3 exemple de escroci prin telefon și furt de identitate online

Cu toții am primit apeluri de la străini înainte. De obicei, putem spune destul de repede că încearcă să ne înșele. Dar uneori, acești escroci pot fi destul de convingătoare!

Deși poate părea că există mai multe instrumente ca niciodată pentru a ne proteja de furtul de identitate în lumea de astăzi, escrocii găsesc mereu noi modalități de a profita de oameni. Iată trei exemple de escrocherii recente care implică apeluri telefonice și furtul de identitate online:

1. Aaron Laws – A furat mai mult de 500.000 USD de la victimele furtului de identitate

Furtul de identitate online poate fi devastator și, în unele cazuri, poate duce la furtul de milioane de dolari. Aaron Laws este un exemplu perfect în acest sens.

Potrivit Departamentului de Justiție al Statelor Unite, Aaron Laws a fost condamnat la 3 ani de închisoare pentru că a furat peste 500.000 de dolari de la victimele sale prin furtul de identitate online. Din 2017 și până la urmărirea sa în 2020, Laws a cumpărat informații despre cardul de credit de pe „web întunecat” și le-a folosit pentru a face achiziții frauduloase. El folosea o schemă complicată care implica diverse mijloace pentru a spăla banii furați. Cumpărarea de articole scumpe cu cardul de credit al altcuiva și apoi vânzarea lor contra numerar a permis legilor să evite detectarea pentru o lungă perioadă de timp.

De la telefoane arzătoare la criptomonede, Laws a făcut tot posibilul pentru a-și acoperi urmele și a fura cât mai mulți bani. Însă, datorită muncii asidue a agenților de aplicare a legii, el a fost în cele din urmă prins și adus în fața justiției.

Chiar și în timpul arestării sale în 2017, Laws încă încerca să înșele oamenii cumpărând online informații despre cardul de credit. În mod clar, a fost un maestru al furtului de identitate online – și a scăpat cu asta ani de zile!

Cum poți evita să devii victima furtului de identitate online?

Fiți întotdeauna vigilenți cu privire la locul în care trimiteți informațiile personale online. Fiți deosebit de atenți când furnizați numărul dvs. de securitate socială, data nașterii sau informațiile financiare. Și nu dați niciodată clic pe linkurile din e-mailurile de la persoane pe care nu le cunoașteți – ar putea fi tentative de phishing!

2. Hitesh Madhubhai Patel – Un escroc de telefon IRS real

Hitesh Madhubhai Patel este un exemplu perfect de escroc de telefon. În 2018, a fost condamnat la 20 de ani de închisoare pentru rolul său într-o escrocherie telefonică IRS.

Potrivit Forbes, Patel a făcut parte dintr-o înșelătorie masivă IRS și a operat un centru de apel masiv în Ahmedabad, India. Din 2013 până în 2016, el și co-conspiratorii săi au înșelat nenumărați americani cu zeci de milioane de dolari.

Escrocheria lui Patel a fost relativ simplă: el și asociații săi chemau oamenii din Statele Unite, pretinzând că sunt oficiali IRS. Ei le-ar spune victimelor lor că datorează taxe înapoi și că trebuie să plătească imediat, sau ar fi arestați. Mulți oameni au căzut în această înșelătorie, crezând că vorbesc cu un reprezentant legitim al IRS.

Ei făceau apeluri VoIP din India pentru a-și falsifica ID-ul apelantului și a face să pară că sunau de la IRS. Ar merge chiar până acolo încât să-și amenințe victimele cu arestarea dacă nu plătesc!

De asemenea, foloseau nume americanizate și numere false ale insignelor IRS pentru a încerca să-și legitimeze escrocheria și să pară mai credibilă.

Patel și co-conspiratorii săi au câștigat milioane de dolari din escrocheria lor. Și, în timp ce Patel a fost adus în fața justiției, este probabil ca mulți alți escroci să fie încă acolo încercând să fure banii câștigați cu greu de oameni.

