20+ приложений для личного портфеля и отслеживания выхода на пенсию

На протяжении многих лет финансовые консультанты поощряли людей инвестировать. Фактически, некоторые люди прислушались к этому призыву и теперь имеют несколько крупных инвестиционных портфелей, распределенных по нескольким счетам. Однако отслеживание одного инвестиционного счета может быть сложной задачей, поскольку вам нужна информация о распределении ваших активов, эффективности портфеля, комиссиях и прогнозируемом росте.

У некоторых людей есть портфели с комбинацией финансовых активов, таких как акции, ETF, облигации, HSA, 401 (k), IRA и другие налогооблагаемые инвестиционные счета. Управлять ими никогда не бывает легко. Хорошей новостью является то, что технологии упростили рутинную проверку ваших инвестиций. Существуют инвестиционные приложения — персональные приложения и приложения для пенсионных менеджеров, — которые позволяют в режиме реального времени получить представление обо всем вашем портфеле в одном месте. Однако такие факторы, как стоимость, простота использования и функции, отличают эти приложения.

Лучшие приложения для личного портфеля и отслеживания выхода на пенсию

1. Личный капитал

Это популярно для современных инвестиционных потребностей по уважительным причинам. Personal Capital предлагает вам полную разбивку ваших инвестиций по классам активов. Этот дисплей дает вам краткий обзор вашего портфеля независимо от того, где эти активы хранятся.

Кроме того, инвестор еженедельно получает по электронной почте обновления своего портфеля. Приложение предлагает бесплатный анализатор, который поможет вам отслеживать, как меняется дата выхода на пенсию в зависимости от сборов за пенсионный счет. На самом деле, это отличная стратегия для обнаружения скрытых комиссий в вашем аккаунте.

Личный капитал — идеальный инструмент для разных типов инвесторов. Инвесторы-любители с удовольствием используют бесплатный инструмент управления портфелем, другие загружают его, потому что они могут получить профессиональные рекомендации о том, куда инвестировать. В целом платформа предлагает бесплатные инструменты финансового отслеживания, которые позволяют вам отслеживать свои финансы, отслеживая и отслеживая свои расходы и все свои учетные записи из одного и того же места. Его пенсионный планировщик гарантирует, что ваши пенсионные сбережения постоянны, а его услуги по управлению активами позволяют вам инвестировать дополнительные деньги на свой счет.

Недостатком этого приложения является то, что вы должны иметь минимальный баланс счета в размере 100 000 долларов США, чтобы использовать его инструменты управления капиталом. Кроме того, услуги по управлению активами требуют огромных комиссий.

2. СигФиг

Компания начала свою деятельность в 2006 году как простой онлайн-менеджер портфеля под названием Wikinvest. Со временем руководители решили расширить свои услуги, переименовав их в 2012 году в SigFig. С тех пор компания предлагает инвестиционные консультационные услуги и работает со сторонними брокерскими счетами, отслеживая и анализируя их результаты.

SigFig хочет, чтобы каждый имел доступ к ее высококачественным инвестиционным советам, а также предоставлял инвесторам возможность принимать правильные финансовые решения. На самом деле, SigFig является посредником между инвесторами и финансовыми брокерскими фирмами. Его роль заключается в анализе портфелей клиентов, чтобы помочь им диверсифицировать свои активы и управлять своими комиссиями.

Для этого SigFig использует свой бесплатный трекер портфеля, связанный с вашими учетными записями, чтобы показать, как работает ваш портфель. Он также предоставляет бесплатное управление активами для портфелей ниже 10 000 долларов и взимает 0,25% в год для значений ниже этого.

Он также предлагает такие функции, как автоматическое реинвестирование дивидендов, сбор налоговых убытков, отслеживание портфеля и консультации по инвестициям. Однако для доступа к инвестиционным услугам SigFig на вашей учетной записи должно быть не менее 2000 долларов США.

3. Долевое внимание

Это приложение для отслеживания инвестиций является лучшим для международных инвесторов в Европе и Австралии, поскольку оно связывает их с брокерскими компаниями за пределами США. Но американские инвесторы могут синхронизировать свои счета с Sharesight, если они принадлежат только Ally Invest, Firsttrade, Merrill, M1 Finance и TD Ameritrade. Причина в том, что приложение не соединяется со всеми американскими брокерскими конторами.

