FCA din Marea Britanie pune pe lista neagră mai mulți brokeri cripto și forex

Desfășurarea oricărui fel de afaceri pe internet a adus mult timp cu sine pericolul diferitelor tipuri de escrocherii. Dacă banii tăi sunt să schimbi mâinile, perechea care ți-a luat ar putea foarte bine să aparțină unui escroc de vreun fel. Recent, organismul de reglementare al Regatului Unit, Financial Conduct Authority (FCA), a luat măsuri decisive împotriva unora dintre acești fraudatori și a lansat zece noi avertismente împotriva diferitelor companii. Iată detaliile despre aceste firme, rezumate în funcție de tipul specific de înșelătorie pe care îl rulează:

Brokeri Forex și firme clonate fără licență

Dacă știi primul lucru despre tranzacționarea Forex, știi cât de importantă este reglementarea. De aceea trebuie să verificați dacă brokerul forex din Marea Britanie cu care aveți de-a face este autorizat de organismul de reglementare local FCA sau dacă nu este. Dacă acesta din urmă este adevărat, cel mai probabil aveți de-a face cu un broker offshore sau cu o înșelătorie. Și astfel de companii ajung în mod regulat pe lista de avertizare a autorității de reglementare. Zilele trecute nu au fost o excepție – o companie care se numește TradingSpace și-a câștigat un avertisment pentru că și-a oferit serviciile fără autorizație din partea FCA. În plus, ETHProfit , un alt broker fără licență, și-a găsit drumul către lista de avertizare a FCA.

Cu toate acestea, asta nu este tot – uneori acești escroci devin puțin mai creativi decât pretind că operează în Marea Britanie. În aceste cazuri, aceștia iau direct informații de la firmele licențiate pentru a pretinde că sunt firma în sine. Ceea ce iau de obicei este marca firmei, numărul de licență și uneori chiar informații de contact. Aceste așa-numite „firme clonare” au fost, de asemenea, observate că fură site-urile web ale companiilor angro. Singura modalitate de a te proteja de ele este să mergi pe lista companiilor reglementate pe care FCA o conduce și să verifici dacă domeniul afișat acolo corespunde cu cel al brokerului cu care ai de-a face. În această ultimă serie de avertismente, o firmă clonă care pretinde a fi un broker Forex a fost expusă – Martyn Services Limited .

Un avertisment pe MetaQuotes – a ratat FCA?

Ceea ce este curios în legătură cu șirul actual de avertismente este că MetaQuotes , dezvoltatorul software-ului de tranzacționare standard Metatrader 4 și succesorul său, Metatrader 5, și-a câștigat un avertisment. Ni se pare ciudat acest lucru, pentru că compania în sine nu oferă niciun fel de servicii de investiții și nici nu este o brokeraj. Oamenii din spatele ei au menționat în mod explicit acest lucru pe site-ul său, printr-o declarație de declinare a răspunderii că nu oferă acces la servicii financiare. Modelul lor de afaceri constă doar în vânzarea de licențe pentru software-ul lor către diverse agenții de brokeraj. Prin urmare, firma ar trebui să se încadreze în afara jurisdicției FCA de a pune pe lista neagră.

De asemenea, este ciudat că FCA ar fi pus pe lista neagră Misquotes după ce compania a devenit un nume consacrat pe piață – oferă brokerilor și comercianților platformele pe care le-am menționat de mai bine de un deceniu în acest moment, fără nicio controversă.

Cripto și fraudă de investiții

A existat un interes continuu pe piața criptografică de la tot felul de investitori, comercianți și așa mai departe. Cu toate acestea, piața menționată și activele care sunt tranzacționate acolo sunt destul de complexe, cel puțin pentru omul obișnuit. Totul li se pare posibil și cripto are un pic o imagine a unei clase de active care pur și simplu poate obține profituri nebunești. Acest lucru a dus la o creștere a escrocilor care încearcă să fraudeze clienții menționați cu promisiuni sălbatice de rentabilitate incredibilă a investițiilor cripto. Cea mai recentă companie pe care FCA a dezvăluit o înșelătorie care a făcut exact asta este Hash Miner.

Un alt tip obișnuit de înșelătorie care se găsește adesea în listele negre ale FCA este înșelătoria cu investiții. Acesta este predecesorul înșelătoriei cripto pe care am menționat-o, o companie care se presupune că le poate acorda clienților săi rate obscene de rentabilitate a investițiilor lor. Organismul de reglementare expune în mod predominant aceste două tipuri de fraudă – iar seria actuală de avertismente confirmă acest lucru, cu o firmă numită NCAP Savings adăugată la aceasta. Ratele dobânzilor oferite de această schemă de investiții fără licență sunt de peste 6%. Cu toate acestea, cealaltă schemă de fraudă a investițiilor expusă recent, numită Lorikeet Private Technologies Limited , oferă rate de peste 180% anual. Desigur, ambele companii sunt frauduloase – v-ați lupta să obțineți chiar și cea mai modestă cantitate dintre cele două. O regulă bună de urmat atunci când încercați să vedeți dacă o firmă oferă o rată de rentabilitate realistă este proverbul „Dacă pare prea frumos pentru a fi adevărat, nu este”. Desigur, o metodă mult mai fiabilă de a determina dacă o firmă merită este doar să verifici cu registrul organismului de reglementare respectiv care supraveghează piețele!

Împrumuturi false și alte escrocherii

În cele din urmă, FCA a dezvăluit nenumărate firme care oferă împrumuturi în timp ce nu sunt complet licențiate. Aceste companii sunt incredibil de periculoase și nu ar trebui să împrumuți niciodată bani de la ele! În plus, este de remarcat faptul că FCA este autoritatea de reglementare care expune mai multe dintre aceste firme decât colegii săi – se pare că sunt foarte răspândite în Marea Britanie. Cea mai recentă dintre ele a fost o companie numită Flamingo Loans . Acest nume aparent inocent ascunde, fără îndoială, o entitate periculoasă.

Ceea ce este și mai îngrijorător este o firmă care trece pe lista de creditori din Marea Britanie – o altă entitate fără licență care pare să direcționeze către site-urile web ale mai multor acești fraudatori. Este îngrijorător faptul că în rândul lor există un nivel atât de înalt de organizare.

Cea de-a zecea și ultima companie pe care FCA a adăugat-o pe lista sa de escrocherii este puțin diferită – nu pretinde a fi un serviciu de investiții, un broker Forex și nici măcar nu este un rechizitor. Această entitate se numește FundsBack LTD – pretinde că este o modalitate prin care îți poți recupera banii dacă ai fost înșelat. Ceea ce este remarcabil este faptul că smulge sigla FCA, pretinzând că este cumva conectat la regulator. Dacă ați fost victimizat de o înșelătorie, ar trebui să știți că aceste companii false de rambursare sunt, de asemenea, foarte frecvente - puteți pierde și mai mulți bani dacă nu sunteți atent!