem e nunca fornecer informações de identificação pessoal a alguém pela Internet.
Além disso, esses pontos de dados nunca devem estar prontamente disponíveis ao público, juntamente com detalhes bancários e outros detalhes financeiros críticos.
A advertência contra respostas a ofertas de emprego não solicitadas ou solicitações de abertura de contas em seu nome também é pesada nas mensagens para acabar com esses atos.
Mesmo quando alguém sugere que você poderia manter uma parte do dinheiro que você transfere, não vale a pena o risco para você, potencialmente para seu empregador, e para um futuro sem acusações criminais.
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