Navigarea în peisajul DeFi: un ghid pentru protocoalele de top și caracteristicile lor unice

În ultimul deceniu, tehnologia blockchain a perturbat sectorul financiar așa cum îl cunoaștem, ducând la introducerea de noi aplicații și concepte inovatoare. Printre aceste inovații se numără protocoalele DeFi – care au crescut uimitor în popularitate și adoptare.

Ce este DeFi?

DeFi, prescurtare pentru finanțare descentralizată, se referă la aplicațiile financiare create cu contracte inteligente, care sunt contracte automate, obligatorii din punct de vedere juridic, care pot fi executate fără asistența unei terțe părți. Oricine are o conexiune la internet poate folosi contracte inteligente pentru a efectua tranzacții financiare și pentru a efectua diverse alte sarcini.

DeFi, ca și criptomonede, se bazează pe tehnologia blockchain și constă din protocoale peer-to-peer și aplicații create pe rețele blockchain. A fost conceput ca o soluție alternativă pentru a ajuta la minimizarea necesității unei autorități centralizate sau a unei terțe părți pentru a permite sisteme financiare accesibile tuturor.

Într-un sistem financiar convențional, băncile și furnizorii terți permit și controlează fluxul de bani. DeFi a fost astfel creată ca o modalitate de a permite transferurilor financiare să aibă loc în siguranță, fără interferența autorităților centrale sau a altor terți, împreună cu cheltuielile aferente, grijile legate de confidențialitate și, ocazional, timpi de procesare mai lungi.

În ultimii câțiva ani, DeFi a crescut într-un ecosistem complet funcțional, cu aplicații și protocoale utile, de care beneficiază milioane de oameni.

Protocoalele DeFi explicate

Protocoalele DeFi sunt programe autonome care constau din standarde, coduri și proceduri care guvernează aplicațiile financiare descentralizate pentru a îmbunătăți procesele utilizate în finanțele tradiționale. Un protocol DeFi poate fi denumit și un set de contracte inteligente și aplicații descentralizate (DApps) construite pe tehnologia blockchain, de obicei Ethereum.

Aceste protocoale oferă o varietate de servicii financiare, inclusiv împrumuturi și împrumuturi de active, schimburi descentralizate (DEX), stablecoins, cultivarea randamentului, managementul activelor, asigurări și multe altele. Contractele inteligente sunt folosite de aceste protocoale pentru a efectua tranzacții, a respecta legile și a distribui recompense. Sunt create pentru a funcționa autonom. DeFi nu oferă doar opțiuni de împrumut, ci oferă și lichiditate între diverse blockchain-uri și produce active în lanț, cum ar fi acțiuni și acțiuni, pentru a promova absorbția criptomonedelor.

Cele mai bune 8 protocoale DeFi din 2023

1. Aave

Unul dintre cele mai importante protocoale DeFi de-a lungul anului 2023 este Aave, unul dintre cele mai mari protocoale de împrumut și împrumut din Web3. Cu acest protocol, proprietarii de criptomonede au opțiunea de a miza o varietate de jetoane din diverse blockchain-uri importante în schimbul unui dividend pasiv sau pentru a fi utilizate ca garanție pentru împrumutul altor active digitale.

Pentru cei care au acumulat și deținut cripto de mult timp, Aave oferă un serviciu în care, pe lângă primirea unui profit, investitorii pot împrumuta și bani pentru a-i folosi pentru cheltuielile zilnice sau pentru a reinvesti.

Cu Aave, toate împrumuturile sunt supracolateralizate din cauza procedurii de împrumut extrem de sigure a platformei.

2. Uniswap

Utilizatorii pot schimba jetoane Ethereum și pot stabili o piață pentru orice token ERC20 prin Uniswap, un protocol descentralizat bazat pe blockchain-ul Ethereum. După introducerea sa în noiembrie 2018, Uniswap a devenit unul dintre cele mai cunoscute schimburi descentralizate de pe piața DeFi.

Uniswap este unul dintre cele mai vechi DEX-uri Ethereum și unul dintre primii care provoacă instituțiile financiare prin introducerea și utilizarea abordării automate a creatorului de piață, care permite utilizatorilor să tranzacționeze monede, să câștige stimulente și să-și adauge propriile jetoane. Această abordare permite tranzacționarea fără fricțiuni, iar conceptul AMM în ansamblu depinde de contribuția utilizatorilor cu jetoane la un pool de lichidități. În schimb, acești creatori de piață obțin o parte din taxele de protocol ca compensație pentru furnizarea de lichiditate.

Începând cu septembrie 2020, Uniswap a oferit 15% din oferta sa utilizatorilor anteriori prin introducerea programului „Venit de bază universal”, oferind în continuare lichiditate anumitor pool-uri și permițând utilizatorilor să câștige UNI, simbolul nativ.

3. Schimb de farfurii

SaucerSwap este un schimb descentralizat care folosește Hedera Smart Contract Service (HSCS) pentru a integra contractele inteligente Solidity cu Hedera Token Service (HTS). Contractele inteligente se bazează pe protocolul automatizat de creație de piață.

Participanții care folosesc acest protocol sunt recompensați pentru că contribuie (miză) cu jetoanele lor pentru a crește lichiditatea proiectului și pentru a câștiga stimulente.

