O que é CFD na negociação e como funciona?

Publicados: 2021-03-08

Para qualquer pessoa que gostaria de se envolver com investimentos e no mundo do trading, pode parecer intenso tentar até mesmo mergulhar nele por causa de todo o jargão que se precisa conhecer. Queremos começar a explicar a negociação de CFDs com este artigo e orientá-lo para um processo muito mais simples para entender como tudo isso funciona e por onde começar.

O que é um CFD (Contrato por Diferença)?

Enquanto o estoque é um tipo ou classe de ativo, um CFD é um instrumento ou um derivativo.

Um contrato por diferença, ou CFD, é um contrato financeiro entre você (como investidor) e um fornecedor de CFD. Dentro dele, é acordado liquidar a diferença entre um preço de abertura e um preço de fechamento de um determinado ativo (como uma ação) sobre o qual você assumiu uma posição assim que for fechado.

Isso significa que dá a você a chance de ser um trader ativo e engajado, independentemente das condições do mercado. Você pode negociar com uma ampla variedade de mercados financeiros populares, como ações, índices, commodities, títulos, metais preciosos e forex, sem possuir o ativo subjacente.

Como funciona um CFD?

Os CFDs são negociados no que é conhecido como “margem” e, portanto, todo o processo de compra de um CFD é chamado de “negociação em margem”.

O que tudo isso significa é que quando você compra um CFD, você não precisa pagar pelo valor total de uma posição ou colocar todo o custo de uma negociação como é feito com um investimento em ações. Tudo o que é necessário é apenas um valor fracionário do comércio como garantia. A base do montante é definida pelos requisitos estabelecidos pelo seu fornecedor de CFD.

Por exemplo, voltemos à Empresa X mencionada anteriormente.

Comprar 100 ações custaria 1000 USD.

No entanto, digamos que você compre 100 CFDs a 10 USD com uma margem de 5%. Isso significaria que a despesa de tal transação seria de apenas 50 USD em vez dos 1000 USD se fosse comprada como estoque.

Simplificando, um aumento no preço traria cerca de 20 vezes mais retorno sobre o capital de investimento. Por outro lado, também pode significar que as perdas potenciais são igualmente dramáticas.

Como você obtém lucro com um CFD?

Como afirmado inicialmente, os CFDs permitem que você negocie os movimentos de preços dos mercados financeiros, como ações, sem realmente possuí-los. Portanto, você toma uma posição com base no fato de achar que o valor do ativo aumentará ou diminuirá. O lucro que você faz é a diferença entre o preço quando você entrou em sua posição e o preço quando você a fechou. O lucro depende se o mercado se move na direção prevista.

Isso significa que você pode lucrar com situações de alta e queda. Se você espera que o preço de mercado de um ativo subjacente suba, então você pode comprar um CFD para se beneficiar desse aumento, e seus lucros aumentam de acordo com esse aumento. Isso é conhecido como “ir longe”.

Então, digamos que a Empresa X mencionada anteriormente foi comprada a 100 CFDs por 10 USD e agora está sendo vendida a 15 USD. Seus 100 CFDs x 15 USD agora são iguais a 1500 USD.

1500 USD – 1000 USD = 500 USD. Isso significa que você obteve um lucro de 500 USD com sua posição enquanto investia apenas 50 USD.

“Going Long”, em essência, é como comprar ações tradicionais.

Por outro lado, o inverso de “ir longo” é “ir curto”, no qual os CFDs também podem ser vendidos. Portanto, se você acha que um ativo subjacente cairá, você ainda pode obter lucro se o mercado cair iniciando uma negociação vendendo o CFD e depois comprando-o de volta a um preço mais baixo. O lucro é obtido entre os preços de venda e de compra.

No entanto, é importante ter em mente que, embora seus lucros sejam amplificados com CFDs, qualquer movimento oposto à sua posição pode resultar em perdas igualmente ampliadas.

Características de um CFD

Negociar CFDs com um corretor experiente é um processo simples. Mas, para começar, observe as seguintes características.

Aproveitar

A principal característica de um CFD é conhecida como “alavancagem” e é um dos principais benefícios da negociação de CFD. Alavancagem é poder negociar valores nominais, mas abre uma posição maior. É a razão pela qual você pode ter grandes lucros com os depósitos iniciais. Ao contrário, também pode ser uma faca de dois gumes e o motivo pelo qual você pode obter perdas que excedem seu depósito inicial. Depende de você como você é capaz de gerenciar seu capital de forma eficaz e como você é capaz de trabalhar durante um determinado período de tempo.

Consequentemente, os CFDs são ideais para negociações ativas de curto prazo ou intradiárias, pois se baseiam em lucrar com os movimentos de preços para cima ou para baixo que ocorrem de hora a hora ou minuto a minuto.

Indo Long e Indo Short

Conforme explicado anteriormente, um dos principais benefícios da compra de CFDs é que você pode se beneficiar de mercados em alta e em queda.

Diversificação

Com os CFDs, você pode diversificar sua exposição ao mercado negociando em uma variedade de ativos em uma ampla variedade de mercados globais com capital limitado e tudo em uma conta.

Baixos custos de transação

Quando você deseja comprar ações, pode perder dinheiro devido a movimentos de moeda e custos de conversão de moeda. Em outras palavras, se sua conta estiver em euros e você quiser comprar uma ação como a da Apple com preço em dólares, os valores serão afetados pela sua plataforma de negociação convertendo seus euros em dólares. Mas com os CFDs, você não precisa converter seus euros em dólares, desde que tenha dinheiro suficiente em sua conta como margem para que qualquer comissão ou perdas potenciais sejam cobertas. Lucros, perdas e comissões terão que ser convertidos na moeda específica da sua conta.

É importante notar que outros custos são incluídos automaticamente no spread de compra e venda para alguns tipos de CFDs. Os custos de financiamento ou empréstimo também podem ser associados a CFDs se você emprestar ações para vender CFDs de ações a descoberto.

Flexível

Os CFDs permitem negociar 24 horas por dia; em outras palavras, está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana. As execuções de negociação também são rápidas e automatizadas, independentemente do preço e do tempo, reduzindo também o risco de uma posição durante a noite.

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