Principais maneiras para os proprietários de empresas reduzirem impostos: estratégias simples e eficientes de dedução fiscal

Como empresário nos Estados Unidos, a tributação pode ser um dos serviços mais desconfortáveis. No entanto, durante a operação do seu negócio, as deduções fiscais podem ser muito úteis para economizar despesas.

O planejamento tributário não é o ato de preencher os números de uma declaração de imposto de renda; vai mais fundo. Abrange o estabelecimento de um sistema de gestão financeira para qualquer negócio, controlando os custos de cada configuração e maximizando isenções e isenções.

Em resumo, a eficiência com que os impostos são planeados dentro da empresa pode afectar grandemente o desempenho financeiro e a capacidade de sobrevivência da empresa. Portanto, é sem dúvida verdade que um empresário, especialmente nos EUA, necessita de uma estratégia fiscal bem definida, não apenas para obter lucro, mas também para cumprir os requisitos legais.

Compreendendo as deduções fiscais nos EUA: o que saber

Sua primeira chance de reduzir seus impostos é entender as deduções fiscais e como elas se aplicam ao seu negócio. Então, começaremos pelo básico: O que é uma dedução fiscal?

As deduções fiscais reduzem o seu rendimento tributável, o que reduz o valor do imposto devido. Os empresários podem reclamar deduções para despesas diretamente relacionadas com a gestão do seu negócio.

Por exemplo, se você ganha $ 100.000 de renda bruta em um ano e pode calcular uma despesa dedutível de $ 20.000, você só precisa pagar impostos sobre $ 80.000. Fantástico, certo? No entanto, nem todos obtêm o benefício. É por isso que você deve saber como calcular seu lucro tributável.

A tabela abaixo detalha os tipos de estruturas empresariais e seus impactos nas deduções.

Deduções fiscais essenciais para empreendedores nos EUA

Uma dedução fiscal (ou “redução de impostos”) é uma quantia específica de dinheiro isento de impostos proveniente de sua renda. Isso garante que você pague menos impostos e tenha mais recursos para expandir seus negócios.

Quem disse que uma grande empresa também não pode beneficiar de deduções fiscais? Afinal, o objetivo é poupar dinheiro para todos, em todos os lugares. Então, comece economizando no seguinte:

Dedução de escritório doméstico

Se você trabalha em casa, pode deduzir as despesas da parte da sua casa usada exclusivamente para negócios. Isso inclui uma parte do aluguel ou hipoteca, serviços públicos, seguros e manutenção.

Essa dedução dá a você $ 5 por metro quadrado de espaço usado, mas você não pode deduzir mais de $ 1.500 no total. Você também pode deduzir despesas reais, como juros de hipotecas, impostos sobre a propriedade, serviços públicos e reparos, rateados com base no tamanho do escritório.

Despesas com veículos comerciais

Se você usa seu veículo para negócios, pode registrar as despesas como dedutíveis de impostos. Isso é permitido se você usar o veículo exclusivamente para negócios ou monitorar o uso comercial do veículo. A taxa de milhagem do IRS é de 67 centavos por milha para viagens de negócios. Para rastrear facilmente sua milhagem, você pode usar aplicativos confiáveis ​​como o MileIQ.

Material e equipamento de escritório

Os materiais e equipamentos de escritório também se enquadram na categoria de renda dedutível, o que significa que você pode deduzir o custo da sua renda antes de calcular o imposto. O processo é sistemático, pois diversas despesas seguem diferentes métodos de dedução.

Por exemplo, você pode deduzir diretamente o custo de suprimentos diários, como caneta, papel e tinta. No entanto, você pode capitalizar ou depreciar o custo de itens maiores, como um computador, ao longo de algum tempo.

Despesas de viagem e alimentação

Você provavelmente não sabe, mas pode adicionar suas despesas de viagem e alimentação como dedutíveis de impostos. Assim, você pode incluir voos, hotéis e aluguel de carros para suas viagens de negócios em suas próximas deduções fiscais. Além disso, 50% das suas refeições de negócios são dedutíveis de impostos, então, felicidades para aquele gourmet cinco estrelas Michelin.