У Sharesight есть ежемесячный план, который стоит от 0 до 31 доллара в зависимости от функций. Лучшие премиальные планы отслеживают неограниченное количество позиций и предлагают множество отчетов и проектов с будущим доходом. С другой стороны, бесплатная версия отслеживает не более 10 активов и предлагает такие функции, как историческая эффективность, отслеживание дивидендов, дробление акций и налогооблагаемый доход, а также вы можете поделиться своим портфелем с коллегами.

4. Яху! Финансы

Бесплатный инструмент для исследования и отслеживания портфеля позволяет инвесторам связывать свои брокерские счета, а также вручную вставлять тикеры для отслеживания ежедневной и общей эффективности своих акций. Яху! У Finance есть бесплатная версия, которая предлагает инструмент для проверки акций, список наблюдения, финансовые фундаментальные данные и интерактивный график цен.

С другой стороны, платная версия стоит от 25 до 35 долларов в месяц и предлагает анализ рисков и рейтинги аналитиков. Его функции включают трендовые акции и инвестиционные идеи, анализ справедливой стоимости и аналитические отчеты. Хотя премиальный план довольно дорогой, вы можете получить доступ к сторонним исследовательским отчетам.

5. Морнингстар

Фирма, занимающаяся инвестиционными исследованиями, занимается предоставлением рейтингов аналитиков для таких продуктов, как акции, облигации, ETF и взаимные фонды. Компания была основана в 1984 году и в настоящее время управляет активами на сумму более 220 миллиардов долларов.

Служба на основе подписки предоставляет подробную информацию о различных вариантах инвестирования, чтобы инвесторы могли использовать эту информацию для повышения эффективности своих инвестиций. Morningstar взимает 199 долларов в год, но вы можете сэкономить немного денег, если зарегистрируетесь на много лет.

Некоторые из выдающихся функций приложения включают аналитические отчеты, инвестиционный анализ, управление портфелем, средство проверки фондов и рентгеновский инструмент. Таким образом, Morningstar — это приложение для инвесторов, которые ищут премиальные советы по разумной цене.

6. eMoneyAdvisor

У инвесторов, планирующих выход на пенсию, есть отличное приложение, которое поможет им начать это путешествие. eMoney Advisor лидирует благодаря своей функции анализа портфеля, которую инвесторы могут использовать для создания подробных прогнозов денежных потоков, чтобы продемонстрировать, как данный портфель может работать после выхода на пенсию.

Приложение объединяет информацию о ваших личных финансах, сведения о социальном обеспечении, инфляции, требуемых минимальных выплатах и ​​многое другое. Затем eMoney Advisor создает подробную разбивку того, что может произойти во время выхода на пенсию с точки зрения расходов, доходов, распределений и общей эффективности портфеля. Розничные инвесторы также могут использовать eMoney Advisor с помощью лицензированного финансового специалиста.

7. Ускорить премьеру

Это одно из старейших программ для управления личными финансами и бюджетирования на рынке. Приложение позволяет инвесторам отслеживать свои инвестиции, включая реализованную и нереализованную прибыль и другие показатели.

Quicken Premier имеет расширенные инструменты, которые помогут вам легко и быстро подготовить налоги, а также отслеживать основу затрат. Приложение также может получать информацию от Morningstar. Тем не менее, вы должны платить около 75 долларов в год, чтобы использовать это программное обеспечение. Кроме того, на этой платформе мало обновлений, и инвесторы могут предпочесть ее альтернативы.

8. Google Таблицы

Некоторые инвесторы не хотят связывать свои финансовые счета с каким-либо приложением из соображений безопасности или по другим причинам. В такой ситуации Google Sheet — идеальный инструмент, который вы можете использовать для отслеживания своего инвестиционного портфеля. Функция Google Finance позволяет вам получать такие данные, как название фонда или компании, соотношение расходов, производительность, цена и т. д. Вы можете использовать этот инструмент для отслеживания акций, взаимных фондов и ETF.

