Tehnologie și criminalitate: cum transformă victimele în complici
Publicat: 2021-12-15Consumatorii nebănuiți și utilizatorii de smartphone-uri din întreaga lume devin ținta infracțiunilor financiare prin intermediul platformelor precum Facebook și WhatsApp.
Întreprinderile criminale care doresc să-și finanțeze operațiunile ilegale au în vedere recrutarea consumatorilor folosind fraude și escrocherii online. Luând pe acești utilizatori online cu totul neprevăzuți, aceștia se apropie prin Snapchat, Instagram și alte platforme populare pentru a stabili o conexiune.
Este doar o chestiune de timp până când aceștia profită de mediul curat al oamenilor neprudenți pentru a-i transforma în vehiculul perfect pentru a muta bani pentru ei.
În Marea Britanie, băncile au reușit chiar să identifice 8.500 de conturi money mule deținute de persoane sub 21 de ani. Încercările de a frauda oamenii sunt globale și, uneori, țintele nu recunosc potențialele consecințe ale implicării cu acești prădători financiari.
Uneori există o promisiune de plată a comisionului care transformă o țintă într-un accesoriu al infracțiunii. Din păcate, complicii Witting sunt la fel de vinovați ca și escrocii care gândesc această activitate și se confruntă totodată cu pedepse dure.
Motivele pentru care criminalii caută să-și transforme victimele în catâri de bani:
- Consumatorii sub 25 de ani sunt ținte frecvente prin intermediul platformelor de social media
- Infractorii își leagă profiturile de infracțiunile greu de urmărit
- Țintele nu au adesea antecedente penale pentru a evita ridicarea suspiciunilor
- Recrutarea online extinde raza de acțiune a întreprinderilor criminale
În timp ce cei sub 25 de ani din Marea Britanie sunt ținte frecvente, numărul persoanelor de 40-60 de ani în vizorul criminalilor este în creștere. Acești spălatori de bani din acea categorie de vârstă au crescut cu peste o treime în ultimele 48 de luni.
În următorul segment, citiți cum națiunile se înarmează cu informații pentru a proteja publicul de potențialii teroriști care urmăresc să valorifice încrederea oamenilor.
Deși există ținte obișnuite, oricine poate fi expus riscului de a deveni un catâr de bani atunci când escrocii sunt conduși doar de bani. Vârsta sau statutul profesional nu par a fi un factor de descurajare, dar există modalități de a combate aceste practici periculoase.
Money Mules în SUA
Finanțarea drogurilor, terorismului și chiar a traficului de persoane este doar o parte din misiunea acestor criminali. Căutând să găsească pe cineva care să transfere bani în numele lor în mod ilegal, aceștia transferă bani din conturile bancare, prin criptomonede și chiar folosind carduri de debit preplătite. Prin construirea încrederii cu țintele, criminalii se strecoară în mod constant atunci când nu folosesc minciuni.
Infractorii deseori sugerează că sunt plecați din țara lor de origine și, în afară de orice finanțe, pot cere un transfer de fonduri.
Apoi, folosind un card de debit preplătit ușor de găsit pe rafturile magazinelor de proximitate, ei promit să returneze banii sau să plătească un comision. Țintele nu sunt imediat conștiente că se află în comiterea unei infracțiuni în procesul acestui schimb.
Biroul Federal de Investigații al Statelor Unite avertizează consumatorii împotriva acestor acțiuni. Informarea publicului despre potențialele consecințe ajută la reducerea succesului acestor spălatori de bani.
Deteriorarea creditului și a stării financiare a cuiva este unul dintre riscurile pe care și le asumă oamenii atunci când transferă bani pentru cifre nerespectabile.
Artiștii schemei caută, de asemenea, studenți care pot fi pe site-uri de întâlniri sau cei care doresc să câștige bani suplimentari printr-un comision pentru transfer. Ori de câte ori stabiliți un contact online, ar trebui să urmeze o căutare pentru a susține legitimitatea conexiunii.
Regatul Unit Riposta
În Regatul Unit, Cifas, un serviciu de prevenire a fraudelor, face publicul conștient de cât de subtile și periculoase pot fi aceste practici. Ei identifică schimbările în modelele de strategii de recrutare și observă modul în care proprietarii de afaceri sunt, de asemenea, ținte.
