Cum să depistați și să evitați înșelătoriile criptografice în 2024

Înșelătoriile criptografice sunt scheme în care escrocii vă păcălesc să renunțați la criptomoneda sau la informațiile personale sau să vă încurajeze să investiți în proiecte criptografice false pentru propriul câștig financiar.

Deoarece criptomoneda este încă o piață nouă, escrocii sunt ocupați să exploateze investitori noi și cu experiență deopotrivă. Din fericire, înșelătoriile cripto pot fi evitate cu ușurință dacă aveți informațiile corecte.

În acest articol, vă vom arăta exact ce sunt înșelătoriile cripto, cum să le evitați și ce să faceți dacă vă faceți griji că ați căzut pradă uneia.

Recomandări cheie

• O înșelătorie cripto este atunci când un escroc vă înșeală să renunțați la criptomonede sau la informații personale sau vă încurajează să investiți într-un proiect de criptomonedă fals.
• Înșelătoriile cripto obișnuite includ schimburi și portofele false, escrocherii de tip phishing, trageri de covoare și scheme de pompare și descărcare.
• Evitați căderea într-o înșelătorie criptografică identificând semnale roșii, cum ar fi promisiunile de rentabilitate garantată, presiunea de a investi rapid și ofertele nesolicitate de investiție.
• Achiziționați cripto doar pe schimburile reglementate precum Coinbase sau Crypto.com și păstrați întotdeauna activată autentificarea cu doi factori.

Ce este o înșelătorie criptografică?

O înșelătorie cripto este o schemă online în care escrocii te păcălesc să renunți la activele tale cripto sau la informațiile personale sau să te încurajeze să investești în proiecte de criptomonede false care nu există.

Tipurile comune de escrocherii cu criptomonede includ:

• Schimburi și portofele false : un escroc va proiecta și publica o piață cripto falsă care pare total legitimă, cu capacitatea de a crea un portofel cripto și aparent să cumpere criptografii și jetoane nefungibile (NFT). Odată ce transferați fonduri pentru a cumpăra cripto, escrocul le va lua și va dispărea.
• Escrocherii prin phishing : un escroc va trimite un e-mail sau un alt mesaj care conține un link către o adresă URL falsă. Vi se va solicita să introduceți informațiile de conectare pentru a vă accesa „contul”, iar escrocul va folosi aceste acreditări pentru a pătrunde în portofelul dvs. cripto și pentru a vă fura fondurile.
• Rug pulls : un escroc cu abilități de dezvoltare web va crea o nouă monedă criptografică și va contacta pentru investiții, promițând randamente mari. Când investiți, pur și simplu vor pune în buzunar fondurile.
• Scheme „pump-and-dump” : un escroc va „pompa” artificial prețul unei criptomonede, răspândind informații false și atrăgându-vă pe dumneavoastră și pe alții să investească. Odată ce prețul este suficient de mare, își vor „deversa” acțiunile, provocând scăderea valorii monedelor tale.

Cum să evitați înșelătoriile criptografice

Dacă știți ce să căutați și cum să vă păstrați portofelul digital în siguranță, înșelătoriile cripto nu ar trebui să pună o problemă. Mai jos sunt cele mai bune strategii pentru a recunoaște și a evita înșelătoriile cripto.

Atenție la steaguri roșii

Conștientizarea semnelor de avertizare obișnuite vă poate ajuta să identificați potențialele escrocherii. Iată câteva semnale roșii importante de urmărit:

