10 escrocherii criptografice de care să fii atent

Piața criptomonedelor este o frontieră revoluționară, dar cu noutatea vin incertitudinile și potențiala manipulare. Spre deosebire de sistemul financiar tradițional bine stabilit, criptomonedele sunt încă relativ noi, atât pentru utilizatori, cât și pentru organismele de reglementare. Din păcate, această lipsă a unui regulament clar îi face susceptibili la diferite forme de fraudă. Popularitatea uluitoare a activelor digitale le face, de asemenea, o țintă principală pentru escroci. În mod uimitor, Comisia Federală pentru Comerț (FTC) a primit rapoarte de la peste 46.000 de persoane care au pierdut peste 1 miliard de dolari din cauza escrocherilor criptografice între ianuarie 2021 și iunie 2022 – rețineți că această cifră îi reprezintă doar pe cei care și-au dezvăluit voluntar experiențele autorităților.

Scheme de pompare și descărcare

În schemele de pompare și descărcare, escrocii folosesc tactici pentru a manipula prețul unei criptomonede, creând hype în primul rând prin canalele de social media. Acești fraudatori răspândesc de obicei informații false sau înșelătoare pentru a genera o frenezie de cumpărare, ceea ce face ca prețul criptomonedei să fie „pumperat” artificial. Odată ce escrocii au umflat cu succes prețul, aceștia procedează la vânzarea propriilor acțiuni la prețul umflat, manevră cunoscută sub numele de „dumping” acțiuni. Din nefericire, atunci când escrocii își încetează eforturile de a hype acțiunile, prețul scade de obicei, rezultând în pierderi financiare pentru investitori.

Diseminarea de informații false sau înșelătoare cu privire la prețul acțiunilor unei companii poate avea loc prin diverse surse, inclusiv platforme de social media, site-uri web de cercetare investițională, buletine informative de investiții, reclame online, e-mailuri, camere de chat pe internet, corespondență directă, ziare, reviste și emisiuni radio. În special, escrocii continuă să elaboreze noi metode, așa cum se vede într-un exemplu recent în care o schemă de pompare și descărcare a fost inițiată printr-o înșelătorie „număr greșit”. Victimele au primit un mesaj pe robotul telefonic care le oferea un presupus tip de stoc fierbinte, conceput intenționat pentru a-l face pe destinatar să creadă că mesajul a fost trimis din greșeală.

Înșelătorii de covoare

În mod asemănător cu schemele de „pump and dump”, înșelătoriile de tragere a covorului implică tactici înșelătoare folosite de dezvoltatorii cripto care atrag investitorii timpurii și apoi abandonează proiectul. Acest lucru se poate face fie prin evadarea fondurilor proiectului, fie prin vânzarea exploatațiilor lor pre-minate, cu intenția explicită de a epuiza toate fondurile investitorilor. Pentru a spune clar, escrocii umflă artificial valoarea unui nou proiect, NFT sau monedă pentru a atrage investiții. Aceste escrocherii sunt predominante în special în domeniul activelor netradiționale, cum ar fi NFT-urile.

Un exemplu notabil de înșelătorie a covorului a avut loc anul trecut, când fondatorii Frosties , Ethan Nguyen (cunoscut și ca „Frostie”) și Andre Llacuna (cunoscut și ca „heyandre”), au fost acuzați de Departamentul de Justiție (DOJ) pentru implicarea lor. într-o conspirație pentru a comite fraudă și spălare de bani. Acest caz a marcat prima reprimare reușită a DOJ împotriva unui covor NFT.

Înșelătorie Giveaway

Înșelătoriile cu cadouri au înregistrat o creștere alarmantă, în special pe platformele de socializare precum Twitter și Instagram. În aceste escrocherii, escrocii uzurpă identitatea celebrităților sau influențelor pentru a atrage persoane nebănuitoare cu promisiuni de bani gratuit sau premii valoroase. Escrocii se mascară adesea în figuri cunoscute precum Elon Musk . Este esențial să fiți precaut atunci când întâlniți scheme care vă cer să trimiteți criptografii sau să furnizați informații personale în schimbul unui premiu, deoarece este foarte probabil ca acestea să fie frauduloase.