Dincolo de studenții obișnuiți și tinerii sub 25 de ani, unii oameni mai în vârstă și mai consacrați sunt pradă pentru a ajuta escrocii să abuzeze de conturile companiei. De exemplu, National Fraud Database subliniază o creștere cu 34% a conturilor bancare deținute de persoanele cu vârsta cuprinsă între 40 și 60 de ani. Dar, din nou, acest model se abate de la metodele anterioare.
Cu intenția de a evita suspiciunile ridicate, această grupă de vârstă este adesea subiectul unui spălator de bani, deoarece tranzacțiile mai semnificative ale acestei populații nu vor prezenta la fel de multe semnale roșii.
Nu numai că iau bani de la acești subiecți, dar îi fac parte din crimele lor. Participanții fără să vrea să răspundă la reclame pentru locuri de muncă. Oferirea de plăți aparent echitabile pentru munca depusă de acasă este modul în care acești agenți de dezastru se năucă în public.
Rețelele de socializare extind, de asemenea, raza criminalilor. Țintele pot cunoaște chiar pe cineva implicat într-o „loc de muncă” similară, iar acest lucru construiește credibilitate acolo unde nimeni nu locuiește cu adevărat.
China este în gardă
În vara anului 2021, poliția din China a arestat peste 1.100 de persoane despre care se crede că ar fi implicate în spălarea ilegală a banilor criptomonede.
Drept urmare, conducerea chineză renunță la ponderea guvernului asupra tranzacționării cu criptomonede. Asociația chineză Payment & Clearing indică chiar că numărul infractorilor care folosesc aceste metode este în creștere.
Încasările ilegale au fost apoi convertite în criptomonede, așa că autoritățile au făcut eforturi mai departe pentru a pune capăt serviciilor financiare și de plată legate de cripto. Spălatorii de bani chiar și-au perceput comisioane clienților pentru a converti câștigurile neîngrădite în monedă virtuală.
În plus, actorii ilegali se bazează pe anonimatul criptomonedelor pentru a-i ajuta să se miște în umbră pentru a evita detectarea și consecințele.
China a încetat, de asemenea, mineritul bitcoin în țară. Distrugerea a sute de organizații criminale implicate în spălarea banilor face parte din modul în care efortul de aplicare a legii din China limitează activitatea ilegală.
Evitați angajatorii care vă solicită unei companii să deschideți un nou cont bancar este un pas pe care consumatorii îl pot face pentru a se proteja.
Aplicațiile de împrumut instantaneu din China fac, de asemenea, destulă agitație. Deși pretind să ofere împrumuturi instantanee rapid și fără garanții, dar furtul de date este rampant. În plus, creditorii au fost adesea arestați după ce au perceput rate excesive ale dobânzii și au făcut amenințări la adresa debitorilor.
Împrumutații care nu sunt în măsură să plătească sunt adesea instruiți să descarce o altă aplicație de împrumut de pradă pentru a asigura fondurile pentru a acoperi primul împrumut. Aplicațiile de împrumut neautorizate se află în centrul a zeci de cazuri care implică împrumuturi acordate debitorilor care au fost ulterior hărțuiți pentru soldul datorat.
Agențiile din întreaga lume sfătuiesc oamenii să verifice ofertele de locuri de muncă la care răspund și să se asigure că nu furnizează niciodată informații de identificare personală cuiva prin internet.
În plus, aceste puncte de date nu trebuie să fie niciodată disponibile publicului, împreună cu detaliile bancare și alte detalii financiare esențiale.
Avertismentul împotriva răspunsurilor la oferte de locuri de muncă nesolicitate sau solicitări de deschidere de conturi în numele dvs. este, de asemenea, greu în mesajele pentru a pune capăt acestor acte.
Chiar și atunci când cineva sugerează că ți se va permite să păstrezi o parte din banii pe care îi transferi, nu merită riscul pentru tine, potențial angajatorul tău și pentru un viitor fără acuzații penale.
Ai vreo părere despre asta? Anunțați-ne mai jos în comentarii sau transmiteți discuția pe Twitter sau Facebook.