10 крипто-мошенников, которых следует остерегаться

Криптовалютный рынок — это революционный рубеж, но с новизной приходят неопределенность и потенциальные манипуляции. В отличие от хорошо зарекомендовавшей себя традиционной финансовой системы, криптовалюты все еще относительно новы как для пользователей, так и для регулирующих органов. К сожалению, отсутствие четких правил делает их уязвимыми для различных форм мошенничества. Ошеломляющая популярность цифровых активов также делает их главной мишенью для мошенников. Удивительно, но Федеральная торговая комиссия (FTC) получила отчеты от более чем 46 000 человек, которые потеряли более 1 миллиарда долларов в результате мошенничества с криптовалютой в период с января 2021 года по июнь 2022 года — имейте в виду, что эта цифра представляет только тех, кто добровольно рассказал о своем опыте властям.

Схемы памп-энд-дамп

В схемах накачки и сброса мошенники используют тактику для манипулирования ценой криптовалюты, создавая шумиху в основном через каналы социальных сетей. Эти мошенники обычно распространяют ложную или вводящую в заблуждение информацию, чтобы вызвать безумие покупателей, в результате чего цена криптовалюты искусственно «накачивается». Как только мошенники успешно завышают цену, они приступают к продаже своих собственных акций по завышенной цене, этот маневр известен как «демпинг» акций. К сожалению, когда мошенники перестают раскручивать акции, цена обычно резко падает, что приводит к финансовым потерям для инвесторов.

Распространение ложной или вводящей в заблуждение информации о цене акций компании может происходить из различных источников, включая платформы социальных сетей, веб-сайты инвестиционных исследований, инвестиционные информационные бюллетени, онлайн-рекламу, электронную почту, интернет-чаты, прямую почтовую рассылку, газеты, журналы и радиопередачи. Примечательно, что мошенники продолжают разрабатывать новые методы, как видно из недавнего примера, когда схема накачки и сброса была инициирована посредством мошенничества с «неправильным номером». Жертвы получали на свои автоответчики сообщение с предполагаемой подсказкой о горячих акциях, намеренно предназначенной для того, чтобы получатель поверил, что сообщение было отправлено по ошибке.

Мошенничество с коврами

Подобно схемам «накачки и сброса», мошеннические схемы включают обманную тактику, используемую разработчиками криптовалют, которые привлекают первых инвесторов, а затем отказываются от проекта. Это можно сделать, либо скрывшись со средствами проекта, либо продав предварительно добытые активы с явным намерением вывести все средства инвесторов. Проще говоря, мошенники искусственно завышают стоимость нового проекта, NFT или монеты, чтобы привлечь инвестиции. Эти мошенничества особенно распространены в сфере нетрадиционных активов, таких как NFT.

Примечательный случай мошенничества с вытягиванием коврика произошел в прошлом году, когда основатели Frosties Итан Нгуен (также известный как «Фрости») и Андре Ллакуна (также известный как «Хейандре») были обвинены Министерством юстиции (DOJ) в их причастности. в сговоре с целью совершения мошенничества и отмывания денег. Это дело ознаменовало собой первое успешное подавление Министерством юстиции махинаций с NFT.

Мошенничество с бесплатной раздачей

Мошенничество с раздачами стало вызывать тревогу, особенно в социальных сетях, таких как Twitter и Instagram. В этих аферах мошенники выдают себя за знаменитостей или влиятельных лиц, чтобы соблазнить ничего не подозревающих людей обещаниями бесплатных денег или ценных призов. Мошенники часто маскируются под известных личностей, таких как Илон Маск . Очень важно проявлять осторожность при столкновении со схемами, которые требуют от вас отправки криптовалюты или предоставления личной информации в обмен на приз, поскольку они, скорее всего, будут мошенническими.

