Cele 5 funcții Excel financiar pe care fiecare antreprenor trebuie să le cunoască

Antreprenoriatul este plin de provocări pe care trebuie să le depășești pentru ca ideea ta să devină un succes.

O abilitate cheie pe care trebuie să o înveți este să-ți gestionezi finanțele.

Din fericire, Microsoft Excel oferă o mulțime de funcții și caracteristici pe care le puteți stăpâni în cel mai scurt timp.

Cu ajutorul unui furnizor de formare de modelare financiară, Acuity Training, să ne uităm la primele 5 funcții financiare Excel pe care fiecare antreprenor trebuie să le cunoască.

1. XNPV

XNPV este utilizat pentru a evalua afacerea prin calcularea valorii actuale nete a fluxurilor de numerar viitoare.

Este versiunea îmbunătățită a NPV.

Funcția VAN presupune că durata dintre fluxurile de numerar este egală, ceea ce poate fi nerealist.

XNPV vă permite să definiți data exactă pentru fiecare flux de numerar. Astfel, calculul devine mai precis.

Funcția XNPV conține trei argumente

=XNPV(rata, valori, date)

Rata: Rata de reducere ca procent

Valori: valori reale ale fluxului de numerar

Date: data exactă a fiecărui flux de numerar

Să înțelegem funcționarea XNPV cu un exemplu simplu.

XNPV este utilizat pentru a calcula valoarea actuală netă pentru fluxurile de numerar din celula B3:B7.

Celulele C3:C7 conțin datele pentru fiecare flux de numerar, iar celula F3 conține rata .

Antreprenorii pot folosi XNPV pentru a calcula valorile actuale nete pe baza rezultatelor reale pentru a le compara cu fluxurile de numerar proiectate.

2. XIRR

XIRR calculează rata internă de rentabilitate a unui proiect luând în considerare fluxurile de numerar și datele efective ale fluxurilor de numerar.

Mulți oameni o văd ca fiind funcția XNPV, dar funcționând invers, deoarece vă oferă rata dobânzii la care proiectul atinge rentabilitatea, mai degrabă decât „profitul” la o anumită rată de rentabilitate.

Funcția XIRR are trei argumente simple

=XIRR(valori, date, [ghici])

Valori: valori ale fluxului de numerar

Date: Datele reale pentru fiecare flux de numerar

Ghici: [Opțional] Valoarea așteptată a IRR. Setat implicit la 0,1 (10%)

Mai jos este un exemplu de utilizare a XIRR pentru a calcula rata internă de rentabilitate.

Prin atribuirea celulei B3:B7 ca Valori și celulei C3:C7 ca Date , Excel ne dă că IRR este de 11%.

Antreprenorii pot folosi funcția XIRR pentru a evalua profiturile reale ale unui proiect și le pot compara cu randamentele proiectate pentru a menține lucrurile sub control.

În mod similar, dacă inversați semnele, aceasta este o modalitate bună de a calcula rata reală a dobânzii la un randament dacă includeți toate fluxurile de numerar relevante.

3. MIRR

MIRR este rata de rentabilitate modificată și este utilizată pentru a calcula rata internă de rentabilitate, dar ținând cont de posibilitățile dumneavoastră alternative.

Dacă aveți un proiect care vă plătește 10%, atunci este mai valoros pentru dvs. dacă următoarea cea mai bună oportunitate vă plătește 1% decât dacă următoarea cea mai bună opțiune vă plătește 6%.

Acest lucru reflectă mai îndeaproape lumea reală, unde fondurile în exces vor fi investite în alte activități generatoare de venituri sau banca pentru a câștiga dobândă. Pentru detalii mai complete, consultați acest articol despre formula MIRR.

Funcțiile XIRR și IRR (pe care le înlocuiește) nu iau în considerare rata de reinvestire atunci când calculează o rată de rentabilitate.

Formula MIRR este simplu de utilizat

= MIRR(valori, rate_finanțe, rată_reinvestire)

Valori: Se referă la seria fluxurilor de numerar

Finance_rate: Rata dobânzii pentru suma împrumutată

Reinvest_rate: Rata dobânzii care va fi generată prin reinvestirea numerarului.

