Cum fondatorul și CEO la VNX, Alexander Tkachenko, aduce tranzacționarea reglementată a aurului în lanț

Alexander Tkachenko, fondator și CEO la VNX ne vorbește despre tokenizarea activelor tradiționale.

Povestește-ne despre tine, despre cariera ta și despre cum ai fondat VNX.

Alexander Tkachenko: Mi-am început cariera de jurnalist, apoi, în 1997, m-am mutat în Luxemburg în timp ce lucram în departamentul de marketing pentru o companie japoneză de electronice. În 2014 am înființat un fond de capital de risc în stadiu incipient, 2be.lu , care de atunci a investit în 25 de companii axate pe economia partajată, inteligența artificială și tehnologiile blockchain.

Am fost întotdeauna pasionat de tehnologiile care pot transforma modelele de afaceri și pot îmbunătăți calitatea vieții oamenilor, precum blockchain și inteligența artificială. Am intrat în blockchain/crypto în 2017 în timp ce cercetam noi verticale pentru 2be.lu. În același timp, am văzut o mulțime de probleme în industriile tradiționale care pot fi rezolvate cu tehnologia blockchain. De exemplu, problema perioadelor lungi de investiții a industriei de capital de risc și natura nelichidă a capitalului de risc face dificilă pentru fondurile mai mici să atragă investitori mai mici. La acel moment, una dintre companiile noastre din portofoliu a dezvoltat o platformă blockchain pentru vânzarea secundară a biletelor electronice, ceea ce mi-a dat ideea să văd dacă aceasta ar putea fi adoptată pentru VC. Așa mi-a venit pentru prima dată ideea unei platforme pentru tokenizarea activelor tradiționale. Așa că în 2018, am fondat VNX, care a început ca o platformă pentru tokenizarea portofoliilor de fonduri de capital de risc, iar în 2022 și-a extins linia de produse cu metale prețioase tokenizate.

Cum inovează VNX?

Alexander Tkachenko: VNX aduce inovații în lumea activelor tradiționale, oferind noi modalități convenabile de investiții. Cu ajutorul blockchain-ului, oferim oricui o oportunitate de a investi în active tradiționale. Platforma noastră de investiții simplifică procesul de investiții, oferind clienților noștri minime de investiții mai mici, acces 24/7, tranzacții rapide și sigure și transparență deplină. VNX oferă produse unice care revoluționează și democratizează investițiile tradiționale prin tokenizare.

În 2020, VNX a finalizat cu succes prima afacere de capital de risc bazată pe blockchain din Europa și a contribuit la strângerea de 1,1 milioane de euro pentru compania fintech din Coreea de Sud, Streami. În 2022, VNX a devenit, de asemenea, prima platformă reglementată europeană pentru investiții în metale prețioase tokenizate și și-a lansat noul produs, un aur tokenizat – VNX Gold. Acest produs inovator combină fiabilitatea aurului cu flexibilitatea unui criptoactiv. Și vedem o mare cerere pentru active de acoperire în acest moment.

Cum v-a afectat pandemia de coronavirus afacerea?

Alexander Tkachenko: Vremurile provocatoare aduse de pandemie au fost urmate de inflație, volatilitatea pieței, schimbări monetare și o încetinire a dezvoltării instituțiilor financiare. Anul 2021 a cunoscut o inflație fără precedent cauzată de injecții masive de lichidități și programe de relaxare cantitativă. Inflația în UE a atins 5,3% în 2021, cea mai mare de când a fost introdusă moneda euro. Acest lucru a mutat concentrarea investitorilor de la o strategie de investiții cu randament ridicat la conservarea capitalului și acoperirea riscurilor. Și în acest an, situația geopolitică a adăugat mai multă incertitudine.

Am încercat să vedem oportunități în momentele dificile. Echipa VNX a oferit un nou produs de metale prețioase tokenizate ca răspuns la condițiile pieței. De-a lungul istoriei, oamenii de pe tot globul s-au bazat pe valoarea aurului. De mai bine de 5.000 de ani, metalul prețios a fost coloana vertebrală a finanțelor și a supraviețuit zecilor de monede. Dacă ne uităm la principalele monede fiat moderne, acestea au pierdut de la 78% (franc elvețian, yen japonez) la 98% (rupie indiană, rupia indoneziană) din valoarea lor în comparație cu aurul (1979-2021).