Вот типичный сценарий того, как разворачиваются эти мошенничества: мошенник создает учетную запись в социальной сети, которая кажется законной, либо представляет известную биржу криптовалюты, либо видного человека в криптоиндустрии. Затем они размещают объявление о раздаче криптовалюты, предметов роскоши или других ценных призов. Публикация обычно содержит инструкции о том, как принять участие, например, принять участие в публикации или заполнить форму с личными данными.

Как только люди начинают участвовать в розыгрыше, мошенник может напрямую связаться с ними, запросив приватные ключи, адреса кошельков или другую конфиденциальную информацию. В качестве альтернативы они могут потребовать небольшой платеж под предлогом покрытия комиссии за транзакцию или других связанных с получением приза расходов. Как только мошенник получает личную информацию или платеж жертвы, он исчезает, оставляя жертву обманутой и с пустыми руками. Проще говоря, важно помнить, что никогда нельзя платить за раздачу.

Мошенничество с шантажом и вымогательством

Криптовалютный шантаж представляет собой серьезную угрозу, требуя оплаты и используя страх репутации. Эти мошенничества аналогичны другим формам шантажа, когда ожидается, что соблюдение требований предотвратит раскрытие информации, наносящей ущерб. Тем не менее, что отличает криптошантаж, так это то, что платеж требуется именно в криптовалюте. Используются различные тактики, такие как электронные письма от предполагаемых убийц, заявления о вредоносном ПО, компрометирующем личные данные, предупреждения об утечке паролей или даже физическая почта, содержащая секретную информацию. Крайне важно помнить, что большинству этих мошенников не хватает средств для реализации своих угроз, и игнорирование их сообщений — лучший способ действий. Отказываясь участвовать, вести переговоры или производить платежи, люди могут помешать этим преступникам и заставить их искать более легкие цели в другом месте.

Поддельные криптографические вакансии

Остерегайтесь мошенничества с криптовалютой, призванного обмануть ничего не подозревающих людей, ищущих работу в криптоиндустрии. Мошенники используют тактику обмана, например, создают фальшивые списки вакансий или рассылают нежелательные предложения о работе, и все это с целью обмануть своих жертв. Эти мошенники идут на многое, даже выдавая себя за рекрутеров, чтобы украсть криптовалюту и личную информацию у соискателей. Они специально нацелены на людей, которые поделились своими резюме в Интернете, протягивая руку и требуя оплаты под предлогом начала профессионального обучения. Их «предложения о работе» часто кажутся убедительными, дополненными письмами с предложениями и запросами конфиденциальной личной информации.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо

При мошенничестве с выдачей себя за другое лицо мошенники выдают себя за авторитетных лиц, таких как правительственные чиновники, сотрудники правоохранительных органов или представители авторитетных компаний, чтобы завоевать доверие. Пользуясь доверием жертв, они манипулируют людьми, заставляя их отправлять криптовалюту для якобы решения сфабрикованных проблем. При получении нежелательных сообщений крайне важно проявлять скептицизм и проверять подлинность отправителя по официальным каналам.

Мошенничество с инвестициями

Остерегайтесь незнакомых инвестиционных менеджеров, которые предлагают, казалось бы, невероятные возможности для инвестирования в криптовалюты, часто заставляя жертв принимать поспешные решения. Эти мошенничества побуждают жертв отправлять криптовалюту на счета мошенников или загружать приложения, которые ограничивают доступ к средствам. Прежде чем инвестировать, отдайте предпочтение тщательному исследованию и оставайтесь осторожными с инвестициями, которые требуют немедленных действий или предполагают непомерную комиссию за снятие средств. Мошенники заманивают инвесторов заманчивыми обещаниями значительной прибыли в биткойнах, но эти мошенничества обычно включают авансовые платежи, которые мошенники просто крадут. Они также могут запрашивать личную идентификационную информацию под видом обработки платежей, подвергая жертв риску кражи личных данных.

