Cum victimele escrociilor cripto își recuperează acum banii de la escroci

Anul trecut, Sharon Doughty și părinții ei nu și-au putut ține cina anuală de Crăciun, după ce o înșelătorie de un an a cauzat daune în valoare de 250.000 de dolari și a rupt legăturile de familie.

„Ne-a afectat foarte mult, nu doar financiar, ci și emoțional”, a spus Doughty, în vârstă de 42 de ani, într-un interviu pentru SUI.

„Dinamica noastră familială va fi schimbată pentru totdeauna.”

În august 2022, Doughty spune că mama ei în vârstă de 74 de ani a fost abordată de fraudatori de criptomonede. Fără să știe familia ei, mama ei a continuat să investească 80.000 de dolari pe parcursul a patru luni, toate acestea fiind preluate din linii de credit, carduri de credit și active lichidate de pensie.

Doughty spune că escrocii au dezvoltat o relație cu mama ei și i-au arătat soldurile false ale contului, ceea ce a făcut-o să creadă că investițiile ei aduceau o sumă considerabilă de profituri. SUI a fost de acord să rețină identitatea părinților lui Doughty, care au încă o anchetă deschisă în desfășurare.

În decembrie 2022, Doughty spune că mama ei a încercat fără succes să-și retragă banii. Atunci Doughty spune că mama ei a căzut victimă a ceea ce este cunoscut în mod obișnuit ca o înșelătorie de recuperare, când victima este contactată de altcineva după ce și-a pierdut banii, care apoi se oferă să-i recupereze contra unei taxe. Poliția spune că acesta este de obicei același escroc care acționează ca o altă persoană.

„Îl atribui unei aparate de slot”, a spus Doughty despre încercările de recuperare ale mamei ei. „Ea continuă să pună bani pentru că crede că în sfârșit își va primi banii, ceea ce nu este, pentru că nu există, nu?”

În total, mama ei a pierdut 250.000 de dolari într-o perioadă de doi ani.

Abia în aprilie 2023, când poliția a ajuns la domiciliul familiei, Doughty, fratele și tatăl ei au aflat de înșelătorie. Nu numai că escrocii luaseră fondurile, spune Doughty, dar aveau și control complet asupra dispozitivelor mamei ei și foloseau contul ei bancar pentru a spăla bani.

„Este destul de șocant”, a spus ea. „Chiar supărător.”

200 de milioane de dolari au pierdut din cauza fraudei din februarie

Cu ajutorul familiei și al poliției, mama lui Doughty a recăpătat controlul asupra conturilor ei. Dar ea nu a recuperat încă un dolar. Polițiștii spun că nu au fost efectuate arestări în acest caz. Deși poliția spune că povești precum cea a lui Doughty sunt prea frecvente.

În aceeași regiune, 37 de rapoarte de înșelătorie cu criptomonede au fost transmise serviciilor de asistență cibernetică ale poliției până în acest an, cu pierderi raportate de aproximativ 7 milioane de dolari.

Într-un singur oraș din Statele Unite, au existat 200 de rapoarte de scheme criptografice doar între ianuarie și mai, însumând pierderi de 80 de milioane de dolari. Poliția spune că aceste cifre reflectă doar ceea ce a fost raportat. Cifrele reale sunt probabil cu 90 până la 95 la sută mai mari.

Când fondurile unei victime sunt escrocate prin escrocherii criptografice sau fraude de investiții, este aproape imposibil de recuperat, spune Det. Dave Koffey, de la Unitatea de Crime Financiare.

Când vine vorba de fraudă cu investiții și escrocherii cripto, Koffey a spus că victima predă, în esență, bani cuiva anonim, pe internet. Aceste fonduri pot ajunge oriunde în lume.

„Odată ce banii sunt depuși… sunt primiți, nu există nicio modalitate de a-i recupera”, a spus el pentru SUI.

„Este foarte, foarte dificil”, a spus Koffey. Și, deși există modalități prin care forțele de ordine pot recupera fonduri, el spune că, în cele din urmă, depinde de victimă să realizeze că sunt înșelați în primul rând.

Recunoscând că ai fost înșelat

Odată ce cineva își dă seama că este înșelat, Koffey spune că cel mai bun lucru de făcut este să contacteze imediat instituția financiară pentru a vedea dacă poate opri plățile în curs. El spune că este important să depună un raport cât mai curând posibil, astfel încât înșelătoria să poată fi semnalată. si investigat..