Iată un scenariu tipic al modului în care se desfășoară aceste escrocherii: fraudatorul creează un cont de social media care pare legitim, fie reprezentând un schimb de criptomonede renumit, fie o persoană proeminentă în industria cripto. Ei fac apoi o postare care anunță o ofertă de criptomonede, bunuri de lux sau alte premii de mare valoare. Postarea include de obicei instrucțiuni despre cum să participați, cum ar fi interacțiunea cu postarea sau completarea unui formular cu detalii personale.

Odată ce oamenii încep să participe la cadou, fraudatorul îi poate contacta direct, solicitând chei private, adrese de portofel sau alte informații sensibile. Alternativ, ei pot cere o plată mică sub pretextul acoperirii taxelor de tranzacție sau a altor costuri asociate primirii premiului. De îndată ce fraudatorul obține informațiile private sau plata victimei, acestea dispar, lăsând victima cu mâinile goale și înșelată. Pentru a spune simplu, este esențial să vă amintiți să nu plătiți niciodată pentru un cadou.

Înșelătorii de șantaj și extorcare

Șantajul criptografic reprezintă o amenințare semnificativă prin cererea de plată și exploatarea fricii de vătămare a reputației. Aceste escrocherii funcționează în mod similar cu alte forme de șantaj, în care conformarea cu cererea este de așteptat să împiedice dezvăluirea de informații dăunătoare. Cu toate acestea, ceea ce deosebește șantajul cripto este faptul că plata este cerută în mod special în criptomonedă. Sunt folosite diverse tactici, cum ar fi e-mailuri de la presupușii asasini, pretenții de malware care compromit datele personale, avertismente privind parolele scurse sau chiar e-mailuri fizice care conțin informații secrete. Este esențial să ne amintim că majoritatea acestor escroci nu au mijloacele pentru a-și îndeplini amenințările, iar ignorarea mesajelor lor este cea mai bună cale de acțiune. Refuzând să se implice, să negocieze sau să efectueze plăți, persoanele pot dejuca acești criminali și îi pot forța să caute ținte mai ușoare în altă parte.

Locuri de muncă false Crypto

Feriți-vă de escrocherii de locuri de muncă cripto concepute pentru a păcăli persoanele nebănuitoare care caută un loc de muncă în industria cripto. Escrocii folosesc tactici înșelătoare, cum ar fi crearea de liste de locuri de muncă false sau trimiterea de oferte de muncă nesolicitate, toate cu scopul de a-și înșela victimele. Acești escroci fac tot posibilul, chiar și se uită la recrutori, pentru a fura criptomonede și informații personale de la vânătorii de locuri de muncă. Aceștia vizează în mod special persoanele care și-au distribuit CV-urile online, contactând și solicitând plată sub pretextul inițierii de formare profesională. „Ofertele lor de muncă” par adesea convingătoare, cu scrisori de ofertă și solicitări de informații personale confidențiale.

Înșelătorii de uzurpare a identității

În escrocherii de uzurpare a identității, fraudatorii își asumă identitățile unor figuri cu autoritate, cum ar fi oficialii guvernamentali, personalul de aplicare a legii sau reprezentanții unor companii de renume, pentru a câștiga credibilitate. Exploatând încrederea victimelor, ei manipulează indivizi pentru a trimite cripto pentru a rezolva problemele inventate. Atunci când primiți o comunicare nesolicitată, este esențial să vă exercitați scepticismul și să verificați autenticitatea expeditorului prin canale oficiale.

Escrocherii de investiții

Feriți-vă de managerii de investiții necunoscuți care prezintă oportunități aparent incredibile de a investi în criptomonede, presând adesea victimele să ia decizii pripite. Aceste escrocherii determină victimele să trimită criptografii în conturile escrocilor sau să descarce aplicații care restricționează accesul la fonduri. Înainte de a investi, acordați prioritate cercetării amănunțite și fiți atenți la investițiile care necesită acțiuni imediate sau impun taxe de retragere exorbitante. Escrocii atrag investitorii cu promisiuni atrăgătoare de profituri semnificative din Bitcoin, dar aceste escrocherii implică de obicei plăți în avans care sunt pur și simplu furate de escroci. De asemenea, aceștia pot solicita informații personale de identitate sub pretextul procesării plăților, punând victimele în pericol de furt de identitate.