4. Curba

Curve este o tehnologie blockchain care operează un serviciu automat de creare a pieței, cu accent pe stablecoins.

Acest protocol este construit pe blockchain-ul Ethereum și funcționează ca o platformă de tranzacționare care nu folosește un registru central de comenzi și, în schimb, permite utilizatorilor de criptomonede o metodă de a percepe comisioane pe activele lor, permițând în același timp comercianților să cumpere și să vândă acele active la prețuri posibil mai bune.

Spre deosebire de alte protocoale, Curve iese în evidență deoarece scopul său principal este să servească drept piață pentru stablecoins precum Maker și USDT, care urmăresc valoarea dolarilor americani și wBTC și renBTC, care monitorizează valoarea Bitcoin.

5. Optimismul (OP)

Optimism este un protocol de nivel 2 conceput pentru a permite utilizatorilor Ethereum să finalizeze tranzacțiile în rețeaua Ethereum mai rapid și la costuri mai mici. Acest lucru este realizat de Optimism printr-un mecanism cunoscut sub numele de „Optimistic Rollups”. În plus, tokenul OP, care este disponibil pentru cumpărare sau vânzare pe Coinbase și alte schimburi, este utilizat pentru guvernare.

Caracteristica cheie a acestui protocol este că oferă același nivel de securitate ca și stratul 1 al Ethereum, dar cu capacitatea de a gestiona un număr mare de tranzacții la un cost minim. Deținătorii de token-uri OP au, de asemenea, acces la o varietate de cazuri de utilizare datorită ecosistemului care are peste 30 de protocoale existente.

Instrumentele NFT, DEX-urile, punțile încrucișate și o serie de instrumente de tranzacționare sunt exemple de dApps găsite în ecosistemul Optimism. Protocolul este marcat de experții în finanțare digitală la (https://7bitcoins.com/) drept unul dintre cele mai bune proiecte DeFi disponibile, deoarece le permite utilizatorilor DeFi să-și folosească pe deplin deținerile de criptomonede.

6. Pax Gold (PAXG)

Mecanismul proof-of-work (PoW) este utilizat pentru a securiza protocolul PAXG, care a fost construit în întregime pe blockchain-ul Ethereum. Dar PAXG nu se limitează la Ethereum și poate fi introdus și pe alte blockchain-uri.

Pax Gold are un token ERC-20 care rulează pe blockchain-ul Ethereum, este tranzacționabil pe o gamă largă de burse și s-a impus ca o opțiune convenabilă pentru comercianți pentru a începe să investească în aur.

Moneda și protocolul au fost create pentru a permite investitorilor să cumpere cantități mici de aur prin intermediul criptomonedei, eliminând limitele minime de cumpărare pentru marfă.

7. 0x Protocol

Tranzacționarea peer-to-peer (P2P) a activelor bazate pe Ethereum este posibilă prin protocolul 0x. Protocolul, creat de 0x Labs, este o componentă cheie de construcție DeFi și un standard deschis pentru orice dezvoltator care are nevoie de capacitate de schimb. 0x oferă un carnet de comenzi P2P descentralizat la nivel mondial (0x Mesh), contracte inteligente sigure, auditate, instrumente de dezvoltare concepute pentru ecosistemul 0x și un API care simplifică accesul la lichiditatea agregată generată dintr-un număr tot mai mare de rețele de schimb.

Protocolul în sine nu este un schimb descentralizat, dar facilitează dezvoltarea schimburilor descentralizate care pot fi aplicate pe o varietate de piețe, cum ar fi jocurile de noroc și finanțarea, permițând utilizatorilor să tranzacționeze jetoane și active.

Scopul principal al 0x Labs este de a construi infrastructura necesară pentru economia criptomonedei în curs de dezvoltare și de a stabili piețe care înainte erau imposibil de deschis.

8. Compus

Cu Compound, un protocol descentralizat bazat pe blockchain, puteți împrumuta și împrumuta criptomonede și puteți participa la guvernarea protocolului prin achiziționarea tokenului COMP nativ.

Protocolul Compound are unele asemănări cu alte protocoale de împrumut descentralizate care utilizează active cripto ca garanție pentru împrumutul de active cripto suplimentare, dar are și o caracteristică sau o funcție specială care permite tokenizarea activelor care sunt blocate în sistem folosind jetoane COMP.

În esență, jetoanele COMP sau cToken-urile sunt jetoane ERC-20 care servesc ca reprezentare a fondurilor de către utilizator pe blockchain-ul Compound. Numărul echivalent de cToken-uri ar fi dat în schimbul ETH-ul tău sau al oricărui alt token ERC-20, cum ar fi USDC. Ca rezultat, veți primi automat dobândă pe jetoane.

Protocoalele DeFi sunt un instrument incredibil care a ajutat finanțele descentralizate ca industrie. Cu DeFi, au fost stabilite diferite piețe financiare, inclusiv creditarea descentralizată, managementul activelor, cultivarea randamentului și aproape orice alt aspect al pieței DeFi.

Pe măsură ce industria evoluează și se dezvoltă, suntem obligați să asistăm la aplicații financiare care funcționează într-un mod sigur, fără încredere și descentralizat, care preiau și concurează cu sistemele financiare tradiționale.

/// SE TERMINĂ

Număr de cuvinte: 1395