Преимущества использования Google Таблиц: что это бесплатно, вам не нужно связывать свои финансовые счета с каким-либо сторонним приложением, а функция Google Finance может автоматически извлекать или загружать данные из ваших акций и взаимных фондов.

Его недостатком является то, что он не имеет анализатора комиссий и инструментов пенсионного планирования, имеет ограниченное распределение активов, а общее количество акций не обновляется автоматически.

9. Блум

Приложение для пенсионного обеспечения известно своей простотой. При регистрации платформа задает вам пару вопросов, чтобы определить оптимальное распределение активов. Далее приложение позволяет синхронизировать ваши пенсионные счета, но не налогооблагаемые счета.

Вы можете просмотреть предполагаемый ежемесячный пенсионный доход по отношению к вашему текущему уровню сбережений, а затем использовать рекомендации, которые дает Bloom, для улучшения вашего текущего портфеля. Некоторые из них включают в себя способы лучшей диверсификации, снижения комиссий и снижения риска без снижения прибыли.

Инвесторы с большим пенсионным балансом могут извлечь большую пользу из бесплатного инструмента анализа приложения, потому что он дает им хорошую обратную связь о распределении активов в их портфеле и доходе, который они могут ожидать, когда они уйдут на пенсию, исходя из их текущей нормы сбережений.

10. Мята

Бесплатное веб-программное обеспечение для управления личными финансами позволяет вам контролировать свои инвестиции и отслеживать банковские счета, кредитные счета и кредитные карты. В отличие от Quicken, вам не нужно устанавливать какое-либо программное обеспечение или получать обязательные обновления программного обеспечения при использовании Mint.

Фактически, это программное обеспечение позволяет вам создавать бюджет, контролировать свои расходы, а также ставить финансовые цели. В результате у Mint более 15 миллионов пользователей, что делает его одним из самых загружаемых приложений на рынке. Вам просто нужно зарегистрироваться бесплатно и связать с различными финансовыми учреждениями.

Вы будете получать автоматические обновления при входе в систему, а его интерфейс прост в использовании при отслеживании ваших расходов. Другие функции включают в себя мониторинг инвестиций, отслеживание счетов, отслеживание целей, отслеживание финансовых тенденций, программное обеспечение для составления бюджета и мониторинг кредитного рейтинга. Поэтому Mint дает вам общее представление о распределении ваших активов и остатках.

11. Атом Финанс

Приложение дает инвесторам более подробную информацию об их инвестиционном портфеле. Однако за информацию им приходится платить 6,99 долларов в месяц. Приложение позволяет вам синхронизировать свои брокерские счета, чтобы получить моделирование портфеля, обновления и идеи в реальном времени, аналитические отчеты и доступ к тестированию на истории.

Его надежные исследовательские возможности идеально подходят для активных трейдеров, а не для инвесторов, торгующих по принципу «покупай и держи». Atom Finance имеет сопоставимые функции с премией Yahoo Finance, которая стоит 25 долларов в месяц. Таким образом, этот инструмент дешевле по сравнению с приложениями с аналогичными функциями.

12. Сток Ровер

Инвесторы, которые ищут инструмент для углубленного исследования и инструмент для отслеживания портфеля, получат удовольствие от использования бесплатного или платного плана приложения. Его средство проверки акций позволяет вам находить акции, взаимные фонды и ETF, которые соответствуют вашим фундаментальным и техническим требованиям.

Платформа дает вам аналитические рейтинги покупки и продажи, а также 14-дневную бесплатную пробную версию премиум-класса. После этого вы можете переключиться на его премиальные планы за 7,99 долларов в месяц, чтобы получить доступ к расширенным функциям, таким как отслеживание портфолио, портфолио гуру и проверка акций.

Это многофункциональное приложение для отслеживания инвестиций упрощает вам поиск акций, а также отслеживание эффективности вашего портфеля. На самом деле, некоторые из его премиальных планов имитируют ребалансировку и предстоящие сделки. Таким образом, вы можете выбрать Stock Rover, если вы заинтересованы в поиске новых идей и мониторинге рейтингов ваших существующих активов.

