Cum să lupți împotriva fraudei cu inteligența artificială

Auzim tot timpul că inteligența artificială va revoluționa afacerile, dar cum vă poate ajuta compania? AI are o varietate de aplicații, dar una dintre cele mai importante utilizări este combaterea fraudei. Întreprinderile trebuie să fie proactive dacă doresc să rămână competitive într-o lume în care noi tehnologii sunt în curs de dezvoltare. Din fericire, AI vă poate ajuta să identificați și să preveniți aproape orice tip de fraudă înainte de a vă costa bani sau resurse pentru compania dvs.

Inteligența artificială ne ajută să luptăm împotriva fraudei

Utilizarea AI ne poate ajuta să identificăm, să prevenim și să detectăm frauda.

• Identificarea fraudei: Cel mai important pas în combaterea fraudei este identificarea acesteia. Algoritmii AI sunt foarte buni la acest lucru, deoarece au capacitatea de a învăța din date și de a face predicții pe baza a ceea ce au învățat. De exemplu, dacă un algoritm detectează un comportament suspect și alertează un agent uman despre acesta, atunci acel agent uman poate examina cazul în continuare și poate determina dacă a existat sau nu vreo faptă greșită implicată în tranzacția respectivă (dacă nu a existat nicio faptă greșită, atunci nimic se întâmplă). Acest tip de sistem ar funcționa bine în industrii precum cel bancar, unde mii de tranzacții au loc în fiecare zi; cu toate acestea, s-ar putea să nu fie la fel de eficient dacă ar exista mai puține tranzacții care au loc în alte industrii, cum ar fi magazinele de vânzare cu amănuntul sau restaurantele, deoarece oamenii nu ar fi capabili să țină pasul cu toate acele alerte care le sunt trimise în fiecare minut!
• Prevenirea fraudei: de multe ori, când vă gândiți să împiedicați ceva să se întâmple din nou în curând în istoria viitoare a organizației dvs.; numim acest scenariu „anticiparea” a ceva în schimb.” Deoarece inteligența artificială învață prin experiență (i) cum funcționează lucrurile în timp; nu avem nevoie.

• LEGATE – Înțelegerea informațiilor despre investiții: elementele esențiale
• Servicii Data Room cu acces segmentat securizat

Cum identifică AI frauda?

AI poate identifica frauda în mai multe moduri. Cea mai obișnuită metodă este utilizarea învățării automate, care implică furnizarea datelor unui computer și lăsarea acestuia să învețe din acele date. Rețelele neuronale sunt un alt tip de IA care este util pentru identificarea tiparelor și anomaliilor în cantități mari de informații. Învățarea profundă funcționează bine și atunci când există multe variabile implicate, cum ar fi identificarea fraudei la nivel de cont sau la nivel de tranzacție. Și învățarea prin consolidare folosește recompense (sau pedepse) pentru a învăța computerele cum să se comporte mai bine în anumite situații.

Poate AI să funcționeze în compania ta?

AI poate fi folosit în orice industrie. De fapt, probabil că este deja folosit pentru a lupta împotriva fraudei pe site-ul dvs. web chiar acum. Dar este AI potrivită pentru compania ta?

Există mai multe motive pentru care ați putea dori să luați în considerare utilizarea soluțiilor bazate pe inteligență artificială pentru a combate frauda și criminalitatea:

• Este mai precis decât lucrătorii umani. Cu capacitatea lor de a lua decizii fără emoții sau părtiniri, sistemele de inteligență artificială tind să facă mai puține erori decât fac oamenii atunci când încearcă să identifice activități suspecte sau tranzacții frauduloase. De asemenea, ei învață din experiențele trecute și folosesc aceste cunoștințe atunci când iau decizii viitoare, astfel încât să devină mai buni în identificarea comportamentelor suspecte în timp, precum și în adaptarea algoritmilor în consecință.
• Se extinde cu ușurință odată cu creșterea cererii de servicii de detectare (de exemplu, în sezonul de cumpărături de sărbători). Deoarece acești algoritmi învață din datele pe care le prelucrează – și din moment ce cantitatea de date disponibile online crește exponențial în fiecare zi – aceste sisteme se pot extinde rapid adăugând mai multă putere de procesare și capacitate de stocare, fără a avea nevoie de un număr mare de experți care să înțeleagă cum. fiecare algoritm funcționează în condiții diferite (de exemplu, perioade de trafic ridicat versus perioade de trafic scăzut).

