Investiții durabile: factorii ESG pe piața de acțiuni astăzi

Ați observat că investitorii din ziua de azi se concentrează pe factorii ESG atunci când iau decizii bazate pe investiția pe piața de acțiuni? Cu toate acestea, analiza dezvăluirilor ESG poate fi o provocare din cauza necesității unei standardizări mai mari.

Citiți mai departe pentru a înțelege criteriile ESG cheie pentru investițiile durabile, adoptarea accelerată a Indiei, acceptarea globală și transformarea pozitivă a practicilor de afaceri.

Înțelegerea investițiilor durabile

Investitorii pot lua decizii în cunoștință de cauză luând în considerare atât performanța financiară, cât și factorii non-financiari, cum ar fi impactul unei companii asupra societății și asupra mediului.

Investițiile durabile urmăresc identificarea companiilor etice și responsabile care se angajează să creeze o economie mai echitabilă și mai ecologică.

Această abordare încurajează companiile să adopte practici care beneficiază societatea și mediul, nu doar profiturile lor.

Factori ESG cheie luați în considerare

1. Criterii de mediu

Când ne investim banii într-o companie, vrem să ne asigurăm că își fac partea lor pentru a avea grijă de mediu. Aceasta înseamnă să analizăm lucruri precum cantitatea de poluare pe care o creează, modul în care își gestionează deșeurile și câtă apă folosesc.

Companiile care încearcă să-și reducă impactul asupra mediului și folosesc resurse regenerabile sunt mai bune pentru planetă și pot fi investiții mai bune.

2. Valori sociale

Investițiile durabile se referă la modul în care o companie își tratează angajații, furnizorii, clienții și comunitățile în care își desfășoară activitatea. Aceasta include lucruri precum modul în care sunt tratați angajații, cât de sigure sunt condițiile lor de muncă, modul în care compania vă protejează informațiile personale, cum fac ei. sigur că toată lumea este tratată corect și cum se implică în comunitatea locală.

3. Standarde de guvernare

Când investim într-o companie, este important să știm că persoanele responsabile fac o treabă bună și iau decizii bune.

Pentru a ne da seama, ne uităm la lucruri precum cât de independent este consiliul de administrație, cum decid să plătească directorii de top și cum se asigură că toată lumea este sinceră și face ceea ce trebuie.

Acestea sunt lucruri importante de luat în considerare înainte de a decide să investim într-o companie. Investitorii sustenabili sunt capabili să identifice companiile câștigătoare și să reducă riscul analizând factorii ESG utilizând due diligence financiare.

Tendințe de investiții durabile în India

1. Creșterea gradului de conștientizare în rândul investitorilor

Atât investitorii de retail, cât și cei instituționali devin din ce în ce mai conștienți de problemele ESG datorită accesului mai mare la informații despre practicile de afaceri și impactul acestora. Ca urmare, există o dorință tot mai mare de a alinia investițiile cu valorile etice, nu doar cu randamente pure.

2. Fonduri durabile dedicate

Fondurile mutuale indiene au introdus recent noi opțiuni de investiții care se concentrează pe companii care îndeplinesc criterii specifice de sustenabilitate. Aceste fonduri au devenit mai populare pe măsură ce cererea pentru investiții responsabile din punct de vedere social a crescut.

În plus, au fost creați noi indici pentru a ajuta la urmărirea performanței acestor acțiuni durabile, ceea ce a contribuit la creșterea lor.

3. Consolidarea peisajului de reglementare

Guvernele din întreaga lume cer acum companiilor mari să raporteze despre eforturile lor de sustenabilitate și responsabilitate socială. Acest lucru este cunoscut sub denumirea de Raportare de responsabilitate și durabilitate în afaceri (BRSR).

Ca rezultat, acum avem mai multe informații disponibile despre modul în care operează companiile și impactul lor asupra mediului și societății. Prin urmare, ajută investitorii să ia decizii informate cu privire la investițiile durabile.

4. Angajamentul afacerilor

Din ce în ce mai multe companii indiene iau măsuri pentru a-și raporta publicului practicile de durabilitate, folosind standardele globale ca etalon. De asemenea, își stabilesc obiective ambițioase pentru a-și reduce amprenta de carbon. Acest lucru le face mai atractive pentru investitorii care folosesc criteriile de mediu, sociale și de guvernare, adică criteriile ESG pentru a lua decizii de investiții.

