Furtul de cripte nu este în top - cum să te protejezi de a fi înșelat

Peste noapte au apărut știri despre potențialul furt a mai mult de 326 milioane USD (457,7 milioane USD) de jetoane Ethereum de pe un pod blockchain (care conectează două blockchain-uri, astfel încât criptomoneda să poată fi schimbată între ele).

Nu e nicio surpriză. Cripto-crima a fost în creștere – mai ales de când a început pandemia. Cum sunt comise aceste crime? Și ce poți face pentru a rămâne în fața escrocilor?

Furt direct vs escrocherii

Există două moduri principale prin care infractorii obțin criptomonede: furând-o direct sau folosind o schemă pentru a păcăli oamenii să o predea.

În 2021, cripto-infractorii au furat direct o valoare record de 3,2 miliarde de dolari SUA (4,48 miliarde de dolari australieni) în criptomonede, potrivit Chainalysis. Aceasta este o creștere de cinci ori față de 2020. Dar schemele continuă să eclipseze furtul, permițând escrocilor să atragă criptomonede în valoare de 7,8 miliarde USD (10,95 miliarde USD) de la victime nebănuitoare.

Criptocrima este o întreprindere în creștere rapidă. Creșterea criptoeconomiei și a finanțelor descentralizate (sau DeFi), împreună cu prețurile record ale criptomonedelor în 2021, le-au oferit infractorilor oportunități profitabile.

Datele australiene confirmă tendințele globale. Comisia australiană pentru consumatori și concurență a raportat că au fost pierdute peste 26 de milioane de dolari din cauza escrocherilor care implică criptomonede în 2020 din 1.985 de rapoarte.

În decembrie, poliția federală a declarat pentru ABC că pierderile pentru înșelătorie criptografică pentru 2021 au depășit 100 de milioane de dolari australian. Asta în ciuda multor incidente care probabil nu au fost raportate, adesea din cauza stânjenirii victimelor.

Furt din schimburi

Majoritatea consumatorilor obțin criptomonede dintr-un schimb. Aceasta implică deschiderea unui cont și depunerea unei monede, cum ar fi dolari australieni, înainte de a o converti într-o criptomonedă aleasă.

De obicei, criptomoneda este păstrată într-un „portofel de custodie”. Asta înseamnă că este atribuit contului consumatorului, dar cheile private care controlează criptomoneda sunt deținute de schimb. Cu alte cuvinte, schimbul stochează criptomoneda în numele consumatorului.

Dar, așa cum o bancă nu își păstrează toate depozitele în numerar, o bursă va deține doar suficientă criptomonedă în portofele „fierbinți” (conectate la internet) pentru a facilita tranzacțiile clienților. Pentru securitate, restul este păstrat în portofele „reci” (neconectate la internet).

Spre deosebire de bancă, totuși, guvernul nu are o schemă de creanțe financiare care să garanteze depozitele în criptomonede în cazul în care schimbul se blochează.

Hackul recent BitMart este o poveste de avertizare. Pe 4 decembrie, schimbul a anunțat că a „identificat o breșă de securitate la scară largă” care a dus la furtul a aproximativ 150 de milioane de dolari SUA (210,6 milioane de dolari australian) în criptoactive din portofelele fierbinți.

BitMart a suspendat temporar retragerile și ulterior a promis că își va folosi „finanțarea proprie pentru a acoperi incidentul și a compensa utilizatorii afectați”.

Nu este clar când se va întâmpla acest lucru, CNBC raportând în ianuarie că clienții încă nu au putut să-și acceseze criptomoneda. BitMart nu a fost primul schimb piratat și nu va fi ultimul.

În mod similar, consumatorii pot avea pierderi dacă un schimb eșuează din motive comerciale, mai degrabă decât furt. Australienii au rămas blocați în decembrie, când au fost numiți lichidatori pentru schimbul myCryptoWallet din Melbourne.

O modalitate prin care consumatorii se pot proteja de furtul de schimb sau de insolvență este să își transfere criptomoneda de la schimb într-un portofel software (o aplicație securizată instalată pe un computer sau pe un smartphone) sau într-un portofel hardware (un dispozitiv hardware care poate fi deconectat de la computer și internet).

Criptomoneda va fi apoi sub controlul dumneavoastră direct. Dar fiți atenți, dacă vă pierdeți cheile private, vă pierdeți criptomoneda.

