Ce este CFD-ul în tranzacționare și cum funcționează?

Publicat: 2021-03-08

Pentru orice persoană care ar dori să se implice în investiții și în lumea tranzacționării, poate părea intens să încerce chiar să-ți bage degetele de la picioare în asta din cauza tot jargonul pe care trebuie să-l cunoști. Dorim să începem să explicăm tranzacționarea cu CFD-uri cu acest articol și să vă ghidăm către un proces mult mai simplu de înțelegere a modului în care funcționează toate acestea și de unde să începeți.

Ce este un CFD (Contract for Difference)?

În timp ce stocul este un tip sau o clasă de active, un CFD este un instrument sau un derivat.

Un contract pentru diferență, sau un CFD, este un contract financiar între dvs. (ca investitor) și un furnizor de CFD. În cadrul acestuia, se convine să se stabilească diferența dintre prețul de deschidere și prețul de închidere al unui anumit activ (cum ar fi un acțiuni) asupra căruia ați luat o poziție odată ce acesta este închis.

Aceasta înseamnă că vă oferă șansa de a fi un comerciant activ și angajat, indiferent de condițiile pieței. Puteți tranzacționa cu o mare varietate de piețe financiare populare, cum ar fi acțiuni, indici, mărfuri, obligațiuni, metale prețioase și valută, fără a deține activul suport.

Cum funcționează un CFD?

CFD-urile sunt tranzacționate pe ceea ce se numește „marjă” și, prin urmare, întregul proces de cumpărare a unui CFD se numește „trading on margin.

Toate acestea înseamnă doar că atunci când cumpărați un CFD, nu trebuie să plătiți pentru valoarea totală a unei poziții sau să plătiți întregul cost al unei tranzacții, așa cum se face cu o investiție în acțiuni. Tot ceea ce este necesar este doar o sumă fracțională din tranzacție ca garanție. Baza sumei este definită de cerințele stabilite de furnizorul dumneavoastră de CFD.

De exemplu, să ne întoarcem la compania X menționată anterior.

Cumpărarea a 100 de acțiuni te-ar costa 1000 USD.

Cu toate acestea, să presupunem că urmați să cumpărați 100 de CFD-uri la 10 USD cu o marjă de 5%. Aceasta ar însemna că cheltuielile unei astfel de tranzacții ar fi de numai 50 USD în loc de 1000 USD dacă ar fi achiziționată ca stoc.

Mai simplu spus, o creștere a prețului ar aduce de aproximativ 20 de ori mai multă rentabilitate a capitalului investițional. Pe de altă parte, poate însemna și că pierderile potențiale sunt la fel de dramatice.

Cum obții un profit cu un CFD?

După cum sa menționat inițial, CFD-urile vă permit să tranzacționați pe mișcările prețurilor piețelor financiare, cum ar fi acțiunile, fără a le deține efectiv. Prin urmare, iei o poziție în funcție de faptul dacă crezi că valoarea activului va crește sau va scădea. Profitul pe care îl obțineți este diferența dintre prețul când ați intrat în poziție și prețul când îl închideți. Profitul depinde de dacă piața se mișcă în direcția anticipată.

Aceasta înseamnă că puteți profita atât de situațiile de creștere, cât și de descreștere. Dacă vă așteptați ca prețul de piață al unui activ suport să crească, atunci puteți cumpăra un CFD pentru a beneficia de această creștere, iar profiturile dvs. cresc în conformitate cu această creștere. Acest lucru este cunoscut sub numele de „a merge mult”.

Deci, să presupunem că compania X menționată mai devreme a fost cumpărată la 100 de CFD-uri pentru 10 USD și acum se vinde la 15 USD. Cele 100 de CFD-uri x 15 USD sunt acum egale cu 1500 USD.

1500 USD – 1000 USD = 500 USD. Înseamnă că ați obținut un profit de 500 USD din poziția dvs. în timp ce investiți doar 50 USD.

„Going Long”, în esență, este ca și cum ai cumpăra acțiuni tradiționale.

În schimb, reversul „a merge lung” este „a merge la scurt”, la care pot fi vândute și CFD-urile. Prin urmare, dacă credeți că un activ de bază va scădea, puteți obține în continuare profit dacă piața scade, inițiind o tranzacție prin vânzarea CFD-ului și apoi cumpărându-l înapoi la un preț mai mic. Profitul se realizează între prețurile de vânzare și de cumpărare.

Cu toate acestea, este important să rețineți că, în timp ce profiturile dvs. sunt amplificate cu CFD-urile, orice mișcare opusă poziției dvs. poate duce la pierderi la fel de amplificate.

Caracteristicile unui CFD

Tranzacționarea CFD-urilor cu un broker experimentat este un proces simplu. Dar pentru a începe, vă rugăm să rețineți următoarele caracteristici.

Pârghie

Caracteristica principală a unui CFD este cunoscută sub numele de „levier” și este unul dintre principalele beneficii ale tranzacționării cu CFD. Levierul este posibilitatea de a tranzacționa sume nominale, dar deschide o poziție mai mare. Acesta este motivul pentru care puteți obține profituri uriașe din depozitele inițiale. În sens invers, poate fi și o sabie cu două tăișuri și motivul pentru care puteți obține pierderi care depășesc depozitul inițial. Într-adevăr, depinde de tine cum poți să-ți gestionezi eficient capitalul și cum poți să lucrezi într-un anumit interval de timp.

În consecință, CFD-urile sunt ideale pentru tranzacționarea activă pe termen scurt sau intraday, deoarece se bazează pe profitul din mișcările de preț în creștere sau scădere care apar de la oră la oră sau minut la minut.

Merge lung și scurt

După cum s-a explicat mai devreme, unul dintre principalele beneficii ale achiziționării de CFD-uri este că puteți beneficia atât de piețele în creștere, cât și în scădere.

Diversificarea

Cu CFD-urile, vă puteți diversifica expunerea pe piață tranzacționând pe o varietate de active pe o gamă largă de piețe globale cu capital limitat și toate dintr-un singur cont.

Costuri reduse de tranzacție

Când doriți să cumpărați acțiuni, este posibil să pierdeți bani din cauza mișcărilor valutare și a costurilor de conversie valutară. Cu alte cuvinte, dacă contul dvs. este în euro și doriți să cumpărați un stoc, cum ar fi Apple, care are prețul în dolari, sumele vor fi afectate de pe platforma dvs. de tranzacționare, transformând euro în dolari. Dar cu CFD-urile, nu trebuie să vă convertiți euro în dolari, atâta timp cât aveți suficienți bani în cont ca marjă pentru acoperirea oricăror comisioane sau potențiale pierderi. Profitul, pierderile și comisionul vor trebui convertite în moneda contului dvs. specifică.

Este important de remarcat faptul că alte costuri sunt incluse automat în spread-ul bid-ask pentru unele tipuri de CFD-uri. Costurile de finanțare sau de împrumut pot fi, de asemenea, asociate cu CFD-urile dacă împrumutați acțiuni pentru a scurta CFD-uri pe acțiuni simple.

Flexibil

CFD-urile permit tranzacționarea non-stop; cu alte cuvinte, este disponibil 24/7. Execuțiile de tranzacționare sunt, de asemenea, rapide și automatizate, indiferent de preț și timp, reducând astfel și riscul unei poziții overnight.

Ai vreo părere despre asta? Anunțați-ne mai jos în comentarii sau transmiteți discuția pe Twitter sau Facebook.