„Criptomoneda nu este o gaură neagră”, a spus el.

„Există modalități prin care putem urmări și am avut succes în recuperarea fondurilor din escrocherii cu criptomonede.”

Odată ce raportul inițial de poliție a fost depus, Koffey recomandă victimei să-și ceară băncii să-și pună steaguri pe conturile lor, deoarece este posibil să fi furnizat fără să știe informații care să permită fraudătorilor accesul la conturile victimei.

Victima ar trebui să contacteze, de asemenea, cele două agenții principale de credit, TransUnion și Equifax, pentru a plasa o alertă de fraudă. Aceste agenții colectează informații cu privire la istoricul de credit al oamenilor de la bănci și alte instituții financiare. Prin plasarea unei alerte, creditorul sau creditorul poate contacta victima dacă cineva încearcă să obțină credit pe numele său.

În cele din urmă, Koffey spune că oamenii nu ar trebui să se bazeze pe nimeni de pe internet pentru a-și recupera fondurile, deoarece doar instituțiile de aplicare a legii și instituțiile financiare au „orice șansă” de a primi banii înapoi.

„Este tragic pentru că oamenii pierd toți acești bani, sunt disperați, escrocii știu că sunt disperați. Și apoi se întind și vor doar mai mult”, a spus el.

„Nu sunt niciodată mulțumiți.”

3 moduri prin care poți recupera banii furați de escroci

Recuperarea fondurilor este uneori posibilă, dar raportarea promptă a fraudei este esențială.

Obținerea banilor înapoi de la criminali este rar. Dar noile eforturi ale autorităților de aplicare a legii, băncilor, aplicațiilor de plată și companiilor de carduri cadou recuperează unele fonduri pierdute într-o mare varietate de escrocherii.

Iată cele mai recente eforturi de recuperare a banilor înșelați:

1.) Criptomonedă . În 2022, victimele au raportat că au pierdut peste 2,5 miliarde de dolari în fraude cu investiții în criptomonede, potrivit rapoartelor. Echipa de aplicare a legii încearcă să riposteze: din decembrie anul trecut, a confiscat peste 2,5 milioane de dolari pentru victimele din California ale înșelătoriilor de investiții în criptomonede, în care victimele au fost ademenite să investească iar și iar. Crypto Coalition, o rețea națională de aplicare a legii începută în toamna anului 2022, are peste 1.000 de membri în 40 de state care încep să implementeze aceleași tehnici de investigație și legi pentru a recupera cu succes fondurile.

Sfat de raportare: Raportați înșelătoriile cripto la Report Scammed Bitcoin (RSB) .

2.) Aplicații peer-to-peer. Anterior, victimele înșelătoriei puteau recupera banii pierduți în tranzacțiile neautorizate cu Zelle numai atunci când un infractor prelua un cont.

Sfat de raportare: dacă ați plătit escroci folosind Zelle, îl puteți raporta băncii sau uniunii de credit unde aveți contul dvs. Zelle până la 120 de zile de la un incident. Dar mai devreme este mai bine pentru anchetatorii băncii. Celelalte două cele mai mari aplicații P2P din țară, Venmo și CashApp, recomandă utilizatorilor să contacteze serviciul pentru clienți dacă au fost înșelați. Dar, spun ei, de cele mai multe ori, plățile către infractorii nu pot fi anulate.

3.) Carduri cadou. Companiile de carduri cadou pot fi capabile să recupereze o parte sau toți banii trimiși escrocilor prin numerele cardurilor cadou, dacă acționați rapid . Raportați înșelătorie Bitcoin (RSB) a remarcat într-o alertă recentă că unele companii semnalează acum tranzacțiile frauduloase și îngheață banii furați de carduri cadou. astfel încât criminalii să nu poată accesa el.

Sfat de raportare: a€œAr trebui să existe un număr de la 1 la 800 pe spatele cardului un€” sunați la acel număr, spune Weaver. a€œUnii emitenți de carduri cadou pot avea proceduri specifice pentru gestionarea cererilor de fraudă, așa că asigurați-vă că urmați instrucțiunile lor. Dacă nu există un număr 1-800 pe card, accesați site-ul web al companiei și contactați serviciul pentru clienți.

Concluzie: Lăsați RSB să vă ajute să vă recuperați cripto-ul pierdut

Recuperați fondurile furate raportând înșelătoria la RSB. Aveți șanse foarte mari să vă recuperați banii de la escroci atunci când raportați înșelătoria către Report Scammed Bitcoin (RSB) .