Tipuri de escrocherii

Bazându-se pe cea mai recentă ediție a ACCC a Little Black Book of Scams, următoarele tipuri de înșelătorie sunt observate în mod obișnuit în spațiul criptomonedei, unde escrocul nu este cunoscut personal țintei:

• Phishing prin e-mail: escrocul trimite e-mailuri nesolicitate solicitând detalii personale de conectare, care pot fi folosite pentru a fura criptomonede. Alternativ, aceștia pot oferi „premii” sau „recompense” în schimbul unui depozit.
• Escrocherii cu investiții: escrocul creează un site web care seamănă cu o platformă legitimă de tranzacționare a investițiilor. Poate fi o copie frauduloasă a unei afaceri reale sau una complet falsă. Ei pot chiar să posteze reclame false pe platformele de rețele sociale, cu aprobări false ale celebrităților.
  
  În cele mai recente știri, miliardarul magnat minier Andrew „Twiggy” Forrest a demarat proceduri penale împotriva lui Meta (anterior Facebook) pentru că a permis reclame înșelătorii folosind imaginea sa.
  
  Operațiunile mai sofisticate vor avea ca mai mulți escroci să trimită e-mailuri și să cheme victime pentru a da impresia că sunt o organizație legitimă.
  
  După efectuarea depunerilor în criptomonede, victimele pot „face tranzacționare” pe platforma falsă, dar nu își pot retrage presupusele câștiguri. Tacticile de întârziere includ solicitarea de depuneri suplimentare pentru comisioane sau taxe.
• Escrocherii romantice: escrocul creează un profil fals și se potrivește cu victimele pe o aplicație sau un site de întâlniri. Ei pot cere apoi fonduri pentru a-i ajuta cu o criză personală, cum ar fi nevoia de o intervenție chirurgicală.
  
  Sau ar putea spune că fac tranzacții cu criptomonede și încurajează ținta să se implice, conducând victima într-o înșelătorie de investiții, așa cum este descris mai sus.

Dacă o victimă nu are deja un cont de schimb de criptomonede, escrocii o pot instrui și despre cum să deschidă unul. Unii vor induce în eroare victimele să instaleze software de acces la distanță pe computerul lor, acordând escrocului acces direct la contul lor de internet banking sau de schimb valutar.

Provocări practice

Există provocări legale practice în mediul criptocrimelor. Deși raportarea înșelătoriilor poate fi utilă în furnizarea de date și informații pentru autoritățile de reglementare și pentru autoritățile de aplicare a legii, este puțin probabil să aibă ca rezultat recuperarea fondurilor.

De asemenea, poate fi posibilă luarea de acțiuni civile, dar identificarea făptuitorilor este dificilă. Deoarece criptomoneda este prin natura sa globală și descentralizată, plățile sunt adesea efectuate către părți din afara Australiei.

Deci prevenirea este mai ușor decât vindecarea. Principala modalitate de a evita înșelătoria este să vă asigurați că știți exact cu cine aveți de-a face, să tranzacționați printr-un schimb de încredere și să vă asigurați că toate canalele prin care treceți sunt verificate. Dacă o ofertă sună prea bine pentru a fi adevărată, aproape sigur că este.

Reglementare la orizont

În Australia, schimburile de criptomonede trebuie să fie înregistrate la AUSTRAC, cu respectarea obligațiilor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorii. Dar în prezent nu există alte cerințe de licențiere (cum ar fi cerințele de capital sau securitatea cibernetică, de exemplu).

Anul trecut, Comitetul Selectat al Senatului din Australia ca Centru Tehnologic și Financiar a recomandat un cadru de licențiere mai cuprinzător. Guvernul australian a fost de acord cu recomandarea, iar departamentul de trezorerie federală urmează să înceapă să se consulte cu privire la cum va arăta aceasta.

Măsurile obligatorii pentru a reduce criminalitatea criptomonedei la nivel de schimb vor fi probabil prioritare pe ordinea de zi.

Nota editorului: Acest articol a fost scris de Aaron M. Lane, profesor principal de drept la Universitatea RMIT, și republicat din The Conversation sub o licență Creative Commons. Citiți articolul original.

Ai vreo părere despre asta? Anunțați-ne mai jos în comentarii sau transmiteți discuția pe Twitter sau Facebook.

Recomandările editorilor:

• 5G pune avioanele în pericol – acest inginer electrician explică de ce
• În lupta sa împotriva hackerilor ruși, administrația Biden face progrese
• Escrocii fură cecuri din cutiile poștale și le transformă în bitcoin - iată cum o fac
• Nissan ar putea fi cea mai mare amenințare pentru Tesla în acest moment – ​​iată de ce