Peisajul actual al investițiilor durabile

Investiția într-un mod responsabil și durabil a devenit foarte populară astăzi pe piața de acțiuni. De fapt, mai mult de o treime din toți banii administrați de profesioniști la nivel global sunt acum investiți în acest mod. Există câteva motive importante pentru care acest lucru s-a întâmplat atât de repede:

• Adopție generală – Instituțiile financiare importante, cum ar fi BlackRock și Goldman Sachs, adoptă criterii ESG în fondurile lor gestionate activ pentru a răspunde cererii tot mai mari din partea clienților. Chiar și fondurile indexate pasive folosesc acum ecrane ESG.
• Noi produse durabile – Managerii de investiții lansează fonduri mutuale durabile și ETF-uri care acoperă diferite clase de active, industrii și obiective de impact pentru a se alinia cu diferite valori ale investitorilor și obiective financiare. De exemplu, prețul acțiunilor SBI Life a cunoscut o creștere puternică recent, pe măsură ce produsele de asigurare durabilă câștigă teren.
• Raportare transparentă – Mai multe companii își dezvăluie inițiativele de sustenabilitate și lucrează pentru a le îmbunătăți, ceea ce îi ajută pe investitori să-și evalueze mai bine punctele forte și punctele slabe.
• Politică de sprijin – Guvernele din întreaga lume dezvoltă clasificări, reglementări și stimulente pentru a standardiza practicile de investiții durabile. Acest ghid poate încuraja adoptarea în continuare a investițiilor durabile, prevenind în același timp „greenwashing”.

Viitorul investițiilor durabile în India

Investițiile durabile sunt în creștere în India. Promovează investițiile în companii care își reduc impactul asupra mediului și susțin cauzele sociale. Deși este încă nou, are potențialul de a deveni o abordare principală a investițiilor.

1. Creșterea cererii pentru a stimula inovarea produselor

Pe măsură ce tot mai mulți oameni devin interesați să investească în proiecte ecologice, instituțiile financiare vin cu modalități noi și creative de a răspunde acestei cereri.

De exemplu, ei creează lucruri precum „obligațiuni verzi” și „fonduri tematice” care se concentrează în mod special pe sprijinirea inițiativelor durabile.

2. Avansarea măsurării și dezvăluirii ESG

În India, companiile își raportează progresul către durabilitate. Acest lucru îi va ajuta pe investitori să ia decizii mai bune pe baza impactului social și asupra mediului.

Pe măsură ce raportarea devine mai standardizată, va deveni mai ușor să comparați companiile și să le trageți la răspundere pentru eforturile lor de sustenabilitate.

3. Integrarea în rândul investitorilor de retail

Investiția în companii care gestionează mediul și societatea devine din ce în ce mai populară în rândul marilor investitori. Dar, pentru a o face mai mainstream, trebuie să facem mai ușor pentru oamenii obișnuiți să înțeleagă și să se implice.

Cu cât mai mulți oameni își investesc banii în aceste tipuri de companii, cu atât pot crește mai mult și pot avea un impact pozitiv asupra lumii.

4. Utilizarea tehnologiei pentru analiza îmbunătățită

Noile instrumente digitale care utilizează tehnologie avansată, cum ar fi inteligența artificială și big data, pot ajuta investitorii să ia decizii mai bune cu privire la ce să investească în ce companii.

Aceste instrumente analizează practicile de mediu, sociale și de guvernanță (ESG) ale unei companii pentru a identifica acțiuni sustenabile care se aliniază cu valorile și obiectivele financiare ale investitorilor.

Această abordare a investițiilor se numește investiție sustenabilă și are potențialul de a schimba modul în care oamenii investesc astăzi pe piața de acțiuni din India. Prin investiții sustenabile, investitorii pot nu numai să câștige bani, ci și să contribuie la schimbarea pozitivă a societății și a mediului.

Concluzie

Investițiile durabile în India sunt în creștere. Este posibil ca mai mulți manageri de active să lanseze fonduri dedicate, pe măsură ce cererea investitorilor pentru oferte etice crește. O mai bună dezvăluire ESG poate aborda lacunele de informații. Adoptarea cu amănuntul a investițiilor durabile și a soluțiilor tehnologice ar putea conduce investițiile către corporații responsabile din punct de vedere social, dând puterea acționarilor să conducă schimbări pozitive.