13. Тиллер

Это популярное приложение для составления бюджета, которое инвесторы могут использовать для отслеживания своих инвестиций после привязки своих инвестиционных счетов. Платформа сначала загружает транзакции и остатки на счетах, чтобы определить ваш путь к выходу на пенсию. Помимо этой надстройки для выхода на пенсию, приложение работает над введением дополнительных надстроек, чтобы предоставить вам больше информации о распределении ваших активов.

Преимущество использования Tiller заключается в том, что он объединяет инструменты отслеживания бюджета и инвестиций, прост в использовании, а также отслеживает ваши инвестиции с помощью Google Sheets. Однако инструменты инвестиционного анализа у Tiller ограничены, и вам придется перейти на его премиальный план в конце 30-дневной бесплатной пробной версии, которая начинается с 79 долларов в год.

14. Полный просмотр верности

Это финансовое приложение работает на платформе eMoneyAdvisor. Он предназначен исключительно для специалистов по финансовому планированию, и они могут получить доступ к расширенным функциям eMoneyAdvisor без входа в систему. Это позволяет пользователям отслеживать эффективность своего портфеля, распределение активов, собственный капитал и расходы. Они также могут получить доступ к тем же отчетам, что и в eMoneyAdvisor.

Преимущество использования Fidelity Full View заключается в том, что приложение можно использовать бесплатно, но вы не можете получить доступ к подробным отчетам и графикам, которые помогут вам понять эффективность вашего портфолио.

15. Кубера

Универсальное портфельное приложение предназначено для современных розничных инвесторов. Приложение имеет надежную пользовательскую архитектуру с несколькими агрегаторами. В результате к его панели управления подключаются различные типы финансовых счетов и различные местоположения. Приложение поддерживает основные валюты, поэтому приложение интегрируется с известными экспертами по активам, такими как Zillow. Они передают на ваш счет рыночную стоимость каждого актива в вашем портфеле в режиме реального времени. На самом деле, большинство современных инвесторов внимательно следят за транспортными средствами, недвижимостью и веб-доменами.

Кроме того, у Kubera есть встроенный уникальный тикер, который инвесторы, владеющие активами на рынке криптовалют и/или традиционными акциями, могут добавить на свою панель инструментов. Это позволяет им отслеживать производительность своих криптовалют и отдельных акций.

Наконец, у Kubera есть экран, который позволяет инвесторам сразу увидеть финансовую жизнь своих активов. Красивые диаграммы, а также другие функции визуального анализа позволяют вам просматривать и понимать всю ценность и производительность вашего актива.

16. Богатство

Автоматизированное приложение Robo-advising предназначено для молодых инвесторов, новых инвесторов и тех, кто ищет услугу планирования и отслеживания выхода на пенсию без участия человека. Платформа распределяет депонированные средства по разным активам в зависимости от их риска. Wealthfront учитывает ваш возраст и толерантность к риску и становится более консервативным по мере приближения даты выхода на пенсию.

На платформе есть множество бесплатных инструментов, которые помогут спланировать и накопить на пенсию. Вы можете получить к ним доступ как с учетной записью, так и без нее. На самом деле, вы можете зарегистрировать учетную запись в Wealthfront всего за 500 долларов и получить доступ к множеству вариантов инвестирования. Простое в использовании приложение взимает 0,25% в качестве платы за управление.

Проектор плана сбережений колледжа 529 — это один из уникальных инструментов Wealthfront, который позволяет инвесторам создать учетную запись для своего ребенка и оценить сумму денег, которую они должны иметь на этой учетной записи, когда их дети закончат среднюю школу. Основная цель этой функции — помочь вам сэкономить на образовании вашего ребенка.

17. Простое богатство

Это простое приложение для пенсионного планирования, которое является новым на рынке и предлагает разумные минимальные счета, низкие комиссии и ориентировано на техническую простоту. Как и его название, приложение предлагает чистый дизайн, который позволяет инвесторам визуализировать процесс выхода на пенсию, просматривая диаграммы и графики.