Tipuri de fraudă și modul în care AI poate ajuta la combaterea lor

Există numeroase moduri de a folosi inteligența artificială pentru a lupta împotriva fraudei, dar iată câteva dintre cele mai comune:

• Prevenirea și identificarea spălării banilor. Spălarea banilor este atunci când o persoană sau o organizație deghizează sursa fondurilor lor, trecându-le printr-unul sau mai multe conturi. Inteligența artificială poate fi folosită pentru a identifica tranzacțiile suspecte și pentru a se asigura că acestea sunt raportate corect, ceea ce ajută la prevenirea spălării banilor în primul rând. De asemenea, poate identifica tranzacțiile suspecte care au fost ratate anterior de oameni atunci când efectuează audituri sau investigații în cazuri de fraudă suspectate.
• Prevenirea criminalității cibernetice (de exemplu, atacuri ransomware). Companiile au fost ținta infractorilor cibernetici de când au început să apară online în număr mare; cu toate acestea, evoluțiile recente au făcut ca combaterea criminalității cibernetice să fie mult mai dificilă decât oricând, datorită evoluției sale rapide de-a lungul timpului – iar această tendință nu arată semne de încetinire în curând! Din fericire, există încă mai multe metode eficiente disponibile astăzi – cum ar fi instrumente avansate de detectare în Centrul nostru de operațiuni de securitate (SOC), arhitectura de rețea sigură etc. – care ne permit să detectăm mai bine potențialele amenințări înainte ca acestea să afecteze sistemele clienților”, explică Jake Corney. co-fondator la Cloudflare, în timp ce explică cum intenționează să folosească tehnologia de învățare automată împotriva acestor tipuri. Mai mult, multe companii folosesc tehnologia de verificare a afacerii. Verificarea afacerii este examinarea unei companii și a industriei sale pentru practicile de spălare a banilor.

Cum se implementează un sistem AI

Implementarea unui sistem AI nu este trivială. Aveți nevoie de o echipă bună de știință a datelor, tehnologie bună și o strategie de comunicare care să funcționeze pentru toate părțile implicate.

Primul pas este să vă asigurați că aveți oamenii potriviți de partea dvs. O echipă tehnică excelentă este esențială, dar este, de asemenea, important să ne asigurăm că există cineva care poate conduce acest proiect (adică, Chief Data Officer). CDO ar trebui să poată înțelege ce fel de date trebuie colectate, de unde provin și cum vor fi utilizate odată ce vor ajunge în sistemele companiei dvs. De asemenea, ar putea avea nevoie de ajutor pentru a decide cât de mult ar trebui să păstreze anumite tipuri de informații înainte de a le șterge complet din sistem – acest lucru depinde în mare măsură de politicile fiecărei organizații individuale privind confidențialitatea și perioadele de păstrare a datelor (printre altele).

În timp ce multe companii se îndreaptă către instrumente de inteligență artificială, cum ar fi modelele de învățare automată, datorită capacității lor de a crea modele predictive bazate pe rezultate istorice, fără a necesita intervenția umană după finalizarea instruirii inițiale; alții sunt încă precauți cu privire la aplicarea acestor tehnologii, deoarece s-ar putea să nu fie întotdeauna suficient timp disponibil în perioadele aglomerate, cum ar fi sezonul Crăciunului, când volumul de muncă tind să crească semnificativ în majoritatea departamentelor, inclusiv în echipele de prevenire a fraudei!

• RELATE – Metaverse: Detaliile complete
• 5 cele mai mari descoperiri tehnologice din ultimul deceniu

Concluzie

Inteligența artificială devine din ce în ce mai comună în detectarea fraudelor. Este o dezvoltare interesantă care are potențialul de a îmbunătăți modul în care frauda este prevenită, detectată și urmărită penal în întreaga lume. În acest articol, am analizat modul în care funcționează AI și câteva exemple de utilizare a acesteia în combaterea fraudei. Am explorat, de asemenea, unele dintre limitările AI, precum și câteva soluții posibile pentru depășirea acestor limitări, astfel încât AI să poată fi utilizată mai eficient de către agențiile de aplicare a legii de pretutindeni.

Sper că acest tutorial te-a ajutat să știi despre Cum să lupți împotriva fraudei cu inteligența artificială . Dacă vrei să spui ceva, anunță-ne prin secțiunile de comentarii. Dacă vă place acest articol, distribuiți-l și urmăriți WhatVwant pe Facebook, Twitter și YouTube pentru mai multe sfaturi tehnice.

Cum să lupți împotriva fraudei cu inteligență artificială – Întrebări frecvente