Principalele modalități pentru proprietarii de afaceri de a reduce taxele: strategii simple și eficiente de deducere a impozitelor

Ca antreprenor în Statele Unite, impozitarea poate fi unul dintre cele mai deranjante servicii. Cu toate acestea, în timp ce vă desfășurați afacerea, deducerile fiscale pot fi foarte utile pentru a economisi cheltuieli.

Planificarea fiscală nu este acțiunea de a completa numerele dintr-o declarație fiscală; merge mai adânc. Acesta include stabilirea unui sistem de management financiar pentru orice afacere, controlul costurilor pentru fiecare configurație și maximizarea scutirilor și scutirilor.

Pe scurt, eficiența cu care impozitele sunt planificate în cadrul afacerii poate afecta foarte mult performanța financiară și supraviețuirea afacerii. Prin urmare, este fără îndoială adevărat că o persoană de afaceri, în special în SUA, are nevoie de o strategie fiscală bine definită nu doar pentru profit, ci și pentru aderarea la cerințele statutare.

Înțelegerea deducerilor fiscale în SUA: Ce trebuie să știți

Prima dvs. șansă de a vă reduce impozitul este să înțelegeți deducerile fiscale și modul în care acestea se aplică afacerii dvs. Deci, vom începe cu elementele de bază: Ce este o deducere fiscală?

Deducerile fiscale vă reduc venitul impozabil, ceea ce reduce valoarea impozitului pe care o datorați. Antreprenorii pot solicita deduceri pentru cheltuieli legate direct de gestionarea afacerii lor.

De exemplu, dacă câștigi un venit brut de 100.000 USD într-un an și poți calcula o cheltuială deductibilă de 20.000 USD, trebuie să plătești doar impozit pe 80.000 USD. Fantastic, nu? Cu toate acestea, nu toată lumea primește beneficii. De aceea trebuie să știi cum să-ți calculezi venitul impozabil.

Tabelul de mai jos detaliază tipurile de structuri de afaceri și impactul acestora asupra deducerilor.

Deduceri fiscale esențiale pentru antreprenorii din SUA

O deducere fiscală (sau „scăderea impozitului”) este o anumită sumă de bani fără impozit din venitul dumneavoastră. Acest lucru vă asigură că plătiți o factură fiscală mai mică și aveți mai multe resurse pentru a vă dezvolta afacerea.

Cine spune că o mare corporație nu poate beneficia și de deduceri fiscale? La urma urmei, scopul este de a economisi bani pentru toată lumea, pretutindeni. Deci, începeți prin a economisi următoarele:

Deducere pentru biroul de acasă

Dacă lucrați de acasă, puteți deduce cheltuielile pentru partea din locuință folosită exclusiv pentru afaceri. Aceasta include o parte din chirie sau ipotecă, utilități, asigurări și întreținere.

Această deducere vă oferă 5 USD pe metru pătrat din spațiul pe care îl utilizați, dar nu puteți deduce mai mult de 1500 USD în total. De asemenea, puteți deduce cheltuielile reale, cum ar fi dobânda ipotecară, impozitele pe proprietate, utilitățile și reparațiile, proporționale în funcție de dimensiunea biroului.

Cheltuieli cu vehiculele de afaceri

Dacă vă folosiți vehiculul pentru afaceri, puteți înregistra cheltuielile ca deductibile fiscal. Acest lucru este permis dacă utilizați vehiculul exclusiv pentru afaceri sau urmăriți utilizarea vehiculului în afaceri. Rata de kilometraj IRS este de 67 de cenți pe milă pentru călătoriile de afaceri. Pentru a vă urmări cu ușurință kilometrajul, puteți utiliza aplicații de încredere precum MileIQ.

Rechizite și echipamente de birou

Rechizitele și echipamentele de birou se încadrează, de asemenea, în categoria de venituri deductibile, ceea ce înseamnă că le puteți deduce costul din venit înainte de a calcula impozitul. Procesul este sistematic, deoarece diverse cheltuieli urmează diferite metode de deducere.

De exemplu, puteți deduce direct costul consumabilelor de zi cu zi, cum ar fi pix, hârtie și cerneală. Cu toate acestea, puteți valorifica sau deprecia costul articolelor mai mari, cum ar fi un computer, de-a lungul unui timp.

Cheltuieli de călătorie și masă

Probabil că nu știți, dar puteți adăuga cheltuielile de călătorie și masă ca deductibile fiscale. Astfel, puteți include zborurile, hotelurile și închirieri de mașini pentru călătoriile dvs. de afaceri în următoarele deduceri fiscale. De asemenea, 50% din mesele tale de afaceri sunt deductibile fiscale, așa că felicitări acel gurmand de cinci stele Michelin.

