A FCA do Reino Unido coloca na lista negra mais corretores de criptomoedas e forex

Fazer qualquer tipo de negócio pela internet traz consigo o perigo de vários tipos de golpes. Se o seu dinheiro mudar de mãos, o par que o tira de você pode muito bem pertencer a algum tipo de vigarista. Recentemente, o órgão regulador do Reino Unido, a Financial Conduct Authority (FCA), tomou medidas decisivas contra alguns desses fraudadores e divulgou dez novas advertências contra diferentes empresas. Aqui estão os detalhes sobre essas empresas, resumidos com base no tipo específico de fraude que estão executando:

Corretores de Forex não licenciados e empresas de clones

Se você conhece a primeira coisa sobre negociação Forex, sabe o quão importante é a regulamentação. É por isso que você precisa verificar se o corretor forex do Reino Unido com o qual você está lidando é licenciado pelo órgão regulador local FCA, ou se não é. Se o último for verdade, você provavelmente está lidando com um corretor offshore ou uma farsa. E essas empresas acabam regularmente na lista de alerta do regulador. Os últimos dias não foram uma exceção – uma empresa que se autodenomina TradingSpace ganhou um aviso por oferecer seus serviços sem autorização da FCA. Além disso, a ETHProfit , outra corretora não licenciada, chegou à lista de avisos da FCA.

No entanto, isso não é tudo – às vezes esses golpistas são um pouco mais criativos do que alegando operar na Grã-Bretanha. Nesses casos, eles pegam informações de empresas licenciadas para fingir ser a própria empresa. O que eles geralmente levam é a marca da empresa, seu número de licença e, às vezes, até informações de contato. Essas chamadas “empresas clones” também foram notadas para roubar os sites das empresas por atacado. A única maneira de se proteger deles é acessar a lista de empresas regulamentadas que a FCA administra e verificar se o domínio listado corresponde ao da corretora com a qual você está negociando. Nesta última série de avisos, uma empresa clone que afirma ser uma corretora de Forex foi exposta – Martyn Services Limited .

Um aviso sobre MetaQuotes – a FCA falhou?

O que é curioso sobre a atual série de avisos é que a MetaQuotes , desenvolvedora do software de negociação padrão da indústria Metatrader 4 e seu sucessor, Metatrader 5, ganhou um aviso. Achamos isso estranho, porque a própria empresa não oferece nenhum tipo de serviço de investimento, nem é uma corretora. As pessoas por trás disso mencionaram explicitamente isso em seu site, por meio de um aviso de que não fornece acesso a serviços financeiros. Seu modelo de negócios consiste apenas em vender licenças de seus softwares para várias corretoras. Portanto, a empresa deve ficar fora da jurisdição da FCA para lista negra.

Também é estranho que a FCA coloque Misquotes na lista negra depois que a empresa se tornou um nome estabelecido no mercado – ela fornece a corretores e traders as plataformas que mencionamos há mais de uma década neste momento, sem qualquer controvérsia.

Fraude de criptomoedas e investimentos

Tem havido muito interesse contínuo no mercado de criptomoedas de todos os tipos de investidores, comerciantes e assim por diante. No entanto, esse mercado e os ativos que são negociados nele são bastante complexos, pelo menos para a pessoa média. Tudo parece possível para eles e a criptomoeda tem um pouco da imagem de uma classe de ativos que pode simplesmente obter lucros insanos. Isso levou a um aumento nos golpistas que tentam fraudar esses clientes com promessas loucas de retornos incríveis em investimentos em criptomoedas. A empresa mais recente que a FCA expôs a um golpe que fez exatamente isso é a Hash Miner.

Outro tipo de golpe comum que muitas vezes chega às listas negras da FCA é o golpe de investimento. Este é o antecessor do golpe de criptomoeda que mencionamos, uma empresa que supostamente pode conceder a seus clientes taxas de retorno obscenas em seus investimentos. O órgão regulador expõe predominantemente esses dois tipos de fraude – e a atual série de alertas confirma isso, com uma empresa chamada NCAP Savings adicionada a ela. As taxas de juros que este esquema de investimento não licenciado oferece são superiores a 6%. No entanto, o outro esquema de fraude de investimento exposto recentemente, chamado Lorikeet Private Technologies Limited , oferece taxas de mais de 180% ao ano. É claro que ambas as empresas são fraudulentas – você lutaria para obter a quantia mais modesta das duas. Uma boa regra a seguir quando você está tentando ver se uma empresa está oferecendo uma taxa de retorno realista é o provérbio “Se parece bom demais para ser verdade, não é”. Claro, um método muito mais confiável de determinar se uma empresa vale a pena é apenas verificar com o registro do respectivo órgão regulador que supervisiona os mercados!

Empréstimos falsos e outros golpes

Finalmente, a FCA expôs inúmeras empresas que oferecem empréstimos sem licença. Essas empresas são incrivelmente perigosas e você nunca deve pedir dinheiro emprestado a elas! Além disso, é notável que a FCA é o regulador que expõe mais dessas empresas do que seus pares – parece que elas são muito difundidas no Reino Unido. O mais recente deles foi uma empresa chamada Flamingo Loans . Este nome aparentemente inocente, sem dúvida, esconde uma entidade perigosa.

O que é ainda mais preocupante é uma empresa que atende pela Lenders List no Reino Unido – outra entidade não licenciada que parece estar direcionando para os sites de mais desses fraudadores. É preocupante que exista um nível tão alto de organização entre eles.

A décima e última empresa que a FCA adicionou à sua lista de golpes é um pouco diferente – ela não afirma ser um serviço de investimento, uma corretora de Forex e nem é um agiota. Esta entidade chama-se FundsBack LTD – afirma ser uma forma de recuperar o seu dinheiro se tiver sido enganado. O que chama a atenção é o fato de arrancar o logotipo da FCA, fingindo estar de alguma forma ligado ao regulador. Se você foi vítima de um golpe, saiba que essas falsas empresas de estorno também são muito comuns – você pode perder ainda mais dinheiro se não tomar cuidado!