Вы можете легко создать учетную запись портфеля Wealthsimple Basic, поскольку для нее не требуется минимальный баланс учетной записи. Вы получите один бесплатный телефонный звонок от специалиста по финансовому планированию компании, который оценит, находитесь ли вы на правильном пути. Молодые и нетрадиционные инвесторы могут получить доступ к различным уникальным вариантам инвестирования в Wealthsimple.

Вы можете инвестировать в любой из трех взвешенных индексов социальной ответственности, если хотите создать социально ответственный пенсионный счет. Каждый из этих индексов исходит от шести ETF, которые ориентированы на технологические фирмы, исследующие более чистую энергию, на компании, приверженные принципам справедливой торговли в развивающихся странах, и на компании, использующие различные методы найма. Платформа предлагает халяльные варианты инвестирования инвестору, исповедующему ислам.

18. Авангард

Инвесторы, приближающиеся к дате выхода на пенсию, не нуждаются в долгосрочном планировании, вместо этого им нужна дополнительная помощь, чтобы определить, достаточно ли средств в их текущем портфеле для покрытия их потребностей.

У Vanguard есть дополнительный бесплатный онлайн-калькулятор под названием Vanguard Retirement Nest Egg Calculator, который анализирует текущие пенсионные сбережения инвестора, чтобы определить, будут ли они адекватно покрывать их пенсионные расходы. Вы можете найти этот простой и понятный калькулятор на его веб-сайте. Это дает инвестору анализ Монте-Карло, который позволяет им увидеть, хватит ли средств на протяжении их золотых лет. Цель состоит в том, чтобы помочь вам сделать последние несколько лет перед выходом на пенсию настолько активными, насколько это необходимо на основе анализа.

19. Блокфолио

Криптовалютный рынок в последние годы переживает бурный рост. В результате инвесторы стремятся найти универсальное приложение для управления портфелем, чтобы отслеживать свои результаты на этом рынке. Инвесторы теперь могут получить глубокое представление о своем портфеле с точки зрения расчета затрат, тенденций прибылей и убытков, графиков ценовых свечей и т. д.

Приложение для отслеживания портфеля имеет торговый компонент для Ethereum, Bitcoin и других. Он также имеет раздел новостей о криптовалютах, обзор рынка и множество других специальных функций, которые помогают инвесторам внимательно следить за изменениями цен в режиме реального времени.

20. Статусные деньги

Функция социального сравнения этого приложения добавляет новый поворот в пространство менеджера портфеля. Инвесторы могут просматривать анонимные данные, чтобы сравнить свои финансы с другими. Цель состоит в том, чтобы помочь инвесторам сэкономить больше и контролировать свои расходы, чтобы оценить, не переплачивают ли они за услуги, товары и т. д.

Status Money имеет меньше функций управления портфелем. Но у него есть возможности составления бюджета, которые дают вам некоторое представление или обзор вашего собственного капитала. Вам нужны дополнительные рекомендации по портфолио? Status Money свяжет вас с финансовыми профессионалами

21. Тикер

Вы заинтересованы в инвестировании в традиционный фондовый рынок? Ticker — это приложение, которое может помочь вам отслеживать и управлять различными портфелями. Приложение отображает сведения о прибылях и убытках, стоимость счетов в режиме реального времени, взвешенные по времени и деньгам нормы прибыли и многое другое о ваших активах на фондовом рынке.

Одним из недостатков Ticker является то, что весь начальный процесс ввода биржевой информации выполняется вручную. Но приложение упрощает работу, предоставляя аналитику, графики, а также персонализированные уведомления, которые помогут вам отслеживать изменения в ваших запасах акций.

22. Дельта

Инвесторы, интересующиеся американскими и иностранными акциями, могут использовать Delta для их отслеживания. Доступ к сервису только для мобильных устройств можно получить на устройствах Android и iOS, а также на смарт-часах. Некоторые из его выдающихся функций включают настраиваемые графики, отслеживание акций в вашей местной валюте и отслеживание ежедневной и долгосрочной эффективности инвестиций.