Dar investițiile în aur au fost complicate de procesele manuale și depășite de cumpărare și vânzare, depozitare costisitoare și transport dificil. VNX rezolvă toate aceste probleme cu tokenizarea, deschizând o modalitate modernă și inteligentă de investiții în metale prețioase. Așa că am devenit și mai puternici în ceea ce privește calitatea și oferta diversificată de produse.

Care sunt tendințele actuale în industria DeFi și cât de repede se schimbă?

Alexander Tkachenko: DeFi evoluează rapid. Pentru a înțelege ritmul de dezvoltare al acestui sector, este suficient să ne uităm la capitalizarea sa de piață. În ultimul an, din aprilie 2021, capitalizarea a crescut de la 75 miliarde USD la 210 miliarde USD.

În opinia mea, obiectivul principal pentru această piață promițătoare și în creștere rapidă va și trebuie să fie în:

– Asigurarea că „Fructele de jos” (servicii simple) pentru DeFi sunt implementate/construite pentru a vesti în CeDeFi. În curând, majoritatea proiectelor de „fruct low-hanging” din DeFi vor fi deja implementate. În consecință, timpul ca piața DeFi să evolueze în continuare spre implementarea unor modele DeFi mai complexe, cu experiență ușor de utilizat, este chiar în fața noastră. Una dintre acestea va fi finanțare centralizată, descentralizată (CeDeFi). Această extindere naturală a modelului DeFi de miliarde de dolari la modelele CeDeFi de un trilion de dolari va face ca dApps să devină mai ușoare și mai ușor de utilizat, astfel încât utilizatorii în 5 ani să nu știe că folosesc blockchain.

– Intrarea instituțiilor și produselor financiare tradiționale în spațiul DeFi. Intrarea în spațiu a instituțiilor financiare tradiționale și a produselor este crucială, având în vedere realitatea Defi ca piață globală în care produsul este disponibil pentru oricine are o conexiune la Internet. O aplicație descentralizată nu are multe costuri pe care le are finanțarea tradițională, precum personalul, birourile etc.

– Ascensiunea DAO-urilor. În viitorul apropiat, vom vedea intrarea DAO-urilor (Organizații Autonome Descentralizate) pe piața VC. În plus, în următorii 3 ani, aceste DAO vor deveni printre cei mai activi și mai mari 5 capitaliști de risc.

– Importanța jetoanelor de guvernare. Majoritatea platformelor DeFi în creștere au propriile jetoane de guvernare, oferind deținătorilor drepturi de vot. Această tendință a devenit foarte populară în 2022 și, în opinia mea, va continua să câștige importanță.

– Claritate în regulamentul DeFi. Lipsa de claritate în ceea ce privește reglementarea este unul dintre cele mai mari eșecuri pentru DeFi. Multe țări dezvoltă deja măsuri de reglementare, cum ar fi Reglementarea piețelor în criptomonede (MiCA) al UE. În opinia mea, reglementarea va juca un rol crucial în modelarea viitoarelor tendințe DeFi.

Cine este publicul țintă al VNX? Aveți parteneriate interesante?

Alexander Tkachenko: Am creat soluția noastră pentru investitorii experimentați și începători care ar dori să ia cele mai bune soluții cripto pe o singură platformă: de la păstrarea capitalului până la câștigarea mai multor randamente la fiecare euro. Mulți investitori obișnuiți nu știu cum să profite de cripto și DeFi din mai multe motive, cum ar fi lipsa de cunoștințe, dificultatea din perspectiva tehnologică, lipsa de încredere și lipsa de soluții pentru investitorii instituționali. Majoritatea oamenilor din anii 1990 nu știau cum funcționează internetul, dar în cele din urmă s-au adaptat la trimiterea cu succes de scrisori, citirea știrilor, întâlnirea cu oameni, cumpărăturile etc. La fel și cu cripto, dorim să facem investițiile în cripto ușoare și ușor de utilizat, precum aplicațiile financiare tradiționale. dar cu toate beneficiile cripto și DeFi sub capotă.

În ceea ce privește parteneriatul interesant, cred că merită menționat faptul că VNX a colaborat cu Centrul Interdisciplinar pentru Securitate, Fiabilitate și Încredere (SnT) al Universității din Luxemburg pentru a îmbunătăți dezvoltarea platformei și a menține un nivel ridicat de securitate. Lucrăm cu succes cu ei de câțiva ani. De asemenea, am colaborat cu Sumsub, o soluție scalabilă pentru conformitatea cu reglementările KYC/AML, pentru a rămâne în conformitate cu cerințele jurisdicționale și pentru a asigura conformitatea platformei. În acest moment, luăm în considerare mai multe parteneriate și sper că în curând veți afla mai multe despre ele.

