Furtul sintetic de identitate: cum să îl evitați

Astăzi, furtul sintetic de identitate este una dintre infracțiunile financiare cu cea mai rapidă creștere din întreaga lume. Cercetările au arătat că mai mult de 20% din pierderile de credit din Statele Unite se bazează pe acest act fraudulos, care a costat creditorii peste 6 miliarde de dolari anual. Au fost stabilite diferite mijloace pentru a rezolva frauda sintetică. Dar prevenirea acesteia a fost extrem de dificilă. Motivul este că, spre deosebire de furtul obișnuit de zi cu zi, care ar putea fi urmărit până la infractor, furtul sintetic implică falsificarea identității cuiva.

Cu miliarde de oameni fiind victimizați și expuși riscului de datorii prin furt sintetic, devine necesar ca fiecare individ să practice unele metode sigure care să contribuie la protejarea împotriva crimelor financiare. Dar, cum te descurci cu asta? În primul rând, trebuie să înțelegeți conceptul din spatele furtului de identitate sintetic pentru a vă ajuta să dezvoltați măsuri preventive eficiente.

Ce este identitatea sintetică?

Identitatea sintetică nu este altceva decât crearea unei identități false pentru a implementa activități ilegale. Ei creează identitățile cu o combinație de acreditări fabricate. Acestea nu sunt deloc asociate cu persoana reală. Identitatea sintetică este creată prin integrarea informațiilor false de identificare personală (PII) cu numerele de securitate socială corecte (SSN). Deoarece identitatea sintetică este creată prin combinarea atât a informațiilor reale, cât și a celor false, este foarte dificil de urmărit.

Ce este Sintetic Identity Deception?

Sintetic Identity Deception este furtul de informații sau credit prin crearea unei noi identități din combinația de identități false și reale. În primul rând, încep să colecteze numerele de securitate socială (SSN) din multe surse ilegale și creează o identitate falsă pentru informațiile furate și o transformă într-o nouă identitate. Folosind acea identitate, încep să jefuiască banii. Aceștia se concentrează pe punctele slabe ale sectoarelor bancare online și pun în aplicare tehnicile lor dezvoltate. În ultima vreme, acest mod de înșelăciune este o crimă financiară modernă în creștere foarte activă în întreaga lume.

Cum să creezi o identitate sintetică?

În principal, fraudatorii folosesc două metode pentru a crea o Identitate sintetică, și anume Sintetice Manipulate și Sintetice Fabricate.

Sintetice manipulate

În această metodă, identitățile reale sunt utilizate făcând modificări minime la Numerele de securitate socială (SSN) și alte elemente conexe. De cele mai multe ori, această metodă este folosită pentru a ascunde istoricul tranzacțiilor anterioare și pentru a obține acces la credit pentru a încerca activități ilegale sau orice alte activități. Ei pot folosi, de asemenea, această metodă pentru a șterge/ascunde istoricul lor de credit prost, care este menit să ramburseze și să-și folosească noul credit pentru achiziții ulterioare. Acestea sunt mai probabil să fie detectate. În cea mai mare parte, materialele sintetice manipulate sunt identificate în momentul furnizării de verificări valide.

Producția de materiale sintetice

Practic, identitățile sintetice sunt o combinație a multor identități false, reale. Ei folosesc informațiile oamenilor reali pentru a crea o nouă identitate falsă pentru activitățile lor. Escrocii sunt mai probabil să folosească informațiile nevalide care includ numele, SSN, alegând numere similare cu cele emise de SSA. Aceste identități nou create nu aparțin niciunui clienți reali și cunoscuți. Deoarece folosesc numerele de securitate socială (SSN) emise de SSA, este foarte greu să identifici identitățile Manufacturing Synthetics.

Ce este furtul sintetic de identitate?

Pentru a înțelege pe deplin conceptul de fraudă sintetică, trebuie să rețineți că această activitate se desfășoară în mod conștient și fără nicio gândire la ce ar rezerva legea pentru oricine cade pradă. De asemenea, niciun sector sau individ nu este imun la furtul de identitate.

Departamentul de Justiție al Statelor Unite a stabilit că furtul sintetic de identitate înseamnă o fraudă care are loc atunci când infractorii folosesc informații inventate pentru a-și falsifica identitatea în scopul de a comite acte frauduloase. Ceea ce înseamnă aceasta este că atunci când o persoană se angajează în acest tip de fraudă, informații fictive sunt folosite pentru a-și ascunde identitatea și pentru a scăpa de acuzațiile penale.

Dar, pentru a realiza acest lucru, hoții de identitate iau adesea datele reale ale unei persoane, cum ar fi numărul de securitate socială, și le asociază cu o declarație falsificată, cum ar fi Numele, Adresa, Data nașterii și multe altele pentru a crea o identitate complet nouă. Atunci când este folosit numărul tău real de securitate socială, te lasă ca principal suspect în acte frauduloase și s-ar putea să ajungi să plătești pentru o infracțiune pe care nu ai comis-o niciodată. Dar cum își observă acești hoți de identitate prada?