Servicii profesionale și marketing

Puteți să vă revendicați costurile de marketing și publicitate ca deductibile fiscale, inclusiv rețelele de socializare, printuri și reclame. În mod similar, puteți deduce alte costuri de servicii profesionale, cum ar fi cele juridice, de depunere a impozitelor și de contabilitate.

Primele de asigurări de sănătate

Dacă desfășurați o activitate independentă, puteți solicita și primele de asigurări de sănătate ca deductibil fiscal. Acest lucru este valabil numai dacă nu sunteți eligibil pentru altă acoperire.

Salariile angajaților și plățile antreprenorilor

De asemenea, puteți deduce salariile plătite angajaților dacă acestea sunt rezonabile și sunt legate direct de nevoile afacerii. Cu toate acestea, trebuie să depuneți Formularul 1099-NEC pentru plățile contractantului de peste 600 USD.

Maximizați-vă economiile în SUA─ Deduceri și credite fiscale avansate

Planificarea fiscală inteligentă pune o bază solidă pentru o afacere de succes. Prin gestionarea strategică a impozitelor, vă puteți maximiza economiile, vă puteți menține conformitatea cu legislația și puteți urmări creșterea pe termen lung.

Cu toate acestea, în afară de deducerile esențiale, există și alte deduceri și credite pe care le puteți folosi pentru a vă duce strategia de deducere a impozitelor la următorul nivel. Așadar, iată câteva oportunități de deducere pro-taxă.

Deducerea venitului calificat din afaceri (QBI).

Deducerea QBI este disponibilă numai pentru proprietarii de afaceri transferați , inclusiv întreprinderile individuale, corporațiile S și parteneriatele. Aceste companii nu plătesc impozit pe profit.

Întreprinderile calificate pot deduce până la 25% din venitul calificat din venitul lor impozabil. Acest lucru însemna că puteți deduce până la 20.000 USD înainte de a calcula impozitele dacă afacerea dvs. câștigă 100.000 USD anual.

Amortizarea și Secțiunea 179 Deduceri

O altă deducere este deducerea pentru amortizare pe care o companie o poate deduce atunci când cumpără echipamente sau utilaje mari. De exemplu, puteți împărți costul de amortizare pe cinci ani pentru o mașină de 20.000 USD. Aceasta înseamnă că eliminați 4.000 USD din venit înainte de a calcula impozitele pentru cei patru ani.

Cu toate acestea, puteți invoca deducerea în conformitate cu secțiunea 179 pentru a economisi mult impozitul în primul an. Aceasta înseamnă că puteți deduce costul chiar din primul an. Cu toate acestea, ar trebui să verificați dacă compania dvs. îndeplinește criteriile de utilizare a deducerii din secțiunea 179.

Contribuții la pensie

Economisirea pentru pensionare nu îți aduce doar beneficii viitorului; vă poate scădea considerabil plata impozitului. Venitul dumneavoastră impozabil este redus cu suma pe care o contribuiți la fondul de pensii. De exemplu, contribuția cu 10.000 USD din venitul dvs. de 100.000 USD la fondul de pensii reduce venitul impozabil la 90.000 USD. Așadar, puteți profita de aceste deduceri fiscale ca persoană fizică independentă sau întreprindere mică.

Credit de cercetare și dezvoltare (C&D).

Inovarea și experimentarea cu noi modele vă poate ajuta, de asemenea, să vă reduceți în mod semnificativ impozitul. Acest lucru este deosebit de bun dacă încercați software nou, creați noi modele sau alte tipuri de inovații. Această deducere fiscală își propune să ajute întreprinderile să evolueze și să inoveze. Deci, puteți elimina unele dintre aceste cheltuieli din venit înainte de a calcula venitul impozabil.

Navigarea conformității: un ghid pentru cele mai frecvente greșeli fiscale pe care le fac întreprinderile mici și cum să le evite

Conformitatea fiscală urmărește să vă permită să vă reduceți cheltuielile fără a fi pe partea greșită a legii. Așadar, trebuie să luați notițe pentru a vă asigura că nu ridicați semnale roșii sau riscați auditarea și sancțiunile. Iată câteva greșeli frecvente de evitat, mai ales când îți calculezi singur impozitul.

• Păstrarea slabă a evidențelor:o capcană majoră pentru proprietarii de afaceri care își calculează impozitele este faptul că nu țin evidențe adecvate. IRS necesită documente adecvate pentru a susține cererile făcute. Prin urmare, ar trebui să utilizați aplicații și instrumente care pot automatiza și ușura urmărirea cheltuielilor, cum ar fi QuickBooks, FreshBooks și Expensify.

• Neplata taxelor estimate:Neplata la timp a sumei estimate a taxei poate duce la penalizare. Așadar, utilizați un software de contabilitate cu instrumente de urmărire fiscală care vă pot ajuta să vă estimați impozitul. De asemenea, asigurați-vă că depuneți corect impozitul și plătiți la timp.