Serviços Profissionais e Marketing

Você pode reivindicar seus custos de marketing e publicidade como dedutíveis de impostos, incluindo mídia social, impressões e anúncios. Da mesma forma, você pode deduzir outros custos de serviços profissionais, como jurídicos, declaração de impostos e contabilidade.

Prêmios de seguro saúde

Se você trabalha por conta própria, também pode reivindicar seus prêmios de seguro saúde como dedutíveis de impostos. Isso só é viável se você não for elegível para outra cobertura.

Salários de funcionários e pagamentos de contratados

Você também pode deduzir os salários pagos aos funcionários se eles forem razoáveis ​​e diretamente vinculados às necessidades do negócio. No entanto, você deve preencher o Formulário 1099-NEC para pagamentos de contratantes acima de US$ 600.

Maximize suas economias nos EUA─ Deduções fiscais e créditos avançados

O planejamento tributário inteligente estabelece uma base sólida para um negócio de sucesso. Ao gerenciar estrategicamente os impostos, você pode maximizar suas economias, manter a conformidade legal e almejar o crescimento a longo prazo.

No entanto, além das deduções essenciais, existem outras deduções e créditos que você pode usar para levar sua estratégia de dedução fiscal para o próximo nível. Então, aqui estão algumas oportunidades de dedução fiscal.

Dedução de renda empresarial qualificada (QBI)

A dedução QBI está disponível apenas para proprietários de empresas de passagem , incluindo empresas individuais, empresas S e parcerias. Essas empresas não pagam imposto sobre as sociedades.

As empresas qualificadas podem deduzir até 25% do rendimento qualificado do seu rendimento tributável. Isso significava que você poderia deduzir até US$ 20.000 antes de calcular seus impostos se sua empresa ganhasse US$ 100.000 anualmente.

Depreciação e Deduções da Seção 179

Outra dedução é a dedução de depreciação que uma empresa pode deduzir ao comprar equipamentos ou máquinas de grande porte. Por exemplo, você pode distribuir o custo de depreciação por cinco anos para uma máquina de US$ 20.000. Isso significa que você remove US$ 4.000 de sua renda antes de calcular os impostos dos quatro anos.

No entanto, você pode invocar a dedução da seção 179 para economizar pesadamente em impostos no primeiro ano. Isso significa que você pode deduzir o custo desde o primeiro ano. No entanto, você deve verificar se sua empresa atende aos critérios para usar a dedução da Seção 179.

Contribuições para aposentadoria

Economizar para a aposentadoria não beneficia apenas o seu futuro; pode reduzir consideravelmente o pagamento de impostos. Seu rendimento tributável é reduzido pelo valor que você contribui para seu fundo de aposentadoria. Por exemplo, contribuir com US$ 10.000 de sua renda de US$ 100.000 para o seu fundo de aposentadoria reduz sua renda tributável para US$ 90.000. Portanto, você pode aproveitar essas deduções fiscais como indivíduo autônomo ou como pequena empresa.

Crédito de Pesquisa e Desenvolvimento (P&D)

Inovar e experimentar novos designs também pode ajudar a reduzir significativamente seus impostos. Isso é especialmente bom se você estiver experimentando um novo software, criando novos designs ou outro tipo de inovação. Esta dedução fiscal visa ajudar as empresas a evoluir e inovar. Assim, você pode remover algumas dessas despesas de sua renda antes de calcular seu lucro tributável.

Navegando pela conformidade: um guia para os erros fiscais mais comuns que as pequenas empresas cometem e como evitá-los

O compliance tributário visa permitir que você reduza suas despesas sem estar do lado errado da lei. Portanto, você também deve fazer anotações para garantir que não levantará sinais de alerta ou correrá o risco de auditorias e penalidades. Aqui estão alguns erros comuns que você deve evitar, especialmente ao calcular seu imposto sozinho.

• Má manutenção de registros:Uma grande armadilha para os proprietários de empresas que calculam seus impostos é não manter registros adequados. O IRS exige documentação adequada para apoiar as reivindicações feitas. Portanto, você deve usar aplicativos e ferramentas que possam automatizar e facilitar o rastreamento de despesas, como QuickBooks, FreshBooks e Expensify.

