O introducere în serviciile de management al portofoliului: caracteristici, tipuri, terminologii și caracteristici

Serviciile de gestionare a portofoliului (PMS) permit investitorilor să obțină consiliere și servicii profesionale, de specialitate, dincolo de serviciile obișnuite ale consilierului financiar. PMS este adaptat nevoilor fiecărui investitor, luând în considerare toleranța la risc, obiectivele de investiție și orizontul de timp. Oferind o analiză aprofundată a situației financiare a unui investitor, PMS poate ajuta să se asigure că investițiile sunt aliniate în mod corespunzător cu obiectivele financiare generale ale investitorului. Oferă diverse caracteristici și beneficii, de la alocare de active și consiliere în managementul riscului până la monitorizarea și reechilibrarea portofoliului. Fie că sunteți începător sau un investitor experimentat, puteți căuta cele mai bune servicii de gestionare a portofoliului care vă pot ajuta să luați decizii de investiții în cunoștință de cauză. Vizează cele mai mari randamente posibile pentru investitori.

Ce este serviciile de management al portofoliului (PMS)?

Serviciile de gestionare a portofoliului (PMS) sunt servicii personalizate de consiliere în investiții oferite de consilierii de investiții. Cu alte cuvinte, PMS este un tip de consiliere de investiții personalizată pentru a satisface nevoile specifice ale fiecărui investitor. PMS este adesea oferit persoanelor cu valoare netă ridicată, investitorilor instituționali și altor investitori sofisticați cu situații financiare complexe care necesită o analiză mai aprofundată a situației lor financiare. În special, serviciile de management al portofoliului sunt rezervate HNI-urilor (persoane cu valoare netă ridicată) care îi ajută să investească în piața de valori sub îndrumarea profesională a managerilor de portofoliu.

În esență, PMS oferă investitorilor servicii de consiliere în investiții mai robuste. În timp ce un consilier financiar tradițional poate oferi sfaturi generale despre investițiile care pot fi potrivite pentru un investitor, un furnizor PMS va merge dincolo de asta. Ajută investitorii să aleagă investiții specifice, aliniate cu situația și obiectivele lor financiare.

Caracteristicile PMS

• Sfaturi și servicii profesionale, de experți: PMS vă ajută să creșteți averea investind în produsele financiare potrivite. Mai mult, vă monitorizează continuu investițiile și le reechilibrează pentru a se potrivi profilului dumneavoastră de risc. PMS oferă, de asemenea, sfaturi de piață pentru a cumpăra sau a vinde pe baza toleranței la risc, unde să vă puneți banii pentru cele mai bune randamente și cum să vă diversificați portofoliul. Furnizorii PMS oferă sfaturi de specialitate pentru a ajuta investitorii să ia decizii de investiții mai bune și să-și atingă obiectivele financiare.
• Abordare cuprinzătoare: PMS oferă o analiză aprofundată a situației financiare, a nevoilor de investiții și a obiectivelor unui investitor. PMS cuprinzător acoperă toate aspectele procesului de investiții, inclusiv alocarea activelor, monitorizarea și reechilibrarea portofoliului și alte servicii, cum ar fi managementul riscului.
• Abordare personalizată : Situația fiecărui investitor este unică și, prin urmare, nu există o soluție „unică pentru toate”. Furnizorii PMS lucrează cu fiecare investitor pentru a-și determina toleranța la risc, obiectivele de investiție și orizontul de timp și apoi selectează produsele financiare adecvate pentru a-i ajuta să-și atingă obiectivele financiare.
• Adaptarea investițiilor : furnizorii PMS lucrează cu investitorii pentru a selecta produsele de investiții adecvate pentru portofoliile lor. Furnizorii PMS își pot adapta recomandările la nevoile specifice de investiții ale fiecărui investitor, ca parte a serviciului lor.
• Monitorizare și reechilibrare continuă : furnizorii PMS fac recomandări pentru portofoliile de investiții ale investitorilor pe baza situației financiare actuale, dar monitorizează și performanța investițiilor în mod continuu și fac ajustări atunci când este necesar, cum ar fi reechilibrarea portofoliului de investiții.
• Consiliere și servicii continue : PMS nu este un serviciu unic, ci mai degrabă un proces continuu în care furnizorul se întâlnește în mod regulat cu investitorul pentru a discuta despre situația financiară și portofoliul de investiții ale acestora.
• O mai mare diversificare : furnizorii PMS analizează în profunzime situația financiară, nevoile de investiții și obiectivele fiecărui investitor și îi ajută să aleagă investițiile adecvate care sunt aliniate în mod corespunzător cu situația lor financiară generală. Ca rezultat, PMS ajută la asigurarea fiecărui investitor cu un portofoliu de investiții mai diversificat.