• Deducerea cheltuielilor personale ca cheltuieli de afaceri:Una dintre cele mai frecvente greșeli pe care le fac întreprinderile mici este că nu reușesc să separe cheltuielile de afaceri de cele personale. Pentru a evita confuzia și calculul greșit, utilizați un cont separat pentru ambele scopuri.

• Ignorarea regulilor de amortizare pentru active:mulți proprietari de întreprinderi mici consideră că regulile de amortizare sunt complexe, ceea ce duce la plata în exces a impozitelor. Asigurați-vă că sunteți liber de această greșeală familiarizându-vă cu regulile de amortizare IRS. Puteți folosi și explicația pe care am discutat mai sus.

Sfaturi esențiale pentru a vă pregăti pentru depunerea impozitelor în SUA

Planificarea fiscală în Statele Unite poate fi stresantă, așa că trebuie să fii pregătit corespunzător. Cunoașterea practicilor și instrumentelor potrivite pentru a ușura procesul va elimina multe probleme legate de taxe. Așadar, iată câteva sfaturi și instrumente pentru a vă ajuta să gestionați stresul de depunere a impozitelor:

Utilizați software de contabilitate

Cel mai bun lucru pe care îl poți face pentru afacerea ta mică este să folosești un software de contabilitate. Software-ul va ușura urmărirea cheltuielilor, păstrarea înregistrărilor și raportarea financiară, facilitând depunerea impozitelor. De fapt, unele programe de contabilitate vă pot ajuta chiar și la calcularea taxelor. Cele mai bune opțiuni de software de contabilitate includ Wave, QuickBooks și Xero.

Automatizați păstrarea înregistrărilor cu aplicații pentru chitanțe

O altă modalitate de a reduce stresul fiscal este prin automatizarea evidenței. Amintiți-vă, a avea un record excelent este esențial pentru o declarație fiscală corectă. Așadar, utilizați aplicații precum Expensify și Shoeboxed pentru a organiza și stoca chitanțele care vă pot sprijini deducerile.

Pune deoparte fonduri pentru taxele estimate

Cea mai simplă modalitate de a asigura plata la timp a impozitului este prin a rezerva suficiente fonduri pentru a plăti suma estimată a impozitului. Acest lucru vă va ajuta să vă asigurați că nu utilizați o parte din costul de funcționare pentru a plăti impozitul. Deci, deschideți un cont fiscal și depuneți o sumă estimată a impozitului după orice achiziție sau venit.

Consultați-vă cu un profesionist fiscal sau CPA

Să vă faceți impozitele poate fi satisfăcător și chiar vă poate economisi bani. Cu toate acestea, știți ce vă poate economisi mai mulți bani? Un profesionist care va face taxele pentru dvs. Nu numai că vă va economisi timp, dar puteți investi și în alte activități profitabile. De asemenea, profesionistul poate vedea cu ușurință locuri în care puteți economisi bani, oferindu-vă șansa de a obține ce este mai bun. Așadar, nu ezitați să consultați un profesionist fiscal într-o situație complexă.

Profită de resursele IRS gratuite

În afară de a vă cheltui timpul și banii pentru a obține cele mai bune resurse pentru declararea corectă a impozitelor, puteți merge la sursă pentru a obține tot ce aveți nevoie. IRS oferă resurse gratuite de depunere a impozitelor, cum ar fi centrul fiscal pentru întreprinderi mici, IRS Direct Pay și webinarii și ateliere IRS. Așadar, nu lăsați aceste resurse pe loc. În schimb, ele pot fi folosite pentru a obține cel mai bun proces de depunere a taxelor.

Concluzie

Depunerea impozitelor este un subiect complex, dar esențial pentru antreprenori. Taxele nu trebuie să fie paralizante dacă știi ce să plătești și ce să nu plătești. Aflarea despre deducerile fiscale vă poate ajuta să economisiți enorm și vă poate lăsa cu fonduri suplimentare de utilizat pentru afacerea dvs. Deci, indiferent dacă aveți un funcționar fiscal profesionist sau vă ocupați de taxele afacerii dvs., aveți nevoie de cunoștințe adecvate.

Acest articol este un ghid cuprinzător despre deducerile fiscale, care vă oferă informații despre deducerile fiscale care vă pot lăsa cu bani suplimentari. În timp ce ne concentrăm pe a vă ajuta să economisiți bani prin deduceri fiscale, ne asigurăm, de asemenea, că nu ajungeți pe partea greșită a legii din cauza deducerilor fiscale. Așadar, ar trebui să fiți atenți la sfaturile noastre despre greșelile comune de depunere a taxelor.