Spune-ne mai multe despre platforma/tehnologia ta.

Alexander Tkachenko: Astăzi, platforma permite oamenilor să cumpere aur tokenizat – VNX Gold (VNXAU) – un token bazat pe Ethereum, reprezentând o cotă de proprietate în lingouri de aur fizice certificate de London Bullion Market Association (LBMA). Fiecare token VNX Gold reprezintă deținerea unui gram de aur fizic și oferă investitorilor toate avantajele mărfii sale subiacente combinate cu flexibilitatea unui activ cripto.

Platforma VNX permite utilizatorilor să cumpere aur tokenizat sub formă de jetoane VNX Gold folosind euro, Ether sau Bitcoin de oriunde din lume, în doar câteva clicuri. Utilizatorii își pot transfera jetoanele VNX Gold în orice portofel Ethereum în timp ce aurul fizic este stocat într-un seif din Liechtenstein, cu asigurare completă și taxe de stocare zero. Deținătorii își pot colecta și aurul fizic sau pot primi minimum un kilogram de aur prin livrare globală. Avem planuri de a adăuga mai multe metale, cum ar fi argintul sau paladiu.

Ceea ce ne face cu adevărat diferiți este că încrederea și siguranța sunt nucleul afacerii noastre. VNX Commodities respectă reglementările și standardele de vârf de protecție a investitorilor. Suntem prima platformă înregistrată pentru metale prețioase tokenizate sub TVTG de către Autoritatea Pieței Financiare din Liechtenstein (FMA).

Cum vedeți viitorul VNX? Care sunt următorii pași pentru companie?

Alexander Tkachenko: În viitor, văd VNX ca o platformă all-in-one care oferă acces ușor, sigur și direct la activele digitale pentru companii și persoane. Funcționalitatea platformei se va extinde și vor fi adăugate și mai multe active și caracteristici, oferind investitorilor acces ușor și convenabil la o gamă largă de oportunități de investiții. Una dintre direcțiile pe care le urmărim este DeFi, care deschide oportunități enorme pentru investitori, dar are încă o mulțime de dezavantaje și obstacole pentru adoptarea în masă. Așa că le vom aborda și intenționăm să aducem următorul milion de utilizatori la DeFi.

Site-ul tau?

https://vnx.li

https://vnx.lu

Despre VNX

VNX este o platformă de investiții în active digitale pentru tokenizarea activelor tradiționale, care permite investitorilor să acceseze o nouă clasă de active. VNX oferă două soluții: VNX STO și VNX Commodities.

VNX STO ( https://vnx.lu ) este o platformă pentru tokenizarea activelor și sindicalizarea tranzacțiilor cu sediul în Luxemburg. Platforma le permite clienților săi să tokenizeze diverse active, să digitalizeze procesul de strângere de fonduri și să sindicalizeze în mod eficient oferte. VNX a finalizat cu succes prima afacere VC din Europa utilizând tehnologia blockchain.

Lansată în Liechtenstein în 2022, VNX Commodities ( https://vnx.li ) este o platformă înregistrată FMA pentru investiții în metale prețioase tokenizate, care facilitează cumpărarea, vânzarea și stocarea metalelor prețioase. Platforma VNX acceptă plăți fiat și cripto, permițând utilizatorilor săi să gestioneze cu ușurință și eficient tranzacțiile cu mărfuri fizice cu jetoanele sale digitale la comisioane mici și cu securitatea garantată a activelor. Jetoanele VNX Gold reprezintă proprietatea asupra aurului fizic în lingourile numerotate specifice, care sunt stocate într-un seif de înaltă securitate din Europa. Fiecare jeton VNX Gold reprezintă un gram de aur fizic pur certificat LBMA.

Despre Alexander Tkachenko

Alexander Tkachenko este fondatorul și CEO al VNX și Managing Partner la 2be.lu , fondul de capital de capital din Luxemburg. Alexander este un antreprenor în serie, business angel și membru al rețelei E100 – LBS business angel. El este, de asemenea, co-președinte al clubului VC la Asociația Luxemburg de capital privat și capital de risc (LPEA) și membru al Consiliului Executiv al Clusterului Digital Banking și Fintech din Asociația Bancară din Luxemburg (ABBL).