Tipuri de PMS

Practic, există două tipuri de PMS. L

1- Servicii discreționare de gestionare a portofoliului

2- Servicii non-discreționare de gestionare a portofoliului

Managementul discreționar al portofoliului: ce este?

Cu managementul discreționar al portofoliului, administratorul fondului are control complet asupra opțiunilor de investiții ale clientului. Administratorul de fond discreționar utilizează abordarea unică pe care o consideră cea mai eficientă atunci când ia decizii de vânzare sau cumpărare în numele clientului său. Numai profesioniști instruiți, cu o expertiză și o înțelegere aprofundată în investiții, pot oferi acest tip de strategie specializată. Clienții trebuie să aibă încredere deplină în consultantul lor și să se simtă în siguranță știind că își lasă deciziile individuale de investiții în mâinile capabile ale unui profesionist.

Managementul non-discreționar al portofoliului – ce este?

Simplu spus, un consilier financiar este o metodă nediscreționară de gestionare a portofoliului. Consilierul va sublinia beneficiile și dezavantajele investiției într-o anumită strategie sau piață pentru clientul său. Cu toate acestea, ei nu vor efectua procedura fără acordul explicit al clientului lor. Utilizarea serviciilor de gestionare a portofoliului non-discreționare versus discreționare are ca distincție fundamentală cele de mai sus.

Câteva terminologii de luat în considerare

Alocarea activelor este împărțirea unui portofoliu de investiții între diferite tipuri de investiții. O alocare a activelor controlată de risc este o componentă critică a oricărei strategii de investiții și este cel mai important factor în determinarea riscului și randamentului unui portofoliu de investiții. Furnizorii PMS pot ajuta investitorii să aleagă alocările adecvate de active în funcție de situația lor financiară și de toleranța la risc.

Managementul riscurilor

Managementul riscului revizuiește în mod regulat portofoliul de investiții și face ajustări pentru a reduce riscul. Furnizorii PMS pot ajuta la monitorizarea și gestionarea riscului prin revizuirea regulată a portofoliului de investiții al unui investitor și efectuând ajustări atunci când este cazul.

Monitorizarea portofoliului

Procesul de monitorizare a portofoliului poate ajuta la reducerea riscului ca orice investiție să depășească toleranța globală la risc a unui investitor. Este important să rețineți că nu există garanții atunci când investiți și că riscul este mereu prezent în orice mediu de piață. Furnizorii PMS pot ajuta, de asemenea, clienții să stabilească așteptări și să rămână disciplinați în timpul piețelor urs și urs. Acestea pot ajuta la monitorizarea și gestionarea riscului prin revizuirea regulată a portofoliului de investiții al unui investitor și prin ajustările corespunzătoare.

Reechilibrare

Portofoliile dezechilibrate pot duce la randamente sub normal și la un risc crescut. În timp ce reechilibrarea este adesea recomandată după ce a fost depășit un anumit prag. Reechilibrarea înseamnă restabilirea unui portofoliu de investiții la alocarea inițială a activelor. Sistemele de management al portofoliului pot ajuta la reechilibrarea unui portofoliu de investiții dacă acesta a devenit dezechilibrat din cauza schimbărilor de pe piețele financiare.

Cine ar trebui să opteze pentru PMS

• Cei care au cunoștințe limitate despre procedurile de investiții
• Cei care nu au timp să reechilibreze și să monitorizeze investițiile
• Cei care nu știu cum să facă față volatilității pieței
• Cei care caută să diversifice investițiile pentru a obține o producție maximă au nevoie de o secțiune despre tipurile de pms... practic există două tipuri - discreționare și nediscreționare... Google vă va oferi mai multe informații... asigurați-vă că comparați serviciul pms non-discreționar cu RA sau serviciu de analist de cercetare

Tocmai am actualizat tipurile, deocamdată, vom evidenția diferențele într-un blog separat. Vom avea bloguri separate pentru diferite tipuri de PMS, va funcționa asta deocamdată?