• Promisiuni de rentabilitate garantată : criptomonedele legitime nu își comercializează niciodată monedele promițând profituri garantate – monedele înșelătorii o fac adesea.
• Presiunea de a investi rapid : fiți conștienți de tacticile de urgență concepute pentru a vă grăbi să luați decizii pripite, cum ar fi oferte pe timp limitat sau numărătoare inversă.
• Oferte nesolicitate : de regulă, ignorați orice mesaje sau e-mailuri nesolicitate despre oportunitățile de investiții cripto. Acestea implică, de obicei, un autoproclamat „expert în criptografie” care pretinde că cunoaște exclusiv o investiție promițătoare și care folosește expresii precum „oportunitate o dată în viață” sau „acționează acum pentru a-ți asigura locul”.
• Escrocherii cu cadouri : ofertele nesolicitate pot lua, de asemenea, forma unor escrocherii cu cadouri, în care escrocii susțin că aveți dreptul la criptomonede gratuite, dar vă solicită informațiile personale înainte de a putea primi fondurile.
• Lipsa documentației : criptomonedele reale vor avea întotdeauna disponibile documente și înregistrări ale ofertelor lor inițiale de monede. Cu toate acestea, nici măcar acest lucru nu este suficient pentru a dovedi legitimitatea. Evitați criptografiile care nu au documentație oficială.
• Metode de plată neobișnuite : dacă vi se cere în mod special să achiziționați criptomonede cu un card cadou sau cu o altă criptomonedă – adesea prin e-mailuri nesolicitate, mesaje pe rețelele sociale sau chat-uri Telegram – probabil că aveți de-a face cu un escroc cripto.

Folosiți doar platforme de încredere

Nu toate platformele cripto sunt create egale. Platformele de renume și reglementate în care puteți avea încredere includ Coinbase, Crypto.com și Gemini. Escrocherii cu criptomonede sunt cel mai probabil să apară pe platforme nereglementate, cum ar fi Best Wallet, Margex, Uniswap și PancakeSwap.

Schimburile legitime și reglementate sunt de obicei înregistrate la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), demonstrează conformitatea cu SOC 2 și solicită utilizatorilor să parcurgă pașii de verificare a identității în conformitate cu reglementările KYC și Anti-Money Laundering (AML).

Nu sunteți sigur dacă un anumit schimb sau monedă este legitim? Dacă are oricare dintre aspectele de mai jos, probabil că este fals:

• Adrese URL ciudate cu cuvinte scrise greșit sau caractere neobișnuite.
• Calitate slabă a site-ului, cu greșeli de tipar frecvente sau design prost.
• O cantitate imensă de monede de nișă, nepopulare disponibile pentru comerț.

Activați autentificarea cu doi factori

Autentificarea cu doi factori este atunci când vi se cere să furnizați o a doua informație în plus față de parolă, cum ar fi un cod trimis pe telefon, înainte de a vă putea accesa portofelul digital. În cazul unui atac de phishing în care parola dvs. este compromisă, autentificarea cu doi factori ar putea fi oprirea finală care împiedică un escroc să vă acceseze cripto-ul.

Luați în considerare utilizarea unei aplicații de autentificare pentru al doilea pas al autentificării cu doi factori. O aplicație de autentificare generează un cod nou, unic la fiecare 30 de secunde, ceea ce face mult mai dificil pentru escroci să folosească parola furată pentru a accesa cripto-ul.

Ce să faci dacă ești înșelat

Piața cripto este încă relativ nouă și foarte nereglementată. Dacă sunteți înșelat, este foarte puțin probabil să vă puteți recupera vreodată fondurile. Cu toate acestea, mai există câțiva pași pe care îi puteți face dacă ajungeți să fiți victima unei escrocherii cu investiții cripto:

• Raportați înșelătoria Centrului de plângeri privind infracțiunile pe Internet al FBI, oferind cât mai multe detalii posibil.
• Securizează-ți imediat contul schimbându-ți parolele și activând autentificarea cu doi factori (dacă nu ai făcut-o încă).

Concluzie

Escrocherii criptografice sunt concepute pentru a vă păcăli să renunțați la criptomonede sau informații personale sau să investiți în monede false.

Pentru a le evita, fiți atenți la semne indicatoare, cum ar fi promisiunile de returnări garantate, tactici de urgență și lipsa documentelor oficiale. Investește doar pe platforme de încredere precum Coinbase și Crypto.com și menține activată autentificarea cu doi factori pentru un plus de securitate.

Pentru a citi mai multe, consultați articolul nostru despre recenta înșelătorie Trump Free Crypto Telegram — un studiu de caz nefericit al unei înșelătorii cripto în viața reală.

Întrebări frecvente