• Não pagar os impostos estimados:O não pagamento do valor estimado do imposto em dia pode levar à penalização. Portanto, use um software de contabilidade com ferramentas de rastreamento de impostos que podem ajudá-lo a estimar seus impostos. Além disso, certifique-se de declarar o imposto corretamente e pagar em dia.

• Deduzindo despesas pessoais como despesas comerciais:Um dos erros mais comuns que as pequenas empresas cometem é não separar as despesas comerciais das pessoais. Para evitar confusão e erros de cálculo, use uma conta separada para ambos os fins.

• Ignorando as regras de depreciação para ativos:Muitos proprietários de pequenas empresas consideram as regras de depreciação complexas, levando ao pagamento indevido de impostos. Certifique-se de estar livre desse erro, familiarizando-se com as regras de depreciação do IRS. Você também pode usar a explicação que discutimos acima.

Dicas essenciais para se preparar para declaração de impostos nos EUA

O planejamento tributário nos Estados Unidos pode ser estressante, por isso você deve estar adequadamente preparado. Conhecer as práticas e ferramentas corretas para facilitar o processo eliminará muitos problemas fiscais. Então, aqui estão algumas dicas e ferramentas para ajudá-lo a gerenciar o estresse da declaração de impostos:

Use software de contabilidade

A melhor coisa que você pode fazer pela sua pequena empresa é usar um software de contabilidade. O software facilitará o rastreamento de despesas, a manutenção de registros e os relatórios financeiros, facilitando a declaração de impostos. Na verdade, alguns softwares de contabilidade podem até ajudar no cálculo de impostos. As principais opções de software de contabilidade incluem Wave, QuickBooks e Xero.

Automatize a manutenção de registros com aplicativos de recibo

Outra forma de aliviar o estresse fiscal é automatizar a manutenção de registros. Lembre-se de que ter um ótimo histórico é essencial para uma declaração fiscal adequada. Portanto, use aplicativos como Expensify e Shoeboxed para organizar e armazenar recibos que possam apoiar suas deduções.

Reserve fundos para impostos estimados

A maneira mais fácil de garantir o pagamento pontual do imposto é reservar fundos suficientes para pagar o valor estimado do imposto. Isso ajudará a garantir que você não use uma parte dos custos operacionais para pagar impostos. Portanto, abra uma conta fiscal e deposite um valor estimado de imposto após qualquer compra ou receita.

Consulte um profissional tributário ou CPA

Pagar seus impostos pode ser gratificante e até economizar dinheiro. Porém, você sabe o que pode economizar mais dinheiro? Ter um profissional fazendo seus impostos para você. Isso não apenas economizará seu tempo, mas também poderá investir em outras atividades lucrativas. O profissional também consegue ver facilmente locais onde você pode economizar dinheiro, dando a chance de conseguir o melhor. Portanto, não hesite em consultar um fiscal numa situação complexa.

Aproveite as vantagens dos recursos gratuitos do IRS

Além de gastar seu tempo e dinheiro para obter os melhores recursos para declarar impostos corretamente, você pode ir à fonte para obter tudo o que precisa. O IRS oferece recursos gratuitos de declaração de impostos , como o centro tributário para pequenas empresas, IRS Direct Pay e webinars e workshops do IRS. Portanto, não deixe esses recursos por aí. Em vez disso, eles podem ser usados ​​para obter o melhor processo de declaração de impostos.

Conclusão

A declaração de impostos é um tema complexo, mas essencial para os empreendedores. Os impostos não precisam ser paralisantes se você souber o que pagar e o que não pagar. Aprender sobre deduções fiscais pode ajudá-lo a economizar imensamente e deixar fundos extras para usar em seus negócios. Portanto, quer você tenha um fiscal profissional ou esteja encarregado dos impostos da sua empresa, você precisa de conhecimento adequado.

Este artigo é um guia completo sobre deduções fiscais, fornecendo informações sobre as deduções fiscais que podem deixar você com dinheiro extra. Embora nos concentremos em ajudá-lo a poupar dinheiro através de deduções fiscais, também garantimos que você não acabe no lado errado da lei por causa das deduções fiscais. Portanto, você deve ficar atento às nossas dicas sobre erros comuns de declaração de impostos.