Пользователи могут синхронизировать свои брокерские услуги, чтобы получать сообщения из приложения. Они могут использовать инструмент крипто-отслеживания приложения для мониторинга своих различных криптовалют и подключаться к кошелькам и биржам, чтобы отслеживать эффективность портфеля.

Бесплатная версия имеет ограниченный доступ только к двум брокерским компаниям и проста в использовании. Но вы можете перейти на членство Pro за 70 долларов в год, чтобы контролировать неограниченное количество брокерских и криптовалютных счетов.

Часто задаваемые вопросы

Безопасны ли приложения для отслеживания инвестиций?

Вам не нужно беспокоиться о безопасности этих приложений для отслеживания инвестиций, потому что они предоставляют вам доступ только для чтения к вашим инвестиционным счетам. Таким образом, ваша учетная запись не уязвима, потому что хакеры не могут изменить ваш портфель или что-либо в ваших финансовых счетах.

Как выбрать лучшее приложение для управления портфелем?

Список приложений для личного портфолио и отслеживания выхода на пенсию длинный. Эти инструменты позволяют инвесторам контролировать свои портфели независимо от их стадии жизни и предпочтительного стиля инвестирования. Однако вся хитрость заключается в правильном выборе.

Вы можете найти подходящее приложение для управления активами, выполнив следующие действия.

Ваша цель личных финансов: важно выбрать инструмент, который лучше всего подходит для вас. Однако вы можете сделать это, только определив цели, которых будут достигать ваши активы. Некоторые из целей — это максимизация отдачи от традиционных или нетрадиционных активов или удвоение нормы сбережений без получения новой работы, повышения заработной платы или подработки. Теперь, когда у вас есть цели, выберите наиболее эффективный инструмент, который поможет вам их достичь.

Ознакомьтесь с функциями, которые есть в приложениях. На рынке существует множество приложений для управления состоянием, но не все из них идеально подходят для ваших с трудом заработанных активов. Хорошее приложение должно предоставлять вам такие функции, как финансовое планирование, составление бюджета, сбережения, просмотр собственного капитала, полезное представление об общем богатстве, альтернативное управление инвестициями и т. д.

Оцените приложение: попробуйте копнуть глубже, чтобы увидеть, соответствует ли предпочитаемое приложение вашим потребностям. Во-первых, убедитесь, что стоимость использования приложения соответствует вашему бюджету. Несмотря на то, что существует множество бесплатных приложений, иногда премиум-приложения имеют более продвинутые функции, которые могут помочь вам легко отслеживать свои портфолио и собирать необходимую информацию. Поэтому подтвердите отсутствие скрытых комиссий, затрат или текущих платежей, которые увеличиваются по мере роста стоимости ваших активов. Во-вторых, подтвердите, что они не используют ваши личные данные без вашего разрешения. Фактически, некоторые бесплатные приложения продают пользовательские данные для получения дохода. В-третьих, приложение должно быть простым в использовании, и вы можете убедиться в этом, воспользовавшись их бесплатным пробным периодом, прочитав обзоры или обучающие видео. В-четвертых, проверьте уровень вовлеченности, который обеспечивает приложение. Это включает в себя предложение индивидуальной помощи и автоматизацию отчетов и обновлений. В-пятых, убедитесь, что приложение достаточно безопасно и ваши данные в безопасности. Кроме того, как инвестор, вы должны принять некоторые основные меры безопасности, такие как загрузка приложений из надежных источников, установка уникального надежного пароля и избегание использования приложения в незащищенных сетях или общедоступных сетях Wi-Fi.

Отследите независимые обзоры приложений: создайте список приложений, которые вы хотели бы попробовать, исходя из их функций, а также ваших целей и предпочтений. Затем ознакомьтесь с несколькими независимыми отзывами об этих приложениях. Это отзывы пользователей, а не провайдера или связанных с ним лиц. Посмотрите, что не нравится пользователям, потому что эти недостатки могут помочь вам избежать выбора неправильного приложения для отслеживания ваших личных портфелей и пенсионных инвестиций. Прежде чем приходить, протестируйте свои варианты, используя бесплатную пробную версию. Это поможет вам получить лучшее приложение для портфолио для ваших инвестиционных потребностей.