Înșelătorii de phishing

Înșelătoriile de tip phishing implică uzurparea identității unor entități de renume prin e-mailuri sau mesaje, având ca scop obținerea de informații sensibile, inclusiv chei criptomonede pentru portofel. Escrocii folosesc o comunicare cu aspect autentic pentru a înșela victimele să-și partajeze date private. Pentru a evita căderea victimelor înșelătoriilor de tip phishing, mențineți vigilență verificând autenticitatea e-mailurilor și abținându-vă de la a face clic pe linkuri suspecte.

Scheme piramidale sau Ponzi

Schemele Crypto Ponzi atrag investitori nebănuitori, ademenindu-i cu randamente neobișnuit de mari ale investițiilor lor. Acești indivizi necinstiți promovează diverse strategii de investiții, cum ar fi miza, tranzacționarea automată cu criptomonede sau tranzacționarea prin cripto-arbitraj. Cu toate acestea, strategia lor de bază implică utilizarea fondurilor de la noi investitori pentru a plăti investitorii anteriori, creând o fațadă falsă a profitabilității. Un exemplu notabil din viața reală a unei scheme cripto Ponzi este cazul BitConnect , care a funcționat între 2016 și 2018. BitConnect a atras investitorii cu promisiuni de oportunități de investiții cu randament ridicat printr-un program de creditare și propria sa criptomonedă, BitConnect Coin (BCC) . Organizatorii schemei au făcut pretenții mari de rentabilitate semnificativă, uneori chiar de 1% pe zi, ceea ce a determinat multe persoane să investească. Cu toate acestea, adevărata natură a schemei a devenit evidentă atunci când s-a prăbușit, ceea ce a dus la pierderi financiare substanțiale pentru investitorii implicați în BitConnect.

Aplicații false și schimburi criptografice false

Potrivit celui mai recent raport de fraudă al FBI, escrocii au folosit aplicații cripto false pentru a escroca investitori cripto nesuspectați, ceea ce a dus la pierderi financiare semnificative. De exemplu, investitorii americani au raportat pierderi de aproximativ 42,7 milioane de dolari din cauza acestor aplicații frauduloase. Aceste escrocherii implică escrocii care ademenesc investitorii cu promisiunea unor randamente extraordinare ale criptomonedelor prin schimburi inexistente. Din păcate, victimele își depun, fără să știe, fondurile pe aceste platforme înșelătoare și își dau seama de pierderea lor doar când este prea târziu. Este important să fim conștienți de faptul că fraudatorii creează aplicații false care imită îndeaproape aplicațiile legitime legate de cripto, înșelându-i pe investitori să creadă că folosesc platforme de încredere. Deși în cele din urmă autoritățile identifică și elimină aceste aplicații false, ele pot provoca totuși un prejudiciu semnificativ utilizatorilor nebănuiți.

Piața criptomonedelor prezintă oportunități grozave, dar atrage și escrocii care doresc să exploateze investitori nebănuiți. Fiind conștienți de aceste escrocherii cripto obișnuite, vă puteți proteja și puteți lua decizii informate. Nu uitați să efectuați cercetări amănunțite, să fiți precaut atunci când aveți de-a face cu persoane necunoscute sau cu oportunități de investiții și să verificați întotdeauna autenticitatea comunicării și a platformelor. Rămâneți informat, rămâneți vigilenți și protejați-vă activele cripto câștigate cu greu de schemele frauduloase.

În concluzie, înțelegerea riscurilor asociate cu piața criptomonedei este esențială pentru a se proteja de diverse escrocherii. În timp ce analizele fundamentale și tehnice, cum ar fi modelele grafice și tranzacționarea știrilor, vă pot ajuta să obțineți un avantaj pe piețe și să obțineți venituri semnificative, este foarte important să fiți conștienți de escrocherii și activitățile frauduloase predominante din industrie. De la scheme de pompare și descărcare până la înșelătorii de tip giveaway, gama de escrocherii cripto este vastă și în continuă evoluție. Rămânând informați, efectuând cercetări amănunțite și verificând autenticitatea ofertelor și comunicărilor, persoanele pot atenua riscul de a deveni victima acestor escrocherii. În plus, organismele de reglementare și părțile interesate din industrie ar trebui să colaboreze pentru a stabili linii directoare și reglementări clare care să protejeze investitorii și să promoveze un ecosistem cripto mai sigur. Pe măsură ce piața criptomonedelor continuă să crească și să se maturizeze, este crucial pentru toți cei implicați să acorde prioritate educației, conștientizării și vigilenței pentru a asigura un mediu sigur și de încredere pentru toți participanții.