Să calculăm rata internă modificată pentru o serie simplă de fluxuri de numerar.

Prin atribuirea celulei B3:B7 ca Values ​​, celulei E3 ca Finance_rate și celulei E5 ca Reinvest_rate, MIRR-ul nostru a fost calculat la 9%.

Funcția MIRR este utilă pentru antreprenori în calcularea ratei interne, luând în considerare diferite opțiuni de reinvestire.

4. PMT

Funcția PMT este utilizată pentru a calcula plățile periodice pentru împrumuturi.

Funcția PMT ia în considerare trei intrări, suma împrumutată, numărul de rate și rata împrumutului atunci când calculează plățile.

Ieșirea calculată de PMT include atât principalul, cât și suma dobânzii.

PMT presupune că rata dobânzii va fi constantă pe toată durata de viață a împrumutului.

=PMT(Rata, Nper, Pv, [Fv], [Tip])

Rata: se referă la rata împrumutului

Nper: Numărul total de rambursări

Pv: Valoarea actuală a sumei împrumutului

Fv: [Opțional] Sumă restantă la sfârșitul ciclului de împrumut. Setat implicit la zero.

Tip: [Opțional] Momentul rambursării. 0 se referă la sfârșitul perioadei, în timp ce 1 se referă la începutul perioadei. În mod implicit, valoarea este setată la 0.

Să folosim asta pentru a calcula un exemplu simplu.

Am dori să calculăm rambursările lunare pentru o sumă de împrumut de 15.000 GBP. Rata anuală a dobânzii este de 5%, iar împrumutul este pe 6 ani astfel încât să fie achitat integral la sfârșitul perioadei.

Atribuind celulei C5 ca rată, celulei C7 ca Nper și celulei C3 ca PV, funcția PMT a calculat plata lunară.

Înainte de a utiliza funcția PMT, asigurați-vă că rata dobânzii și perioada împrumutului sunt în aceleași unități de timp.

Deoarece plățile sunt lunare, orice altceva trebuie convertit în valori lunare.

Antreprenorii pot folosi funcția PMT pentru a calcula rambursarea lunară, luând în considerare diferite opțiuni de finanțare.

5. IPMT

IPMT este utilizat pentru a calcula suma dobânzii pentru orice perioadă din perioada împrumutului.

Este folosit în mod obișnuit în combinație cu funcția PMT pentru a calcula sumele de rambursare și sumele dobânzilor.

Valoarea principalului se obține prin scăderea sumei dobânzii din suma de rambursare.

=IPMT(Rata, Per, Nper, Pv, [Fv], [Tip])

Rata: Rata dobânzii pentru suma împrumutată

Per: Perioada specifică pentru care se calculează valoarea dobânzii

Nper: Numărul total de perioade pentru rambursare

Pv: Valoarea actuală a sumei împrumutului

Fv: [Opțional] Sumă restantă la sfârșitul ciclului de împrumut. Setat implicit la zero.

Tip: [Opțional] Momentul rambursării. 0 se referă la sfârșitul perioadei, în timp ce 1 se referă la începutul perioadei. În mod implicit, valoarea este setată la 0.

În exemplul de mai jos, calculăm suma dobânzii pentru a 10- ^a perioadă de plată a împrumutului nostru.

Am calculat valoarea dobânzii pentru a 10- ^a plată, atribuind celulei C5 ca Rată, celulei C7 ca NPER și celulei C3 ca PV. Pentru argumentul Per , am folosit 10.

Din nou, toate intrările noastre trebuie să fie în unități lunare.

IPMT, împreună cu PMT, poate fi de ajutor pentru antreprenori în pregătirea programului detaliat de plată, luând în considerare separat suma principalului, suma dobânzii și suma totală.

În exemplul nostru, plata lunară pentru împrumut este de 241,57 GBP, din care 55,67 GBP reprezintă dobândă și deci 185,90 GBP.

Gânduri finale

Excel oferă multe funcții și instrumente utile pentru antreprenori pentru a evalua ideile de afaceri și a proiecta financiar.

Învățarea utilizării acestor funcții face parte din a deveni antreprenor. Pentru a afla mai multe, acest site web are câteva resurse excelente: resurse Excel.