• Înrudit: 8 moduri prin care puteți preveni hackingul

Escrocii la nivel de experți la locul de muncă: cum un hoț de identitate își descoperă victima

Studiile au arătat că hoții de identitate caută să exploateze oameni care nu își folosesc frecvent cardurile de credit. În afară de aceasta, ei explorează diverse mijloace, cum ar fi phishingul, furtul de e-mailuri și piratarea conturilor online. Indiferent de mijloacele pe care le folosesc, ideea este că obțin informațiile sensibile de care au nevoie. Apoi, ei caută puncte slabe în datele reale.

În cele mai multe cazuri, hoții de identitate tind să caute un cont subțire deținut de un minor. Acest lucru se datorează faptului că deschiderea unui cont nou cu datele lor va fi ușoară, deoarece aceștia au șanse mai mici de a face verificări reale de securitate. Mai mult, minorul nu folosește în mod activ cardul de credit. Deci, imaginați-vă că atacatorul aterizează cu numărul dvs. de securitate socială și alte date sensibile, persoana poate cu ușurință:

• falsificați alte informații minore și solicitați un card de credit pe care birourile de rapoarte de credit ar putea să nu îl poată refuza, deoarece au furnizat numărul de securitate socială și numele complet exact.
• profitați de privilegiile cardului sau de funcțiile utilizatorilor autorizați pentru a crea bogăție cumpărând articole valoroase sau solicitând mai multe carduri de credit.
• falsifică rapoarte de credit către birourile de credit pentru a frauda companiile. Când reușesc acest lucru, cer despăgubiri de la companiile de asigurări și folosesc cărțile de credit pentru a-și încasa veniturile obținute ilegal.

Cum evit furtul sintetic de identitate?

Vestea bună este că există diverse mijloace încercate și testate prin care puteți exersa să vă protejați de furtul de identitate. Pentru a minimiza riscul, luați în considerare următoarele:

Păstrați informațiile sensibile blocate în siguranță

În cazul în care vi se cere să completați un formular și găsiți că există un spațiu pentru a completa numărul dvs. de securitate socială, adresați întrebări înainte de a introduce datele. Vrei să te asiguri că este o necesitate absolută. Dacă nu obțineți un răspuns cert de la persoana sau organizația, păstrați-l blocat și nu furnizați niciodată datele.

Observați istoricul dvs. de credit

Hoții de identitate vă pot abuza de istoricul creditului fără să știți. Prin urmare, ați dori să urmăriți în mod regulat toate tranzacțiile pe care le faceți. Verificați dacă recunoașteți tranzacția efectuată cu cardul dvs. și soldul de credit disponibil. Dacă observați activități suspecte pe cardul dvs. de credit, sunați imediat instituția dvs. financiară.

Verificați-vă declarația de securitate socială anual

În fiecare an, asigurați-vă că faceți referințe încrucișate la Declarația de securitate socială și plătiți datoriile pentru a asigura un cont echilibrat.

Monitorizați contul minorului până la vârsta legală

O altă metodă eficientă de a preveni furtul sintetic de identitate este să înghețe contul copilului până când acesta poate opera legal cardul de credit. Deși, nu toate statele permit acest mijloc. Ați dori să verificați dacă statul dvs. permite acest lucru înainte de a face acest lucru.

Distrugeți documente cu informații sensibile

Asigurați-vă că distrugeți hârtiile de care nu mai aveți nevoie, dar care conțin informații sensibile. Pentru a face acest lucru, parcurgeți cu atenție biblioteca, fișierele și computerul și distrugeți tot ce considerați potrivit pentru a fi exploatat.

Păstrați înregistrările personale într-un loc sigur

Astăzi, progresele tehnologice au făcut mai ușor pentru hoții de identitate să acceseze date folosind mijloace digitale și chiar copii fizice. Doriți să vă stocați documentele sensibile, cum ar fi certificatele de naștere, pașapoartele și cardurile de securitate socială, într-un loc sigur.

Obțineți un sistem de încredere pentru a vă depune documentele private

Inovațiile tehnologice precum adresele IP, biometria și geolocalizările sunt alte mijloace utile pentru a vă proteja informațiile personale. Aceste dispozitive acționează ca chei de securitate și permit accesul proprietarului real doar atâta timp cât documentele dvs. sunt criptate în ele.

Implementați Procesul de analiză a legăturii

Acest proces analizează alte identități care ar putea deține aceleași date. Apoi, detectează orice activități suspecte și îți blochează imediat datele pentru a le păstra în siguranță.

Concluzie:

Faptul este că furtul sintetic de identitate poate fi periculos pentru toată lumea, în special pentru proprietarii de afaceri. Acesta este motivul pentru care este necesară utilizarea verificării identității personale care vă va ajuta să identificați activitățile suspecte pe credit, deoarece este cel mai puternic mecanism de apărare pentru a vă păstra numerarul în siguranță.

Sper că acest tutorial te-a ajutat să știi despre furtul sintetic de identitate: cum să îl eviți? . Dacă vrei să spui ceva, anunță-ne prin secțiunile de comentarii. Dacă vă place acest articol, distribuiți-l și urmăriți WhatVwant pe Facebook, Twitter și YouTube pentru mai multe sfaturi tehnice.

Furtul sintetic de identitate: Cum să îl evitați – Întrebări frecvente