Фишинговые мошенничества

Фишинговые мошенничества включают в себя выдачу себя за авторитетных лиц с помощью электронных писем или сообщений с целью получения конфиденциальной информации, включая ключи криптокошелька. Мошенники используют аутентичную коммуникацию, чтобы обманом заставить жертв делиться личными данными. Чтобы не стать жертвой фишинга, сохраняйте бдительность, проверяя подлинность электронных писем и воздерживаясь от перехода по подозрительным ссылкам.

Пирамида или схемы Понци

Схемы Crypto Ponzi привлекают ничего не подозревающих инвесторов, заманивая их необычайно высокой прибылью от своих инвестиций. Эти нечестные люди продвигают различные инвестиционные стратегии, такие как стейкинг, автоматическая крипто-трейдинг или крипто-арбитражная торговля. Однако их основная стратегия предполагает использование средств новых инвесторов для выплаты прежним инвесторам, создавая ложный фасад прибыльности. Одним из ярких реальных примеров криптографической схемы Понци является случай с BitConnect , который работал с 2016 по 2018 год. BitConnect соблазнил инвесторов обещаниями высокодоходных инвестиционных возможностей через программу кредитования и собственную криптовалюту BitConnect Coin (BCC). . Организаторы схемы заявляли о значительных доходах, иногда достигающих 1% в день, что побуждало многих людей вкладывать средства. Однако истинная природа схемы стала очевидной, когда она рухнула, что привело к значительным финансовым потерям для инвесторов, связанных с BitConnect.

Поддельные приложения и поддельные криптобиржи

Согласно последнему отчету ФБР о мошенничестве, мошенники использовали поддельные криптографические приложения для обмана ничего не подозревающих криптоинвесторов, что привело к значительным финансовым потерям. Например, американские инвесторы сообщили об убытках примерно в 42,7 миллиона долларов из-за этих мошеннических приложений. В этих махинациях участвуют мошенники, соблазняющие инвесторов обещаниями экстраординарных доходов от криптовалюты через несуществующие биржи. К сожалению, жертвы неосознанно вкладывают свои средства в эти обманчивые платформы и осознают свои потери только тогда, когда уже слишком поздно. Важно знать, что мошенники создают поддельные приложения, которые очень точно имитируют законные приложения, связанные с криптографией, обманывая инвесторов, заставляя их поверить в то, что они используют надежные платформы. Хотя власти в конечном итоге выявляют и удаляют эти поддельные приложения, они все равно могут нанести значительный вред ничего не подозревающим пользователям.

Криптовалютный рынок предоставляет большие возможности, но он также привлекает мошенников, стремящихся использовать ничего не подозревающих инвесторов. Зная об этих распространенных крипто-мошенничестве, вы можете защитить себя и принимать обоснованные решения. Не забывайте проводить тщательное исследование, проявляйте осторожность при работе с неизвестными лицами или инвестиционными возможностями и всегда проверяйте подлинность сообщений и платформ. Будьте в курсе, будьте бдительны и защитите свои с трудом заработанные криптоактивы от мошеннических схем.

В заключение, понимание рисков, связанных с рынком криптовалюты, необходимо для защиты от различных видов мошенничества. Хотя фундаментальный и технический анализ, такой как графические модели и торговля на новостях, могут помочь вам получить преимущество на рынках и получить значительный доход, очень важно знать о распространенных мошенничествах и мошеннических действиях в отрасли. От схем накачки и сброса до мошенничества с раздачей — диапазон крипто-мошенничества огромен и постоянно развивается. Оставаясь в курсе, проводя тщательные исследования и проверяя подлинность предложений и сообщений, люди могут снизить риск стать жертвой этих мошенников. Кроме того, регулирующие органы и заинтересованные стороны отрасли должны работать вместе, чтобы установить четкие руководящие принципы и правила, которые защищают инвесторов и способствуют созданию более безопасной крипто-экосистемы. Поскольку рынок криптовалют продолжает расти и развиваться, крайне важно, чтобы все участники уделяли первоочередное внимание образованию, осведомленности и бдительности, чтобы обеспечить безопасную и надежную среду для всех участников.