Cum vă puteți proteja de escrocherii telefonice IRS?

Cel mai bun mod de a te proteja de escrocherii telefonice IRS este să știi ce să cauți. Fiți conștienți de semnele că cineva încearcă să vă înșele, cum ar fi comportamentul agresiv sau amenințător, apelurile nesolicitate și identificarea apelantului falsificat. Dacă nu sunteți sigur dacă un apel este legitim, închideți și sunați direct IRS pentru a întreba despre presupusa datorie.

3. Joel Ortiz – Escrocul de schimb SIM

Joel Ortiz este un exemplu excelent de escroc care schimbă SIM. În 2019, a fost condamnat la 10 ani de închisoare pentru rolul său într-o schemă de schimb de SIM.

Schimbarea SIM este un tip de furt de identitate care implică preluarea numărului de telefon mobil al cuiva. Acest lucru se poate face prin obținerea cartelei SIM a victimei prin tactici de phishing sau prin furtul telefonului.

Odată ce escrocul deține controlul asupra numărului de telefon al victimei, poate reseta parola pentru toate conturile lor online – inclusiv e-mail, conturi bancare și profiluri de rețele sociale. Toate informațiile sensibile ale victimei vor fi apoi în mâinile escrocului, inclusiv apelurile și mesajele care sunt redirecționate către escroc.

Potrivit Mercury News, Ortiz a avut un succes deosebit cu această înșelătorie – a reușit să fure peste 7,5 milioane de dolari în criptomonede de la cele 40 de victime ale sale și se crede că a încercat să schimbe SIM pe mai mulți oameni. El a reușit să fure de la un antreprenor de criptomonede din Cupertino doar 5,2 milioane de dolari cu această înșelătorie.

Odată ce Ortiz avea controlul asupra numărului de telefon al victimei sale, îl folosea pentru a reseta parola pentru contul lor de e-mail, conturile de rețele sociale și alte conturi online. Acest lucru i-ar oferi acces la toate informațiile lor personale, inclusiv parole, informații despre cont bancar și numere de card de credit.

Apoi, el va folosi aceste informații pentru a-și goli conturile bancare, pentru a transfera bani din portofelele criptomonede și pentru a face achiziții în numele lor.

Ortiz a fost prins în cele din urmă când detectivii au început să urmărească activitatea hackerului pe cartela SIM legată de numerele de telefon ale victimelor sale. El a fost adus în fața justiției în 2019 și va petrece următorii zece ani în închisoare.

Deși Ortiz a fost prima persoană care a fost condamnată pentru schimbarea SIM, este probabil să nu fie ultimul. Aceasta este o formă în creștere de furt de identitate și tot mai mulți criminali încep să o folosească pentru a fura banii oamenilor și informațiile sensibile.

Cum vă puteți proteja de înșelătoriile de schimb SIM?

Cel mai bun mod de a vă proteja de înșelătoriile de schimb SIM este să fiți conștient de pericole. Fiți suspicios față de apelurile și e-mailurile nesolicitate și nu furnizați niciodată informațiile sau parolele personale decât dacă sunteți 100% sigur că apelul sau e-mailul este legitim.

De asemenea, este o idee bună să utilizați autentificarea cu doi factori pentru toate conturile dvs. importante și să vă asigurați că aveți parole puternice, care sunt greu de ghicit.

Cuvinte finale

Nimeni nu este ferit de escrocherii, indiferent cât de deștepți sau pricepuți ar fi. Escrocii vin în mod constant cu noi modalități de a fura banii oamenilor și informațiile sensibile și poate fi dificil să ții pasul cu toate cele mai recente escrocherii.

De aceea este important să fii conștient de pericole și să știi ce să cauți. Dacă nu sunteți vreodată sigur despre un apel sau un e-mail, nu ezitați să închideți sau să îl ștergeți. Și dacă credeți că ați fost victima unei escrocherii, asigurați-vă că contactați imediat autoritățile.