Por que você deve manter fundos mútuos em uma conta Demat?

Os fundos mútuos são uma via de investimento popular por uma infinidade de razões, e sua acessibilidade é digna de nota. Com ferramentas modernas, você pode começar no conforto da sua casa e investir por meio de vários modos de investimento.

Uma das formas de manter e investir em fundos mútuos é uma conta demat. Embora você possa ouvir falar com frequência sobre contas demat com ações, saiba que você pode usá-las para investir em outros caminhos.

Para saber os benefícios de manter fundos mútuos em uma conta demat e muito mais, continue lendo.

A conta Demat é obrigatória para fundos mútuos?

Antes de mergulhar nos benefícios, uma questão importante para saber a resposta é se as contas demat são obrigatórias para fundos mútuos. Simplificando, não, eles não são. Uma conta demat de serviço básico ou qualquer conta demat não é necessária para investir em fundos mútuos.

Embora seja obrigatório para investimentos em ações, não é para fundos mútuos. Como tal, manter o seu investimento em fundos mútuos em demat é voluntário. Você pode investir diretamente através do AMC ou de um distribuidor ou corretor de fundos mútuos registrado. Dito isto, manter o seu investimento em fundos mútuos em uma conta demat traz alguns benefícios notáveis.

Benefícios de manter fundos mútuos em uma conta Demat

Para muitos, a sua conta demat é acessível através de uma plataforma digital intuitiva, e isso por si só tem muitas vantagens. No entanto, também existem outras vantagens, que são:

Fácil rastreamento e monitoramento

Assim como as ações, você pode investir em vários fundos mútuos de diferentes AMCs. No entanto, acompanhar isso pode ser um incômodo, pois você provavelmente receberá sugestões em momentos diferentes. Mas com uma conta demat, você pode rastrear e monitorar todos os seus investimentos em fundos mútuos em um só lugar.

Isso torna mais fácil conhecer a situação atual de seus investimentos e agir de acordo. Também ajuda a garantir que você não perca uma boa oportunidade de garantir ótimos retornos.

Além disso, via demat, você não precisa se lembrar de muitas credenciais, pois todas as informações estão disponíveis em uma única conta. Isso ajuda a aliviar a preocupação de lembrar os detalhes da conta de várias contas e acessar suas informações sem problemas.

Transação Simples

Com uma conta demat, você pode investir e resgatar seus investimentos em fundos mútuos com apenas alguns cliques. Você não precisa preencher ou enviar formulários ou visitar filiais para iniciar o processo. Isso ajuda a garantir que você possa tomar medidas imediatas para proteger suas finanças.

Processo de investimento conveniente

Para iniciar seu investimento, você só precisa abrir uma conta demat, o que também é bastante simples. Depois de ter sua conta pronta, escolha o fundo em que deseja investir e o valor que deseja investir e efetue o pagamento.

Isso significa que você pode finalizar todo o processo online, no conforto da sua casa. Além disso, com a abertura instantânea de conta, você pode investir quando quiser e garantir que não perderá uma grande oportunidade.

Além do acima exposto, existem alguns outros benefícios que você pode desfrutar com uma conta demat. Alguns deles são:

• Atualizações automáticas de qualquer transação que você fizer
• Reduz o risco de perda ou roubo, pois os títulos são armazenados eletronicamente
• Processo seguro de investimento, negociação e resgate
• Ativação instantânea de conta, permitindo investimentos instantâneos
• Facilidade para penhorar o investimento como garantia para empréstimos imediatos
• Diferentes tipos de conta, como a conta demat de serviço básico, para escolher aquela que melhor atende às suas necessidades

Desvantagens da conta Demat

Embora existam inúmeros benefícios, uma conta demat também tem algumas desvantagens. Alguns deles são:

Encargos cobrados

Embora existam PDs que não cobram nenhuma taxa pela abertura de conta, existem outros custos que você precisa conhecer. Em última análise, essas cobranças reduzem seus ganhos, tornando crucial garantir que você escolha um DP com cobranças mínimas.

A taxa anual de manutenção, também conhecida como AMC, é uma taxa comumente cobrada. Os DPs cobram esse valor para manter, ou seja, atualizar sua conta demat de acordo com as transações que você faz. Além disso, também pode haver uma taxa de custódia e encargos de transação.

Como esses encargos variam dependendo do PD escolhido, é pertinente que você compare os custos e escolha a opção mais viável. Geralmente, as informações sobre as cobranças estão disponíveis no site oficial do DP e no formulário de inscrição.

Nenhuma opção direta para fundo mútuo

Os fundos mútuos vêm com duas opções – direto e regular. Esquemas diretos são onde você investe diretamente com o AMC. Por outro lado, os regimes regulares são aqueles em que existe um terceiro.

Geralmente, o envolvimento de terceiros significa aumento de custos, o que pode diminuir o seu retorno. Como investir via demat significa investir por meio de um intermediário, você não tem a opção de fundos diretos e apenas fundos regulares. Isto também significa que os seus ganhos podem ser ligeiramente inferiores aos de um fundo direto.

Como investir em fundos mútuos por meio de uma conta Demat

Investir em fundos mútuos é um processo simples, seja através de uma conta demat ou diretamente através do AMC. No entanto, o processo varia um pouco dependendo do modo escolhido.

Para investir através do demat, primeiro você precisa ter uma conta.

Aqui estão algumas etapas gerais que você pode seguir para abrir uma conta demat:

• Passo 1: Escolha seu participante depositário
• Etapa 2: acesse o site oficial
• Etapa 3: navegue até a seção da conta demat
• Etapa 4: Encontre o formulário de abertura de conta
• Passo 5: Preencha o formulário e carregue os documentos necessários
• Etapa 6: enviar o formulário
• Etapa 7: salve as informações da conta que você recebe na ativação

Depois de ter sua conta demat, você pode acessar o aplicativo ou site do DP e fazer um pedido do fundo em que deseja investir. Escolha a opção SIP, o valor do SIP e outros fatores para concluir seu investimento.

Depois de efetuar o pagamento, você receberá a confirmação e atualizações sobre as unidades que lhe foram atribuídas. O processo de distribuição pode levar alguns dias em alguns casos, e você pode verificar os detalhes fazendo login na sua conta.

Agora que você conhece os benefícios e outros aspectos essenciais de manter fundos mútuos em uma conta demat, invista adequadamente. Escolha uma opção que lhe permita obter o máximo valor do seu investimento, mantendo-o seguro.

Ao investir, você também deve se concentrar em diversificar seu portfólio e mitigar o risco. Lembre-se de que, para investimentos vinculados ao mercado, você deve contar com aconselhamento especializado se não estiver familiarizado com as tendências do mercado.